eToro kokemuksia 2024 – Arvostelu suositusta osakevälittäjästä

eToro on tullut markkinoille rytinällä ja miljoonia uusia sijoittajia on liittynyt mukaan. Kerromme, mikä uusissa sijoitusalustoissa houkuttelee ja omia kokemuksiamme sosiaalisesta sijoitusalustasta eTorosta. Mukana myös sijoittajien kokemuksia eTorosta.

Sijoittaja.fi
Sijoittaja.fi

eToro on tullut markkinoille rytinällä ja miljoonia uusia sijoittajia on liittynyt mukaan. Kerromme, mikä uusissa sijoitusalustoissa houkuttelee ja omia kokemuksiamme sosiaalisesta sijoitusalustasta eTorosta. Mukana myös sijoittajien kokemuksia eTorosta.

Artikkelissa analyysi eToron hyvistä ja huonoista puolista, sekä tavallisten sijoittajien kokemuksia eTorosta. Tutkimme onko eToro niin edullinen kuin se lupaa. Miten kaupat toteutetaan ja mitkä ovat palvelun hyvät ja huonot puolet?

Mikä on eToro?

eToro on maailman johtava sosiaalisen kaupankäynnin alusta, joka tarjoaa laajan valikoiman työkaluja pääomamarkkinoille sijoittamiseen. eToron teknologinen osaaminen ja aggressiivinen hinnoittelu ovat tehneet siitä huippusuositun nopeassa ajassa. Osakekaupoissa eToron välityspalkkio on 0€, samoin palvelun avausmaksu on 0€. Maksullisia palveluita ovat mm. viputuotteiden ostaminen.

Neuvottelimme myös nostot 0€ hintaan käyttäjillemme — saat edun, kun rekisteröidyt kauttamme. Siirry eToroon tästä* tai mistä tahansa muusta sivuillamme olevasta eToro-linkistä saadaksesi edun. Etu on pysyvä. Palvelulla on maailmanlaajuisesti yli 30 miljoonaa rekisteröityä käyttäjää.

eToro osakevälittäjänä

  • Kopioi valmiita sijoitussalkkuja
  • Osta kansainvälisiä osakkeita
  • Osakkeiden kaupankäyntipalkkiot alkaen 0€

eToro lyhyesti

  • Käytössä yli 140 maassa
  • Suomessa jo 20 000 käyttäjää
  • Palvelu myös suomeksi

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees

eToron tiedot ja hinnasto

Luottettavuus ja turvallisuusErinomainen, SSL-suojattu
Säätely ja valvontaValvottu, FCA, CySEC ja ASIC:n finanssivalvonta
AsiakaspalveluKyllä, käyttäjätuki englanniksi, sivut englanniksi ja suomeksi
SijoituskohteetLaaja valikoima, yli 1000 kohdetta. Osakkeet, ETF:t, CFD:t
TalletustavatLuotto-/pankkikortti, pankkisiirto, Paypal, Neteller, Skrill
Avausmaksu0€
Kaupankäyntipalkkio osakkeille0€
Kaupankäyntipalkkio Eurooppa-listatut ETF:t0€
Nostopalkkio0€, kun rekisteröidyt Sijoittaja.fi:n kautta, normaalisti 5 USD
Minimitalletus50 $
Tilinhoitomaksu0€, kun kirjaudut ainakin kerran 12 kk aikana, muutoin 10 USD/kuukausi

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees

Miksi sijoittaa eToron kautta?

Edullisuus on eToron suurin valtti. Monet muut pankit ja osakevälittäjät veloittavat jopa 15 euroa jokaisesta kaupasta, jonka teet yhdysvaltalaisella osakkeella. eTorossa avausmaksu ja kaupankäynti osakkeilla on 0€. Kun rekisteröidyt kauttamme*, saat myös nostot ilman kuluja.

Kaupankäynti on selkeää ja helppoa. Sosiaalinen sijoittaminen on myös eToron ehdottomia vahvuuksia. Copyportfolio-ominaisuuden avulla voit kopioida parhaimpien sijoittajien salkut helposti, jolloin samat kaupat tapahtuvat automaattisesti myös omassa salkussasi.

Laaja valikoima sijoituskohteita. Aitoja osakkeita eToro tarjoaa useimmista pörsseistä, kuten Yhdysvalloista, Englannista, HongKongista, Saksasta, Ranskasta, Ruotsista, Norjasta ja Tanskasta. eToro mahdollistaa myös osakkeiden osuuksien ostamisen esim. 1/10 osan osakkeesta.

”Jokainen sijoittaja voi myös seurata menestyneimpiä sijoittajia.”

eToron perustajan Yoni Assian mukaan eToron sijoitusalusta on rakennettu sosiaaliseksi verkostoksi. Käyttäjät hyötyvät siitä, että ovat osa globaalia yhteisöä, jonka käyttäjät jakavat sijoitusstrategioitaan ja sijoitusnäkemyksiään. Jokainen sijoittaja voi myös seurata menestyneimpiä sijoittajia. Käyttäjät voivat seurata myös Sijoittaja.fi:n kansainvälisiä salkkuja eTorossa.

