
- Sijoittaminen
- ETF-sijoittaminen
- Artikkelit
- Webinaarit ja Podcastit
- Sijoittajan työkalut
eTorossa ETF:iä voi ostaa ja myydä ilman välityspalkkiota. Valikoimasta löytyy 22 Eurooppaan listattua aitoa ETF:ää. Näiden avulla on helppo rakentaa hyvin hajautettu sijoitussalkku.
ETF etoro osakkeet sijoittaminen sijoitusideat sijoitusstrategiaeTorossa ETF:iä voi ostaa ja myydä ilman välityspalkkiota. Eurooppaan listattuja ETF:iä valikoimassa on 22 kappaletta. Tarjolla on myös CFD-muotoisia ETF:iä, joissa miinuspuolena yksityissijoittajalle on se, ettei niiden tappioita voi vähentää verotuksessa.
Aidot ETF:t ovat EU:n regulaation piirissä ja tälläisen ETF:n nimessä on kirjainyhdistelmä UCITS eli Undertaking for Collective Investment Transferable Securities Directive. UCITS-merkitty sijoiturahasto noudattaa Euroopan unionin sijoitusrahastodirektiiviä.
eTorossa ETF:iä on 300, joista 22 on aitoja ETF:iä. Loput ETF:t ovat CFD-pohjaisia. CFD-merkinnän tunnistaa merkinnästä ”CFD Trade” tai ”CFD Kauppa” ETF:ää ostaessa. Toinen ja helpoin tapa tunnistaa aito ETF on katsoa onko ETF:n nimessä UCITS-merkintä.
ETF-kaupankäynnin helpottamiseksi eTorossa listasimme tähän kaikki aidot UCITS-listatut ETF:t linkkeineen.
Suomalainen sijoittaja saa sijoittaa vain Eurooppaan listattuihin ETF:iin. Näitä löytyy eTorosta 22 kappaletta. Perusindeksien lisäksi tarjolla on myös erikoisempia vaihtoehtoja. ETF-joukon avulla on helppo rakentaa hyvin hajautettu pitkän tähtäimen matalakuluinen sijoitussalkku, jonka kaupankäyntikulut ovat nolla euroa.
MSCI World -indeksiin sijoittava iSharesin ETF kattaa peräti 23 kehittyneiden maiden osakemarkkinaa. ETF:ssä USA on suurimmalla painolla. Muita merkittäviä alueita ovat Iso-Britannia, Japani, Hong Kong, Australia, Singapore sekä kaikki läntisen Euroopan maat
Suoraan USA:han sijoittavia ETF:iä löytyy eToron valikoimasta viisi kappaletta.
NASDAQ-100 -teknologiaindeksiin sijoittava ETF. Mukana kaikki tunnetuimmat teknologiayhtiöt.
S&P 500 -indeksin mukaan sijoittavat iShares S&P 500 UCITS -ETF (Dist) ja SPDR S&P -ETF. Ne ovat lähes samankaltaisia, sillä molemmat ETF:t jakavat S&P 500 -yhtiöiden maksaman osingon ulos.
Kolmas S&P 500 -indeksin mukaan sijoittava rahasto on kasvuosuus iShares Core S&P 500 UCITS ETF. Se uudelleensijoittaa osingot ja on siten suomalaiselle sijoittajalle verotehokkaampi ja parempi vaihtoehto.
Uusin USA:han sijoittava ETF on SPDR US Divident Aristocrats, joka sijoittaa yhdysvaltalaisiin osinkoaristokraatteihin. Nämä yhtiöt ovat maksaneet osinkoa 20 vuotta peräjälkeen. ETF uudelleensijoittaa osingot.
Aasian osakemarkkinoille sijoittavia ETF:iä on kuusi kappaletta. Japanin Nikkei 225 -indeksi seuraa Tokion pörssin 225 suurinta yhtiötä. Sijoittamalla tähän Xtrackers Nikkei 225 -ETF:ään sijoittaja on mukana esimerkiksi tunnetuissa japanilaisissa autoyhtiöissä, kuten Toyota, Nissan ja Mazda sekä useissa tunnetuissa japanilaisbrändeissä kuten Sony, Fujitsu, Canon ja Casio.
iSharesin Asia Pacific Dividend UCITS -ETF sijoittaa 50 Tyynenmeren alueen osinko-osakkeeseen. Australian osuus on suurin. Hongkong on toisena ja Japani kolmantena. Näiden yhteispaino ETF:ssä on yli 95%.
Maakohtaisia indeksejä Aasiassa ovat myös Taiwan ja Intia. Kiinan poliittisen riskin noustessa suursijoittajat ovat allokoineet varojaan nopeasti kasvavaan Intiaan.
