Mallisalkut ottivat tuulta alleen – Teknoyhtiöillä 9,8 % tuotto kuukaudessa! Strategiamestari tuotti mallisalkuista parhaiten kesäkuussa. ETF-salkkujen paras sijoitus oli teknologiayhtiöt, joihin sijoittava ETF tuotti kesäkuussa huimat 9,8 %. Henri Heikinheimo 2.7.2021 EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake Strategiamestari tuotti mallisalkuista parhaiten kesäkuussa. ETF-salkkujen paras sijoitus oli teknologiayhtiöt, joihin sijoittava ETF tuotti kesäkuussa huimat 9,8 %. Suomi Fundamentti noussut yli 100 % koronakriisin jälkeen Suomi Fundamentti on noussut koronakriisin pohjilta jo yli 100 %, ja suunta on yhä ylöspäin. Kesäkuussa Suomi Fundamentti tuotti 1,4 % ja OMX Helsinki Cap -vertailuindeksi 2,8 %. Vuoden alusta mallisalkku on tuottanut 25,8 % ja vertailuindeksi 19,5 %. Suomi Fundamentti tuotti myös vuonna 2020 peräti 25,6 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi 15,7 %. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi. Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: Citycon, Tieto ja Atria. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Mallisalkut-sivulta. Salkun osakkeet löytyvät myös Osaketyökalun ”Sijoitusideoita” välilehdeltä. Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttia matalariskisempi. Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Kesäkuussa Laatusalkku tuotti +1,0 %, kun vertailuindeksi tuotti +2,8 %. Lue Suomi Laatuosake -salkunhoitajan viimeisin salkkukatsaus. ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti kesäkuussa +2,8 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot +1,9 %. Kesäkuussa parhaiten tuottivat mallisalkusta löytyvät yhdysvaltalaiset osakkeet. S&P 500 -indeksin mukaisesti sijoittava ETF nousi kesäkuussa +5,7 % vahvistuvan dollarin tukemana. Heikoiten tuotti matalariskisisiin vakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava ETF, jonka tuotto jäi kesäkuussa 0,1 %:iin. Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +8,7 %, kun vertailurahastot ovat tuottaneet +9,3 %. Vuonna 2020 Passiivinen Kulupihtari tuotti +4,8 % ja vertailurahastot +5,9 %. Vuonna 2019 Passiivinen kulupihtari tuotti erinomaiset 19,1 %, tuolloin vertailurahastot tuottivat 16,3 %. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista. Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 40 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti kesäkuussa +3,5 %, kun vertailuindeksi nousi +2,9 %. Kesäkuussa parhaiten tuottivat Yhdysvaltalaiset teknologiaosakkeet (Nasdaq 100 -indeksin yhtiöt), joihin sijoittava ETF nousi huimat 9,8 %. Lähelle pääsi myös salkusta löytyvä tekoälyn ja big datan megatrendiin sijoittava ETF 9,0 % nousulla. Edellisien kuukausien voittaja oli kesäkuun häviäjä: fyysiseen kultaan sijoittava ETF laski 4,3 %. Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut 11,4 % ja vertailuindeksi 9,3 %. Vuonna 2020 Strategiamestari tuotti +10,3 % ja vertailuindeksi +6,2 % Katso mallisalkkujen sisältö! Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua. Korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta. Fellow Finance -salkku Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkkumme. Fellow Finance -salkku on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku, joka on tuottanut noin 7,1 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona. EstateGuru-salkku Kiinteistövakuudellisten yrityslainojen mallisalkku on toteutettu oikealla rahalla (10 000 euroa) EstateGuru-palvelussa. Ensimmäiset sijoitukset salkkuun on tehty vuonna 2019 lokakuun loppupuolella. EstateGuru-lainoissa on aina vakuutena kiinteistö, joka antaa sijoitukselle turvaa yksittäisten yritysten maksuhäiriötilanteissa ja laskumarkkinoilla. EstateGuru-salkun keskikorko on tällä hetkellä noin 10,4 %, eikä salkussa tai EstateGuru-palvelun historiassa ole toistaiseksi toteutunut luottotappioita. Vaihtoehtoiset sijoitussalkut Nykyisessä äärimatalan koron markkinaympäristössä suosimme vaihtoehtoisia korkotuoton lähteitä listatun korkomarkkinan sijaan. Tätä varten seurannassamme on Sijoittaja Corporate Financen yrityslainasalkku, vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku ja kiinteistövakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava EstateGuru -salkku. SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 31.3.2021 SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat maaliskuun loppuun mennessä sijoittaneet 57 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistunut 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse oman sijoitettavan summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä 8,8 %. Haluatko lisätietoa yrityslainakohteista? EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake
Suomi Fundamentti noussut yli 100 % koronakriisin jälkeen Suomi Fundamentti on noussut koronakriisin pohjilta jo yli 100 %, ja suunta on yhä ylöspäin. Kesäkuussa Suomi Fundamentti tuotti 1,4 % ja OMX Helsinki Cap -vertailuindeksi 2,8 %. Vuoden alusta mallisalkku on tuottanut 25,8 % ja vertailuindeksi 19,5 %. Suomi Fundamentti tuotti myös vuonna 2020 peräti 25,6 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi 15,7 %. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi. Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: Citycon, Tieto ja Atria. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Mallisalkut-sivulta. Salkun osakkeet löytyvät myös Osaketyökalun ”Sijoitusideoita” välilehdeltä. Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttia matalariskisempi. Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Kesäkuussa Laatusalkku tuotti +1,0 %, kun vertailuindeksi tuotti +2,8 %. Lue Suomi Laatuosake -salkunhoitajan viimeisin salkkukatsaus. ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti kesäkuussa +2,8 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot +1,9 %. Kesäkuussa parhaiten tuottivat mallisalkusta löytyvät yhdysvaltalaiset osakkeet. S&P 500 -indeksin mukaisesti sijoittava ETF nousi kesäkuussa +5,7 % vahvistuvan dollarin tukemana. Heikoiten tuotti matalariskisisiin vakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava ETF, jonka tuotto jäi kesäkuussa 0,1 %:iin. Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +8,7 %, kun vertailurahastot ovat tuottaneet +9,3 %. Vuonna 2020 Passiivinen Kulupihtari tuotti +4,8 % ja vertailurahastot +5,9 %. Vuonna 2019 Passiivinen kulupihtari tuotti erinomaiset 19,1 %, tuolloin vertailurahastot tuottivat 16,3 %. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista. Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 40 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti kesäkuussa +3,5 %, kun vertailuindeksi nousi +2,9 %. Kesäkuussa parhaiten tuottivat Yhdysvaltalaiset teknologiaosakkeet (Nasdaq 100 -indeksin yhtiöt), joihin sijoittava ETF nousi huimat 9,8 %. Lähelle pääsi myös salkusta löytyvä tekoälyn ja big datan megatrendiin sijoittava ETF 9,0 % nousulla. Edellisien kuukausien voittaja oli kesäkuun häviäjä: fyysiseen kultaan sijoittava ETF laski 4,3 %. Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut 11,4 % ja vertailuindeksi 9,3 %. Vuonna 2020 Strategiamestari tuotti +10,3 % ja vertailuindeksi +6,2 % Katso mallisalkkujen sisältö! Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua. Korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta. Fellow Finance -salkku Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkkumme. Fellow Finance -salkku on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku, joka on tuottanut noin 7,1 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona. EstateGuru-salkku Kiinteistövakuudellisten yrityslainojen mallisalkku on toteutettu oikealla rahalla (10 000 euroa) EstateGuru-palvelussa. Ensimmäiset sijoitukset salkkuun on tehty vuonna 2019 lokakuun loppupuolella. EstateGuru-lainoissa on aina vakuutena kiinteistö, joka antaa sijoitukselle turvaa yksittäisten yritysten maksuhäiriötilanteissa ja laskumarkkinoilla. EstateGuru-salkun keskikorko on tällä hetkellä noin 10,4 %, eikä salkussa tai EstateGuru-palvelun historiassa ole toistaiseksi toteutunut luottotappioita. Vaihtoehtoiset sijoitussalkut Nykyisessä äärimatalan koron markkinaympäristössä suosimme vaihtoehtoisia korkotuoton lähteitä listatun korkomarkkinan sijaan. Tätä varten seurannassamme on Sijoittaja Corporate Financen yrityslainasalkku, vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku ja kiinteistövakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava EstateGuru -salkku. SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 31.3.2021 SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat maaliskuun loppuun mennessä sijoittaneet 57 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistunut 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse oman sijoitettavan summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä 8,8 %. Haluatko lisätietoa yrityslainakohteista? EstateGuru ETF ETF-mallisalkku Fellow Finance mallisalkut osakkeet Passiivinen Kulupihtari Shareville SijoittajaPRO Corporate Finance sijoitusideat Strategiamestari-mallisalkku Suomi Fundamentti-mallisalkku Suomi Laatuosake