Sijoittaja.fi:n kansainväliset sijoitussalkut eTorossa – salkkukatsaus

eTorossa voi kopioida muiden sijoittajien salkkuja

eTorossa* voit käydä kauppaa yleisimmillä sijoitusinstrumenteilla ja kopioida helposti muiden sijoittajien sijoitusalkut sekä jakaa oman salkkusi kopioitavaksi. Esittelyssä Sijoittaja.fi:n kansainväliset sijoitussalkut eTorossa.

Olemme perehtyneet eToron sijoitusalustaan jo vuodesta 2018. Kansainväliset salkkumme ovat olleet sijoitettavissa vuodesta 2019 lähtien.

Esittelyssä Sijoittaja.fi:n kansainväliset sijoitussalkut eTorossa

Sijoittaja.fi on toteuttanut eToroon kolme kansainvälistä sijoitussalkkua, joiden osake- ja ETF-valinnoissa on hyödynnetty kvantitatiivista analyysia ja omaa sijoitusnäkemystämme.

1. Laatusalkku, sijoittaaa globaaleihin matalariskisiin laatuosakkeisiin (II-Quality*). 
2. Disruptiiviset teknologiaosakkeet -salkku (II-Disruptive*) sijoittaa parhaisiin teknologiaosakkeisiin maailmalta. 
3. Laajasti hajauttava ETF-salkku* (nimi eTorossa II-ETF-Portfolio*)

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees
61 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Globaaleihin laatuosakkeisiin sijoittava salkku

Globaalit laatuosakkeet -salkussa on noin 30 osaketta ja se on hajautettu sekä toimialoittain että maantieteellisesti. Salkku sisältää muun muassa tunnettuja brändiyhtiöitä ja defensiivisiä terveydenhuolto- ja päivittäistavarasektorin osakkeita.

Historiallisesti laatuosakkeet ovat tarjonneet parempaa tuottoa, kuin markkina keskimäärin. Laatuosakkeet kestävät hyvin matalasuhdanteita ja kasvattavat vuodesta toiseen tulosta. Niillä on myös yleensä vahva kilpailuetu.

Salkulla on viimeisestä kuudesta vuodesta viisi voitollista vuotta ja yksi tappiollinen vuosi 2022. Vuonna 2025 (per 27.5.2025) salkku on 3,5 % plussalla. Samaan aikaan S&P 500 -indeksi on 0,9 % plussalla. Kuluvan vuoden kauppasodan aiheuttamassa markkinaturbulenssissa salkku laski 2,7 % maaliskuussa ja 2,0 % huhtikuussa. Toukokuulta salkku on 2,3 % plussalla.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees
61 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Globaalit laatuosakkeet -salkun muutokset ja suurimmat sijoitukset

• Suurimmat omistukset: Oracle, Walmart, TJX Companies, Paychex, Intuit
• Viimeisimmät myynnit: Nike, Abbvie, Amgen, Mondelez, Roche
• Uudet ostot – Euroopan laatu: Carlsberg, Deutsche Börse, Gaztransport, GEA Group

Yhdysvaltalaiset suuryhtiöt: Oracle (teknologia), Walmart (vähittäiskauppa), TJX (outlet-vähittäis-/kuluttaja), Paychex (palkkahallinto-palvelut), Intuit (talous/ohjelmistot) ovat vakaita ja korkean laadun osakkeita, jotka hyötyvät vahvasta operatiivisesta kannattavuudesta ja tasaisesta tuloskehityksestä.

Myynnit: Nike, Abbvie, Amgen, Mondelez, Roche ovat tyypillisesti vakauden ja defensiivisyyden lähteitä, mutta näissä laatupisteet ovat heikentyneet ja osakkeiden momentti ei ole riittävä.

Uusia eurooppalaisia laatuosakkeita salkkuun: Carlsberg (juomateollisuuden defensiivistä laatua), Deutsche Börse (vakaa rahoituspalvelu), Gaztransport et Technigaz (erikoisteollisuus, kestävä brändi) ja GEA Group (teollisuustekniikka – kasvava ja vakaa sektori) – nostavat salkun maantieteellistä hajautusta ja tuovat lisää defensiivisyyttä sekä laatua salkkuun.

Eurooppalaisten osakkeiden lisääminen tasapainottaa USA-keskeisyyttä. Euroalueen laatuosakkeiden riskipisteet ovat viime aikoina parantuneet ja arvostuserot Yhdysvaltoihin nähden tarjoavat houkuttelevuutta.

Maailman parhaisiin teknologiaosakkeisiin sijoittava salkku

Disruptiiviset teknologiaosakkeet -salkku sijoittaa parhaisiin teknologiaosakkeisiin maailmalta. Strategiana on sijoittaa yhtiöihin, jotka ovat osoittaneet vahvaa kasvua ja tuloksentekoa historiassa sekä lisäarvon tuottoa omistajille. Osakkeet valitaan nopeasti kasvavilta megatrendisektoreilta: tekoäly, internet, digitalisaatio, e-commerce, pilviteknologia, fintech, sosiaalinen media, kyberturvallisuus jne..

