Tekoäly voi analysoida sijoituksiasi, seurata markkinoita ja käydä kauppaa puolestasi. eTorossa voit hyödyntää valmiita tekoälypalveluja tai yhdistää tiliisi esimerkiksi ChatGPT:n, Clauden tai Grokin. Miten kaupankäynnin automatisointi toimii, ja mitä sijoittajan kannattaa huomioida ennen aloittamista?
Oma salkku tekoälyagentille
eToro esitteli Agent Portfolios -ominaisuuden keväällä 2026. Yhtiön julkaisun mukaan palvelua avataan käyttäjille vaiheittain, joten saatavuus kannattaa tarkistaa omalta tililtä. Agentteja kuitenkin voi käyttää Suomessa jo suurimmalla osalla tileistä.
Tekoälyltä voi kysyä näkemystä markkinoista, pyytää analyysia omista sijoituksista tai antaa sen toteuttaa ennalta määriteltyä kaupankäyntistrategiaa. Näiden välillä on merkittävä ero: salkun tietojen lukeminen ei vielä anna tekoälylle oikeutta ostaa ja myydä sijoituksia.
eToro käyttäjien kannattaa tarkastella aihetta kahdesta suunnasta. Ensimmäinen on eToron valmiiden palvelujen, kuten Torin ja Agent X:n, käyttäminen. Toinen on ulkopuolisen tekoälypalvelun, kuten ChatGPT:n, Clauden tai Grokin, yhdistäminen eToro-tiliin. Varsinainen automatisoitu kaupankäynti edellyttää molemmissa tapauksissa siihen soveltuvaa toteutusta ja tarvittavia käyttöoikeuksia.
Tori ja Agent X: valmiit palvelut tekoälyn hyödyntämiseen
Tori on eToron oma tekoälyavustaja
Tori toimii eToron sisällä keskustelumuotoisena sijoittamisen avustajana. Siltä voi kysyä markkinatilanteesta, pyytää oman salkun analyysia ja tarkastella sijoituksiin liittyviä riskejä. eToron mukaan Tori hyödyntää Grokin teknologiaa ja X:n markkinakeskustelua. Torin käyttäminen eTorossa on silti eri asia kuin oman Grok-palvelun yhdistäminen eToro-tiliin.
Tori auttaa myös muuttamaan käyttäjän kuvaaman sijoitusidean tekoälyn toteuttamaksi strategiaksi. eToro käyttää tähän liittyvästä toiminnosta nimeä Agent Portfolio. Pelkkä keskustelu tai analyysipyyntö ei kuitenkaan tarkoita, että tekoäly alkaisi automaattisesti käydä kauppaa. Käyttöönotossa on tarkistettava sijoitettava summa, strategia ja tekoälylle annettavat oikeudet.
Agent X keskittyy kaupankäyntiagentteihin
Agent X on erillinen eToro-tiliin yhdistettävä sovellus, jonka esittelyssä painottuvat markkinoita seuraavat ja sijoituksia hoitavat tekoälyagentit. Sovelluksessa voi selata valmiita agentteja sekä siirtyä oman agentin luomiseen. Tilin yhdistäminen tapahtuu eToro-kirjautumisella, ja palvelu kertoo mahdollisuudesta käydä kauppaa oikeilla varoilla.
Agent X:n kohdalla huomio kohdistuu siis valittavaan kaupankäyntiratkaisuun, kun taas Torin käyttö alkaa keskustelusta eToron sisällä. Kummassakin on olennaista ymmärtää, millä perusteella kauppoja tehdään ja millaiset rajat toiminnalle asetetaan. Agent X:n julkisesta esittelystä ei käy yksiselitteisesti ilmi sovelluksen kehittäjä, joten sitä ei pidä tämän perusteella rinnastaa Torin tavoin eToron omaksi tekoälyavustajaksi.
Agent X:ssä voi rakentaa oman sijoitusstrategian kuvailemalla, mitä agentin tulisi etsiä ja välttää. Lähtökohdaksi voi valita esimerkiksi laatukasvuyhtiöt, osinkotulot, puolustusteollisuuden tai aliarvostetut osakkeet. Osakkeiden lisäksi valikoimassa on ETF:iä, kryptovaluuttoja, raaka-aineita ja indeksejä. Strategiaa voi tarkentaa yhtiöiden tunnusluvuilla, analyytikkoarvioilla ja teknisillä indikaattoreilla sekä määritellä ehdot osto- ja myyntisignaaleille. Voit myös kieltää agenttia käymästä kauppaa tietyillä osakkeilla tai sijoituskohteilla.
