Suositusta ETF-työkalusta on julkaistu uusi versio. Sen avulla parhaiden ETF:ien löytäminen on helppoa. Katso viisi vinkkiä parhaiden ETF:ien valintaan.
ETF (Exchange Traded Fund) on pörssinoteerattu rahasto, jonka voi ostaa ja myydä pörssissä samalla tavalla kuin osakkeen. ETF:t ovat nousseet ammattisijoittajien suosituimmaksi sijoitusmuodoksi alhaisten kulujen ja monipuolisen valikoiman vuoksi.
ETF:issä on eroja. Sijoittaja voi vertailla ETF:ien paremmuutta tehokkuuden perusteella. Suomalaiselle ETF-sijoittajalle tehokkaimpia ETF:iä ovat sellaiset, jotka ovat likdvidejä (iso koko ja alhainen osto- ja myyntihinnan erotus), eivät jaa ulos tuotto-osuutta, seuraavat tehokkaasti indeksiä, hallinnointikulut ovat alhaiset ja kaupankäyntivaluutta on euro.
Yksityissijoittajan on käytännössä mahdoton laskea ETF:ien tehokkuutta omatoimisesti. Tästä syystä olemme kehittäneet ETF-työkalun, joka laskee tehokkuuden sijoittajan puolesta. ETF:n tehokkuus lasketaan työkalussamme teknisten ominaisuuksien ja kaupankäyntiarvosanan perusteella. Tärkein tehokkuuspisteisiin vaikuttava tekijä on tuottoero indeksiin. Mitä tarkemmin ETF seuraa vertailuindeksiä, sitä parempi. Tehottomilla ETF:illä tuotot jäävät selvästi vertailuindeksille ja sijoittaja häviää rahaa.
Klikkaa kuvaa suuremmaksi
Jos sinulla on idea mihin sijoittaa, voit etsiä siihen soveltuvan ETF:n. Haluatko esimerkiksi löytää kehittyvien markkinoiden osakkeisiin sijoittavan ETF:n? Valitse Omaisuusluokaksi Osake ja Alue / Sektori -valikon kautta kehittyvät markkinat tai kirjoita hakukenttään “kehittyvät markkinat”.
Klikkaa kuvaa suuremmaksi
ETF-työkalullamme voi myös vertailla ETF:ien tuottoja. Mitkä ETF:t ovat tuottaneet parhaiten? Entä kiinnoistaisiko tietää, mitkä eri osakesektoreille sijoittavista ETF:istä ovat tuottaneet parhaiten?
Tuotot löytyvät Sijoittajan näkökulma -välilehdeltä. Alla olemme valinneet Omaisuusluokaksi “osake” ja Alue / Sektori -valikosta “sektori”. Tämän jälkeen olemme lajitelleet ETF:t 5 vuoden tuoton perusteella. Parhaiten on tuottanut yhdysvaltain terveydenhuoltosektorille sijoittava ETF, joka on tarjonnut 171 %:n tuoton euroissa.
Klikkaa kuvaa suuremmaksi
Oletko kiinnostunut laatuosakkeista tai kenties megatrendeistä? Sijoittajan näkökulma välilehdellä on Strategialuokitus. Se kertoo, jos ETF sijoittaa tietyllä strategialla. Voit jälleen etsiä strategia-ETF:iä hakusanalla, kuten “laatu” tai “megatrendi”. Osakestrategioita saa helposti myös klikkaamalla “Näytä enemmän hakuvaihtoehtoja” ja valitsemalla mieleisen strategian.
Klikkaa kuvaa suuremmaksi
Työkalussa on lähes 3 500 ETF-rahastoa, joten se kattaa vaativammankin sijoittajan tarpeet. Työkalua oppii käyttämään parhaiten kokeilemalla. Voit esimerkiksi etsiä Yhdysvaltoihin sijoittavia ETF-rahastoja, joiden kaupankäyntivaluutta on euro ja jotka ovat suojattu EUR/USD -vaihtelulta. Näin dollarin heikkeneminen ei rokota sijoituksesi tuottoa.
Lisätiedot-välilehdellä on sijoittajalle hyödyllisiä tietoja. Se kertoo, jos ETF:lle löytyy kaupankäyntitunnus Saksan pörsseistä, ETF:n verotuksellisen kotimaan, rakenteen ja onko valuuttasuojausta vai ei.
Klikkaa kuvaa suuremmaksi
Viides vinkki on Sijoittaja.fi:n ETF-asiantuntijoiden laatimat valmiit sijoitusideat. Ne löytyvät “Sijoitusideoita”-napin takaa. Tarjolla on kolme ETF-mallisalkkua ja yhdeksän mielenkiintoisen teeman mukaista sijoitusideaa. Sijoitusidean ETF:t näkyvät klikkaamalla laatikkoa. Samalla työkalu tarjoaa aiheeseen liittyviä artikkeleita, joiden avulla sijoittaja voi perehtyä sijoitusideaan tarkemmin.
Klikkaa kuvaa suuremmaksi
ETF:n tehokkuus ei suoraan kerro sitä, onko ETF hyvä vai huono sijoituskohde. ETF:ien tehokkuutta kannattaa vertailla vain samaan indeksiin sijoittavien ETF:ien kesken.
Tehokkuus on korkein suurissa tunnetuimpia indeksejä seuraavissa ETF:issä, kuten S&P 500 indeksiä seuraavissa ETF:issä. Näissä myös kilpailu on kovin, sillä suurimpien ETF:ien hallinnoitavat varat ovat satoja miljardeja.
Smart Beta ETF:issä, erikoisemmissa ETF:issä tai pienempiä markkinoita seuraavissa ETF:issä tehokkuuspisteet ovat aina pienemmät. Silti ne voivat olla hyviä sijoituskohteita. Esimerkiksi monen megatrendiin sijoittavan ETF:n tekniset tehokkuuspisteet ovat matalat.
22.3.2019 12:27 | Sami Väänänen
22.3.2019 08:48 | Timo Heikkilä
21.3.2019 14:43 | Sijoittaja.fi