Miten Sijoittaja.fi:n ETF-mallisalkut menestyivät huhtikuussa?

Huhtikuussa ETF-mallisalkuissamme parasta tuottoa tarjosivat eurooppalaiset osakkeet ja kiinteistösijoitukset. Suurimmat tappiot syntyivät kehittyvien markkinoiden valtionlainoista. Maaliskuussa tekemämme mallisalkkumuutokset Passiviseen Kulupihtariin ja Strategiamestariin osoittautuivat oikeiksi, ja salkut ovat voittaneet vertailuindeksit maalis-huhtikuussa.

Henri Heikinheimo 4.5.2018

ETF mallisalkut osakkeet

Suomi Fundamentti tuottanut pitkässä juoksussa erinomaisesti

Huhtikuussa Suomi Fundamentti nousi 1,8 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi nousi 5,8 %. Vuoden alusta Suomi Fundamentti on tuottanut 1,1 %, kun OMX Helsinki Cap on tuottanut +9,2 %. Vuoden 2017 aikana Suomi Fundamentti tuotti 20,4 % ja vertailuindeksi 11,5 %.

Suomi Fundamentti -mallisalkkumme sisältö on nyt poikkeuksellisen mielenkiintoinen ja kärkiosakkeet halpoja. Salkun tuottoon on vaikuttanut negatiivisesti mm. Outokummun alkuvuoden kurssilasku.

Passiivinen Kulupihtari

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme nousi huhtikuussa 1,0 %, ja vertailurahastot nousivat 1,9 %. Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut -0,7 % ja vertailurahastot -0,2 %. Vuonna 2017 Kulupihtari tuotti 7,8 % ja vertailurahastot 5,1 %.

Rahastoja parempi tuotto maalis-huhtikuun aikana (2,1 % vs. -0,2 %) osoitti, että maaliskuun alussa tekemämme salkkumuutokset osoittautuivat toimiviksi. Lue lisää tästä!

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkumme hyväksi reilussa kymmenessä vuodessa lähes 30 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Mainos alkaa

Mainos päättyy

HUHTIKUU 2018 TOP 3:

db x-trackers Stoxx Europe 600 UCITS ETF DR (XSX6.DE) +4,0 %
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8.DE) +3,7 %
X-trackers Nikkei 225 UCITS ETF (XDJP.DE) +3,3 %

HUHTIKUU 2018 BOTTOM 3:

iShares J.P. Morgan $ Emerging Markets Bond EUR Hedged (IS3C.DE) -2,0 %
iShares Global Corporate Bond EUR Hedged UCITS ETF (CRPH.L) -0,8 %
X-trackers Global Government Bond UCITS ETF Eur Hedged (XGSH.DE) -0,7 %

Strategiamestari

Strategiamestari-mallisalkku nousi huhtikuussa 1,4 % ja vertailuindeksi 1,7 %. Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut -1,0 % ja vertailuindeksi -0,1 %. Strategiamestari tuotti vuonna 2017 4,9 % ja vertailuindeksi 6,4 %.

Vertailuindeksiä parempi tuotto maalis-huhtikuun aikana (+0,9 % vs +0,2 %) osoittaa myös Strategiamestari-mallisalkussa maaliskuun alussa tekemiemme salkkumuutosten osuneen oikein.

HUHTIKUU 2018 TOP 3:

Lyxor J.P. Morgan Multi-Factor Europe Index UCITS ETF (LYX5.DE) +4,1 %
Source GPR Real Estate Europe UCITS ETF (REES.DE) +4,0 %
Amundi Global Equity Multi Smart Allocation Scientific Beta ETF (SMRTA.PA) +3,9 %

HUHTIKUU 2018 BOTTOM 3:

iShares JP Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L) -1,9 %
ROBO Global Robotics and Automation GO UCITS ETF (ROBE.L) -0,9 %
iShares Global Corporate Bond Euro Hedged UCITS ETF (CRPH.L) -0,8 %

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä laski huhtikuussa 0,1 % ja vertailuindeksi tuotti 0,0 %. Vuoden alusta Korkotuoton metsästäjä on tuottanut +0,6 % ja vertailuindeksi -1,2 %. Vuonna 2017 Korkotuoton metsästäjä tuotti 1,6 % ja vertailuindeksi 2,2 %. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa. Vuosina 2014-2016 mallisalkun tuotto on vaihdellut noin 6-16 % välillä.

HUHTIKUU 2018 TOP 3:

Highland/iBoxx Senior Loan ETF (SNLN US) +2,0 %
PIMCO Short-Term High Yield Corporate Bond Index Source UCITS ETF (EUR Hedged) (STHE.L) +0,6 %
iShares € High Yield Corporate Bond UCITS ETF (IHYG.L) +0,5 %

HUHTIKUU 2018 BOTTOM 3:

iShares J.P. Morgan USD Emerging Market Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L) -1,9 %
iShares Global Corporate Bond Euro Hedged UCITS ETF (CRPH.L) -0,8 %
SPDR Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF (SYBM.DE) -0,7 %

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Fellow Finance -salkku

Oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 9,9 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata livenä täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.