Maaliskuussa kasvanut markkinoiden epävarmuus jätti jälkensä myös mallisalkkujen tuottoihin. Katso mikä salkuista pärjäsi parhaiten!
Suomi Fundamentti laski vertailuindeksiä enemmän
Maaliskuussa markkinoita väritti epävarmuus, kun Iranin sota syttyi helmikuun lopussa. Geo- ja kauppapolittisen tilanteen käänteet näkyivät myös Helsingin pörssin osakkeissa ja OMX Helsinki Cap GI-kokonaistuottoindeksi haki kuukauden aikana suuntaa. Loppujen lopuksi indeksin tuotto jäi -3,9 prosenttia pakkaselle. Hieman riskisemmän Suomi Fundamentti-mallisalkun tuotto painui vertailukohtaansa enemmän ja maaliskuun tuotoksi muodostui -5,4 prosenttia.
Suomi Fundamentti -mallisalkku koostuu kahdestakymmenestä viidestä kotimaisesta osakkeesta, jotka valitaan salkkuun fundamenttianalyysin perusteella. Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Terveystalo, Anora ja Sanoma. Salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.
Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.
Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin
Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Maaliskuussa Laatusalkun tuotto oli noin -7,6 prosenttia, kun vertailuindeksi laski -3,6 prosenttia. Tällä hetkellä mallisalkun suurin sijoitus on Metso.
ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto
Markkinoiden epävarmuus näkyi vahvasti myös Passiivinen Kulupihtari-mallisalkkuun. Mallisalkun kehitys oli edelliskuussa -4,5 prosenttia. Kuukauden tuotto oli kuitenkin hieman parempi kuin Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetulla vertailusalkulla, joka laski maaliskuussa -4,9 prosenttia.
Viime kuukauden markkinatunnelmia kuvaa hyvin se, että osakkeista ja korkotuotteista koostetun, laajasti eri sektoreihin hajautetun Passiivinen Kulupihtari-mallisalkun kaikki kymmenen ETF-sijoitusta laskivat maaliskuussa. Syvin lasku nähtiin japanilaisiin Nikkei 225-indeksin osakkeisiin sijoittava Xtrackersin ETF:llä, jonka osuuden arvo laski 11,0 prosenttia. Kehitys oli nyt päinvastainen kuin helmikuussa, jolloin Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF oli mallisalkun paras sijoitus kuukausituotollaan.
Parhaiten Passiivisen Kulupihtarin ETF:stä markkinaheilahduksia kesti kehittyneiden valtioiden yrityslainoihin sijoittava iShares Global Corp Bond UCITS ETF. Rahaston tuotto oli maaliskuussa -0,5 prosenttia.
Passiivinen Kulupihtari on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun myös pidemmällä aikavälillä. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 70 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.
Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku
Maaliskuussa Strategiamestari-mallisalkun tuotto oli -4,2 prosenttia. Kehitys oli siis hieman vielä heikompi kuin vertailuindeksillä, joka laski puolestaan -3,9 prosenttia. Strategiamestarin vertailukohtana käytetään 60 prosenttisesti osakkeista ja 40 prosenttisesti korkosijoituksista koostuvaa vertailuindeksiä.
Strategiamestarin paras sijoitus viimeisen kuukauden tuoton perusteella oli tällä kertaa kryptovaluutta bitcoinin spot-hintaa seuraava iShares Bitcoin ETP. Aikaisemmin kryptovaluuttojen hankalasta markkinatilanteesta kärsineen sijoitustuotteen suunta kääntyi maaliskuussa ja ETP nousi +5,9 prosenttia. Varovaisen painonsa takia iSharesin ETP:n positiivinen kehitys ei riittänyt paikkaamaan muiden sijoitusten laskua.
Mallisalkun heikoin sijoitus oli maaliskuussa puolestaan euroopplaisiin Large- ja Mid Cap -osakkeisiin sijoittava Amundi Prime Eurozone UCITS ETF. Kyseisen ETF-rahaston tuotto oli -8,5 prosenttia. Toiseksi heikon suoritus oli puolestaan kehittyvän Aasian vastuullisiin osakkeisiin sijoittava Amundi Index MSCI EM Asia SRI PAB UCITS ETF, joka laski maaliskuussa -8,0 prosenttia.
Muokkasimme joulukuun alussa Strategiamestari-mallisalkkua vastaamaan paremmin volatiilia markkinatilannetta. Tarkista päivitetyn Strategiamestarin sisältö tästä.
Katso mallisalkkujen sisältö!
Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!