Mallisalkkujen marraskuu – Suomi Fundamentilla hyvä kuukausi – Strategiamestariin muutoksia

Suomi Fundamentti jatkoi nousua vaikka Helsingin pörssissä nähtiin laskua

Suomi Fundamentti -mallisalkku suoriutui marraskuussa kiitettävästi. Salkun kuukauden tuotto oli lokakuun tavoin +2,4 prosenttia, vaikka yleinen kehitys Helsingin pörssissä oli melko erilaista kuin viime kuussa. Vertailuindeksinä käytettävän OMX Helsinki Cap GI-kokonaistuottoindeksin tuotto kääntyi 0,6 prosenttia negatiiviseksi, kun lokakuussa indeksi kohosi jopa +8,7 prosenttia.

Marraskuun kaltainen tuottokehitys on osoitus Suomi Fundamentin sijoitusstrategiasta ja pitkän aikavälin menestyksestä. Yli vuoden tarkastelujaksolla mallisalkku on lyönyt vertailuindeksin kerta kerrasta.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Terveystalo, NoHo Partners ja Atria. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Lokakuussa Laatusalkun tuotto oli noin -2,6 prosenttia, kun vertailuindeksi laski noin -1,0 prosenttia. Vuoden 2025 alusta Suomi Laatuosakkeen tuotto on -0,7 prosenttia.

---

Mainos alkaa

---

---

Mainos päättyy

---

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Marraskuussa 50/50-suhteessa osakkeisiin ja korkoihin sijoittavan Passiivinen Kulupihtari -mallisalkun tuotto kääntyi negatiiviseksi. Kuukauden tuotto oli -0,6 prosenttia, mikä oli niukasti vertailusalkkua heikompi. Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun tuotto oli vain -0,2 prosenttia.

Viime kuussa Passiivinen Kulupihtari -salkun sijoituksista suurimmat liikkeet tekivät osake-ETF:t, samalla kun korkoihin sijoittavat rahastot suorituivat edelliseen kuukauteen nähden vakaasti. Kuukauden merkittävin osuuden arvon lasku oli Japanin osakemarkkinoihin sijoittavalla Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF:llä, jonka hinta laski -6,0 prosenttia japanilaisten osakkeiden korjatessa huhtikuussa alkanutta nopeaa nousua. Viimeisen kolmen kuukauden ajan kyseinen nousu on kuitenkin näkynyt Xtrackersin ETF:n vahvana menestyksenä.

Toiseksi eniten marraskuussa laski kehittyvien markkinoiden osakkeisiin sijoittava iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (-1,8 %) ja Yhdysvaltojen suurimpien yhtiöiden osakkeisiin sijoittava iShares Core S&P 500 UCITS ETF (-0,5 %). Selkeästi positiivisin kehitys oli sen sijaan Eurooppalaisiin Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeisiin sijoittavalla Xtrackers Stoxx Europe 600 UCITS ETF:llä (+0,9 %).

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 70 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Strategiamestari-mallisalkulla marraskuu oli hieman vertailuindeksiä suotuisampi. Mallisalkku teki kuukauden aikana varovaisen 0,4 prosentin tuoton, kun vertailuindeksillä kehitys oli -0,3 prosenttia negatiivista. Kuluvan vuoden aikana Strategiamestarin ja vertailuindeksin kehitys on kulkenut pitkälti käsi kädessä. Marraskuun päätteeksi tuottoeroa oli kuitenkin mallisalkkumme eduksi +1,5 prosenttiyksikköä.

Marraskuussa Strategiamestari-mallisalkun heikoimmiksi sijoituksiksi osoittautuivat NASDAQ-100 indeksin osakkeisiin sijoittava Xtrackers NASDAQ 100 UCITS ETF (-2,6 %) sekä kehittyvän Aasian vastuullisiin osakkeisiin sijoittava Amundi Index MSCI EM Asia SRI PAB UCITS ETF (-2,2 %). Kaikilla muilla mallisalkun ETF:llä kehitys olikin viime kuussa puolestaan positiivista.

Jälleen salkun parhaimmaksi sijoitukseksi kohosi marraskuussa Xetra Gold ETF, joka takoi kuukauden aikana 4,8 prosentin tuoton. Kuluvan vuoden aikana kullan hinta on noussut poikkeuksellisesti, ja lokakuun lopun nopean korjauksen jälkeen hinta on lähtenyt kohoamaan jälleen kohti aikaisemmin syksyllä tehtyjä huippuja. Turvasatamana pidetyn jalometallin arvo on kuitenkin altis laskulle, mikäli sijoittajat alkavat siirtyä vankemmin takaisin osakemarkkinoille.

Kehittyneen markkinaympäristön takia päätimmekin tehdä muutoksia Strategiamestari-mallisalkkuun joulukuun alussa 2025. Mallisalkku painottuu nyt vahvemmin osakemarkkinoille ja esimerkiksi raaka-ainehajautuksesta luovuttiin. Fyysisen kullan tilalle valittiin digitaaliseksi kullaksikin nimitetty bitcoin. Marraskuussa reippaasti pudonneen kryptovaluutan voidaan odottaa hyötyvän mahdollisesta osakemarkkinoiden noususuhdanteesta. Muutokset astuivat voimaan 1.12.2025. Pääset tarkastelemaan uudistetun Strategiamestarin sisältöä tästä.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!