Sijoituskohteet eTorossa

Sijoituskohteet eTorossa voi jakaa kolmeen osioon: osakkeet, ETF:t ja CFD:t (Contract for Difference) eli hinnanerosopimukset. Suosittelemme ostamaan vain aitoja osakkeita ja ETF:iä. Yksityishenkilöt eivät voi vähentää verotuksessa hinnanerosopimusten tappioita ja vain aidoissa osakkeissa välityspalkkio on 0€. CFD-tuotteitta on monessa eri muodossa; osakkeina, ETF:inä, indekseinä, valuuttakaupassa ja raaka-aineina.

eToro mahdollistaa sijoittamisen mm. huippusuosittuihin globaaleihin brändeihin

Osakkeet

Voit ostaa aitoja osakkeita useimmista pörsseistä maksutta. Näihin pörsseihin kuuluvat esimerkiksi Yhdysvallat, Englanti, HongKong, Saksa, Ranska, Ruotsi, Norja ja Tanska. Kaikki vivutetut tuotteet ovat eTorossa CFD-tuotteita. Järkevintä on ostaa vain aitoja osakkeitta eTorossa ja kopioida vain sellaisia salkkuja, jotka käyttävät aitoja osakkeita tai ETF:iä. eTorosta löytyy jo satoja osakkeita ja valikoima kasvaa jatkuvasti.

Aivan kaikkein pienimpiä listattuja firmoja ei löydy, vaikka ne olisivat Yhdysvalloissa, mutta tunnetuimmat, suurimmat ja mielenkiintoisimmat megatrendiyhtiöt, joita eTorosta voi ostaa aitoina osakkeita, vastaa varmasti lähes kaikkien tarpeisiin. Tunnettuja firmoja, joita voit ostaa on esimerkiksi Tesla, Apple, Microsoft, Amazon tai Google. Kaikki edellä mainitut firmat löytyvät myös Disruptiiviset teknologiaosakkeet -salkustamme.

ETF:t

eToron aitojen ETF:ien valikoima eTorossa on kasvanut viimeisen vuoden aikana reilusti. Eurooppalistattuja ETF:iä on jo yli 200. ETF:ien ostamisessa pitää olla kuitenkin erittäin tarkka, sillä eTorosta löytyy valtavasti CFD-muotoisia ETF:iä. Tunnistat aidon ETF:n samalla tavalla kuin osakkeen. Ennen ostamista pitää lukea teksti ”Ei palkkiota” (”Commission Free”). Mikäli olet valinnut CFD-tuotteen, on ennen ostamista näkyvissä teksti ”CFD-Kauppa” (”CFD Trade”).

EU-sääntelyn piirissä ja siten eTorossa kuluttomat ETF:t löydät esimerkiksi kirjoittamalla eToron hakukenttää ”UCITS”. UCITS eli Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities tarkoittaa sitä, että rahasto on EU:n regulaation piirissä. Tämä merkintä takaa myös suomalaiselle sijoittajalle eTorossa sen, että ETF-rahasto on aito eikä CFD-tuote. UCITS-merkintä on myös näiden rahastojen nimissä, kuten SPDR S&P 500 UCITS ETF.

Aidot ETF:t eTorossa

EU-alueelta tuleville asiakkaille on tällä hetkellä tarjolla laaja valikoima erityisesti iSharesin Sksaan listattuja ETF:iä. Useita muitakin palvelun tarjoajia on valikoimassa, kuten ehkä maailman seuratuimpaan indeksiin pohjautuva ETF eli SPDR S&P 500 UCITS ETF. Tämä ETF sijoittaa S&P 500 -indeksin mukaisesti. Indeksiiin kuuluu 500 Yhdysvaltojen markkina-arvoltaan suurinta yhtiötä. Indeksin osakkeet ovat usein listattu joko Nasdaqiin tai New Yorkin pörssiin. Indeksistä löytyy lähes kaikki tunnetut firmat Coca-Colasta Appleen ja Teslasta Starbucksiin

Neljä ETF-poimintaa eTorosta

Poimimme neljä globaalisti suosituinta ETF:ää. Ne ovat S&P 500, NASDAQ 100, MSCI World ja MSCI Europe -indeksejä seuraavat ETF-rahastot.

S&P 500
S&P 500

Yhdysvaltojen yleisindeksiin eli S&P 500 mukaisesti sijoittavia ETF:iä löytyy eTorosta tuotto- ja kasvuosuuksina. Kasvuosuus eli osingot uudelleensijoittava ETF löytyy nimellä iShares Core S&P 500 UCITS ETF*. Tuotto-osuus eli osinkoa jakava ETF on taas iShares S&P 500 UCITS ETF (Dist)* Lyhelle ”Dist” ETF:n lopussa tulee sanasta Distribution eli jakaminen. Yleisesti Dist-loppupäätteestä tunnistaa osinkoa jakavat ETF:t, mutta poikkeuksiakin löytyy.

NASDAQ 100

Nasdaq 100 -indeksi on maailman seuratuin teknologiayhtiöiden indeksi. Teknologiayhtiöt kuten Apple, Microsoft, Tesla, Amazon ja Google ovat maailman suurimpia yhtiöitä, joten nämä löytyvät myös S&P 500 -listalta, mutta ovat Nasdaqissa suuremmalla painolla.

Johtuen pitkälti teknojättien rakettimaisesta kasvusta, indeksi on pärjännyt erittäin hyvin. Nasdaq 100 -indeksiin sijoittava ETF löytyy eTorosta nimellä iShares NASDAQ 100 UCITS ETF usd*.

Nastaq 100
MSCI World
MSCI World

MSCI World seuraa 23 kehittyneen maan pörssien kehitystä. ETF:llä saa erittäin laajan hajautuksen yli 1500 yhtiöön.

