Nasdaq 100 -indeksi – miten siihen voi sijoittaa?

Kuva luotu Chat GPT 4o-tekoälytyökalulla.

Mikä on Nasdaq 100 -indeksi?

Nasdaq 100 -indeksi on osakeindeksi, joka koostuu sadasta markkina-arvoltaan suurimmasta Nasdaq-pörssissä (eli Nasdaq Stock Market) Yhdysvalloissa listatusta teknologiakeskeisestä yrityksestä, jotka eivät ole finanssialalta. Indeksi sisältää muun muassa jättiyhtiöt kuten Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Google (Alphabet), Meta ja Tesla.

Vaikka indeksi ei ole pelkästään teknologia-alan yrityksiä varten, valtaosa sen yrityksistä toimii teknologiasektorilla. Nasdaq 100 -indeksi ei sisällä pankkeja, toisin kuin laajempi Nasdaq Composite.

Lue myös

Maailman tärkeimmät indeksit ja niihin sopivat ETF:t

Analyysissa Magnificent Seven eli Mag7 -osakkeet

Nasdaq 100 -indeksi sijoituskohteena

Nasdaq 100 -indeksi on sijoituskohteena erittäin suosittu erityisesti kasvuhakuisille sijoittajille, sillä se painottuu vahvasti teknologiasektoriin ja innovatiivisiin yrityksiin. Nasdaq 100 -indeksi sisältää maailman suurimpia teknologia- ja kasvuosakkeita, kuten Apple, Microsoft, Nvidia, Meta Platforms, Google ja Amazon, joiden osakekurssit ovat nousseet merkittävästi pitkällä aikavälillä. Lisäksi yhtiöt hyötyvät globaaleista megatrendeistä, kuten tekoälystä, digitalisaatiosta ja sähköistymisestä.

Nasdaq 100 -indeksi on historiallisesti tuottanut paremmin kuin perinteisemmät indeksit, kuten S&P 500. Indeksin riski on tosin suurempi, joten sijoittajan on varauduttava suurempaan kurssivaihteluun.

S&P 500 on yksi maailman tunnetuimmista ja seuratuimmista osakeindekseistä. Se koostuu noin 500 suurimmasta yhdysvaltalaisesta pörssiyhtiöstä, joiden osakkeiden on oltava listattuna merkittävissä pörsseissä, kuten NYSEssä tai Nasdaqissa. Indeksi tarjoaa laajan näkymän Yhdysvaltain osakemarkkinoihin ja toimii usein vertailukohtana markkinan kehitystä arvioitaessa.

Nasdaq 100 -indeksi: historiallinen kehitys ja tuotto

​Nasdaq 100-indeksi on tarjonnut pitkällä aikavälillä erinomaista tuottoa, mutta matkalle on osunut myös muutava merkittävä kurssilasku.

Miten indeksi on tuottanut?

• 30 vuoden tuotto (1994–2024): Nasdaq 100:n keskimääräinen vuotuinen tuotto koko historian ajalta on ollut 18,7 %.
• 20 vuoden tuotto (2004–2024): Nasdaq 100:n keskimääräinen vuotuinen tuotto viimeisen 20 vuoden aikana on ollut noin 13 %.
• 10 vuoden tuotto (2014–2024): Viimeisen 10 vuoden aikana keskimääräinen vuotuinen tuotto on ollut noin 21,1 %.

Nasdaq 100 -indeksin romahdukset

Nasdaq 100 on kokenut kolme merkittävää romahdusta viimeisten 25 vuoden aikana:

1. Teknologiakuplan puhkeaminen (2000–2002)
2. Finanssikriisi (2007-2009)
3. 2022 kurssilasku korkojen nousun myötä

Teknologiakupla

Teknologiakuplassa indeksi saavutti huippunsa maaliskuussa 2000 (~4 700 pistettä). Kuplan puhkeamisen jälkeen indeksi romahti noin -83 % seuraavien 2,5 vuoden aikana. Pohja saavutettiin lokakuussa 2002 (~800 pistettä). Kesti lähes 15 vuotta (vasta 2015), ennen kuin indeksi ylitti vuoden 2000 huipun uudelleen.

Finanssikriisi

Nasdaq 100:n lasku finanssikriisissä oli raju (-55 %). Huippu: ~2 200 pistettä lokakuussa 2007. Maailmanlaajuinen osakemarkkinapohja osui maaliskuuhun 2009, jolloin Nasdaq 100 kävi noin 1 030 pisteessä. Indeksi ylitti vuoden 2007 huipun vuonna 2010, joten toipuminen oli suhteellisen nopeaa verrattuna esimerkiksi S&P 500:een, joka saavutti uudet huiput vasta 2013. Teknologiayhtiöt hyötyivät matalista koroista ja elvytyksestä, mikä kiihdytti nousua kriisin jälkeen.

Inflaatio ja korkojen nousu

Vuonna 2022 Nasdaq 100 laski noin -33 % johtuen inflaation ja korkojen nopeasta noususta sekä teknologiaosakkeiden korkeista arvostuksista ja tuloskasvun heikkenemisestä. Huippu saavutettiin marraskuussa 2021 (~16 600 pistettä), ja pohja nähtiin lokakuussa 2022 (~10 700 pistettä). Indeksi toipui nopeasti vuonna 2023, kun inflaatio hidastui ja markkina alkoi odottaa Fedin koronlaskuja.

