Kesäkuu oli hyvää aikaa markkinoilla. Osake- ja kultasijoitukset olivat suurimpia voittajia. Ainoita laskijoita olivat osa lainaluokista ja kiinteistöt.

ETF mallisalkut osakkeet sijoitusideat

---

Markkinatilanteeseen soveltuva salkku

Kesäkuussa osakemarkkinat tekivät vahvan paluun toukokuun laskusta. Kesäkuun kovimpia nousijoita olivat osakemarkkinasijoitukset sekä kulta. Kulta tuotti 6,1 % ja mallisalkkujemme osakkeista parhaimmat 4,6 %. Myös korkosijoitukset tuottivat hyvin.

Pelkästään osakkeista muodostettu salkku voi nykytilanteessa olla liian riskinen. Mallisalkuistamme laajasti hajauttavat ovat ETF-mallisalkut: Strategiamestari ja Passiivinen Kulupihtari.

Muutimme 9.5.2019 sijoitusnäkemystämme vastaamaan muuttunutta markkinatilannetta. Katso näkemys Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -analyysista. Muutimme Passiivinen Kulupihtari ja Strategiamestari -salkkujen ETF:ien painoja.

Suomi Fundamentti tuottanut pitkässä juoksussa erinomaisesti – salkkuvaihtoehdoista riskisin

Suomi Fundamentti nousi 9,1 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi nousi 4,1 %. Vuoden alusta Suomi Fundamentti on tuottanut 19,9 % ja vertailuindeksi 13,1 %. Lue tarkemmin Suomi Fundamentin kesäkuusta ja kärkiosakkeista tästä.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttiä matalariskisempi. Sen tuotto vuoden alusta on 17,18 %.

Passiivinen Kulupihtari – edullinen ETF-salkku

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme nousi kesäkuussa 2,5 % ja vertailurahastot nousivat 2,6 %. Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut 11,3 % ja vertailurahastot 10,1 %.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi reilusti yli 30 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

KESÄKUU 2019 TOP 3 ETF:t

• Eurooppalaiset Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeet / Xtrackers Stoxx Europe 600 UCITS ETF (XSX6.DE) +4,4 %
• Kehittyvien markkinoiden osakkeet / iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (EMIM.L) +4,0 %
• Yhdysvaltalaiset osakkeet / iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8.DE) +4,0 %

KESÄKUU 2019 BOTTOM 3 ETF:t

• Kehittyneiden valtioiden valtionlainat / iShares Global Govt Bond UCITS ETF (IGLO.L) -0,2 %
• Kehittyneiden valtioiden yrityslainat / iShares Global Corp Bond USD UCITS ETF (CRPS.L) +1,1 %
• Vakuudelliset hyvän luottoluokituksen euromääräiset velkakirjat / Xtrackers II iBoxx EUR Liquid Covered UCITS ETF (XLIQ.DE) +1,1 %

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-salkku

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku nousi kesäkuussa 2,5 % ja maailman osakkeista ja korkoindekseistä muodostettu vertailuindeksi nousi 3,4 %. Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut 11,3 %, vertailuindeksi 12,5 % ja vastaavan riskin vertailurahastot 10,1 %.

KESÄKUU 2019 TOP 3 ETF:t

• Fyysinen kulta / Xetra Gold (4GLD.DE) +6,1 %
• Teknologiapainotteisen NASDAQ-100 indeksin yhtiöt / Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF (ANX.PA) +4,6 %
• Lohkoketjuteknologiaa kehittävät tai siitä hyötyvät osakkeet / First Trust Indxx Innovative Transaction & Process UCITS ETF (BLOK.L) +4,4 %

KESÄKUU 2019 BOTTOM 3 ETF:t

• Globaalit kehittyneiden markkinoiden REIT:it (kiinteistösijoitusyhtiöt) / Lyxor UCITS ETF FTSE EPRA/NAREIT Global Developed D-EUR (MWO.PA) -0,7 % 
• Globaalit korkean luottoluokituksen yrityslainat dollareissa / iShares Global Corp Bond USD UCITS ETF (CRPS.L) +1,1 %
• Euroalueen vakuudelliset korkean luottoluokituksen yrityslainat / PIMCO Covered Bond Source UCITS ETF (COVR.DE) +1,1 %

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä nousi kesäkuussa 1,7 % ja vertailuindeksi nousi 2,2 %. Vuoden alusta Korkotuoton Metsästäjä on noussut 6,2 % ja vertailuindeksi 6,2 % Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa.

KESÄKUU 2019 TOP 3 ETF:t

• Kehittyvien markkinoiden USD-määräiset valtionlainat, valuuttakurssisuojattu / iShares J.P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L) +3,5 %
• Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtionlainat / SPDR Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF (SYBM.DE) +2,8 %
• Euroalueen riskilainat / iShares € High Yield Corporate Bond UCITS ETF (IHYG.L) +2,4 %

KESÄKUU 2019 BOTTOM 3 ETF:t

• Seniori-/syndikoidut lainat / Highland/iBoxx Senior Loan ETF (SNLN.O) -2,3 %
• Vakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava ETF aktiivisella salkunhoidolla / Pimco Source Covered Bond ETF (COVR.DE) +1,1 %
• Vaihtuvakorkoiset USD-määräiset hyvän luottoluokituksen yrityslainat, valuuttakurssisuojattu / Amundi ETF Floating Rate USD Corporate UCITS ETF – hedged EUR (AFLE.PA) +0,1 %

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Tarjolla on kolme laajasti hajauttavaa ETF-salkkua sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua. Korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta.

Fellow Finance -salkku

Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittavat Fellow Finance -salkkumme.

Se on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 8,4 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.

---

SINUA VOISI KIINNOSTAA MYÖS NÄMÄ ARTIKKELIT