Helmikuu oli positiivinen jälleen kaikilla mallisalkuilla. ETF-salkut löivät verrokkinsa, mutta kotimaiset osakesalkut jäivät hieman indekseille.
Helmikuussa Helsingin pörssin hyvä veto jatkui
Helmikuussa Helsingin pörssin osakkeiden mukava nousutrendi jatkui. Lähi-idän geopoliittinen eskalaatio tapahtui vasta kuun viimeisenä päivänä, joka osui lauantaille, eikä siten vaikutukset näkyneet vielä helmikuun tuottokehityksessä.
Kahdestakymmenestä viidestä kotimaisesta osakkeesta muodostetulla Suomi Fundamentti-mallisalkulla viime kuukausi jatkoi hyvin alkanutta vuotta. Mallisalkun tuotto oli hyvällä tasolla, +2,3 prosenttia. Indeksitasolla kuukausi oli kuitenkin vahvempi. Mallisalkun vertailukohtana käytetään OMX Helsinki Cap GI-kokonaistuottoindeksiä, joka kiri helmikuussa jopa +4,4 prosenttiin nousuun.
Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Terveystalo, Anora ja Sanoma. Salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.
Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.
Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin
Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Helmikuussa Laatusalkun tuotto oli noin +3,3 prosenttia, kun vertailuindeksi laski nousi +6,0 prosenttia. Tällä hetkellä mallisalkun suurin sijoitus on Metso.
ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto
Passiivinen Kulupihtari-mallisalkku on pärjännyt viime kuukausina vahvasti suhteessa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettun vertailusalkkuun. Helmikuunna Passiivinen kulupihtari jatkoi trendiä +2,2 prosentin tuotolla, kun vertailusalkun tuotto oli +1,6 prosenttia.
Viime kuussa mallisalkkumme heittämällä paras sijoitus oli japanilaisiin Nikkei 225-indeksin osakkeisiin sijoittava Xtrackersin ETF-rahasto. Kuukauden aikana rahasto-osuuden arvo kasvoi 9,2 prosenttia. Toiselle sijalle helmikuussa sijoittui kehittyvien markkinoiden osakkeisiin sijoittava iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF, jonka tuotto oli +6,0 prosenttia. Nämä ETF:t olivat myös tammikuussa Passiivisen Kulupihtarin parhaat sijoitukset tuottonsa perusteella.
Mallisalkkumme sijoituksista ainoa laskija oli helmikuussa S&P 500-indeksin osakkeisiin sijoittava iShares Core S&P 500 UCITS ETF. Kyseisen ETF:n tuotto oli niukasti negatiivinen, -0,4 prosenttia.
Passiivinen Kulupihtari on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun myös pidemmällä aikavälillä. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 70 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.
Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku
Strategiamestari-mallisalkku onnistui lyömään vertailuindeksinsä helmikuussa. Mallisalkun tuotto oli kuukauden ajalta +1,8 prosenttia, kun 60 prosenttisesti osakkeista ja 40 prosenttisesti korkosijoituksista koostuvan vertailuindeksin tuotto oli +1,6 prosenttia.
Viime kuussa Strategiamestarin suurimmat muutokset tapahtuivat vaihtoehtoisiin sijoituskohteisiin hajauttavissa ETF:ssä. Kuukauden parhaan tuoton takoi kehittyneiden markkinoiden kiinteistösijoitusyhtiöihin (REIT) sijoittava HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF, joka nousi +8,8 prosenttia. Tammikuun tavoin heikoin sijoitus oli puolestaan kryptovaluutta bitcoinin spot-hintaa seuraava iShares Bitcoin ETP, joka laski kuukaudessa hurjat -21,1 prosenttia. Strategiamestarissa on kuitenkin pienin paino (10 %) vaihtoehtois-ETF:ssä, mikä selittää koko salkun tasaisemman kehityksen.
Mallisalkun toiseksi paras ETF-rahasto oli helmikuussa +5,2 prosentin tuotolla globaaleihin defensiivisiin osakkeisiin sijoittavalla Xtrackersin rahastolla. Toiseksi heikon suoritus oli puolestaan Nasdaq 100 -indeksin osakkeisiin sijoittavalla Xtrackersin ETF:llä, joka laski -2,4 prosenttia.
Muokkasimme joulukuun alussa Strategiamestari-mallisalkkua vastaamaan paremmin nykyistä markkinatilannetta. Tarkista päivitetyn Strategiamestarin sisältö tästä.
Katso mallisalkkujen sisältö!
Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!