Miten suojautua markkinariskeiltä?

Markkinariskit

Markkinariskillä tarkoitetaan riskiä, jonka seurauksena sijoitusten arvo laskee yleisen markkinakehityksen vuoksi, esimerkiksi taloudellisten suhdanteiden, korkotason, valuuttakurssien tai geopoliittisen tilanteen muutosten seurauksena.

Se vaikuttaa käytännössä kaikkiin sijoituksiin jossain määrin ja on siksi ns. systeeminen riski, jota ei voi kokonaan poistaa hajauttamallakaan. Markkinariskeihin kuuluvat esimerkiksi osakekurssien, korkojen, valuuttojen ja raaka-aineiden hintojen muutoksista johtuvat riskit.

Markkinariskin päämuodot

• Poliittinen tai taloudellinen riski: Politiikassa, lainsäädännössä, sodissa tai talousjärjestelmässä tapahtuvat muutokset voivat laukaista markkinareaktioita. Trumpin laukaisema kauppasota on hyvä esimerkki poliittisen riskin toteutumisesta.
• Osakemarkkinariski: Osakkeiden hintojen laajemmat laskut markkinoilla.
• Korkoriski: Korkotason muutokset vaikuttavat erityisesti korkosijoitusten arvoon.
• Valuuttariski: Valuuttakurssien vaihtelut voivat muuttaa sijoitusten arvoa, jos sijoitus on tehty muussa valuutassa kuin omassa.

Lue kauppasotaan liittyvää sisältöä

Markkinakatsaus: Trumpin tariffit näkyvät jo pörssiyhtiöiden tuloksissa

Kauppasota ei ole ohi. Trumpilta 50 % tulliuhkaus EU:lle – pörssit alamäkeen

Investoinnit ja veronalennukset vauhdittavat USA:n talouskasvua 2026 – Nämä Helsingin pörssin osakkeet hyötyvät

Katso tallenne: Markkinakatsaus ja salkun rakentaminen 2025

Miten suojautua markkinariskeiltä?

Alla on Sijoittaja AI:n kokoama lista keskeisimmistä ja tutkituimmista tavoista suojautua markkinariskiltä.

Hajauttaminen

• Hajauta sekä toimialojen, maantieteellisten alueiden että omaisuuslajien (osakkeet, korot, kiinteistöt yms.) välillä.
• Hajauttaminen tasoittaa markkinoiden liikkeistä johtuvaa vaihtelua ja pienentää yksittäiseen sijoitukseen kohdistuvaa riskiä.

Pitkä sijoitushorisontti

• Historiallisesti pitkäaikainen sijoittaminen vähentää lyhyen aikavälin markkinaliikkeiden vaikutusta tuottoihin.
• Vältä myymästä sijoituksia paniikissa markkinakuopissa – pitkäjänteisyys palkitaan usein tuottopotentiaalilla.

Salkun tasapainottaminen

• Tarkista ja tasapainota salkku säännöllisesti, esimerkiksi vuosittain.
• Myy hyvin menestyneitä omaisuuseriä ja sijoita heikommin menestyneisiin ylläpitääksesi halutun riskitason.

Likvidien varojen pitäminen

• Pidä osa sijoitusvarallisuudesta helposti rahaksi muutettavissa olevissa kohteissa (käteinen, lyhyet korkoinstrumentit).
• Mahdollistaa toimimisen markkinakuopissa ja pakottaa myymästä omistuksia epäedulliseen aikaan.

Suojaustuotteet ja johdannaiset

• Halutessasi suojaa salkkua johdannaisilla, kuten optioilla tai myyntitodistuksilla, mutta muista, että näiden käyttö vaatii osaamista ja ne voivat lisätä salkun riskiä, jos niitä ei hallita oikein.

Defensiiviset sijoitukset

• Painota salkussa vakaita toimialoja (esim. terveydenhuolto, päivittäistavarat), joiden liiketoiminta jatkuu melko tasaisena suhdanteista riippumatta

Vinkki: Sijoittaja.fi:n Osaketyökalulla etsit helposti eri toimialoilta parhaat yhtiöt ja vertailet niitä tärkeimpien tunnuslukujen ja pisteytyksen avulla.

Johtopäätökset

• Suojaudu hajauttamalla laajasti sekä omaisuusluokissa että maantieteellisesti.
• Pysy pitkäjänteisenä ja seuraa säännöllisesti salkkusi rakennetta ja riskitasoa.
• Älä panikoi markkinoiden heiluntaa – historia osoittaa, että kärsivällisyys palkitsee usein.
• Tarvittaessa voit käyttää johdannaisia, mutta vain jos ymmärrät niiden mahdolliset vaikutukset ja riskit.

Miten seurata markkinariskejä?

Laaja markkinakatsaus

Suositut riski-indikaattorit, talousindikaattorit, tuotto-odotukset ja kaikki muut sijoittajan tärkeimmät kuvaajat samassa analyysissa. Näiden avulla sijoittaja saa nopeasti käsityksen olennaisimmista tekijöistä, jotka vaikuttavat markkinatilanteeseen. Laajassa markkinakatsauksessa mukana peräti 17 tärkeää kuvaajaa ja indikaattoria.

Lue laaja markkinakatsaus

Markkinaympäristö kertoo mitä sijoitusmarkkinoilla tapahtuu

Sijoittaja voi seurata markkinariskejä Sijoittaja.fi:n markkinaympäristön ja markkinariski-indikaattorien avulla systemaattisesti ja helposti ymmärrettävällä tavalla. Näin sijoittaja saa helposti kokonaiskuvan siitä, onko markkinoilla hetki lisätä riskiä vai oltava varovaisempi.

Markkinaympäristö ja riski-indikaattorit sisältyvät Sijoittaja.fi:n jäsenpalveluun, ja niitä päivitetään säännöllisesti.

Seuraa markkinoita

Miten suojautua markkinariskeiltä?

Markkinariskeiltä suojautuminen on keskeinen osa menestyvää sijoitustoimintaa, ja sitä käsitellään laajasti sijoitusalan tutkimuksessa ja asiantuntijoiden suosituksissa. Markkinariskillä tarkoitetaan riskiä siitä, että sijoitusten arvo laskee markkinoiden liikkeiden vuoksi.

Markkinakatsaus: Trumpin tariffit näkyvät jo pörssiyhtiöiden tuloksissa

Markkinakatsauksessa kauppasodan viimeisimmät käänteet, osakemarkkinoiden tilanne sekä pörssiyritysten heikentyneet tulosnäkymät. Miten nämä vaikuttavat sijoittajan salkkupäätöksiin?

Talouskatsaus: Suomen ja Euroopan talouskasvua varjostaa epävarmuus

Talouskatsaus sisältää laajan koosteen Suomen ja Euroopan taloustilanteesta alkuvuonna 2025. Analyysi pureutuu ajankohtaisiin talouslukuihin, kuten BKT:n kehitykseen, inflaatioon, luottamusindikaattoreihin sekä yrityslainojen trendeihin. Vaikka kasvu jatkuu, ilmassa on epävarmuutta sekä Suomessa että euroalueella.