Nasdaq 100 -indeksin tuotto verrattuna Helsingin pörssiin

Helsingin pörssiin verrattuna Nasdaq 100 on ollut ylivoimainen valinta. Viimeisen 10 vuoden aikana tuottoero Nasdaq 100 -indeksin hyväksi on noin 300 %-yksikköä. Nasdaq 100 -indeksi sopiikin erinomaisesti salkkuun suomalaiselle osakesijoittajalle tarjoamaan hajautushyötyä ja lisätuottoa.

Lue myös: Mikä on indeksi ja miten siihen voi sijoittaa?

Lue lisää indekseistä

Maailman tärkeimmät indeksit ja niihin sopivat ETF:t

Mikä on indeksi ja miten siihen voi sijoittaa?

Parhaiten tuottaneet indeksirahastot

S&P 500 – maailman seuratuin osakeindeksi

Nasdaq 100 -indeksi – miten siihen voi sijoittaa?

Parhaiten tuottaneet rahastot vuonna 2024

Nasdaq 100 -indeksiin sijoittaminen ETF-rahastolla

Sijoittaminen ETF-rahastoihin (Exchange-Traded Funds) on helppo tapa hajauttaa sijoituksia ja seurata esimerkiksi Nasdaq-100, S&P 500 (esim. SXR8) tai muita indeksejä.

Tässä askel askeleelta -opas ETF-sijoittamiseen

Tehokkain ETF-rahasto, joka sijoittaa Nasdaq 100 -indeksiin

Sijoittaja.fi:n ETF-työkalulla on helppo etsiä tehokkain ETF-rahasto, joka sijoittaa Nasdaq 100 -indeksiin. Kirjoita ETF-työkalun hakukenttää ”nasdaq 100” ja saat vertailuun ETF-rahastot. Tällä hetkellä ETF-työkalusta löytyy 12 rahastoa, jotka sijoittavat Nasdaq 100 -indeksiin.

Näiden 12 ETF:n joukossa on myös tasapainotettuun Nasdaq 100 -indeksiin sijoittava ETF. Siinä Nasdaq 100 -indeksin yhtiöt ovat samalla painolla, joten sijoittaja saa paremman hajautuksen. Normaalissa Nasdaq 100 -indeksissä osakkeiden painot määräytyvät niiden markkina-arvon mukaan, joten suurimmat teknologiayhtiöt ovat siinä suurimmilla painoilla.

Työkalun ETF:n tehokkuuspisteytyksessä huomioidaan hallinnointikulujen lisäksi useita muita sijoittajan tuottoa heikentäviä piilokuluja, kuten ETF:lle ja sijoittajalle koituvat kaupankäynnin ja valuutan vaihdon kulut sekä verokohtelu. Tehokkuudessa huomioidaan myös tuottoero indeksiin ja tuottoeron vaihtelu.

Valitse, vertaile ja löydä tehokkaimmat vaihtoehdot yli 3500 ETF:n joukosta.

Nasdaq 100 -indeksi ETF

Eurooppa-listattuja Nasdaq 100 -indeksin mukaisesti sijoittavia ETF-rahastoja on useita. Alla on muutama tunnettu Eurooppa-listattu ETF-rahasto, joihin suomalaiset yksityissijoittajat voivat sijoittaa.

iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (CNDX/SXRV)

• Lontoon pörssi (London Stock Exchange): Kaupankäyntitunnus CNDX.
• Saksan pörssi (XETRA): Kaupankäyntitunnus SXRV
• Rakenne: Fyysinen
• Hallinnointikustannus: 0,30 % p.a.
• Ei jaa tuotto-osuutta
• Suosittu ja hyvin tunnettu Euroopassa

Katso kurssitiedot ja sijoita ilman kuluja eTorossa*

Xtrackers NASDAQ 100 UCITS ETF 1C (XNAS)

• Saksan pörssi (XETRA): Kaupankäyntitunnus XNAS
• Lontoon pörssi (London Stock Exchange): Kaupankäyntitunnus XNAS
• Rakenne: Fyysinen
• Hallinnointikustannus: 0,20 % p.a.
• Ei jaa tuotto-osuutta

Lue lisää ETF-rahastoista

Milloin myydä rahasto? Kerromme kolme käytännön vinkkiä

Kannattaako sijoittaminen aloittaa rahastoilla vai osakkeilla?

Maailman tärkeimmät indeksit ja niihin sopivat ETF:t

Kuparin hinta – Miten sijoittaa kupariin?

Öljyn hinta – miten sijoittaa öljyyn?

Hajauttaminen – Miten sijoitukset kannattaa hajauttaa? Viisi vinkkiä parempaan hajautukseen

Löydä tehokkain ETF-rahasto

Sijoittaja.fi:n ETF-työkalun avulla ETF:ien vertailu ja valinta on helppoa. Mukana yli 3 500 ETF:ää. ETF-työkalu pisteyttää ETF:t ja lajittelee ne tehokkuuden perusteella. ETF-työkalu kuuluu Sijoittaja360-palveluun.

(*) Affiliate-linkki. Linkin kautta siirtyminen sivustolle ei aiheuta kuluja käyttäjälle. Tehdyistä tilauksista sivusto voi saada rahallisen korvauksen.