Suurimpana maana on Yhdysvallat, jonka koko on lähes 70 % indeksin arvosta. Muita maita ovat mm. Japani, Singapore, Australia ja lähes kaikki läntisen Euroopan maat. Indeksi kattaa noin 85% koko maailman pörssien arvosta. MSCI World ETF löytyy eTorosta nimellä iShares Core MSCI World UCITS ETF*.

MSCI Europe

MSCI Europe kuvaa 15 kehittyneen Euroopan maan pörssien kehitystä. Suurin maa on Iso-Britannia noin 24 % painolla ja muita suurimpia maita ovat mm. Ranska, Sveitsi ja Saksa.

MSCI Europen suurimpia sektoreita ovat terveydenhuolto, pankki ja teollisuus. Euroopasta löytyy suhteellisen vähän teknologiayhtiöitä. Teknologiasektorin paino on ETF:ssä reilu 7% ja vertailun vuoksi S&P 500 -indeksissä se on 28%.

Löydät ETF:n eTorosta nimellä iShares MSCI Europe UCITS ETF (Dist)*. ETF jakaa myös osinkoa. 

MSCI Europe

Osakkeiden ostaminen eTorossa on suoraviivaista

Osakkeiden ostaminen eTorossa poikkeaa hieman siitä, mihin on tottunut kotimaisissa välittäjissä. Esimerkiksi kaupankäyntivaluutta on dollari ja ostaminen on suoraviivaista. Alla on kuvakaappaus Nestlen osakkeen ostamisesta. Osaketta ostetaan klikkaamalla osakkeen kohdalla ”Käy kauppaa” -painiketta (englanniksi ”Trade”).

Ostohinta näkyy vasemmalla ylheellä ja hinta päivittyy reaaliaikaisesti. Sijoittaja voi syöttää haluamansa sijoitussumman tai yksiköt eli osakkeiden kappalemäärät. Osakkeita ei ole pakko ostaa tasamääriä, vaan eTorossa voi ostaa osakkeiden osia. Esimerkiksi Nestleä voi ostaa 1,50 kappaletta.

eToro myös kertoo ostohetkellä, paljonko sijoitus on prosentteina salkun pääomasta. Tämä helpottaa salkun allokointia ja riskien hallintaa.

eTorossa sijoittaja voi myös suoraan myydä lyhyeksi tai ostaa osaketta vivulla. Tällöin sijoittaja ei kuitenkaan enää osta oikeaa osaketta, vaan tekee CFD-kaupan, jota ei verotuksellisesti voi suositella.

Lue tästä lisää, mikä on CFD.

eToro osakkeiden osto

eTorossa myytäessä ”suljetaan” kauppa

Vastaavasti, kun osake myydään, käytetään eTorossa termiä ”sulkea” (eng. ”close”). Sijoittaja siis ”clousaa sijoituksen”. Sijoittaja voi sulkea koko sijoituksen tai osan siitä.

Tietoa osakkeista eTorossa

eTorossa mielenkiintoista ovat muiden käyttäjien analyysit ja näkemykset yksittäisistä osakkeista. Näitä kannattaa kuitenkin lukea varauksella, sillä näkemys korreloi yleensä suoraan sen suhteen, onko sijoittajalla long- vai short-positio osakkeessa. Tilastoja- ja Tutkimus-välilehdiltä kannattaa lisäksi tarkistaa tunnuslukuja ja analyytikoiden suosituksia.

Nvidian kurssi eTorossa

Sijoitusideoita ja markkinakatsaukset

Markkinasivulla* sijoittaja voi tutkia, mitä osakkeita ja ETF:iä muut sijoittajat ostavat juuri nyt. Sivuilta näkee myös suoraan markkinaa liikuttavat osakkeet. Markkinasivuja seuraamalla ei voi olla huomaamatta, mitkä osakkeet ovat sijoittajien suosiossa.

Sijoitusideoita omaan salkkuun saa myös tutkimalla valmiita portfolioita. Sijoittaja voi kopioida muita ihmisiä (”Copy People”) tai sijoittaa ammattimaisemmin rakennettuihin CopyPortfolioihin.

Ole varovainen, jos päätät kopioida muita ihmisiä. Muista, että salkkujen riski voi olla korkea ja salkku voi sisältää CFD:eita, joita emme suosittele suomalaisille sijoittajille. Tarkista tästä, minkä markkinoiden osakkeet ovat aitoja ja mitkä CFD:eita eToron palvelussa.

Sijoittaja.fi:n salkut löytyvät Partner Portfolioiden alta (”Kumpppaneiden portfoliot”). II-Disruptive sijoittaa disruptiivisiin teknologiaosakkeisiin. II-Quality globaaleihin laatuosakkeisiin ja II-ETF-Portolio Eurooppa-listattuihin ETF-rahastoihin. Salkuissa ei käytetä CFD:eita ja turhaa kaupankäyntiä pyritään välttämään.

eToron kulut ja hinnasto

eToron kulut ovat herättäneet paljon keskustelua. eToro on todella kustannustehokas, koska kansainvälisiä osakkeita voi ostaa nollakuluilla. Alla olevaan taulukkoon on kerätty yhteenveto eToron kuluista. Lue lisää tästä.

