Mallisalkkujen tammikuu – Vuosi alkoi vahvasti mallisalkuilla

Tammikuu 2025 oli mallisalkuille poikkeuksellisen hyvä kuukausi. Katso, miten eri mallisalkut tuottivat viime kuun aikana.

Sijoittaja.fi
Sijoittaja.fi

Tammikuu 2025 oli mallisalkuille poikkeuksellisen hyvä kuukausi. Katso, miten eri mallisalkut tuottivat viime kuun aikana.

Suomi Fundamentti takoi vertailuindeksiä paremman tuoton

Suomi Fundamentti -mallisalkku – Suomalainen osakemallisalkku

Tammikuu 2025 oli markkinoilla vahva kuukausi ja Suomi Fundamentti -mallisalkun kuukauden tuotto oli jopa +7,7 prosenttia. Tuotto oli vertailuindeksiä parempi, vaikka myös OMX Helsinki Cap tuotti vahvat +6,0 prosenttia. Tämän kaltaista kuukausituottoa ei nähty vuonna 2024 ja koko vuoden osalta mallisalkun tuotto jäi noin -2,2 prosenttiin. Vertailuindeksin lasku vuonna 2024 oli puolestaan maltillisempi -0,2 prosenttia. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi, mikä näkyi koko vuoden tuotoissa.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Anora Group, TietoEVRY ja Citycon. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Tammikuussa Laatusalkun tuotto oli noin neljä prosenttia, kun vertailuindeksi nousi +5,8 prosenttia. Vuonna 2024 Suomi Laatuosake tuotti noin +13,1 prosenttia.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkku – 50 % osakkeet, 50 % korot

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotto oli tammikuussa +2,3 prosenttia, kun vertailurahastojen tuotto oli noin +2,2 prosenttia. Tammikuussa salkun selvästi paras tuotto syntyi eurooppalaisiin Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeisiin sijoittavalla ETF:llä. Xtrackersin Stoxx Europe 600 UCITS ETF tuotti tammikuussa +7,0 prosenttia. Passiivisen Kulupihtarin heikoin tuotto oli puolestaan Euroalueen lyhyisiin valtionlainoihin sijoittavalla Lyxor Euro Government Bond 1-3Y UCITS ETF:llä, jonka tuotto jäi +0,0 prosenttiin.

Passiivisen Kulupihtarin vuoden 2024 tuotoksi muodostui +11,7 prosenttia. Vertailuindeksillä tuottoa kertyi +10,3 prosenttia. Kulupihtarissa 50 prosenttia varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 prosenttia korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Passiivinen kulupihtari -mallisalkun tuotto

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Strategiamestari -mallisalkku – Laaja hajautus omaisuusluokkiin

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttavan Strategiamestari-mallisalkun tuotto oli tammikuussa noin +2,7 prosenttia vertailuindeksin tuoton ollessa vain +1,9 prosenttia. Tammikuussa mallisalkun paras sijoitus fyysiseen kultaan sijoittava Xetra Gold, jonka tuotto oli jopa +7,5 prosenttia. Hienoisesti mallisalkun kokonaistuottoa painoi ainoastaan Euroalueen 7-10 vuoden valtiolainoihin sijoittava Lyxor Euro Government Bond 7-10Y UCITS ETF. Lyxorin ETF:n kuukausituotto oli kuitenkin vain -0,5 prosenttia.

Vuonna 2024 Strategiamestari tuotti +9,3 prosenttia. Vertailuindeksiin nähden vuosi sujui hieman heikommin vertailuindeksin tuottaessa +16,6 prosenttia. Viime vuoden kehityksen myötä Strategiamestarin tuotto jäi myös pitkällä aikavälillä vertailuindeksin tuotosta.

Teimme joulukuun alussa muutoksia Strategiamestarin ETF:ien painoihin vastaamaan nykyistä markkinatilannetta. Muutokset voi lukea Strategiamestari-mallisalkku -artikkelista.

Strategiamestari -mallisalkun tuotto

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!

Sijoittaja360
Sinua voisi kiinnostaa
Analyysi: NoHo Partners huipputulokseen – on avoin ulkomaan järjestelyille
Kolme osinkoyllätystä tuloskaudelta
Tuloskauden kolme hurjaa osinkoyllätystä
Viikon kiinnostavimmat tulosanalyysit
Sijoittajan valinnat