Mallisalkkujen joulukuu – ETF-mallisalkut voittivat vertailusalkut vuonna 2025

Suomi Fundamentti tuotti 27 prosenttia vuonna 2025

Joulukuussa Suomi Fundamentti jatkoi positiivista kehitystään. Kuukauden aikana kotimaisista osakkeista koostuvan mallisalkun tuotto oli +3,1 prosenttia. Vaikka suoritus oli hyvä, jäi se vertailukohtana käytettävän OMX Helsinki Cap GI-kokonaistuottoindeksin vauhdista vertailuindeksin tuottaessa +4,9 prosenttia joulukuussa.

Koko vuoden 2025 osalta mallisalkun ja vertailuindeksin välinen tuottokilpailu päättyi samalla tavalla. Vaikka Suomi Fundamentti tuotti viime vuonna +26,5 prosenttia, jäi se toiseksi OMXH Cap GI:n +35,3 prosentin rinnalla. Pidemmällä tarkastelujaksolla mallisalkkumme on kuitenkin edelleen voittanut indeksin.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Glaston, Olvi ja Oriola. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Joulukuussa Laatusalkun tuotto oli noin +3,7 prosenttia, kun vertailuindeksi laski nousi +5,2 prosenttia. Vuonna 2025 Suomi Laatuosakkeen tuotto on noin +1,0 prosentti.

---

Mainos alkaa

---

---

Mainos päättyy

---

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Joulukuussa Passiivinen Kulupihtari -mallisalkun tuotto palasi positiiviseksi, mutta hävisi niukasti vertailusalkulle. Vuoden viimesenä kuukautena ETF-mallisalkkumme tuotti +0,2 prosenttia, kun Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun tuotto oli +0,6 prosenttia.

Passiivisen Kulupihtarin parhaaksi sijoitukseksi osoittautui joulukuussa eurooppalaisiin Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeisiin sijoittava Xtrackers Stoxx Europe 600 UCITS ETF. ETF-rahaston tuotto oli vuoden lopulla +2,9 prosenttia. Kuukauden selvästi negatiivisimmasta kehityksestä vastasivat sen sijaan korkoinstrumentit: iShares € Government Bond 7-10yr UCITS ETF, iShares Global Corp Bond UCITS ETF ja Vanguard USD Emerging Markets Government Bond ETF laskivat kaikki vuoden lopulla noin yhden prosentin.

Vuonna 2025 Passiivinen Kulupihtari kuitenkin voitti vertailusalkun. Mallisalkkumme koko vuoden tuotto oli +7,3 prosenttia, kun vertailusalkulla tuottoa kertyi +6,7 prosenttia. Myös pidemmällä aikavälillä Passiivinen Kulupihtari on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 70 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Strategiamestarilla joulukuu oli puolestaan vertailuindeksiä parempi. Mallisalkkumme teki kuukauden aikana +0,4 prosentin tuoton, kun vertailuindeksillä kehitys pysyi -0,1 prosenttia negatiivisena. Vuonna 2025 tasaisen kamppailun päätteeksi Strategiamestari onnistui kuitenkin lyömään 60 prosenttisesti osakkeista ja 40 prosenttisesti korkosijoituksista koostuvan vertailuindeksin. Vuoden aikana mallisalkulle tuottoa kertyi +8,2 prosenttia ja vertailuindeksille +6,0 prosenttia.

Joulukuussa Strategiamestarin parhaiten tuottanut ETF-rahasto oli globaaleihin arvo-osakkeisiin sijoittava iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF, jonka tuotto oli +3,0 prosenttia. Toiseeksi parhaan suorituksen teki +2,3 prosentilla euroopplaisiin Large- ja Mid Cap -osakkeisiin sijoittava Amundi Prime Eurozone UCITS ETF.

Viime kuun heikoimman suorituksen teki sen sijaan kryptovaluutta bitcoinin spot-hintaa seuraava iShares Bitcoin ETP. Kryptovaluutan kurssia seuraavan sijoitustuotteen kehitys oli joulukuussa -4,8 prosenttia.

Joulukuun alussa päätimme muokata Strategiamestari-mallisalkkua vastaamaan paremmin nykyistä markkinatilannetta. Tarkista päivitetyn Strategiamestarin sisältö tästä.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!