Sijoittaja.fi käyttäjille edullisemmat hinnat

Sijoittaja.fi on neuvotellut käyttäjilleen edut, jotka näkyvät alla olevassa taulukossa. Sijoittaja.fi:n käyttäjille eToron kulut ovat muita käyttäjiä alhaisemmat. Ne saa käyttöön, kun rekisteröityy alla olevan linkin kautta. Huom! edut tilitetään manuaalisesti kvartaaleittain.

eToro ansaitsee tuottonsa yllä olevilla kuluilla sekä CFD-kaupankäynnistä saatavilla palkkiolla. Sijoittaja.fi kuluu eToron partner-ohjelmaan, josta voi lukea lisää täältä.

Mikäli et ole kirjautunut tilillesi 12 kuukauteen, eToro veloittaa 10 dollarin kuukausittaisen käyttämättömyysmaksun jäljellä olevasta saldosta. Mitään avoimia positioita ei suljeta maksun kattamiseksi. Riittää siis, että kirjaudut tilille kerran vuodessa.

Sijoittaja.fi on neuvotellut käyttäjilleen edut. Rekisteröidy eToroon sivujemme kautta ja saat ne käyttöösi.

  • Talletuspalkkio
  • Valuutanvaihto tilisiirtossa
  • Osake kaupankäyntipalkkio
  • ETF kaupankäyntipalkkio
  • Kopioitavat porfoliot
  • Tilinhoitopalkkio
  • Valuutanvaihto nostettaessa
  • Nostopalkkio

Ilman etua

eToron normaalihinnat

  • 0 $
  • 1,50 %
  • 0 %
  • 0 %
  • 0 $
  • 0 %
  • 1,50 %
  • 5 $

Rekisteröidy kauttamme

Saat pysyvät edut

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees

Rakensimme kolme kansainvälistä sijoitussalkkua eToroon

Salkkumme ovat pitkäntähtäimen sijoitussalkkuja ja suunniteltu erityisesti suomalaiselle sijoittajalle, joka haluaa kansainvälistä hajautusta sijoittamalla parhaisiin osakkeisiin. Sijoittaja.fi:n kansainväliset sijoitussalkut ovat kopioitavissa eTorossa. Katso tästä ohje, miten löydät salkut.

Tutki salkkujen sisältöjä ja katso tuottokehitykset eToron sivuilta.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees
51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Osakesalkuissa on noin 30 osaketta ja ETF-salkussa neljä ETF:ää. Tutustu tarkemmin salkkujen sisältöihin.

Tutkimme omilla eToro-salkuillamme, ovatko nollakulut totta

Kaupankäyntikuluja syntyy sijoittajalle välityspalkkion lisäksi spread-kulusta. Sillä tarkoitetaan osto- ja myyntihinnan välistä erotusta. Jos ostohinta on korkeampi kuin markkinahinta, erotus on sijoittajalle kulua. Tästä kulusta osa menee yleensä välittäjälle tai välittäjän käyttämälle ”market makerille”. Sijoittajan on kuitenkin hyvä muistaa, että osakkeiden osto- ja myyntihinnan välillä on aina ero, eikä tämä erotus automaattisesti mene kenellekään kolmannelle osapuolelle. Etenkin pienissä yhtiöissä osto- ja myyntihintojen välinen ero voi olla suuri ja se johtuu siitä, että ostajilla ja myyjillä on eri näkemys osakkeen hinnasta.

eToro ilmoittaa, että se ei veloita aidoissa osakkeissa spread-kulua. Tutkimme, miten väite piti paikkaansa omissa salkuissamme.

Tarkastimme toteutuneet kustannukset kolmelle salkullemme: Disruptiiviset teknologiaosakkeet (sisälsi ostohetkellä 30 osaketta), Globaalit matalariskisiset laatuosakkeet (sisälsi ostohetkellä 30 osaketta) ja ETF-salkku (4 ETF-rahastoa).

Tutkimme, veloittiko eToro kaupankäyntikustannusta ja vastasiko toteutunut ostohinta markkinahintaa. Mikäli toteutunut ostohinta on korkeampi kuin markkinahinta, erotus voidaan laskea spread-kuluksi.

Toteutuneet ”kustannukset” olivat välillä 0,007 – 0,026 %. Tämä tarkoittaa 10 000 euron salkussa 0,70 – 2,60 euron kaupankäyntipalkkiota koko salkulle. Osakesalkussa tehtiin siis 30 ostotoimeksiantoa. Toteutunut ”kulu” on niin pieni, että se menee tutkimusvirheen piikkiin.

eToron markkinointilupaus piti siten paikkansa. Kaupankäynti osakkeilla on kulutonta.

Meidän kokemuksia eTorosta

Sijoittaja.fi:ssä olemme perehtyneet eToron* sijoitusalustaan ja yhtiöön sen takana vuodesta 2018 lähtien. Olemme käyneet myös paikan päällä Tel Avivin pääkonttorissa tutustumassa yhtiöön ja solmimassa yhteistyösopimuksen eToron perustajan Yoni Assian kanssa.

etoro kokemuksia
Sijoittaja.fi:n perustajayrittäjät Hannu Huuskonen ja Timo Heikkilä, keskellä eToron perustaja ja toimitusjohtaja Yoni Assia.

