- Sijoittaminen
- ETF-sijoittaminen
- Artikkelit
- Webinaarit ja Podcastit
- Sijoittajan työkalut
Suomi Fundamentti tuotti mallisalkuista parhaiten heinäkuussa. ETF-salkkujen parhaat sijoitukset olivat kiinteistöt ja raaka-aineet, joihin sijoittavat ETF:t tuottivat heinäkuussa vahvat 3,9 %.
Suomi Fundamentti on noussut koronakriisin pohjilta jo yli 100 %, ja suunta on yhä ylöspäin. Heinäkuussa niin Suomi Fundamentti kuin OMX Helsinki Cap -vertailuindeksi tuottivat 5,8 %. Vuoden alusta mallisalkku on tuottanut 33,1 % ja vertailuindeksi 26,4 %. Suomi Fundamentti tuotti myös vuonna 2020 peräti 25,6 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi 15,7 %. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi.
Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: Citycon, Tieto ja SSAB. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Mallisalkut-sivulta. Salkun osakkeet löytyvät myös Osaketyökalun ”Sijoitusideoita” välilehdeltä.
Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttia matalariskisempi.
Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Heinäkuussa Laatusalkku tuotti +5,7 %, kun vertailuindeksi tuotti +5,8 %. Lue Suomi Laatuosake -salkunhoitajan viimeisin salkkukatsaus.
Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti heinäkuussa +0,5 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot +1,4 %. Heinäkuussa parhaiten tuottivat mallisalkusta löytyvät yhdysvaltalaiset osakkeet. S&P 500 -indeksin mukaisesti sijoittava ETF nousi heinäkuussa +2,3 %. Heikoiten tuotti Kiinan osakkeisiin sijoittava ETF, joka lasketteli heinäkuussa -6,5 % paikallisen teknokuplan sulaessa ja koronatartuntojen jälleen kiihtyessä Aasiassa.
Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +9,2 %, kun vertailurahastot ovat tuottaneet +10,8 %. Vuonna 2020 Passiivinen Kulupihtari tuotti +4,8 % ja vertailurahastot +5,9 %. Vuonna 2019 Passiivinen kulupihtari tuotti erinomaiset 19,1 %, tuolloin vertailurahastot tuottivat 16,3 %. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.
Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 40 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.
Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti heinäkuussa +1,0 %, kun vertailuindeksi nousi +0,9 %. Heinäkuussa parhaiten tuottivat kiinteistösijoitusyhtiöt ja raaka-aineet, joihin sijoittavat ETF:t nousivat 3,9 %. Kehittyvät markkinat tuottivat suurimman pettymyksen: kehittyville markkinoille sijoittavan ETF:n tuotto oli heinäkuussa onneton -5,5 %.
Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut 12,5 % ja vertailuindeksi 10,2 %. Vuonna 2020 Strategiamestari tuotti +10,3 % ja vertailuindeksi +6,2 %
Mallisalkut-osiossa tarjolla on laajasti hajauttavia ETF-salkkuja sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua. Korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta.
Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkkumme.
Fellow Finance -salkku on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku, joka on tuottanut noin 7,2 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.
Kiinteistövakuudellisten yrityslainojen mallisalkku on toteutettu oikealla rahalla (10 000 euroa) EstateGuru-palvelussa. Ensimmäiset sijoitukset salkkuun on tehty vuonna 2019 lokakuun loppupuolella.
EstateGuru-lainoissa on aina vakuutena kiinteistö, joka antaa sijoitukselle turvaa yksittäisten yritysten maksuhäiriötilanteissa ja laskumarkkinoilla. EstateGuru-salkun keskikorko on tällä hetkellä noin 10,4 %, eikä salkussa tai EstateGuru-palvelun historiassa ole toistaiseksi toteutunut luottotappioita.
Nykyisessä äärimatalan koron markkinaympäristössä suosimme vaihtoehtoisia korkotuoton lähteitä listatun korkomarkkinan sijaan. Tätä varten seurannassamme on Sijoittaja Corporate Financen yrityslainasalkku, vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku ja kiinteistövakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava EstateGuru -salkku.
SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat maaliskuun loppuun mennessä sijoittaneet 57 rahoituskierrokselle. Alla olevassa taulukossa on salkun tilanne oletuksella, että jokaiseen kierrokseen olisi osallistunut 10 000 euron sijoituksella. Jokainen sijoittaja määrittää itse oman sijoitettavan summan, joka voi olla esimerkin summaa pienempi tai suurempi.
Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä 8,8 %.
30.3.2023 18:16 | Sijoittaja.fi
29.3.2023 20:13 | Timo Heikkilä
29.3.2023 13:51 | Sijoittaja.fi