
- Sijoittaminen
- ETF-sijoittaminen
- Artikkelit
- Webinaarit ja Podcastit
- Sijoittajan työkalut
Sijoitustyylillä tarkoitetaan sitä, miten osakkeet tai muut arvopaperit valitaan salkkuun. Tässä artikkelissa esittelemme tunnetuimmat ja tutkituimmat sijoitustyylit.
osakestrategiat paranna tuottoa sijoittaminen sijoitusideat sijoitustyylitSijoitustyyli kertoo, miten osakkeet tai muut arvopaperit valitaan sijoitussalkkuun. Se on ensisijaisesti tunnuslukuperusteinen. Sijoitustutkimuksessa eri tyylejä on vertailtu vuosikymmeniä. Myös lukuisia rahastoja on rakennettu hyödyntäen tiettyä tai useampia sijoitustyylejä. Tunnetuin sijoitustyyli on valita osakkeita salkkuun niiden osinkotuoton perusteella.
Nykyisin sijoitustyylit ovat erittäin suosittuja ETF-rahastoissa. Syynä on se, että eri sijoitustyyleillä on saavutettu parempaa tuottoa tai matalampaa riskiä kuin perinteisellä markkina-arvopainotteisella indeksillä.
Markkina-arvopainotteinen indeksi voittaa valtaosan perinteisistä rahastoista. Vastaavasti lukuisat eri sijoitustyylit pärjäävät markkina-arvopainotteista indeksiä paremmin pitkässä juoksussa. Tämä on loogista. Osakkeiden valitseminen salkkuun ja niiden painottaminen markkina-arvon mukaan ei ole erityisen älykäs sijoitustyyli.
Viimeisen reilun 30 vuoden tarkastelujaksolla markkinaindeksi on tuottanut noin 7 % vuodessa. Tunnetuilla sijoitustyyleillä on päässyt markkinaindeksiä parempaan tuottoon ja osalla matalampaan riskiin.
Alla olevassa taulukossa on hyödynnetty Morningstarin tekemää jaottelua eri sijoitustyyleistä. Sijoitustyylit voidaan karkeasti jakaa:
Tuottohakuiset | Riskipainotteiset ja muut |
Arvo | Matala-/korkea beeta |
Fundamentit | Minimivolatiliteetti |
Kasvu | Riskipainotettu |
Koko | Tasapaino |
Laatu | |
Liikevaihtopainotteinen | |
Momentti | |
Multifaktori | |
Odotettu tuotto | |
Omien osakkeiden osto | |
Osakkeen omistajan tuotto | |
Osingon kasvu | |
Osinkotuotto | |
Tulospainotteinen |
Alla on yksinkertaistettu esimerkki indeksin muodostamisesta sijoitustyylien perusteella. Taulukossa on kolme tunnettu kotimaista osaketta, osakkeiden markkina-arvot, edellisen tilikauden tulokset ja osinkotuotot.
Aloita laatimalla sijoitussuunnitelma. Se on ensimmäinen asia, joka jokaisen sijoittajan tulisi tehdä – sijoitussummasta riippumatta. Sijoitussalkun sijoitustyyli(t) valitaan oman sijoitussuunnitelman, tavoitteiden, arvojen ja uskomusten pohjalta. Kun löydät itsellesi sopivan sijoitustyylin, voit olla oma salkunhoitajasi!
Sijoitustyyleillä voit tavoitella markkina-arvopainotteista indeksiä parempaa tuottoa tai matalampaa riskiä. Löydät eri sijoitustyylin osakkeita ja ETF-rahastoja helposti Osaketyökalun ja ETF-työkalun avulla.
Sijoittaja.fi:n ETF-työkalun avulla ETF:ien vertailu ja valinta on helppoa. Mukana on noin 3 000 ETF:ää. ETF-työkalu pisteyttää ETF:t ja lajittelee ne tehokkuuden perusteella. Löydät työkalusta myös valitsemiamme valmiita ETF-ideoita ja mallisalkkuja.
Osaketyökalu on monipuolinen työkalu osakkeiden etsimiseen ja vertailuun. Työkalusta löydät helposti sijoitustyylisi houkuttelevimmat osakkeet Suomesta ja maailmalta.
Työkalussa on osakkeiden tärkeimmät tunnusluvut sekä valmiita TOP-listoja ja mallisalkkuja. Löydät Osaketyökalusta ajantasaiset listat mm. parhaista laatu-, arvo-, kasvu- ja osinko-osakkeista Suomesta sekä maailmalta.