Suomeen on perustettu uusi private credit -rahasto, SP Growth Lainarahasto, joka tarjoaa kasvurahoitusta suomalaisille pk-yrityksille. Rahaston ensimmäinen sulkeminen on toteutettu, ja rahasto on kerännyt tähän mennessä 34 miljoonaa euroa. Tavoitekoko on 50 miljoonaa euroa.
Lainasijoituksia kannattaville kasvuyrityksille
SP Growth Lainarahasto sijoittaa suomalaisiin kasvuyrityksiin tarjoamalla lainarahoitusta tilanteissa, joissa perinteinen pankkirahoitus ei enää vastaa yritysten tarpeisiin. Kiristynyt pankkisääntely, pankkien muuttuneet riskimallit ja rahoitusmarkkinoiden rakennemuutos ovat lisänneet vaihtoehtoisten rahoitusratkaisujen kysyntää.
Rahaston kohdeyritykset ovat kannattavia suomalaisia pk-yrityksiä, joiden liikevaihto on vähintään miljoona euroa ja liiketoiminta tuottaa positiivista kassavirtaa. Painopiste on erityisesti teknologia- ja kasvuyrityksissä, joilla on vahva kaupallinen kasvupotentiaali, mutta rajallisesti aineellisia vakuuksia.
Tyypillinen lainakoko on 500 000–2 miljoonaa euroa, ja luottolimiitit voivat olla enintään 4 miljoonaa euroa. Lainojen maturiteetti on tavallisesti 6–24 kuukautta, enintään kolme vuotta. Rahaston tavoitteena on tehdä 80–100 lainasijoitusta seuraavien kolmen vuoden aikana.
Myös sijoittajat näkevät vaihtoehtoisen yritysrahoituksen kasvavan merkityksen
Rahaston ankkurisijoittajana toimii Euroopan investointirahasto (EIF), joka sijoittaa rahastoon 20 miljoonaa euroa InvestEU-ohjelman tuella. EIF:n lisäksi sijoittajina ovat muun muassa Sitra, Jyväskylän yliopisto, YTK Työttömyyskassa sekä suomalaisia instituutioita, kaupunkeja, säätiöitä, perheomisteisia sijoitusyhtiöitä ja bisnesenkeleitä. Yhteensä rahastossa on mukana jo yli 60 sijoittajaa.
SP Growth Partnersin perustajaosakkaan Matias Itkosen mukaan markkinoilla on syntynyt selkeä rahoitusvaje. ”Kannattavakin yritys voi jäädä ilman kasvurahoitusta, vaikka liiketoiminta olisi terveellä pohjalla. Meidän tehtävämme on rahoittaa yrityksiä, joilla on todellinen kyky kasvaa.”
“Eurooppa tarvitsee enemmän rahoitusvaihtoehtoja innovatiivisille yrityksille, jotka ovat valmiita kasvamaan mutta joiden on vaikea saada perinteistä pankkirahoitusta”, sanoo EIF:n toimitusjohtaja Marjut Falkstedt. ”Sijoittamalla SP Growth Lainarahastoon tuemme Suomen private credit -markkinoiden kehittymistä ja autamme kunnianhimoisia yrityksiä saamaan tarvitsemansa pääoman investointeihin, innovointiin ja kansainväliseen kilpailuun.”
Sitran sijoitusjohtaja Sami Tuhkanen toteaa, että rahasto täydentää suomalaisten kasvuyritysten rahoitusmarkkinaa tarjoamalla lainamuotoista rahoitusta pankkilainojen ja oman pääoman ehtoisen rahoituksen väliin.
Jyväskylän yliopiston sijoitusjohtajan Patrik Loukon mukaan rahasto tarjoaa kiinnostavan mahdollisuuden hajauttaa sijoituksia vaihtoehtoiseen omaisuusluokkaan samalla, kun pääomaa ohjataan suomalaisiin kasvuyrityksiin.
Rahastoa hallinnoi SP Growth Partners Oy, jonka perustajia ovat Manu Mäkelä, Matias Itkonen ja Sanna Vihermaa. Tiimillä on pitkä kokemus kasvuyritysten rahoittamisesta, pääomasijoittamisesta ja pääomamarkkinoista. Se on toiminut samalla markkinasegmentillä vuodesta 2017 ja tehnyt lainasijoituksia noin 51 miljoonan euron edestä. Rahaston hallituksessa toimii Timo Heikkilä, joka on tuttu myös Sijoittaja.fi:n avainhenkilönä.
Rahasto on avoinna ammattimaisille sijoittajille
SP Growth Lainarahasto on tarkoitettu ammattimaisille sijoittajille, jotka haluavat hajauttaa sijoituksiaan vaihtoehtoisiin korkosijoituksiin ja osallistua suomalaisen kasvuyrityskentän rahoittamiseen.
Lisätietoja rahastosta ja sijoitusmahdollisuuksista antaa:
Matias Itkonen
Perustajaosakas, SP Growth Partners Oy
matias.itkonen@spgrowth.fi
045 672 1414
Lisätietoja yritysrahoituksesta ja lainahakemuksista: www.spgrowth.fi