Meitä eTorossa on kiinnostanut uudenlainen lähestymistapa sijoittamiseen. eTorossa sijoittaminen on sosiaalista ja edullista. Ennen kaikkea eToro on ensimmäinen sijoitusalusta, jonka avulla käyttäjät voivat kopioida meidän rakentamamme kansainväliset sijoitussalkut.

eToron toimitusjohtaja Yoni Assia kommentoi yhteistyötämme: ”eToron sijoitusalusta on nyt käytettävissä 22 kielellä – myös suomeksi. Toivomme, että yhteistyö Sijoittaja.fi:n kanssa mahdollistaa yhä useamman suomalaisen pääsevän nauttimaan eToron eduista. Uskomme, että sijoittajat etsivät pääsyä haluamiinsa omaisuusluokkiin, tietoa ja näkemystä sekä tapaa tehdä sijoittamisesta helppoa. eToro tarjoaa kaikki nämä kolme ominaisuutta edullisella hinnalla, joka mahdollistaa sijoittamisen aivan kaikille.”

eToron hyvät ja huonot puolet

eToro-palvelun plussat

  • Kansainvälisten osakkeiden ostaminen erittäin edullista
  • Salkkujen kopiointimahdollisuus
  • Pysyt kartalla trendaavista osakkeista
  • Muiden käyttäjien analyysit ja kommentit sijoituskohteista
  • Palvelussa voi myös harjoitella kv-sijoittamista virtuaalisella salkulla, jossa ei käytetä oikeaa rahaa

eToro-palvelun miinukset

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees

Näkemyksemme mukaan eToroa on järkevä käyttää osana sijoitusstrategiaa

Monet sijoittajat käyttävät useita eri sijoitusalustoja ja useimmille eToron 20 000 suomalaisesta käyttäjästä eToro on vain yksi monista työkaluista.

eToro sopii hyvin sijoittajalle, joka hakee kansainvälistä hajautusta ennen kaikkea osakemarkkinoilta, ja joka ei ole aivan vasta-alkaja sijoitusmaailmassa. Kuten todettua, eToron suurin etu on erittäin alhainen kustannustaso. eTorossa voi ostaa osakkeita alkaen kymmenellä dollarilla ja kustannuksia ei tarvitse juuri miettiä.

Tämä tosin voi aiheuttaa liiallista aktiivisuutta. eToron osakevalikoima on hyvä ja ETF valikoimat parantunut viime vuosina huomattavasti. Aitoja Eurooppa-listattuja ETF:iä löytyy jo yli 200 kappaletta.

Sijoittajien kokemuksia eTorosta

Yksityissijoittajan Jorma Heinosen kokemuksia eTorosta

Jorma Heinonen. Sijoittajien kokemuksia eTorosta.

”Olen sijoittanut monen vuoden ajan vakuutuskuoressa pankin ohjauksessa. Luovuin kuoresta viime vuonna ja nyt teen päätökset itse.

Pari vuotta sitten olin suomalaisten business enkelien kanssa tutustumismatkalla Tel Avivissa ja sillä matkalla meille esiteltiin eToro, joka on rakennettu kansainväliseen trading-palvelun tuottamiseksi suoraan asiakkaille globaalisti. Silloin heillä oli jo miljoonia asiakkaita ja nyt asiakasmäärä on jo yli 10 miljoonaa. Yritys oli myös saanut merkittävän 100M$ pääomasijoituksen kasvun vauhdittamiseksi.

Suomeen palattuani kirjauduin palveluun kokeilumielessä ja tein ensimmäiset osakesijoitukset itse suoraan eToron kautta. Sijoittaminen oli yllättävän helppoa, mutta olin kuitenkin varovainen, keräsin kokemuksia ja seurasin sekä platformin, että yhtiön kehitystä. Kokeilin myös Degiroa, katselmoin Lynxiä, Mandatum traderia ja muita vastaavia palveluita vertailumielessä. Kotimaan sekä pohjoismaiden osakkeissa käytän edelleen pelkästään perinteisiä Nordean palveluita.

Social Trading on vielä meillä Suomessa varsin uusi sijoitusmalli. Siinä sijoittaja kopioi salkun perustajan mallisalkun itselleen ja voi myös halutessaan hyväksyä salkun tuottajan tekemät muutokset automaattisesti omassa salkussaan. eToron Social Trading palvelu on mahdollistanut mielestäni erittäin kustannustehokkaan mallin seurata ja sijoittaa haluamaansa kohdealueeseen ilman yksittäisiä osakeostoja pelkästään kopioimalla sijoituskohteen salkun ja seuraamalla sitä.

Omat kokemukseni Social trading palvelusta ja eToron platformista ovat olleet positiivisia ja erityisesti kansainvälisten osakkeiden treidaaminen on helppoa, edullista ja nopeaa. Verottajalle ei tule automaatti-ilmoitusta, vaan eToron raportista on itse otettava vuosituotot-tappiot verottajalle, mikä on toki lisätyötä sijoittajalle. Kaupankäyntihinnat ovat mielestäni poikkeuksellisen edullisia eikä edes valuutanvaihdosta peritä erilliskulua. Ensirekisteröinti eToron palveluun on tyypillistä pankkien vahvaa tunnistautumista, mutta siitä on hyvät suomenkieliset ohjeet.

”Ensirekisteröinti eToroon vaatii tunnistautumista, mutta siitä on hyvät suomenkieliset ohjeet.”

jorma heinonen

Sijoittaja.fi:n perustajan Timo Heikkilän kokemuksia eTorosta

Timo Heikkilä

Tilin avaaminen on nykyisten EU-säännösten aikana vaivalloista, mutta se helpottuu, kun seuraa näitä yksityiskohtaisia ohjeita. Tämän jälkeen sijoittajalle avautuu uudenlainen maailma.

Olen kopioinut meidän omat sijoitussalkut, II-Disruptiven ja II-Qualityn. Saan näiden avulla toteutettua kansainvälisen hajautuksen osakkeisiin helposti. Kotimaiset osakkeet olen edelleen pitänyt kotimaisella välittäjällä CFD-kaupasta johtuen.

Tykkään eTorossa matalista kuluista, mutta erityisesti osakkeiden ostamisen helppoudesta sekä muiden sijoittajien sijoitusideoista. Feediä seuraamalla tietää, mihin osakkeisiin kansainväliset piensijoittajat nyt sijoittavat.

Olen myös tehnyt muutamia CFD-kauppoja, vaikka niiden tappiot eivät olekaan Suomen verotuksessa vähennyskelpoisia. Epäkohta, jota en ymmärrä. Joka tapauksessa näitä kauppoja olen tehnyt pienillä panoksilla ja lähinnä hupimielessä. Isommat panokset ovat suorissa aidoissa USA:laisissa osakkeissa ja omissa salkuissamme. Ajatuksenani on pitemmällä aikavälillä siirtää kaikki kansainväliset sijoitukseni eToron puolelle. Nyt alkuvaiheessa eToro-salkkuni on noin 15-20 % sijoitusvarallisuudestani.

Tykkään eTorossa matalista kuluista, mutta erityisesti osakkeiden ostamisen helppoudesta sekä muiden sijoittajien sijoitusideoista.

Timo Heikkilä

Sijoittaja.fi:n lukijoiden kokemuksia eTorosta

Keräsimme Sijottaja.fi:n lukijoiden kommentteja eTorosta. Käyttäjät ovat olleet jo pidempään eToron asiakkaita.

Kulutehokkuus ja alustan helppokäyttöisyys nousee esille useissa kommenteissa. eToro soveltuu lukijoiden kokemusten perusteella erityisesti kansainvälistä hajautusta hakeville.

eToro koetaan luotettavana toimijana, mutta esimerkiksi veroraportointi vaatii hieman enemmän työtä kuin tavallisesti. Virtuaalisalkku kerää myös kiitosta, sillä sen avulla on helppo harjoitella kaupankäyntiä.

”Hyvä ominaisuus itse palvelussa on, että voi ostaa osakkeiden osuuksia”

Mielestäni eToro sopii varsin hyvin minunlaiselleni käyttäjälle, joka on vielä kokematon ja sijoittamisen alkumetreillä. Palvelu tarjoaa helpon harjoittelusalkun, jolla voi kokeilla eri osakeostoja ja kryptoja, sekä seurata vaikka Copyportfoliota. Harjoittelusalkun virtuaalirahalla saa varsin nopeasti testattua palvelun toimivuuden ja oman sijoituskelpoisuutensa.

Toinen itse palvelun hyvä ominaisuus on osakkeiden osuuksien osto, sillä jotkut minua kiinnostavat osakkeet ovat varsin kalliita, jopa tuhansia dollareita yksittäin, kuten Google tai Amazon. Voit hankkia eTorosta haluamasi osuuden, vaikka 10USD arvosta tai älysalkuille 500USD arvosta.

Alussa testailin monia osakkeita, kuten Teslaa ja Marine-alueen osakkeita pienillä summilla. Toki kokeilin pienillä summilla vivuttamista leverage CFD:llä ja monesti ne kokeilut eivät olleet kovin hyviä, kun en ollut perehtynyt yrityksen tilanteeseen kunnolla, vaan menin mukaan fiiliksellä, kuten monet muutkin aloittavat sijoittajat.

Teslasta onnistuin kuitenkin tekemään ihan mukavan pikavoiton ja myös kotiuttamaan voiton oikea-aikaisesti. Rahansiirto takaisin onnistui myös hyvin, vaikka sovellus taisi useampaan kertaan tarjota mahdollista lisäsijoitusta kotiutuksen sijaan.”

Sauli, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019

Mielestäni eToro sopii varsin hyvin minunlaiselleni käyttäjälle, joka on vielä kokematon ja sijoittamisen alkumetreillä.

etoron asiakas vuodesta 2019

”eToron salkun kopiointi on loistava idea ja helpottaa hajautusta”

Alku oli hieman epävarmaa aloittaessani eToro:n käytön pari vuotta sitten, kun suhtaudun omien henkilökohtaisten tietojen jakamiseen eToroon kirjautumisen yhteydessä varsin kriittisesti. Nyt jälkikäteen ymmärrän paremmin ”pankkitoimialan” tarpeet ja lakivaatimukset vahvasta tunnistautumisesta myös pankeillamme. Vähän pelotti myös järjestelmän luotettavuus silloin alussa, nykyään ne pelot ovat kaikonneet käyttäjäkokemusten myötä. Rahan siirrot eToroon ja takaisin teen pankkisiirrolla.

Ostin myös II-Disruptive copyportfolion, joka on myös plussalla. Mielestäni eToron salkun kopiointi on loistava idea ja helpottaa hajautusta. Pohjoismaiset osakkeet hoituvat jatkossakin Nordnetin kautta, samoin eurooppalaiset ETF:t, mutta jatkan hajautusta eToron kautta tarvittaessa jenkkiosakkeilla ja kryptoilla.

Seuraan Sijoittaja.fi blogeja ja webinaareja niin aktiivisesti kuin ehdin ja viimeksi blogista tarttui mukaani ”syyskuun dippi”, missä onnistuin ajoittamaan osakemyyntiä huipulla blogin perusteella. ”Ole oma salkunhoitajasi” on mielestäni hyvä teema ja näkökulma myös jatkossa, ja oppimista riittää.”

Pete, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019

eToron salkun kopiointi on loistava idea ja helpottaa hajautusta.

etoron asiakas vuodesta 2019

”Alussa valuutanvaihtokustannukset hieman epäilyttivät”

”Tilin avaus eTorolle oli varsin helppoa samoin kirjautuminen sekä rahansiirto luottokortilta toimi. Tein alussa ETF-ostoja USA:sta, mutta ne loppuivat, kun eToro muutti kaikki USA:n ETF:t CFD- pohjaisiksi. Eurooppalaisia ETF:iä on edelleen saatavilla muutamia, mutta kovasti kiinnostaisi saada myös parhaat USA ETF:t mukaan tarjontaan aitoina ETF:inä, koska suomalaiset yksityissijoittajat eivät voi vähentää CFD-kaupan mahdollisia tappioita verotuksessa.

Alussa valuutanvaihtokustannukset hieman epäilyttivät, mutta tutustuessani Sijoittaja.fi:n tekemään tarkkaan kustannusvertailuun ja käytännössä lähes nollakuluihin n. 10 000 € osakeostoista eToron kautta, ne hälvenivät.

Koko eToro-palvelu on käännetty suomen kielelle, mutta jotkut termit piti tarkentaa käännöksestä, jotta ne olisi helpompi ymmärtää.
Käytän eToro-palvelua pääosin puhelimen ja iPadin kautta, ja molemmat toimivat mielestäni ihan hyvin. Uusimmat eToro:n minimisijoitukset ostoille ovat myös houkuttelevampia kuin silloin aloittaessani.

Älysalkkujen veroraportointi on vielä vähän työlästä ja siitä tulee vähän lisätyötä vs rahastot/osakkeet kotimaisesta pankista.

Jarkko, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019

Käytän eToro-palvelua pääosin puhelimen ja iPadin kautta, ja molemmat toimivat mielestäni ihan hyvin.

etoron asiakas vuodesta 2019

”eToron avulla säästän kaupankäyntikuluissa noin 500 euroa vuodessa”

eToro ei ole helpoin alusta käyttää aloittelijalle, johtuen muunmuassa veroraportoinnista. eToro on kuitenkin kokemukseni mukaan paras välittäjä, koska kaupankäynti on maksutonta. eTorossa tosin pitää olla tarkkana, sillä kauppaa tulee käytyä helposti liikaa ja CFD-tuotteiden ostaminen on tehty mielestäni vähän liian helpoksi. Täytyy siis tietää mitä tekee.

Suurin osa salkustani on kansainvälisissä osakkeissa, ja olen keskittänyt ne eToroon. Suomalaiset osakkeet pidän edelleen osakesäästötililä. eToron suomenkielen käännökset ovat parantuneet vuosien saatossa ja valikoima parantunut. Olen myös ostanut muutamia ETFiä eToron kautta, mutta suurin osa taitaa olla edelleen CFD-pohjaisia. Teen noin 50 osto- ja myyntitoimeksiantoa vuodessa ja olen laskenut, että eToron käyttö säästää noin 500 euroa minulle vuodessa.

Aleksi, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2021

eToro on käytössäni kansainvälisten sijoittamiseen. Suomalaiset osakkeet pidän osakesäästötilillä.”

etoron asiakas vuodesta 2021

Vertailussa uudenlaiset sijoitusalustat: eToro, Robinhood ja SoFi

Uudenlaiset sijoitusalustat ovat tehneet sijoittamisesta helpommin lähestyttävää ja sosiaalista. Ne ovat houkutelleet kymmeniä miljoonia uusia sijoittajia pääomamarkkinoille edullisilla hinnoilla ja käyttäjälähtöisyydellä. Erityisen suosittuja uudenlaiset alustat ovat nuorten käyttäjien keskuudessa. eToron lisäksi maailmalla suosittuja alustoja ovat muun muassa Robinhood ja SoFi. Robinhood ja SoFi eivät kuitenkaan ole käytettävissä Suomessa.

Tässä syitä alustojen suosiolle:

  1. Alhaiset kulut.
  2. Mobiiliystävällisyys ja helppokäyttöisyys.
  3. Sijoittamisen sosiaalisuus.
  4. Asiakkaista huolehtiminen.
  5. Osakkeiden osien ostaminen.

Suomi on edelleen pankkikeskeinen ja uudenlaiset sijoitusalustat ovat vielä heikosti tunnettuja. Trendi on kuitenkin muuttumassa. Etenkin korona-aikaan ja sen jälkeen osakemarkkinoilla on havaittu piensijoittajien maihinnousua ja sana leviää nopeasti.

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees

Usein kysytyt kysymykset ja tärkeimmät eToro-linkit

eToro on perustettu vuonna 2007 ja se on maailman johtava sosiaalisen kaupankäynnin alusta, joka tarjoaa laajan valikoiman työkaluja pääomamarkkinoille sijoittamiseen. eToron sijoitusalustalla sijoittajat voivat sijoittaa eri omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin erittäin alhaisilla kuluilla. Esimerkiksi osakekaupoista eToro ei veloita välityspalkkiota lainkaan.
eToro on englanninkielinen alusta, mutta se on saatavilla yhteensä 20 eri kielelle ja yksi näistä on Suomi. Ohje kielen vaihtamiseksi. Lue lisää Sijoittaja.fi:n eToro-artikkeleista.

