Mallisalkuissamme hyvää nousua huhtikuussa

Markkinat nousivat huhtikuussa. Kaikki mallisalkkumme olivat plussalla. Eniten tuottivat kehittyneiden markkinoiden osakkeet.

Julkaistu: 03.05.2019 Kirjoittaja: Sami Väänänen

ETF mallisalkut osakkeet sijoitusideat

Markkinatilanteeseen soveltuva salkku

Huhtikuussa markkinoiden nousu jatkui. Erityisen kovia nousijoita kehittyneiden markkinoiden, kuten Japanin, Euroopan ja Yhdysvaltojen osakkeet. Laskussa olivat kehittyvien markkinoiden korkosijoitukset ja raaka-aineet.

Kuitenkin tuudittautuminen osakekurssien kohoamiseen voi kostautua. Pelkästään osakkeista muodostettu salkku voi nykytilanteessa olla liian riskinen. Mallisalkuistamme laajasti hajauttavat ovat ETF-mallisalkut: Strategiamestari ja Passiivinen Kulupihtari.

Tarkista Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -analyysista sijoitusnäkemyksemme vuodelle 2019.

Suomi Fundamentti tuottanut pitkässä juoksussa erinomaisesti – salkkuvaihtoehdoista riskisin

Suomi Fundamentti nousi huhtikuussa 2,9 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi nousi 2,1 %. Vuoden alusta Suomi Fundamentti on tuottanut 17,9 % ja vertailuindeksi 14,3 %. Lue tarkemmin Suomi Fundamentista ja strategiapäivityksestä tästä.

Suomi Fundamentti hyödyntää arvo-osakestrategiaa, joka on keskimääräistä riskisempi. Alla olevasta suhteellisesta tuottokuvaajasta voi havaita, että on aikajaksoja, jolloin strategia tuottaa markkinaa paremmin ja jaksoja jolloin heikommin.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttiä matalariskisempi. Sen tuotto vuoden alusta on 18,06 %.

Passiivinen Kulupihtari – edullinen ETF-salkku

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme nousi huhtikuussa saman verran kuin vertailurahastot. Salkku ja vertailukohteena käytetyt yhdistelmärahastot tuottivat huhtikuussa 2,0 %. Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut 11,1 % ja vertailurahastot 10,4 %.

Salkkuun tehtiin päivitys 16.1. Osa ETF:istä vaihdettiin tehokkaampiin ratkaisuihin. Lue lisää mallisalkkumuutoksesta täältä.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi reilusti yli 30 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

HUHTIKUU 2019 TOP 3 ETF:t

Japanilaiset Nikkei 225 -indeksin osakkeet / Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF (XDJP.DE) +5,0 %
Yhdysvaltalaiset osakkeet / iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8.DE) +4,0 %
Eurooppalaiset Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeet / Xtrackers Stoxx Europe 600 UCITS ETF (XSX6.DE) +4,0 %

HUHTIKUU 2019 BOTTOM 3 ETF:t

Kehittyneiden valtioiden valtionlainat / iShares Global Govt Bond UCITS ETF (IGLO.L) -0,3 %
Vakuudelliset hyvän luottoluokituksen euromääräiset velkakirjat / Xtrackers II iBoxx EUR Liquid Covered UCITS ETF (XLIQ.DE) -0,0 %
Euroalueen pitkät valtionlainat / iShares € Government Bond 7-10yr UCITS ETF (IBCM.DE) -0,0 %

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-salkku

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku nousi huhtikuussa 1,3 % ja maailman osakkeista ja korkoindekseistä muodostettu vertailuindeksi nousi 2,4 %. Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut 11,1 % ja vertailuindeksi 12,5 %. Nostimme 31.3. osakepainoa 5 %-yksikköä ja laskimme korkosijoitusten osuutta vastaavasti.

HUHTIKUU 2019 TOP 3 ETF:t

Teknologiapainotteisen NASDAQ-100 indeksin yhtiöt / Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF (ANX.PA) +5,3 %
Lohkoketjuteknologiaa kehittävät tai siitä hyötyvät osakkeet / First Trust Indxx Innovative Transaction & Process UCITS ETF (BLOK.L) +4,5 %
Globaalit osakkeet, laatustrategia / Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF (XDEQ.DE) +3,1 %

HUHTIKUU 2019 BOTTOM 3 ETF:t

Kehittyvän Aasian korkean luottoluokituksen valtionlainat / iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF (IGEA.L) –1,4 %
Raaka-aineisiin sijoittava strategia-ETF, valuuttasuojattu / db x-trackers DBLCI-OY Balanced UCITS IV ETF (XDBC.DE) -1,1 %
Globaalit kehittyneiden markkinoiden REIT:it (kiinteistösijoitusyhtiöt) / Lyxor UCITS ETF FTSE EPRA/NAREIT Global Developed D-EUR (MWO.PA) -0,9 %

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä nousi huhtikuussa 0,3 % ja vertailuindeksi nousi 0,5 %. Vuoden alusta Korkotuoton Metsästäjä on noussut 4,6 % ja vertailuindeksi 3,8 % Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa.

HUHTIKUU 2019 TOP 3 ETF:t

Seniori-/syndikoidut lainat / Highland/iBoxx Senior Loan ETF (SNLN.O) +2,0 %
Euroalueen riskilainat / iShares € High Yield Corporate Bond UCITS ETF (IHYG.L) +1,0 %
Lyhyen maturiteetin amerikkalaiset riskilainat, valuuttakurssisuojattu / PIMCO Short-Term High Yield Corporate Bond Index Source UCITS ETF (EUR Hedged) (STHE.L) +0,7 %

HUHTIKUU 2019 BOTTOM 3 ETF:t

Aasialaisten hyvän luottoluokituksen omaavien valtioiden paikallisvaluuttamääräiset lainat / iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF (IGEA.L) -1,4 %
Kehittyvien markkinoiden USD-määräiset valtionlainat, valuuttakurssisuojattu / iShares J.P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMHY.K) -0,3 %
Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtionlainat / SPDR Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF (SYBM.DE) -0,2 %

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Fellow Finance -salkku

Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittavat Fellow Finance -salkkumme.

Se on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 8,4 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.