Mallisalkkujen helmikuu – Eurooppalaiset sijoitukset tuottivat yhdysvaltalaisia paremmin

Helmikuussa Suomi Fundamentin hyvä kehitys jatkui

Todella vahvan tammikuun jälkeen Suomi Fundamentti -mallisalkku jatkoi hyvää kehitystään helmikuussa. Mallisalkun kuukauden tuotto oli +3,5 prosenttia, millä se peittosi vertailuindeksi OMX Helsinki Cap GI:n. Vertailuindeksin tuotto oli helmikuussa +2,6 prosenttia.

Hyvin startanneen vuoden 2025 myötä Suomi Fundamentin kokonaistuotto on noussut ennätykselliselle tasolle. Vuodesta 2009 asti seuratun mallisalkun tuotto on kohonnut yli 1 340 prosenttiin. Vertailuindeksi on samassa yli 10 vuoden aikaikkunassa noussut vain 420 prosenttia. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Citycon, TietoEVRY ja Atria. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Helmikuussa Laatusalkun tuotto oli noin +2,2 prosenttia, kun vertailuindeksi nousi +3,4 prosenttia. Vuonna 2024 Suomi Laatuosake tuotti noin +13,1 prosenttia.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Helmikuussa Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme pärjäsi hieman vertailurahastoja paremmin. Passiiivisen kulupihtarin tuotto oli noin 0 prosentti, kun vertailurahastoilla kehitys oli -0,1 prosenttia negatiivista. Tammikuun tavoin mallisalkun paras tuotto syntyi helmikuussa eurooppalaisiin Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeisiin sijoittavalla ETF:llä. Xtrackersin Stoxx Europe 600 UCITS ETF tuotti kuukauden aikana +3,5 prosenttia. Viime kuussa salkun huonoin tuotto oli S&P 500 -indeksin osakkeisiin sijoittavalla iShares Core S&P 500 UCITS ETF:llä, jonka tuotto oli -3,6 prosenttia.

Passiivisen Kulupihtarin vuoden 2024 tuotoksi muodostui +11,7 prosenttia. Vertailuindeksillä tuottoa kertyi +10,3 prosenttia. Kulupihtarissa 50 prosenttia varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 prosenttia korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Strategiamestari-mallisalkun tuotto oli helmikuussa noin -0,2 prosenttia, kun vertailuindeksin tuoton oli nollassa prosentissa. Strategiamestarin kuukauden paras sijoitus oli eurooppalaisiin small cap -arvo-osakkeisiin sijoittava SPDR MSCI Europe Small Cap Val Weighted UCITS ETF, joka tuotti helmikuun aikana +3,7 prosenttia. Sen sijaan heikoiten kuukauden aikana suoriutui yhdysvaltalaisiin small-cap -laatuosakkeisiin sijoittava ETF. Mallisalkusta löytyvä Invesco S&P SmallCap 600 UCITS ETF laski helmikuussa jopa -7,1 prosenttia.

Vuonna 2024 Strategiamestari tuotti +9,3 prosenttia. Vertailuindeksiin nähden vuosi sujui hieman heikommin vertailuindeksin tuottaessa +16,6 prosenttia. Viime vuoden kehityksen myötä Strategiamestarin tuotto jäi myös pitkällä aikavälillä vertailuindeksin tuotosta.

Teimme joulukuun alussa muutoksia Strategiamestarin ETF:ien painoihin vastaamaan nykyistä markkinatilannetta. Muutokset voi lukea Strategiamestari-mallisalkku -artikkelista.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!