Artikkelissa Näin avaat tilin eToroon annamme yksityiskohtaiset käytännön ohjeet tilin avaamiseksi eToroon*. Näillä ohjeilla tilin avaaminen on helppoa. Huomaathan, että saat Sijoittaja.fi:n neuvottelemat edut käyttöön vain, kun rekisteröidyt eToroon siirtymällä Sijoittaja.fin sivuilla olevan eToro linkin kautta. Voit rekistöröityä tästä* tai mistä tahaansa muualta sivultamme klikkaamalla ”REKISTERÖIDY eTOROON!”-linkkiä. Lue artikkeli tästä linkistä.

eToro on todella kustannustahokas osakevälittäjä, koska kansainvälisiä osakkeita voi ostaa nollakuluilla. Ylempänä tämän artikkelin taulukkoon on kerätty yhteenveto eToron kuluista. Sijoittaja.fi on neuvotellut käyttäjilleen edut, jotka näkyvät taulukossa. Sijoittaja.fi:n käyttäjille eToron kulut ovat muita käyttäjiä alhaisemmat. Ne saa käyttöön, kun rekisteröityy tämän artikkelin ”REKISTERÖIDY eTOROON!”-linkin kautta. Lue lisää eToron kuluista.

eToro on maailmanlaajuisesti tunnettu ja luotettava välittäjä, jota käyttää yli 20 miljoonaa asiakasta yli 100 eri maassa. Yhtiön pääkonttorit sijaitsevat Limassolissa, Tel Avissa sekä Lontoossa.

eTorossa* voi ostaa aitoja osakkeita tai synteettisiä hinnanerosopimuksia eli CFD:eita (Contract For Difference). CFD:t mahdollistavat lyhyeksimyynnin sekä ostojen (tai myyntien) vivuttamisen. Mikäli olet käymässä kauppaa hinnanerosopimuksella, kaupankäynti-ikkunassa ostosumman alapuolella lukee teksti ”CFD TRADE”. Mikäli kyseessä on fyysinen osake, siinä lukee ”You are buying the underlying asset”. Lähtökohtaisesti emme suosittele suomalaiselle yksityissijoittajalle kaupankäyntiä hinnanerosopimuksilla, sillä yksityissijoittaja ei voi vähentää tappioita verotuksessa. CFD-kaupankäynnistä koituu sijoittajalle myös suuremmat kulut. Lue lisää artikkelista Mitkä ovat aitoja osakkeita ja mitkä CFD:eita eTorossa?

Salkut löytyvät eTorossa kirjoittamalla hakukenttään salkun nimen: II-Disruptive (Disruptiiviset teknologiaosakkeet), II-Quality (Globaalit matalariskiset laatuosakkeet) tai II-ETF-Portfolio (Laajasti hajautettu ETF-salkku). Lue tarkemmat ohjeet artikkelista Näin löydät Sijoittaja.fi:n salkut eTorosta. Voit tutustua salkkuihin lataamalla salkkujen esittelyn tästä.

eToro ei lähetä automaattisesti tietoa tehdyistä kaupoista Suomen verottajalle. Saat tiedot voitoista ja tappioista eToron tilinpäätössivulta (Account Statement), joka löytyy oman profiilisi kautta. Osingoista on peritty lähdevero. Lue lisää verotuksesta ja lataa Excel verotusta varten.

Etkö löytänyt vastausta kysymykseesi? Olemme keränneet artikkeliin Usein kysytyt kysymykset eTorosta sijoittajien useimmin esittämiä kysymyksiä ja niihin vastauksia.

Netissä useat ovat pohtineet onko eToro huijaus ja voiko eToroon luottaa. eToro on täysin luotettava sijoitusalusta, jossa sijoittajien rahat on myös turvattu tiettyyn rajaan asti, mikäli yhtiö ajautuisi maksukyvyttömäksi eToro EU:n regulaation ja lainsäädännön piirissä. Tästä linkistä löydät vielä eToron kattavat ohjeet huijausten välttämiseksi palvelussa ja lisätietoa muun muassa tietoturvasta. eToro on myös vakuuttanut kaikki asiakkaat, joka kattaa asiakkaiden varat miljoonaan euroon asti, jos yhtiö ajautuisi joskus maksukyvyttömäksi.

eToroon ei voi avata osakesäästötiliä. eToroon avataan yksi dollarimääräinen tili, josta kaikki kaupankäynti tehdään.

(*) Affiliate-linkki. Linkin kautta siirtyminen sivustolle ei aiheuta kuluja käyttäjälle. Tehdyistä tilauksista sivusto voi saada rahallisen korvauksen.

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 51 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees

Tilaa tästä eToroon ja kansainväliseen sijoittamiseen liittyvät blogit ja artikkelit!

Kiinnostuitko eTorosta? Haluatko kuulla lisää kokemuksia eTorosta? Haluatko sijoitusideoita kansainvälisistä osakkeista? Haluatko kuulla Sijoittaja.fi:n kansainvälisten salkkujen kehityksestä? Tilaa alla olevan lomakkeen kautta aiheeseen liittyvä sisältö sähköpostiisi heti ilmestyttyä.

Sinua voisi kiinnostaa
Näin tehdään erinomainen rahastosalkku 5 minuutissa
Miten valitsen parhaan rahaston?
Suurin riski osakemarkkinoille – eikä kyseessä ole korot tai inflaatio
Bowa Legal näkyvyys
Sijoittajan valinnat