Agentille voi valita varovaisen, tasapainoisen tai kasvuhakuisen sijoitusprofiilin ja määritellä omat riskirajat. Asetuksilla voi rajata yksittäisen sijoituksen enimmäispainoa, päivittäisten kauppojen määrää ja velkavivun käyttöä sekä asettaa tappion katkaisevan stop lossin ja voiton kotiuttavan rajan. Käytettävissä on myös kurssin noustessa mukana seuraava stop loss. Agent X:n kuvauksen mukaan agentti seuraa sijoituskohteita päivittäin ja voi vaihtaa omistuksia uusiin mahdollisuuksiin asetettujen rajojen puitteissa.
ChatGPT, Claude ja Grok: ulkopuolisen tekoälyn yhdistäminen eToroon
Toinen vaihtoehto on käyttää ennestään tuttua tekoälypalvelua eToro-tilin tietojen tarkasteluun ja yhteyden sallimiin toimintoihin. Tällöin keskustelu käydään ulkopuolisessa palvelussa, joka saa yhteyden eToroon käyttäjän hyväksymillä oikeuksilla.
Yhdistäminen voi mahdollistaa esimerkiksi saldojen, sijoitusten ja markkinatietojen hakemisen. Kaupankäyntitoiminnot ja niiden vahvistaminen riippuvat käytetystä palvelusta, yhteystavasta ja käyttöoikeuksista. Connected-merkintä kertoo yhteyden muodostamisesta, ei itsenäisen kaupankäynnin käynnistymisestä.
Näin aloitat yhdistämisen
- Claude: valitse eToron tekoäly-yhteyksistä käyttämääsi Claude-versiota koskeva ohje. Selainversion ja Claude Desktopin tukemat toiminnot voivat erota, joten varmista erikseen, mahdollistaako yhteys vain tietojen lukemisen vai myös toimeksiannot.
- Claude Code / CLI: tämä on tavallisesta Claude-keskustelusta erillinen kehittäjätyökalu. eToro mainitsee Claude Coden yhtenä vaihtoehtona oman kaupankäyntiagentin käyttöönottoon.
- ChatGPT: avaa eToron yhteysvalikosta ChatGPT-rivin How to connect -ohje ja tarkista sen mukaiset käyttöönottoedellytykset. Yhteyden muodostaminen ei yksin tarkoita jatkuvaa kaupankäyntiautomaatiota.
- Grok: yhdistämisohjeen mukaan eToro löytyy Grokin Connectors-valikosta. Valitse yhteys ja kirjaudu eToro-tilillesi. Myös tässä on erotettava tilitietojen hakeminen varsinaisesta kaupankäyntiautomaatiosta.
Tavallisen keskustelupalvelun yhdistäminen ja ohjelmallisesti toimivan agentin käyttöönotto ovat eri käyttötapoja.
Siksi tekoälyjä ei voi jakaa yksinkertaisesti niin, että vain Grok voisi käydä automaattisesti kauppaa ja Claude tai ChatGPT vaatisivat kaikissa toteutuksissa jokaisen kaupan hyväksymisen. Ratkaisevaa on käytössä oleva sovellus ja sen sallima toimintatapa. Yksittäisiä toimeksiantoja vahvistava keskusteluyhteys on eri ratkaisu kuin erikseen rakennettu, jatkuvasti toimiva kaupankäyntibotti.
Miten rajaat tekoälyn käytössä olevan pääoman?
Valitset itse, kuinka paljon rahaa annat tekoälyn kaupankäyntiin. Näin voit varata sille vain osan sijoitusvaroistasi. Lisäksi voit asettaa rajat yksittäisten sijoitusten koolle ja päivittäisten kauppojen määrälle. Rajat auttavat hallitsemaan riskiä, mutta eivät estä tappioita.
Mitä automatisointi voi tarkoittaa käytännössä?
Kaupankäyntirajapinnan avulla voidaan rakentaa esimerkiksi ratkaisu, joka seuraa salkun painoja ja tasapainottaa niitä ennalta sovituin ehdoin. Muita mahdollisia käyttötapoja ovat tiettyyn sijoitusteemaan keskittyvä strategia sekä ulkopuolisiin markkinasignaaleihin reagoiva kaupankäynti. Nämä edellyttävät valittua tai erikseen rakennettua toteutusta.
Oman ratkaisun rakentamisessa voi hyödyntää myös tekoälyavusteisia kehitystyökaluja, kuten Claude Codea, Base44:ää tai Lovablea. Niiden tehtävä on auttaa sovelluksen rakentamisessa. Kaupankäynnin yhteydet, strategia ja käyttöoikeudet on silti määriteltävä.
Voiko automatisoitua kaupankäyntiä kokeilla virtuaalirahalla?
Omaa kaupankäyntibottia voi testata eToron demorajapinnassa. Demo- ja oikean rahan ympäristöt tukevat kaupankäyntitoimintoja, mutta testaus on tehtävä nimenomaan demoympäristössä ja siihen tarkoitetuilla käyttöoikeuksilla.
Agent Portfolio -toiminnon julkaistu käyttöönotto-ohje puolestaan kuvaa oikealla rahalla toimivaa toteutusta. Sen sisäinen virtuaalisaldo ei tarkoita, että käyttäjä voisi kokeilla toimintoa ilman oikean pääoman riskiä. Dokumentaatiossa mainitut demo-oikeudet eivät yksin vahvista, että sama käyttöliittymätoiminto olisi käytettävissä kokonaan virtuaalirahalla.
Automaatio tekee kuluista entistä tärkeämpiä
Aktiivisen strategian arvioinnissa ratkaisee kulujen jälkeinen tuotto. Kauppojen kustannuksiin voi sisältyä välityspalkkioita, osto- ja myyntihinnan välinen erotus eli spread sekä valuutanvaihtokuluja. CFD-positioista voi lisäksi syntyä yön yli -rahoituskuluja.
eToron hinnastossa osakekauppojen palkkiot riippuvat muun muassa asiakkaan asuinmaasta ja pörssistä. Hinnoittelussa on myös tuotekohtaisia poikkeuksia, joten jokaisesta tekoälyn tekemästä kaupasta ei voi olettaa veloitettavan automaattisesti yhtä dollaria. Käytetyn sovelluksen mahdollinen maksu ja kaupankäynnin kulut on tarkistettava erikseen.
Pienessä salkussa tiheän kaupankäynnin vaikutus korostuu. Jos esimerkiksi 200 dollarin pääomalle syntyisi kuukaudessa 20 dollaria kuluja, niiden kattaminen vaatisi 10 prosentin tuoton. Laskelma havainnollistaa kulujen vaikutusta eikä kuvaa palvelun vahvistettua hinnoittelua.
Automatisoitu kaupankäynti on järkevää vain yhdysvaltalaisilla osakkeilla
Tällä hetkellä eToron tekoälyagentilla on järkevää käydä automatisoitua kauppaa vain dollarimääräisellä sijoitustilillä. Asiakkaalla voi olla sijoitustilin lisäksi paikallisen valuutan tili, kuten euro- tai puntatili. Tekoäly pystyy siirtämään varoja eurotililtä dollaritilille, mutta se ei voi ostaa sijoituskohteita suoraan eurotililtä.
Siksi euromääräisillä osakkeilla käytävä automatisoitu kauppa ei yleensä ole järkevää: varat muunnetaan ensin euroista dollareiksi ja kaupankäynnin yhteydessä takaisin euroiksi, jolloin ylimääräisistä valuutanvaihdoista syntyy lisäkustannuksia. Tekoälyagentin kautta kannattaa siis käydä kauppaa lähinnä New Yorkin pörssissä ja Nasdaqissa listatuilla dollarimääräisillä osakkeilla.
Tekoäly tarvitsee valvontaa
Tekoälyn tuottama vakuuttava perustelu ei takaa onnistunutta sijoituspäätöstä. Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen ESMA muistuttaa, että tekoälytyökalut voivat käyttää vanhentunutta, puutteellista tai virheellistä tietoa. Sijoituspäätöksiä ei siksi pidä perustaa yksinomaan niiden vastauksiin.
