eToro kokemuksia 2025 – Arvostelu suositusta osakevälittäjästä

eToro on houkutellut sijoittajia edullisilla hinnoilla, nykyaikaisilla kaupankäyntiominaisuuksilla sekä ainutlaatuisella mahdollisuudella seurata ja kopioida maailman menestyneimpiä sijoittajia. Kerromme suomalaisten sijoittajien eToro kokemuksia, jotta saat mahdollisimman monipuolisen kuvan eTorosta sijoitusalustasta.

Sisällysluettelo

• Mikä on eToro?
• eToron hinnoittelu
• Sijoittaja.fi:n käyttäjille edullisemmat hinnat
• eToro verotus
• Miksi sijoittaa eToron kautta?
• Millaiselle sijoittajalle eToro sopii?
• eTorosta löytyvät sijoituskohteet
• Toisten sijoittajien kopiointi
• Sijoittaja.fi:n kansainvälisiin osakkeisiin sijoittavat salkut eTorossa
• eToron hyvät ja huonot puolet
• Kokemuksia eTorosta
• Suomalaisten sijoittajien kokemuksia eTorosta
• Sijoittaja.fi:n lukijoiden kokemuksia eTorosta
• Usein kysytyt kysymykset ja tärkeimmät eToro-linkit

Mikä on eToro?

• eToro on maailmanlaajuisesti tunnettu ja luotettava välittäjä, jota käyttää yli 30 miljoonaa asiakasta yli 140 eri maassa.
• Yhtiön pääkonttorit sijaitsevat Limassolissa, Tel Avissa sekä Lontoossa.
• eToro tarjoaa laajan valikoiman työkaluja pääomamarkkinoille sijoittamiseen.
• eToron teknologinen osaaminen ja aggressiivinen hinnoittelu ovat tehneet siitä huippusuositun nopeassa ajassa.
• Laaja valikoima kansainvälisiä osakkeita, jatkuvasti laajentuvan ETF-rahastovalikoiman sekä erilaisia sijoitustuotteita, jotka sopivat kansainvälistä hajautusta hakevalle sijoittajille.
• Osakekaupoissa eToron välityspalkkio on 1$ (Australian ja Hongkongin pörsseissä 2$), palvelun avausmaksu on 0€.
• Maksullisia sijoituskohteita ovat mm. viputuotteet.

eToro osakevälittäjänä

Rekisteröidy eToroon*

• Tunnettu edullisena osakevälittäjänä
• Mahdollisuus seurata ja kopioida toisten sijoittajien salkkuja
• Osakkeiden kaupankäyntipalkkiot alkaen 1$
• Sijoitusideoita, sosiaalinen sijoittaminen ja markkinakatsauksia

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 61 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees

eToron hinnoittelu

eToro on kustannustehokas. Kaupankäyntipalkkio osakekaupoissa on yhden dollarin lähes kaikissa pörsseissä. Australian ja Hongkongin pörsseissä tehdyistä kaupoista palkkio on kaksi dollaria.

Copyportfolioihin ja Smart Portfolioihin sijoittamisesta ei peritä kaupankäyntipalkkiota. Myös ETF-kaupankäynnistä ei veloiteta palkkiota.

Mikäli et ole kirjautunut tilillesi 12 kuukauteen, eToro veloittaa 10 dollarin kuukausittaisen käyttämättömyysmaksun jäljellä olevasta saldosta. Mitään avoimia positioita ei suljeta maksun kattamiseksi. Riittää siis, että kirjaudut tilille kerran vuodessa.

eToro ansaitsee tuottonsa yllä olevilla kuluilla sekä CFD-kaupankäynnistä saatavilla palkkiolla.

Luotettavuus ja turvallisuus	Luotettava, SSL-suojattu
Säätely ja valvonta	Valvottu, FCA, CySEC ja ASIC:n finanssivalvonta
Asiakaspalvelu	Kyllä, käyttäjätuki englanniksi, sivut englanniksi ja suomeksi
Sijoituskohteet	Laaja valikoima, yli 1000 kohdetta. Osakkeet, ETF:t, CFD:t
Talletustavat	Kattava, luotto-/pankkikortti, pankkisiirto, Paypal, Neteller, Skrill
Avausmaksu	0 $
Kaupankäyntipalkkio osakkeille	1 $*
Kaupankäyntipalkkio Eurooppa-listatut ETF:t	0 $
Nostopalkkio	0 $, kun rekisteröidyt Sijoittaja.fi:n kautta, normaalisti 5 USD
Minimitalletus	50 $
Tilinhoitomaksu	0 $, kun kirjaudut ainakin kerran 12 kk aikana, muutoin 10 USD/kuukausi

Tutustu tarkemmin eToron hinnoitteluun eToron sivuilla*.

Sijoittaja.fi:n käyttäjille edullisemmat hinnat

Sijoittaja.fi on neuvotellut käyttäjilleen edut, jotka näkyvät alla olevassa taulukossa. Sijoittaja.fi:n käyttäjille eToron kulut ovat muita sijoittajia alhaisemmat. Edut saa käyttöön, kun rekisteröityy Sijoittaja.fi:ssä näkyvien linkkien kautta. Edut tilitetään manuaalisesti kvartaaleittain.

Suosittelemme lukemaan sijoittajien eToro kokemuksia ja tutustumaan eToron hinnoitteluun ennen sijoituspäätösten tekemistä.

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 61 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees

eToro verotus

eToro ei toimita automaattisesti 9A-tietoja verottajalle. Sijoittaja joutuu täyttämään tarvittavat tiedot siis itse. Verottaja on kiinnostunut luovutusvoitoista ja -tappioista sekä ulkomailta saaduista osingoista. eToro pidättää osingoista veron automaattisesti.

Sijoittaja.fi on kehittänyt Excel-pohjan, joka helpottaa raportin tekoa verottajalle. 

eToron verotus ja ladattava pohja

Miksi sijoittaa eToron kautta?

Edullisuus on eToron suurin valtti. Monet muut pankit ja osakevälittäjät veloittavat jopa 15 euroa jokaisesta kaupasta, jonka teet yhdysvaltalaisella osakkeella. eTorossa kaupankäynti osakkeilla on 1$. Kun rekisteröidyt kauttamme*, saat myös nostot ilman kuluja.

Kaupankäynti on selkeää ja helppoa. Sosiaalinen sijoittaminen on myös eToron ehdottomia vahvuuksia. Copyportfolio-ominaisuuden avulla voit kopioida parhaimpien sijoittajien salkut helposti, jolloin samat kaupat tapahtuvat automaattisesti myös omassa salkussasi. Myös Sijoittaja.fi:n kansainvälisiin osakkeisiin sijoittavat sijoitussalkut löytyvät eTorosta.

Laaja valikoima sijoituskohteita. Aitoja osakkeita eToro tarjoaa useimmista pörsseistä, kuten Yhdysvalloista, Englannista, Hongkongista, Saksasta, Ranskasta, Ruotsista, Norjasta ja Tanskasta. eToro mahdollistaa myös osakkeiden osuuksien ostamisen esim. 1/10 osan osakkeesta. Myös ETF-rahastoja löytyy laaja valikoima eTorosta.

Millaiselle sijoittajalle eToro sopii?

eToro sopii osakevälittäjäksi sijoittajalle, jolla on kokemusta kotimaisten tai ulkomaisten osakkeiden ostamisesta. eToro on houkutteleva sijoittajille, jotka arvostavat kansainvälisten osakkeiden ja ETF:ien ostamista edullisesti ja, jotka haluavat hyödyntää alustan monipuolisia teknisiä ominaisuuksia.

eToron sosiaalinen sijoittaminen ja muiden käyttäjien sijoitusideat kiinnostavat monia sijoittajia. Salkkujen kopiointimahdollisuus on täysin uniikkiominaisuus, joka erottaa eToron muista kaupankäyntialustoista.

eToro ei ole paras osakevälittäjä aloittelijoille

Jos sinulla ei ole kokemusta sijoittamisesta, niin sinun kannattaa ensin harjoitella osakkeiden ostamista eToron virtuaalisalkulla*.

Kun luot eToro-käyttäjätilin, sinulle luodaan demotili automaattisesti, jolla on 100 000 dollaria virtuaalirahaa. Sen avulla voit tutustua kaupankäyntiin ennen kuin riskeeraat oikeita rahojasi.

eTorossa sijoittaja voi ostaa osakkeita vivulla tai myydä lyhyeksi. Näissä aloittelijan kannattaa olla tarkkana, ettei ota riskiä, jota ei halua ottaa. Lisäksi vipuostot ja lyhyeksimyynti tapahtuvat CFD-kauppana. Suomessa CFD:eilla tehtyjä tappioita ei saa vähentää verotuksessa. Myös Suomi-osakkeet ovat CFD:eita eTorossa.

eTorosta löytyvät sijoituskohteet

Sijoituskohteet eTorossa voi jakaa neljään osioon:

• Osakkeet
• ETF:t
• Kryptovaluutat
• CFD:t (Contract for Difference) eli hinnanerosopimukset

Suosittelemme ostamaan vain aitoja osakkeita, aitoja kryptovaluuttoja ja ETF:iä.

Yksityishenkilöt eivät voi vähentää verotuksessa hinnanerosopimusten tappioita ja vain aidoissa osakkeissa välityspalkkio on 1$. CFD-tuotteita on monessa eri muodossa; osakkeina, ETF:inä, indekseinä, valuuttakaupassa ja raaka-aineina.

Osakkeet

Voit ostaa aitoja osakkeita useimmista pörsseistä alkaen dollarin välityspalkkiolla. Näihin pörsseihin kuuluvat esimerkiksi:

• Yhdysvallat
• Englanti
• Hongkong
• Saksa
• Ranska
• Ruotsi
• Norja
• Tanska
• Italia
• Australia

Kaikki vivutetut tuotteet ovat eTorossa CFD-tuotteita. Tämä kannattaa huomioida myös salkkujen kopioinnissa ja kopioida vain sellaisia salkkuja, jotka käyttävät aitoja osakkeita tai ETF:iä.

Tunnetuimmat, suurimmat ja mielenkiintoisimmat megatrendiyhtiöiden osakkeita voi ostaa aitoina osakkeina. Esimerkiksi Tesla, Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon ja Google löytyvät aitoina osakkeina eToron valikoimista.

ETF:t

eToron aitojen ETF:ien valikoima eTorossa on kasvanut viimeisen vuoden aikana reilusti. Eurooppa-listattuja ETF:iä on jo yli 200. ETF:ien ostamisessa pitää olla kuitenkin erittäin tarkka, sillä eTorosta löytyy myös CFD-muotoisia ETF:iä.

eTorossa kuluttomat ETF:t löydät esimerkiksi kirjoittamalla eToron hakukenttää ”UCITS”. UCITS eli Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities tarkoittaa sitä, että rahasto on EU:n regulaation piirissä.

Tämä merkintä takaa myös suomalaiselle sijoittajalle eTorossa sen, että ETF-rahasto on aito eikä CFD-tuote. UCITS-merkintä on myös näiden rahastojen nimissä, kuten SPDR S&P 500 UCITS ETF.

Aidot ETF:t eTorossa

EU-alueelta tuleville asiakkaille on tällä hetkellä tarjolla laaja valikoima erityisesti iSharesin Saksaan listattuja ETF:iä. Useita muitakin palveluntarjoajia on valikoimassa, kuten ehkä maailman seuratuimpaan indeksiin pohjautuva ETF eli SPDR S&P 500 UCITS ETF.

Tämä ETF sijoittaa S&P 500 -indeksin mukaisesti. Indeksiin kuuluu 500 Yhdysvaltojen markkina-arvoltaan suurinta yhtiötä. Indeksin osakkeet ovat usein listattu joko Nasdaqiin tai New Yorkin pörssiin. Indeksistä löytyy lähes kaikki tunnetut yhtiöt Coca-Colasta Appleen ja Teslasta Starbucksiin

Neljä ETF-poimintaa eTorosta

Poimimme neljä globaalisti suosituinta ETF:ää. Ne ovat S&P 500, NASDAQ 100, MSCI World ja MSCI Europe -indeksejä seuraavat ETF-rahastot.

S&P 500

Yhdysvaltojen yleisindeksiin eli S&P 500 mukaisesti sijoittavia ETF:iä löytyy eTorosta tuotto- ja kasvuosuuksina. Kasvuosuus eli osingot uudelleensijoittava ETF löytyy nimellä iShares Core S&P 500 UCITS ETF*. Tuotto-osuus eli osinkoa jakava ETF on taas iShares S&P 500 UCITS ETF (Dist)* Lyhenne ”Dist” ETF:n lopussa tulee sanasta Distribution eli jakaminen. Yleisesti Dist-loppupäätteestä tunnistaa osinkoa jakavat ETF:t, mutta poikkeuksiakin löytyy.

NASDAQ 100

Nasdaq 100 -indeksi on maailman seuratuin teknologiayhtiöiden indeksi. Teknologiayhtiöt kuten Apple, Microsoft, Tesla, Amazon ja Google ovat maailman suurimpia yhtiöitä, joten nämä löytyvät myös S&P 500 -listalta, mutta ovat Nasdaqissa suuremmalla painolla.

Johtuen pitkälti teknojättien rakettimaisesta kasvusta, indeksi on pärjännyt erittäin hyvin. Nasdaq 100 -indeksiin sijoittava ETF löytyy eTorosta nimellä iShares NASDAQ 100 UCITS ETF usd*.

MSCI World

MSCI World seuraa 23 kehittyneen maan pörssien kehitystä. ETF:llä saa erittäin laajan hajautuksen yli 1500 yhtiöön.

Suurimpana maana on Yhdysvallat, jonka osuus on lähes 70 % indeksin arvosta. Muita maita ovat mm. Japani, Singapore, Australia ja lähes kaikki läntisen Euroopan maat. Indeksi kattaa noin 85% koko maailman pörssien arvosta. MSCI World ETF löytyy eTorosta nimellä iShares Core MSCI World UCITS ETF*.

MSCI Europe

MSCI Europe kuvaa 15 kehittyneen Euroopan maan pörssien kehitystä. Suurin maa on Iso-Britannia noin 24 % painolla ja muita suurimpia maita ovat mm. Ranska, Sveitsi ja Saksa.

MSCI Europen suurimpia sektoreita ovat terveydenhuolto, pankki ja teollisuus. Euroopasta löytyy suhteellisen vähän teknologiayhtiöitä. Teknologiasektorin paino on ETF:ssä reilu 7% ja vertailun vuoksi S&P 500 -indeksissä se on 28%.

Löydät ETF:n eTorosta nimellä iShares MSCI Europe UCITS ETF (Dist)*. ETF jakaa myös osinkoa. 

Toisten sijoittajien kopiointi

eToron yksi mielenkiintoisimmista ominaisuuksista on toisten sijoittajien seuraaminen ja kopiointi. Voit kopioida salkut sellaisenaan tai poimia sijoitusideoita.

Esimerkiksi maailman seuratuimman sijoittajan Warren Buffettin sijoitusyhtiön Berkshire Hathaway mallintava salkku löytyy eTorosta nimellä WarrenBuffett-CF tai Berkshire Hathaway*.

Ole varovainen, jos päätät kopioida muita ihmisiä. Muista, että salkkujen riski voi olla korkea ja salkku voi sisältää CFD:eita, joita emme suosittele suomalaisille sijoittajille. Tarkista tästä, minkä markkinoiden osakkeet ovat aitoja ja mitkä CFD:eita eToron palvelussa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees.

Sijoittaja.fi:n kansainvälisiin osakkeisiin sijoittavat salkut eTorossa

Myös Sijoittaja.fi:n sijoitussalkut löytyvät eTorosta. Rakentamillamme sijoitussalkuilla sijoitat maailman parhaisiin teknologiaosakkeisiin, globaaleihin laatuyhtiöihin sekä tehokkailla ETF:llä toteutettuun sijoitussalkkuun. Salkuissa ei käytetä CFD:eita ja turhaa kaupankäyntiä pyritään välttämään.

Sijoittaja.fi kuluu eToron partner-ohjelmaan, josta voi lukea lisää täältä*.

Tutki salkkujen sisältöjä ja katso tuottokehitykset eToron sivuilta:

• Disruptiiviset teknologiaosakkeet* (nimi eTorossa II-Disruptive)
• Globaalit laatuosakkeet* (nimi eTorossa II-Quality)
• Laajasti hajauttava ETF*-salkku* (nimi eTorossa II-ETF-Portfolio)

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.
Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees
61 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Sijoitusideoita ja markkinakatsaukset

eToron Markkinasivulla* sijoittaja voi tutkia, mitä osakkeita ja ETF:iä muut sijoittajat ostavat juuri nyt. Sivuilta näkee myös suoraan markkinaa liikuttavat osakkeet. Markkinasivuja seuraamalla ei voi olla huomaamatta, mitkä osakkeet ovat sijoittajien suosiossa.

eToron hyvät ja huonot puolet

eToron plussat

Tutustu eToroon*

eToron plussat

• Kansainvälisten osakkeiden ostaminen edullista
• Salkkujen kopiointimahdollisuus
• Pysyt kartalla trendaavista osakkeista
• Muiden käyttäjien analyysit ja kommentit sijoituskohteista
• Mahdollisuus harjoitella kv-sijoittamista virtuaalisella salkulla, jossa ei käytetä oikeaa rahaa

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

eToron miinukset

Tutustu eToroon*

eToron miinukset

• Suomen kieli paikka paikoin kankeaa
• Ei automaattista 9A-veroraporttia Suomen verottajalle
• Sijoittaja.fi:stä voi ladata verotuksen tueksi Excel-pohjan
• Emme suosittele suomalaiselle yksityissijoittajalle kaupankäyntiä CFD:eillä, sillä yksityissijoittaja ei voi vähentää tappioita verotuksessa
• Ei sovellu vasta-alkajille

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Kokemuksia eTorosta

Sijoittaja.fi:ssä olemme perehtyneet eToron* sijoitusalustaan ja yhtiöön sen takana vuodesta 2018 lähtien. Olemme käyneet myös paikan päällä Tel Avivin pääkonttorissa tutustumassa yhtiöön ja solmimassa yhteistyösopimuksen eToron perustajan Yoni Assian kanssa.

Meitä eTorossa on kiinnostanut uudenlainen lähestymistapa sijoittamiseen. eTorossa sijoittaminen on sosiaalista ja edullista. Ennen kaikkea eToro on ensimmäinen sijoitusalusta, jonka avulla käyttäjät voivat kopioida meidän rakentamamme kansainväliset sijoitussalkut.

eToron perustajan Yoni Assian mukaan eToron sijoitusalusta on rakennettu sosiaaliseksi verkostoksi. Käyttäjät hyötyvät siitä, että ovat osa globaalia yhteisöä, jonka käyttäjät jakavat sijoitusstrategioitaan ja sijoitusnäkemyksiään. Jokainen sijoittaja voi myös seurata menestyneimpiä sijoittajia.

Näkemyksemme mukaan eToroa on järkevä käyttää osana sijoitusstrategiaa

Monet sijoittajat käyttävät useita eri sijoitusalustoja ja useimmille eToron 20 000 suomalaisesta käyttäjästä eToro on vain yksi monista työkaluista.

eToro sopii hyvin sijoittajalle, joka hakee kansainvälistä hajautusta ennen kaikkea osakemarkkinoilta, ja joka ei ole aivan vasta-alkaja sijoitusmaailmassa. Kuten todettua, eToron suurin etu on erittäin alhainen kustannustaso. eTorossa voi ostaa osakkeita alkaen kymmenellä dollarilla.

Tämä tosin voi aiheuttaa liiallista aktiivisuutta.

Lue lisää eTorosta

Kuparin hinta – Miten sijoittaa kupariin?

Öljyn hinta – miten sijoittaa öljyyn?

Pietari Laurilan kuukausikatsaus: Ostopaikkoja USA:n ulkopuolella

Hajauttaminen maailmalle on sijoitusmarkkinoiden ainoa ilmainen lounas

Suomalaisten sijoittajien kokemuksia eTorosta

Yksityissijoittajan Jorma Heinosen kokemuksia eTorosta

”Olen sijoittanut monen vuoden ajan vakuutuskuoressa pankin ohjauksessa. Luovuin kuoresta viime vuonna ja nyt teen päätökset itse.

Pari vuotta sitten olin suomalaisten business enkelien kanssa tutustumismatkalla Tel Avivissa ja sillä matkalla meille esiteltiin eToro, joka on rakennettu kansainväliseen trading-palvelun tuottamiseksi suoraan asiakkaille globaalisti. Silloin heillä oli jo miljoonia asiakkaita ja nyt asiakasmäärä on jo yli 10 miljoonaa. Yritys oli myös saanut merkittävän 100M$ pääomasijoituksen kasvun vauhdittamiseksi.

Suomeen palattuani kirjauduin palveluun kokeilumielessä ja tein ensimmäiset osakesijoitukset itse suoraan eToron kautta. Sijoittaminen oli yllättävän helppoa, mutta olin kuitenkin varovainen, keräsin kokemuksia ja seurasin sekä platformin, että yhtiön kehitystä. Kokeilin myös Degiroa, katselmoin Lynxiä, Mandatum traderia ja muita vastaavia palveluita vertailumielessä. Kotimaan sekä pohjoismaiden osakkeissa käytän edelleen pelkästään perinteisiä Nordean palveluita.

Social Trading on vielä meillä Suomessa varsin uusi sijoitusmalli. Siinä sijoittaja kopioi salkun perustajan mallisalkun itselleen ja voi myös halutessaan hyväksyä salkun tuottajan tekemät muutokset automaattisesti omassa salkussaan. eToron Social Trading palvelu on mahdollistanut mielestäni erittäin kustannustehokkaan mallin seurata ja sijoittaa haluamaansa kohdealueeseen ilman yksittäisiä osakeostoja pelkästään kopioimalla sijoituskohteen salkun ja seuraamalla sitä.

Omat kokemukseni Social trading palvelusta ja eToron platformista ovat olleet positiivisia ja erityisesti kansainvälisten osakkeiden treidaaminen on helppoa, edullista ja nopeaa. Verottajalle ei tule automaatti-ilmoitusta, vaan eToron raportista on itse otettava vuosituotot-tappiot verottajalle, mikä on toki lisätyötä sijoittajalle. Kaupankäyntihinnat ovat mielestäni poikkeuksellisen edullisia eikä edes valuutanvaihdosta peritä erilliskulua. Ensirekisteröinti eToron palveluun on tyypillistä pankkien vahvaa tunnistautumista, mutta siitä on hyvät suomenkieliset ohjeet.”

Sijoittaja.fi:n perustajayrittäjän Timo Heikkilän kokemuksia eTorosta

”Tilin avaaminen on nykyisten EU-säännösten aikana vaivalloista, mutta se helpottuu, kun seuraa näitä yksityiskohtaisia ohjeita. Tämän jälkeen sijoittajalle avautuu uudenlainen maailma.

Olen kopioinut meidän omat sijoitussalkut, II-Disruptiven ja II-Qualityn. Saan näiden avulla toteutettua kansainvälisen hajautuksen osakkeisiin helposti. Kotimaiset osakkeet olen edelleen pitänyt kotimaisella välittäjällä CFD-kaupasta johtuen.

Tykkään eTorossa matalista kuluista, mutta erityisesti osakkeiden ostamisen helppoudesta sekä muiden sijoittajien sijoitusideoista. Feediä seuraamalla tietää, mihin osakkeisiin kansainväliset piensijoittajat nyt sijoittavat.

Olen myös tehnyt muutamia CFD-kauppoja, vaikka niiden tappiot eivät olekaan Suomen verotuksessa vähennyskelpoisia. Epäkohta, jota en ymmärrä. Joka tapauksessa näitä kauppoja olen tehnyt pienillä panoksilla ja lähinnä hupimielessä. Isommat panokset ovat suorissa aidoissa USA:laisissa osakkeissa ja omissa salkuissamme. Ajatuksenani on pitemmällä aikavälillä siirtää kaikki kansainväliset sijoitukseni eToron puolelle. Nyt alkuvaiheessa eToro-salkkuni on noin 15-20 % sijoitusvarallisuudestani.”

Suomen seuratuin sijoittaja Pietari Laurila

Pietari Laurila, jonka salkkua eTorossa kopioi yli 11 700 henkilöä ja yli 2 miljoonaa seuraajaa, jakaa kokemuksiaan eTorosta.

eTorosta on kehittynyt viimeisen viiden vuoden aikana alusta, joka soveltuu entistä paremmin pitkän tähtäimen osakesijoittamiseen. Esimerkkeinä tästä ovat parannukset ulkomaisten osakkeiden valuuttakurssien käsittelyssä ja ulkomailta saatavien osinkojen verotuksessa”.

Omalta kannaltani on tärkeää, että eToron CopyTrader-algoritmi* on parantunut. Kun eToron käyttäjä kopioi muiden käyttäjien salkkuja, salkun koostumus siirtyy tarkemmin omaan salkkuun kuin viisi vuotta sitten. eToro on tietääkseni ainoa osakevälittäjä, jolla on hyvin toimiva salkkujen kopiointiominaisuus. Halusin tarjota muillekin mahdollisuuden kopioida omaa salkkuani.

Tilin avaaminen ja osakekauppa eTorossa on todella helppoa. Myös asiakaspalvelu pelaa hyvin. eToro on mielestäni yritys, joka käyttää uutta teknologiaa tehokkaasti ja jonka organisaatio on asiakaskeskeinen.

Olin hieman skeptinen, kun avasin eToro-tilini, että kuinka CopyTrader toimisi. Olen ollut positiivisesti yllättynyt. Nykyisin olen sitä mieltä, että CopyTrader on varainhoitopalveluiden tulevaisuus. Halvat kustannukset, läpinäkyvyys ja avoin kommunikointi eToron julkisten sijoittajien kanssa ovat kaikki CopyTraderin etuja. Minua ei yllättäisi, jos CopyTrader kasvaisi sata kertaa nykyisestä.

Jos eTorossa menestyy, on mahdollista tienata paljonkin. Koska salkkuani* kopioi yli 11 000 ihmistä, tienaan eTorossa jo hyvää kokopäiväistä palkkaa vastaavan summan.

• Lue Pietari Laurilan haastattelu Sijoittaja.fi:ssä
• Tutustu Pietari Laurilan salkkuun eTorossa*
• Tutustu eToron Copy Trader*

Sijoittaja.fi:n lukijoiden kokemuksia eTorosta

Keräsimme Sijottaja.fi:n lukijoiden kommentteja eTorosta. Käyttäjät ovat olleet jo pidempään eToron asiakkaita.

Kulutehokkuus ja alustan helppokäyttöisyys nousee esille useissa kommenteissa. eToro soveltuu lukijoiden kokemusten perusteella erityisesti kansainvälistä hajautusta hakeville.

Olen ostanut ja myynyt kryptoja eToron kautta, mutta en ole käyttänyt CFD-tuotteita

eToro koetaan yleisesti luotettavaksi toimijaksi, mutta esimerkiksi veroraportointi vaatii hieman enemmän vaivaa kuin monilla muilla alustoilla. Virtuaalisalkku saa kiitosta – sen avulla kaupankäyntiä on helppo harjoitella ilman riskiä.

Olen käyttänyt eToroa noin kahden vuoden ajan ja sijoitan siellä osakkeisiin, ETF-tuotteisiin sekä kryptovaluuttoihin. Suosikkejani ovat muun muassa Nvidian ja Teslan kaltaiset teknologiaosakkeet.

Pidän palvelussa erityisesti sen helppokäyttöisyydestä: osakkeiden hakeminen on vaivatonta, ostot ja myynnit sujuvat helposti, ja myös osakkeiden osittainen ostaminen on kätevää.

Parannettavaa olisi erityisesti reaaliaikaisen datan päivittymisnopeudessa sekä teknisesti kehittyneemmissä kaavioissa. Rekisteröityminen, talletukset ja kaupankäynti ovat kuitenkin sujuneet ongelmitta. En ollut tietoinen eToron tulevasta (syksy 2024) 1 USD maksusta osakekaupoista, mutta se tuskin vaikuttaa omaan käyttööni merkittävästi.

Olen ostanut ja myynyt kryptovaluuttoja eToron kautta, mutta en ole käyttänyt CFD-tuotteita. Päädyin alun perin eToron käyttäjäksi ystävän suosituksesta. Mobiilisovellusta olen testannut, mutta suosin selainversiota, jotta en olisi jatkuvasti kiinni puhelimessa.

Pasi Kuopiosta, eToro käyttäjä

eToron dollarin kaupankäyntipalkkio ei ole juuri muuttanut aktiivisuutta, sillä eToro edelleen halvimpia välittäjiä.

Olen käyttänyt eToroa noin viiden vuoden ajan. Hyödynnän alustaa pääasiassa osakekauppaan, ja olen sijoittanut myös pienempiin yhtiöihin valikoiman laajentuessa. eToro on nopea ja varmatoiminen alusta, mutta suomenkielinen käyttöliittymä on heikohko, joten käytän palvelua englanniksi.

ETF-valikoima on kasvanut, mutta ETF:ien tiedot ovat edelleen huonosti saatavilla. Siksi on tärkeää olla tarkkana, mitä ETF:ää ostaa.

eToron dollarin kaupankäyntipalkkio ei ole juurikaan vaikuttanut aktiivisuuteeni, sillä eToro on yhä yksi halvimmista välittäjistä.

Käytän eToroa myös kryptovaluuttojen ostamiseen. Mobiilisovellus on erittäin käyttäjäystävällinen – jopa parempi kuin selainversio.

Matias Helsingistä, eToro käyttäjä

Hyvä ominaisuus itse palvelussa on, että voi ostaa osakkeiden osuuksia

Mielestäni eToro sopii varsin hyvin minunlaiselleni käyttäjälle, joka on vielä kokematon ja sijoittamisen alkumetreillä. Palvelu tarjoaa helpon harjoittelusalkun, jolla voi kokeilla eri osakeostoja ja kryptoja, sekä seurata vaikka Copyportfoliota. Harjoittelusalkun virtuaalirahalla saa varsin nopeasti testattua palvelun toimivuuden ja oman sijoituskelpoisuutensa.

Toinen itse palvelun hyvä ominaisuus on osakkeiden osuuksien osto, sillä jotkut minua kiinnostavat osakkeet ovat varsin kalliita, jopa tuhansia dollareita yksittäin, kuten Google tai Amazon. Voit hankkia eTorosta haluamasi osuuden, vaikka 10USD arvosta tai älysalkuille 500USD arvosta.

Alussa testailin monia osakkeita, kuten Teslaa ja Marine-alueen osakkeita pienillä summilla. Toki kokeilin pienillä summilla vivuttamista leverage CFD:llä ja monesti ne kokeilut eivät olleet kovin hyviä, kun en ollut perehtynyt yrityksen tilanteeseen kunnolla, vaan menin mukaan fiiliksellä, kuten monet muutkin aloittavat sijoittajat.

Teslasta onnistuin kuitenkin tekemään ihan mukavan pikavoiton ja myös kotiuttamaan voiton oikea-aikaisesti. Rahansiirto takaisin onnistui myös hyvin, vaikka sovellus taisi useampaan kertaan tarjota mahdollista lisäsijoitusta kotiutuksen sijaan.

Sauli, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019

eToron salkun kopiointi on loistava idea ja helpottaa hajautusta

Alku oli hieman epävarmaa aloittaessani eToro:n käytön pari vuotta sitten, kun suhtaudun omien henkilökohtaisten tietojen jakamiseen eToroon kirjautumisen yhteydessä varsin kriittisesti. Nyt jälkikäteen ymmärrän paremmin ”pankkitoimialan” tarpeet ja lakivaatimukset vahvasta tunnistautumisesta myös pankeillamme. Vähän pelotti myös järjestelmän luotettavuus silloin alussa, nykyään ne pelot ovat kaikonneet käyttäjäkokemusten myötä. Rahan siirrot eToroon ja takaisin teen pankkisiirrolla.

Ostin myös II-Disruptive copyportfolion, joka on myös plussalla. Mielestäni eToron salkun kopiointi on loistava idea ja helpottaa hajautusta. Pohjoismaiset osakkeet hoituvat jatkossakin Nordnetin kautta, samoin eurooppalaiset ETF:t, mutta jatkan hajautusta eToron kautta tarvittaessa jenkkiosakkeilla ja kryptoilla.

Seuraan Sijoittaja.fi blogeja ja webinaareja niin aktiivisesti kuin ehdin ja viimeksi blogista tarttui mukaani ”syyskuun dippi”, missä onnistuin ajoittamaan osakemyyntiä huipulla blogin perusteella. ”Ole oma salkunhoitajasi” on mielestäni hyvä teema ja näkökulma myös jatkossa, ja oppimista riittää.

Pete, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019

Alussa valuutanvaihtokustannukset hieman epäilyttivät

Tilin avaus eTorolle oli varsin helppoa samoin kirjautuminen sekä rahansiirto luottokortilta toimi. Tein alussa ETF-ostoja USA:sta, mutta ne loppuivat, kun eToro muutti kaikki USA:n ETF:t CFD- pohjaisiksi. Eurooppalaisia ETF:iä on edelleen saatavilla muutamia, mutta kovasti kiinnostaisi saada myös parhaat USA ETF:t mukaan tarjontaan aitoina ETF:inä, koska suomalaiset yksityissijoittajat eivät voi vähentää CFD-kaupan mahdollisia tappioita verotuksessa.

Alussa valuutanvaihtokustannukset hieman epäilyttivät, mutta tutustuessani Sijoittaja.fi:n tekemään tarkkaan kustannusvertailuun ja käytännössä lähes nollakuluihin n. 10 000 € osakeostoista eToron kautta, ne hälvenivät.

Koko eToro-palvelu on käännetty suomen kielelle, mutta jotkut termit piti tarkentaa käännöksestä, jotta ne olisi helpompi ymmärtää.

Käytän eToro-palvelua pääosin puhelimen ja iPadin kautta, ja molemmat toimivat mielestäni ihan hyvin. Uusimmat eToro:n minimisijoitukset ostoille ovat myös houkuttelevampia kuin silloin aloittaessani.

Älysalkkujen veroraportointi on vielä vähän työlästä ja siitä tulee vähän lisätyötä vs rahastot/osakkeet kotimaisesta pankista.

Jarkko, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2019

eToron avulla säästän kaupankäyntikuluissa noin 500 euroa vuodessa

eToro ei ole helpoin alusta käyttää aloittelijalle, johtuen muun muassa veroraportoinnista. eToro on kuitenkin kokemukseni mukaan paras välittäjä, koska kaupankäynti on edullista. eTorossa tosin pitää olla tarkkana, sillä kauppaa tulee käytyä helposti liikaa ja CFD-tuotteiden ostaminen on tehty mielestäni vähän liian helpoksi. Täytyy siis tietää mitä tekee.

Suurin osa salkustani on kansainvälisissä osakkeissa, ja olen keskittänyt ne eToroon. Suomalaiset osakkeet pidän edelleen osakesäästötililä. eToron suomenkielen käännökset ovat parantuneet vuosien saatossa ja valikoima parantunut. Olen myös ostanut muutamia ETFiä eToron kautta, mutta suurin osa taitaa olla edelleen CFD-pohjaisia. Teen noin 50 osto- ja myyntitoimeksiantoa vuodessa ja olen laskenut, että eToron käyttö säästää noin 500 euroa minulle vuodessa.

Aleksi, rekisteröitynyt eToroon Sijottaja.fi:n kautta 2021

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 61 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees

Usein kysytyt kysymykset ja tärkeimmät eToro-linkit

Yleistä eTorosta

Tilin avaaminen ja osakkeiden ostaminen eTorossa

eToron kustannukset ja verotus

Etko löytänyt vastausta kysymykseesi?

Olemme keränneet artikkeliin Usein kysytyt kysymykset eTorosta sijoittajien useimmin esittämiä kysymyksiä ja niihin vastauksia.

eToro on useita eri omaisuuseriä tukeva alusta, jonka kautta voit sijoittaa osakkeisiin ja kryptovaluuttoihin sekä käydä kauppaa hinnanerosopimuksilla.

Hinnanerosopimukset (CFD) ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 61 % yksityissijoittajien tileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun on syytä harkita, ymmärrätkö hinnanerosopimusten toimintaperiaatteen ja onko sinulla varaa asettaa pääomasi alttiiksi huomattavalle riskille.

Tämä informaatio on tarkoitettu vain tiedon ja koulutuksen tarkoituksiin eikä sitä tulisi pitää sijoitusneuvontana tai sijoitussuosituksena. Aiempi kehitys ei ole tae tulevista tuotoista.

Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.

Pääomasi on vaarassa. Muita kuluja sovelletaan. Lisätietoja etoro.com/trading/fees

Tilaa tästä eToroon ja kansainväliseen sijoittamiseen liittyvät blogit ja artikkelit!

Kiinnostuitko eTorosta? Haluatko kuulla lisää kokemuksia eTorosta? Haluatko sijoitusideoita kansainvälisistä osakkeista? Haluatko kuulla Sijoittaja.fi:n kansainvälisten salkkujen kehityksestä? Tilaa alla olevan lomakkeen kautta aiheeseen liittyvä sisältö sähköpostiisi heti ilmestyttyä.

(*) Affiliate-linkki. Linkin kautta siirtyminen sivustolle ei aiheuta kuluja käyttäjälle. Tehdyistä tilauksista sivusto voi saada rahallisen korvauksen.