Kirjaudu sisään
Salasanan palautus
Markkinat nousivat huhtikuussa. Kaikki mallisalkkumme olivat plussalla. Eniten tuottivat kehittyneiden markkinoiden osakkeet.
Huhtikuussa markkinoiden nousu jatkui. Erityisen kovia nousijoita kehittyneiden markkinoiden, kuten Japanin, Euroopan ja Yhdysvaltojen osakkeet. Laskussa olivat kehittyvien markkinoiden korkosijoitukset ja raaka-aineet.
Kuitenkin tuudittautuminen osakekurssien kohoamiseen voi kostautua. Pelkästään osakkeista muodostettu salkku voi nykytilanteessa olla liian riskinen. Mallisalkuistamme laajasti hajauttavat ovat ETF-mallisalkut: Strategiamestari ja Passiivinen Kulupihtari.
Tarkista Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -analyysista sijoitusnäkemyksemme vuodelle 2019.
Suomi Fundamentti nousi huhtikuussa 2,9 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi nousi 2,1 %. Vuoden alusta Suomi Fundamentti on tuottanut 17,9 % ja vertailuindeksi 14,3 %. Lue tarkemmin Suomi Fundamentista ja strategiapäivityksestä tästä.
Suomi Fundamentti hyödyntää arvo-osakestrategiaa, joka on keskimääräistä riskisempi. Alla olevasta suhteellisesta tuottokuvaajasta voi havaita, että on aikajaksoja, jolloin strategia tuottaa markkinaa paremmin ja jaksoja jolloin heikommin.
Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttiä matalariskisempi. Sen tuotto vuoden alusta on 18,06 %.
Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme nousi huhtikuussa saman verran kuin vertailurahastot. Salkku ja vertailukohteena käytetyt yhdistelmärahastot tuottivat huhtikuussa 2,0 %. Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut 11,1 % ja vertailurahastot 10,4 %.
Salkkuun tehtiin päivitys 16.1. Osa ETF:istä vaihdettiin tehokkaampiin ratkaisuihin. Lue lisää mallisalkkumuutoksesta täältä.
Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi reilusti yli 30 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.
Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku nousi huhtikuussa 1,3 % ja maailman osakkeista ja korkoindekseistä muodostettu vertailuindeksi nousi 2,4 %. Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut 11,1 % ja vertailuindeksi 12,5 %. Nostimme 31.3. osakepainoa 5 %-yksikköä ja laskimme korkosijoitusten osuutta vastaavasti.
Korkotuoton Metsästäjä nousi huhtikuussa 0,3 % ja vertailuindeksi nousi 0,5 %. Vuoden alusta Korkotuoton Metsästäjä on noussut 4,6 % ja vertailuindeksi 3,8 % Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa.
Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.
Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittavat Fellow Finance -salkkumme.
Se on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 8,4 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.
21.8.2019 09:37 | Timo Heikkilä
22.8.2019 09:04 | Timo Heikkilä
21.8.2019 08:07 | Sijoittaja.fi