Automatisoinnissa virheellinen tulkinta voi johtaa suoraan kauppaan. Käyttäjän on tiedettävä, miten virhetilanteet havaitaan, miten toiminta keskeytetään ja mitä jo avatuille sijoituksille tapahtuu keskeytyksen jälkeen.
Agentin käyttöön kannattaa rajata vain siihen tarkoitettu pääoma. Lisäksi strategiassa on määriteltävä yksittäisten kauppojen koko, sallittu kaupankäynnin määrä ja mahdollinen velkavivun käyttö. On myös varmistettava, että valittu toteutus todella noudattaa rajoja. Pelkkä keskustelussa annettu ohje ei takaa teknistä suojausta.
Sijoittajan näkökulma
Automatisoidun kaupankäynnin mahdollinen hyöty on toistuvien tehtävien ja ennalta määriteltyjen sääntöjen toteuttamisessa. Aktiivisessa strategiassa se voi säästää aikaa, mutta pitkäjänteiselle osta ja pidä -sijoittajalle lisäarvo voi jäädä vähäiseksi.
Ensin kannattaa ratkaista, mihin tekoälyä tarvitsee: sijoitusten analysointiin, itse hyväksyttyjen toimeksiantojen tekemiseen vai jatkuvasti toimivan strategian toteuttamiseen. Vasta sen jälkeen on mielekästä valita palvelu ja sille annettavat käyttöoikeudet.
Tuloksia on arvioitava kulujen jälkeisen tuoton, riskin ja yksinkertaisen vertailustrategian perusteella. Jos tekoäly tekee paljon kauppoja mutta ei tuota kulujen jälkeen parempaa lopputulosta, automaatio vain tekee heikosta strategiasta tehokkaamman.
eToro muistuttaa, että sen sovelluskaupan sovellukset ovat kolmansien osapuolten kehittämiä eikä yhtiö takaa niiden suorituskykyä tai tarkkuutta. Vastuu sovelluksen valinnasta, asetuksista ja käytöstä jää sijoittajalle.
Uusi Sijoittaja.fi-etu: jopa 550 euron arvoinen bonus
Sijoittaja.fi kautta uuden eToro-tilin avaava asiakas voi saada ensimmäisen talletuksensa perusteella 90–550 euron arvoisen bonuksen. Bonuksen voi valita kampanjaan kuuluvana osakkeena tai bitcoinina, ja sen suuruus määräytyy ensimmäisen talletuksen mukaan. Etu edellyttää vähintään 500 euron ensitalletusta, jonka tulee pysyä eToro-tilillä vähintään 90 päivän ajan.
- Avaa uusi eToro-tili Sijoittaja.fi:n linkin kautta.
- Vahvista eToro-tilisi.
- Tee ensimmäinen, vähintään 500 euron talletus.
- Bonuksen suuruus määräytyy ensimmäisen talletuksen perusteella.
- Talletuksen tulee pysyä eToro-tilillä vähintään 90 päivän ajan.
- Bonus lisätään tilillesi valitsemanasi osakkeena tai bitcoinina eToron kampanjaehtojen mukaisesti.
- Bonus lisätään tilillesi arviolta seitsemän päivän kuluessa ehtojen täyttymisestä. Käsittely voi kuitenkin kestää pidempään.
- Etu koskee vain uusia asiakkaita. Yksi bonus henkilöä tai kotitaloutta kohden.
- eToro voi muuttaa, keskeyttää tai päättää kampanjan omien ehtojensa mukaisesti.
Bonustasot:
- Talleta 500–999 euroa → saat 90 euroa
- Talleta 1 000–4 999 euroa → saat 150 euroa
- Talleta 5 000–9 999 euroa → saat 350 euroa
- Talleta vähintään 10 000 euroa → saat 550 euroa
Kampanjaan sovelletaan ehtoja. Tarkista ajantasaiset kampanjaehdot, bonusrajat ja kaupankäyntikulut aina eToron sivuilta.
(*) Affiliate-linkki. Linkin kautta siirtyminen sivustolle ei aiheuta kuluja käyttäjälle. Tehdyistä tilauksista sivusto voi saada rahallisen korvauksen.
eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.
Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 52 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.
Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista.
Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees