Näin rakennat hyvin hajautetun ETF-salkun eTorossa

eTorossa ETF:iä voi ostaa ja myydä ilman välityspalkkiota. Valikoimasta löytyy 239 Eurooppaan listattua aitoa ETF:ää. Näiden avulla on helppo rakentaa hyvin hajautettu ETF-salkku eTorossa.

Sijoittaja.fi
Sijoittaja.fi

eTorossa ETF:iä voi ostaa ja myydä ilman välityspalkkiota. Valikoimasta löytyy 239 Eurooppaan listattua aitoa ETF:ää. Näiden avulla on helppo rakentaa hyvin hajautettu ETF-salkku eTorossa.

Miten tunnistaa aidon ETF:n eTorossa?

Aidot ETF:t ovat EU:n regulaation piirissä ja tälläisen ETF:n nimessä on kirjainyhdistelmä UCITS eli Undertaking for Collective Investment Transferable Securities Directive. UCITS-merkitty sijoiturahasto noudattaa Euroopan unionin sijoitusrahastodirektiiviä. Tämä antaa hyvän mahdollisuuden rakentaa hyvin hajautettu ETF-salkku eTorossa.

  • eTorossa ETF:iä on 680, joista yli 239 on aitoja ETF:iä. Loput ETF:t ovat CFD-pohjaisia.
  • CFD-merkinnän tunnistaa merkinnästä ”CFD Trade” tai ”CFD Kauppa” ETF:ää ostaessa.
  • Aidon ETF:n tunnistaa aina UCITS -merkinnästä.

ETF:t ovat listattu kahteen kaupankäyntipaikkaan

UCITS ETF:T löytyvät eToron ETF-sivuilta* ja, ne ovat listattu Saksan Xetraan ja Lontoon pörssiin.

Saksan Xetran valikoimasta löytyy 204 eri ETF:ää. iSharesin ETF:iä on myös Xetrassa suurin osa. Myös muiden ETF-tarjoajien valikoima on kohtalaisen laaja.

Lontoosta löytyy listattuna 35 ETF:ää jotka ovat pääasiassa iSharesin ETF:iä. Mukana on myös muutamia Xtrackersin, ARK:in, Rizen ja SPDR:n ETF:iä.

UCITS ETF ETORO

Hyvin hajautettu ETF-salkku eTorossa

Suomalaisen sijoittajan kannattaa sijoittaa vain Eurooppaan listattuihin ETF:iin. Näitä löytyy eTorosta yhteensä 239 kappaletta.

Perusindeksien lisäksi tarjolla on myös erikoisempia vaihtoehtoja. ETF-joukon avulla on helppo rakentaa hyvin hajautettu pitkän tähtäimen matalakuluinen sijoitussalkku, jonka kaupankäyntikulut ovat nolla euroa.

Uusia ETF:iä eToron valikoimaan

eToro laajentaa osake- ja ETF- valikoimaansa jatkuvasti. eTorolla on tullut kymmeniä uusia ETF:iä tänä vuonna. Viime syksynä eToro aloitti laajan yhteistyön muun muassa iSharesin kanssa, jonka myötä valikoima laajentui entisestään. eToro on vihdoin varteenotettava ETF-alusta.

Maailman osakkeisiin sijoittava ETF

MSCI World -indeksiin sijoittava iSharesin ETF kattaa peräti 23 kehittyneiden maiden osakemarkkinaa. ETF:ssä USA on suurimmalla painolla. Muita merkittäviä alueita ovat Iso-Britannia, Japani, Hong Kong, Australia, Singapore sekä kaikki läntisen Euroopan maat.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees.

USA-osakkeisiin sijoittavia ETF:t

Suoraan USA:han sijoittavia ETF:iä löytyy eToron valikoimasta kymmenittäin. Listasimme tähän yleisimmät.

  • NASDAQ-100 -teknologiaindeksiin sijoittava ETF. Mukana kaikki tunnetuimmat teknologiayhtiöt 
  • S&P 500 -indeksin mukaan sijoittavat iShares S&P 500 UCITS -ETF (Dist) ja SPDR S&P -ETF. Ne ovat lähes samankaltaisia, sillä molemmat ETF:t jakavat S&P 500 -yhtiöiden maksaman osingon ulos.
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF uudelleensijoittaa osingot ja on siten suomalaiselle sijoittajalle verotehokkaampi ja parempi vaihtoehto.
  • Uusin USA:han sijoittava ETF on SPDR US Divident Aristocrats, joka sijoittaa yhdysvaltalaisiin osinkoaristokraatteihin. Nämä yhtiöt ovat maksaneet osinkoa 20 vuotta peräkkäin. ETF uudelleensijoittaa osingot.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees.

S&P 500 Indeksiin kannattaisi Warren Buffettin mukaan sijoittaa noin 90 % varoista.

Aasian ja Tyynenmeren alueen osakkeisiin sijoittavia ETF:iä

Aasian osakemarkkinoille sijoittavia ETF:iä löytyy kymmenittäin.

  • Japanin Nikkei 225 -indeksi seuraa Tokion pörssin 225 suurinta yhtiötä. Sijoittamalla tähän Xtrackers Nikkei 225 -ETF:ään sijoittaja on mukana esimerkiksi tunnetuissa japanilaisissa autoyhtiöissä, kuten Toyota, Nissan ja Mazda sekä useissa tunnetuissa japanilaisbrändeissä kuten Sony, Fujitsu, Canon ja Casio.
  • iSharesin Asia Pacific Dividend UCITS -ETF sijoittaa 50 Tyynenmeren alueen osinko-osakkeeseen. Australian osuus on suurin. Hongkong on toisena ja Japani kolmantena. Näiden yhteispaino ETF:ssä on yli 95%. 
  • Maakohtaisia indeksejä Aasiassa ovat myös Taiwan ja Intia. Kiinan poliittisen riskin noustessa suursijoittajat ovat allokoineet varojaan nopeasti kasvavaan Intiaan.
  • iSharesin Far East ETF ex-Japan sijoittaa kaukoidän osakemarkkinoille ilman Japania. ETF:ssä Kiinan paino on noin 34 %, Taiwanin 21 %, Etelä-Korean 16,5 % ja Hong Kongin 8,5 %.
  • Japaniin sijoittava iShares MSCI Japan EUR Hedged ETF. ETF sijoittaa suurimpiin japanilaisiin osakkeisiin. Rahasto seuraa japanilaisista osakkeista koostuvan indeksin kehitystä, ja se on valuuttasuojattu jenin kurssivaihtelulta suhteessa euroon. ETF:ssä ei siis ole jenin arvonmuutokseen liittyvää valuuttariskiä. ETF:n suurimpia sijoituksia on muun muassa Toyota, Sony ja Sotftbank.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees.

Brasilian osakemarkkinoille sijoittava ETF

MSCI Brazil -indeksiin sijoittavalla ETF:llä voi ottaa näkemystä Brasilian talouskasvusta. Brasilian suurimpia yhtiöitä ovat muun muassa öljy-yhtiö PetroBrass, lannoite- ja kaivosyhtiö Vale, sekä Brasilian suurin pankki Itaú Unibanco. ETF maksaa ulos osinkoa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees.

Euroopan osakemarkkinoille sijoittavia ETF:iä

Euroopan osakemarkkinoilta löytyy useita vaihtoehtoja.

  • Suosituimmista on MSCI Europe -yleisindeksi. Siinä ovat mukana kaikki läntisen Euroopan pörssit, suurimpana yksittäisenä Lontoon pörssi.
  • ETF sijoittaa Lontoon pörssiä seuraavan FTSE 100 -indeksin mukaisesti. ETF:ssä on 100 Lontoon pörssin suurinta yhtiötä, kuten lääkevalmistaja Astra Zeneca, öljy-yhtiö Shell, kulutustavarabrändejä valmistava Unilever ja HSBC-pankki. Molemmat ETF:t jakavat osinkoa ulos.
  • Listalla on myös Lontoon pörssin 101. – 350. suurimmasta yhtiöstä koostuva FTSE 250 -indeksin mukaan sijoittava ETF.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees.

Vaihtoehtoisiin sijoituskohteisiin sijoittavia ETF:iä

Myös vaihtoehtoisten sijoituskohteiden valikoima on kasvanut.

Vanhimpia vaihtoehtoisia eTorosta löytyviä ETF:iä on muun muassa iSharesin UK Property ETF on vuonna 2007 perustettu ETF, joka sijoittaa UK:n kiinteistösijoitusyhtiöihin.

iShares Gold Producers UCITS -ETF taas sijoittaa nimensä mukaisesti kullantuottajiin tai muihin kultaan liittyviin toimialoihin, kuten kullan etsintään. Yleensä kullantuottaja ETF on pärjännyt korkean inflaation ympäristössä, kun sijoittajat hakevat turvaa kullasta. Tällöin kullan hinta nousee ja kullantuottajat hyötyvät.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees.

Bondeihin sijoittavia ETF:iä

eTorosta löytyy lukuisia bondeihin sijoittavaa ETF:ää. iSharesin $ Corporate Bond UCITS -ETF sijoittaa Yhdysvaltojen dollarimääräisiin yritysten joukkovelkakirjoihin.

iShares Emerging Markets Local Government Bond UCITS -ETF puolestaan sijoittaa kehittyvien markkinoiden valtioiden joukkovelkakirjoihin. Mukana olevia maita on esimerkiksi Kiina, Indonesia, Meksiko, Thaimaa ja Etelä-Afrikka.

Voit helposti vertailla ETF-rahastoja Sijoittaja.fi:n ETF-työkalulla. Työkalussa on mukana yli 3200 ETF-rahastoa.

Näin rakennat hyvin hajautetun ETF-salkun

Hyvin hajauteun ETF-salkun rakentaminen eTorossa on helppoa. Suurin työ on miettiä, miten haluaa mitäkin sijoitusluokkia painottaa. Tämän jälkeen voi tutkia kohteita tarkemmin ja tehdä ETF-valinnat. Seuraavaksi valinnoista rakennetaan salkkukokonaisuus, joka sopii omaan riskiprofiiliin ja sijoitusfilosofiaan.

Alla yksi esimerkki hajautetusta ETF-salkusta, jossa ETF:t on luokiteltu neljään sijoitusluokkaan. Alla olevan salkun tuotto-odotus on kohtuullisen vakaa ja riskit hallinnassa.

Laaja osakeindeksiPainoYksittäiset maat ja teematPainoKorotPainoVaihtoehtoiset sijoituskohteetPaino
MSCI World20 %Naddaq 1005 %Corporate Bond20 %UK Property5 %
MSCI Europe10 %Nikkei 2255 %EM Local Gov Bond10 %Gold Producer5 %
MSCI AC Far EAST ex-Japana10%MSCI India5 %
FTSE 2505 %
Tämä on esimerkki miten ETF-rahastosalkkua voi hajauttaa.

Aloita kaupankäynti ETF:illä

Rekisteröidy eToroon ja sijoita tässä artikkelissa mainittuihin ETF:iin ja satoihin kansainvälisiin osakkeisiin erittäin edullisesti. Pienin sijoitus ETF:iin on 10 dollaria. ETF:ien ostaminen on maksutonta, mutta osakkeista peritään dollarin tai kahden kaupankäyntipalkkio.

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees

(*) Affiliate-linkki. Linkin kautta siirtyminen sivustolle ei aiheuta kuluja käyttäjälle. Tehdyistä tilauksista sivusto voi saada rahallisen korvauksen.

Sinua voisi kiinnostaa
Helsingin pörssin nettovelattomat osingonmaksajat
Acuvin käyttökate painui laskuun – lähitulevaisuuden näkymät ovat yhä ennallaan
Laaja analyysi Suomi-osakkeista – onko aika heivata suomalaiset osakkeet salkusta?
Sijoittajan valinnat