Toukokuussa Sijoittaja.fi:n seuraamat mallisalkut jatkoivat huhtikuussa nähtyä hyvää kehitystä. Kuukauden kehitys oli monin tavoin edeltävän kaltainen. Tarkista artikkelista, mikä salkuista pärjäsi parhaiten!
Suomi Fundamentin varovainen kehitys jatkui toukokuussa
Toukokuussa Helsingin pörssi jatkoi nousuaan. Kuukauden aikana pörssin kokonaistuottoindeksi OMX Helsinki Cap GI kohosi 3,2 prosenttia. Alkuvuoden aikana tuottoa on kertynyt jo 12,6 prosenttia.
Suomi Fundamentti -mallisalkulla toukokuu sujui taas vertailuindeksiä varovaisemmin – kuukauden tuotto oli 0,8 prosenttia. Mallisalkkuun poimitaan tyypillisesti hyvän osinkotuoton arvo-osakkeita, joiden tuloksen odotetaan kasvavan tulevaisuudessa. Näitä osakkeita kuluva vuosi ei ole erityisesti suosinut, ja vuoden ensimmäisen viiden kuukauden jälkeen riskisemmän mallisalkkumme tuotto on vain 1,0 prosentti.
Suomi Fundamentti -mallisalkku koostuu kahdestakymmenestä viidestä kotimaisesta osakkeesta, jotka valitaan salkkuun fundamenttianalyysin perusteella. Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Anora, Terveystalo ja Atria. Salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.
Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.
Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin
Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Toukokuussa Laatusalkku voitti vertailuindeksin. Mallisalkkumme kuukauden tuotto oli noin 7,1 prosenttia, kun vertailuindeksillä tuotto jäi 2,4 prosenttiin. Tällä hetkellä mallisalkun suurin sijoitus on Marimekko.
ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto
Toukokuussa kehitys oli positiivista myös maailman markkinoilla. Kuukauden aikana 50/50-strategialla osake- ja korko-ETF:iin sijoittavan Passiivinen Kulupihtari-mallisalkun kaikki kymmenen sijoitusta tekivät positiivisen tuoton. Mallisalkun tuotto yhteensä oli 3,8 prosenttia. Vaikka toukokuu oli Kulupihtarille varsin suotuisa, jäi sen tuotto niukasti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettua vertailusalkkua matalammaksi. Vertailusalkun toukokuun tuotto oli 3,9 prosenttia.
Passiivisen Kulupihtarin paras sijoitus oli jälleen japanilaisiin Nikkei 225-indeksin osakkeisiin sijoittava Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF. ETF-rahasto takoi toukokuussa 10,0 prosentin tuoton. Huhtikuun tapaan toiseksi parhaasta tuotosta vastasi kehittyvien markkinoiden osakkeisiin sijoittava iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF, jonka tuotto oli 8,6 prosenttia.
Toukokuussa Kulupihtarin ETF:stä pienin nousu nähtiin korkopuolella. Mallisalkun kolme heikointa sijoitusta olivat Amundi Euro Government Bond 1-3Y UCITS ETF, Xtrackers II EUR Corporate Bond UCITS ETF ja Xtrackers II EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF. Näillä rahastoilla kuukauden tuotto oli 0,3-1,1 prosenttia.
Passiivinen Kulupihtari on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun myös pidemmällä aikavälillä. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 70 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.
Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku
Toukokuussa Strategiamestari-mallisalkku löi vertailuindeksin. Laajasti hajauttavan ETF-mallisalkun kuukauden tuotto oli 4,6 prosenttia, kun vertailuindeksistä nousi 3,8 prosenttia. Strategiamestarin vertailukohtana käytetään 60 prosenttisesti osakkeista ja 40 prosenttisesti korkosijoituksista koostuvaa vertailuindeksiä.
Strategiamestarin viime kuun parhaaksi sijoitukseksi nousi iShares Edge MSCI World Value Factor ETF. Maailman osakkeisiin arvostrategialla sijoittavan ETF-rahaston tuotto oli toukokuussa jopa 15,2 prosenttia. Toiseksi parhaan tuoton viime kuussa teki Xtrackers NASDAQ 100 UCITS ETF, joka oli huhtikuussa Strategiamestarin ykkössijoitus. ETF:n tuotto oli viime kuussa 11,8 prosenttia.
Mallisalkun ETF-sijoituksista selkeästi huonoin suoritus oli toukokuussa kryptovaluutta bitcoinin spot-hintaa seuraavalla iSharesin ETF:llä. Kyseisen ETF:n osuuden arvo laski -3,4 prosenttia.
Päivitimme juuri kesäkuun alussa Strategiamestarin sisältöä vastaamaan paremmin nykyistä markkinatilannetta. Uudella allokaatiolla pyrimme varautumaan nousevaan volatiliteettiin. Tarkista Strategiamestarin muutokset ja tuorein sijoitusnäkemyksemme tästä.
Katso mallisalkkujen sisältö!
Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!