Viides ETF on iSharesin Far East ETF ex-Japan. Sillä ETF:llä voi sijoittaa kaukoidän osakemarkkinoille ilman Japania. ETF:ssä Kiinan paino on noin 34 %, Taiwanin 21 %, Etelä-Korean 16,5 % ja Hong Kongin 8,5 %.
Uusin tulokas viime vuodelta on hieman eri tyyppinen Japaniin sijoittava iShares MSCI Japan EUR Hedged ETF. ETF sijoittaa suurimpiin japanilaisiin osakkeisiin. Rahasto seuraa japanilaisista osakkeista koostuvan indeksin kehitystä ja se on valuuttasuojattu jenin kurssivaihtelulta suhteessa euroon. ETF:ssä ei siis ole jenin arvonmuutokseen liittyvää valuuttariskiä. ETF:n suurimpia sijoituksia on muun muassa Toyota, Sony ja Sotftbank.
MSCI Brazil -indeksiin sijoittavalla ETF:llä voi ottaa näkemystä Brasilian talouskasvusta. Brasilian suurimpia yhtiöitä ovat muun muassa öljy-yhtiö PetroBrass, lannoite- ja kaivosyhtiö Vale, sekä Brasilian suurin pankki Itaú Unibanco. ETF maksaa ulos osinkoa.
Euroopan osakemarkkinoilta on neljä vaihtoehtoa. Yksi on MSCI Europe -yleisindeksi. Siinä ovat mukana kaikki läntisen Euroopan pörssit, suurimpana yksittäisenä Lontoon pörssi. Toinen ETF sijoittaakin Lontoon pörssiä seuraavan FTSE 100 -indeksin mukaisesti. ETF:ssä on 100 Lontoon pörssin suurinta yhtiötä, kuten lääkevalmistaja Astra Zeneca, öljy-yhtiö Shell, kulutustavarabrändejä valmistava Unilever ja HSBC-pankki. Molemmat ETF:t jakavat osinkoa ulos.
Listalla on myös Lontoon pörssin 101. – 350. suurimmasta yhtiöstä koostuva FTSE 250 -indeksin mukaan sijoittava ETF. iShares AEX -ETF sijoittaa Hollannin yleisindeksin mukaisesti.
Vaihtoehtoisten sijoituskohteiden valikoima on eTorossa kapea. iSharesin UK Property ETF on vuonna 2007 perustettu ETF, joka sijoittaa iso-britannialaisiin kiinteistösijoitusyhtiöihin.
iShares Gold Producers UCITS -ETF taas sijoittaa nimensä mukaisesti kullantuottajiin tai muihin kultaan liittyviin toimialoihin, kuten kullan etsintään. Yleensä kullantuottaja ETF on pärjännyt korkean inflaation ympäristössä ja kun sijoittajat hakevat turvaa kullasta. Tällöin kullan hinta nousee ja kullantuottajat hyötyvät.
eTorosta löytyy myös kaksi bondeihin sijoittavaa ETF:ää. iSharesin $ Corporate Bond UCITS -ETF sijoittaa Yhdysvaltojen dollarimääräisiin yritysten joukkovelkakirjoihin.
iShares Emerging Markets Local Government Bond UCITS -ETF puolestaan sijoittaa kehittyvien markkinoiden valtioiden joukkovelkakirjoihin. Mukana olevia maita on esimerkiksi Kiina, Indonesia, Meksiko, Thaimaa ja Etelä-Afrikka.
Hyvin hajauteun ETF-salkun rakentaminen eTorossa on helppoa. Suurin työ on miettiä, miten haluaa mitäkin sijoitusluokkia painottaa. Tämän jälkeen voi tutkia kohteita tarkemmin ja tehdä ETF-valinnat. Seuraavaksi valinnoista rakennetaan salkkukokonaisuus, joka sopii omaan riskiprofiiliin ja sijoitusfilosofiaan.
Alla yksi esimerkki. Siinä ETF:t on luokiteltu neljään sijoitusluokkaan. ETF-valintojen jälkeen kohteille on annettu painot ja katsottu, että painojen yhteissumma on 100 % ja että kokonaisuudessa ei ole päällekkäisyyksiä. Alla olevan salkun tuotto-odotus on kohtuullisen vakaa ja riskit hallinnassa.
Rekisteröidy eToroon ja sijoita tässä artikkelissa mainittuihin ETF:iin ja satoihin kansainvälisiin osakkeisiin nollakuluilla. Pienin sijoitus ETF:iin on 10 dollaria. Lue kaupankäyntikuluista eTorossa.
(*) Affiliate-linkki. Linkin kautta siirtyminen sivustolle ei aiheuta kuluja käyttäjälle. Tehdyistä tilauksista sivusto voi saada rahallisen korvauksen.