Salkku on vuonna 2025 tuottanut 6,5 prosenttia, kun Nasdaq 100 -indeksi on tuottanut 2,0 %. Viimeisen kahden vuoden tuotto salkulla on yli 100 % (toukokuussa 2025). Salkulla on erinomainen tuottohistoria, mutta vuosi 2022 oli salkulle heikko teknologiaosakkeiden laskiessa selvästi.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees
61 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Disruptiiviset teknologiaosakkeet -salkun muutokset ja suurimmat sijoitukset

• Suurimmat omistukset: Broadcom, Nvidia, Meta Platforms, Google/Alphabet, Apple
  • Näistä Broadcom, Nvidia ja Meta ovat nousseet salkun suurimmiksi viime aikaisen vahvan kurssinousun sekä lisäysten (maaliskuu) ansiosta.
  • Vastaavasti Google ja Apple ovat historiallisiin tasoihin nähden edullisia, mutta molemmat yhtiöt kohtaavat juuri nyt haasteita. Mietimme näiden osakkeiden painojen laskua. Etenkin, jos osakkeet nousevat lähiaikoina.
• Painojen kevennykset: Microsoft & MercadoLibre vankan kurssinousun johdosta
• Uudet ostot: IONOS Group ja SAP (Euroopan ohjelmistosektorin painon kasvattaminen)

Euroopan ohjelmisto- ja pilvipalveluyhtiöihin sijoittaminen tarjoaa nyt näkemyksemme mukaan kasvupotentiaalia, sillä Yhdysvaltojen kiristyneet teknologiakontrollit, geopoliittiset jännitteet ja EU:n datasääntely (kuten GDPR ja Data Act) ohjaavat eurooppalaisia yrityksiä ja julkisyhteisöjä etsimään vaihtoehtoja yhdysvaltalaisille ratkaisuille. EU-lainsäädännön mukaiset datan turvallisuusvaatimukset, strategisen digitaalisen suvereniteetin tarve sekä omat ohjelmistoinfrastruktuurit tekevät eurooppalaisesta teknologiasta nyt ajankohtaisen megatrendin. Siksi panostus SAPinn ja IONOSin kaltaisiin yhtiöihin on perusteltua salkun maantieteellisen ja rakenteellisen hajautuksen näkökulmasta.

Hajauta helposti ETF:ien avulla

ETF-salkku on pitkäntähtäimen vakaa sijoitussalkku, joka on hajautettu eri sijoituskohteisiin ETF-rahastojen avulla. Pääpaino salkussa on osakkeissa ja koroissa. Tuotto-odotus on matalampi kuin maailman osakemarkkinoilla. Vastapainona myös volatiliteetti on matalampi. Myös maksimitappio on alhaisempi kuin osakemarkkinoilla keskimäärin, joten salkku on myös matalariskisempi. Salkussa on myös korko-ETF:iä, joiden tulevaisuuden tuottonäkymät ovat aiempaa paremmat korkean korkotason myötä.

ETF-salkun tuottohistoria on vakaa. Vuonna 2025 salkku on tuottanut erinomaisesti +6,4 % (toukokuu 2025).

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees
61 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Muiden sijoittajien salkkujen kopiointi eTorossa

eToro tarjoaa mahdollisuuden aitoon sosiaaliseen sijoittamiseen. Voit kopioida muiden sijoittajien sijoitussalkut CopyTrader -toiminnolla. Järjestelmä hoitaa ostot automaattisesti ja mikäli salkussa tapahtuu muutoksia, hoituvat ne automaattisesti ilman että käyttäjä tekee mitään.

Smart Portfolio -toiminto on lähes samanlainen kuin CopyTrader, mutta sillä erotuksella että Smart Portfolio -salkut ovat, joko eToron omia tai eToron valikoitujen kumppaneiden hallinnoimia ammattimaisesti hoidettuja sijotussalkkuja. Sijoittaja.fi:n kaikki kolme salkkua ovat Smart Portfolioita. CopyTraderiksi voi ryhtyä periaatteessa kuka tahansa.

Yhdistettynä mahdollisuuteen ostaa osakkeiden murto-osia, sijoittaja saa kopioitua sijoitussalkut tarkasti ja pienellä rahalla. Minimisijoitus Sijoittaja.fi:n kansainvälisiin sijoitussalkkuihin on 500 dollaria.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees
61 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Näin kopioit Sijoittaja.fi:n sijoitussalkut itsellesi

1. Rekisteröidy eToroon
2. Etsi haluamasi salkku: II-Quality, II-Disruptive tai II-ETF-Portfolio
3. Paina oikealla olevaa Invest-nappia
4. Valitse haluamasi sijoitussumma, minimi 500 dollaria
5. Klikkaa Invest vahvistaaksesi sijoituksesi

Sijoita kansainvälisiin osakkeisiin helposti

Sijoittaja.fi:n ammattimaisesti hoidetut kansainväliset sijoitussalkut ovat saatavilla eToron nykyaikaisella kaupankäyntialustalla. Osake- ja ETF-salkut ovat helposti kopioitavissa yhdellä napin painalluksella.

Kopioimalla Sijoittaja.fi:n salkut saat kaikki samat osakkeet ja ETF:t omaan salkkuusi. Kun salkuissa tehdään muutoksia, kaupat toteutuvat automaattisesti myös omassa salkussasi. Rakentamillamme sijoitussalkuilla voit sijoittaa maailman parhaisiin teknologiaosakkeisiin, globaaleihin laatuyhtiöihin tai tehokkailla ETF:illä toteutettuihin sijoitussalkkuihin.

• II-Quality* / laatusalkku*
• II-Disruptive* / maailman parhaisiin teknologiayhtiöihin sijoittava salkku*
• II-ETF-Portfolio* / ETF-salkku*

Sijoittaja.fi on neuvotellut edut eToroon, jolloin kaupankäynti on edullista. Saat edut käyttöösi rekisteröitymällä Sijoittaja.fi:n kautta.

Lue myös muiden sijoittajien kokemuksia eTorosta.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees.

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 61 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees