Maaliskuussa laajaa nousua mallisalkuissamme

Markkinatilanteeseen soveltuva salkku

Maaliskuussa nousu jatkui vahvana. Erityisen kovia nousijoita olivat kiinteistösijoitusyhtiöt ja yhdysvaltalainen teknologiasektori. Korkosijoitukset, sekä kehittyneiden markkinoiden että kehittyvien markkinoiden lainat nousivat kaikki. Kulta ja raaka-aineet olivat hienoisessa laskussa.

Kuitenkin tuudittautuminen osakekurssien kohoamiseen voi kostautua. Pelkästään osakkeista muodostettu salkku voi nykytilanteessa olla liian riskinen. Mallisalkuistamme laajasti hajauttavat ovat ETF-mallisalkut, Strategiamestari ja Passiivinen Kulupihtari.

Tarkista Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -analyysista sijoitusnäkemyksemme vuodelle 2019.

Suomi Fundamentti tuottanut pitkässä juoksussa erinomaisesti – salkkuvaihtoehdoista riskisin

Suomi Fundamentti nousi maaliskuussa 1,4 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi nousi 1,0 %. Vuoden alusta Suomi Fundamentti on tuottanut 14,6 % ja vertailuindeksi 11,9 %. Lue tarkemmin Suomi Fundamentista ja strategiapäivityksestä tästä.

Suomi Fundamentti hyödyntää arvo-osakestrategiaa, joka on keskimääräistä riskisempi. Alla olevasta suhteellisesta tuottokuvaajasta voi havaita, että on aikajaksoja, jolloin strategia tuottaa markkinaa paremmin ja jaksoja jolloin heikommin.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttiä matalariskisempi. Sen tuotto vuoden alusta on 16,17 %.

Passiivinen Kulupihtari – edullinen ETF-salkku

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme nousi maaliskuussa vertailuindeksiä enemmän. Salkku nousi maaliskuussa 2,4 %. Vertailukohteena käytetyt yhdistelmärahastot tuottivat 1,4 %. Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut 8,9 % ja vertailurahastot 8,2 %.

Salkkuun tehtiin päivitys 16.1. Osa ETF:istä vaihdettiin tehokkaampiin ratkaisuihin. Lue lisää mallisalkkumuutoksesta täältä.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi reilusti yli 30 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

MAALISKUU 2019 TOP 3 ETF:t

• Kehittyneiden valtioiden yrityslainat / iShares Global Corp Bond USD UCITS ETF (CRPS.L) +3,2 %
• Yhdysvaltalaiset osakkeet / iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8.DE) +2,9 %
• Kehittyvien markkinoiden valtionlainat / Vanguard USD Emerging Markets Government Bond (VEMT.L) +2,9 %

MAALISKUU 2019 BOTTOM 3 ETF:t

• Euroalueen pitkät valtionlainat / iShares € Government Bond 7-10yr UCITS ETF (IBCM.DE) +2,0 %
• Vakuudelliset hyvän luottoluokituksen euromääräiset velkakirjat / Xtrackers II iBoxx EUR Liquid Covered UCITS ETF (XLIQ.DE) +1,8 %
• Japanilaiset Nikkei 225 -indeksin osakkeet / db x-trackers Nikkei 225 UCITS ETF (XDJP.DE) +1,5 %

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-salkku

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku nousi maaliskuussa 2,2 %, maailman osakkeista ja korkoindekseistä muodostettu vertailuindeksi nousi 2,2 % ja vertailurahastot 1,4 %. Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut 9,6 % ja vertailuindeksi 9,9 %. Olemme päivittäneet Strategiamestarin 16.1.2019. Lue kommentit mallisalkkumuutoksesta täältä.

MAALISKUU 2019 TOP 3 ETF:t

• Globaalit kehittyneiden markkinoiden REIT:it (kiinteistösijoitusyhtiöt) / Lyxor UCITS ETF FTSE EPRA/NAREIT Global Developed D-EUR (MWO.PA) +5,5 %
• Teknologiapainotteisen NASDAQ-100 indeksin yhtiöt / Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF (ANX.PA)+5,1 %
• Globaalit osakkeet, laatustrategia / Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF (XDEQ.DE) +3,4 %

MAALISKUU 2019 BOTTOM 3 ETF:t

• Fyysinen kulta / Xetra Gold (4GLD.DE) –0,2 % 
• Ikääntymisen megatrendistä hyötyvät osakkeet / iShares Ageing Population UCITS ETF (ISAGES.L) -0,4 %
• Raaka-aineisiin sijoittava strategia-ETF, valuuttasuojattu / db x-trackers DBLCI-OY Balanced UCITS IV ETF (XDBC.DE) -0,9 %

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä nousi maaliskuussa 1,0 % ja vertailuindeksi nousi 1,3 %. Vuoden alusta Korkotuoton Metsästäjä on noussut 4,3 % ja vertailuindeksi 3,3 % Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa.

MAALISKUU 2019 TOP 3 ETF:t

• Kehittyvän Aasian korkean luottoluokituksen valtionlainat / iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF (IGEA.L) +2,1 %
• Globaalit hyvän luottoluokituksen yrityslainat, valuuttakurssisuojattu / iShares Global Corporate Bond EUR Hedged UCITS ETF (CRPH.L) +2,0 %
• Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtioiden ja yritysten riskilainat / iShares Emerging Markets High Yield Bond ETF (EMHY.K) +1,5 %

MAALISKUU 2019 BOTTOM 3 ETF:t

• Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtionlainat / SPDR Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF (SYBM.DE) +0,8 % 
• Lyhyen maturiteetin amerikkalaiset riskilainat, valuuttakurssisuojattu / PIMCO Short-Term High Yield Corporate Bond Index Source UCITS ETF (EUR Hedged) (STHE.L) +0,6 %
• Kelluvakorkoiset dollarimääräiset yrityslainat eurosuojatusti / Amundi Floating Rate Corporate UCITS ETF Hedged EUR (AFLE.PA) +0,1 %

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Fellow Finance -salkku

Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittavat Fellow Finance -salkkumme.

Se on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 8,5 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.