Mallisalkkujen syyskuu – Kultaan sijoittava ETF oli kuukauden paras sijoitus

Syksy käynnistyi Suomi Fundamentilla nihkeästi

Syyskuu oli Suomi Fundamentti -mallisalkulle tahmea. Kuukauden aikana mallisalkun kehitys painui negatiiviseksi, vaikka vertailukohteena käytettävä OMX Helsinki Cap GI-kokonaistuottoindeksi jatkoi elokuun nousua. Kuukauden päätteeksi Suomi Fundamentin kehitys oli -1,3 prosenttia, kun vertailuindeksi nousi +1,2 prosenttia. Suomi Fundamentin osakkeet valitaan fundamenttianalyysin perusteella, mutta tyypillisesti salkussa on hyvän osinkotuoton arvo-osakkeita, joiden tuloksen odotetaan kasvavan tulevaisuudessa.

Syksyn ensimmäisen kuukauden vastakkaissuuntaisen kehityksen takia vertailuindeksin kokovuoden tuotto kiri ohi Suomi Fundamentin. Vuoden alusta mallisalkku on tuottanut +16,9 prosenttia, kun OMXH Cap GI:n tuotto on ollut +19,4 prosenttia.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Terveystalo, Anora Group ja Atria. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Elokuussa Laatusalkun tuotto oli noin +0,2 prosenttia, kun vertailuindeksi nousi +2,1 prosenttia. Vuoden 2025 alusta Suomi Laatuosakkeen tuotto on kuitenkin +2,9 prosenttia.

---

Mainos alkaa

---

---

Mainos päättyy

---

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkumme pärjäsi hyvin syyskuussa. Mallisalkun kuukauden tuotto oli +1,9 prosenttia, kun verrokkina käytetyn, Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun vertailusalkun tuotto oli +1,3 prosenttia.

Päättyneen kuukauden aikana kaikki Passiivinen Kulupihtari -salkun ETF:t ylsivät positiivisiin tuottoihin. Vahviten osuuden arvo kehittyi kasvavien markkinoiden osakkeisiin sijoittavalla iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF:llä, jonka tuotto oli syyskuussa +5,7 prosenttia. Lähes yhtä hyvä suoritus (+5,6 %) oli Xtrackersin ETF:llä, joka sijoittaa Japanin Nikkei 225 -indeksin osakkeisiin. Sama Xtrackersin ETF oli elokuussa Passiivisen Kulupihtarin paras sijoitus.

Syyskuussa mallisalkun pienimmästä tuotosta vastasi Amundin Euro Government Bond 1-3Y UCITS ETF, jonka tuotto pysyi vain niukasti positiivisena.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 60 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Strategiamestari-mallisalkku painoi syyskuussa +2,1 prosentin nousun. Kehitys oli tällä kertaa yhtä vahva, kuin 60 prosenttisesti osakkeista ja 40 prosenttisesti koroista koostuvalla vertailuindeksillä. Vuoden alusta mallisalkku on kuitenkin tuottanut +4,6 prosenttia, kun verrokilla tuotto on toistaiseksi vain +3,7 prosenttia.

Syyskuussa myös Strategiamestarin kaikki ETF-rahastot kehittyivät positiivisesti. Salkun pienimmän tuoton tekivät Xtrackersin euroalueen korkeamman korkotuoton lyhyisiin valtion lainoihin sijoittava XYP1.DE sekä euroalueen rahamarkkinoille sijoittava Amundin LYXEUC.PA. Näillä ETF:llä tuottoa kertyi +0,1 prosenttia.

Mallisalkun heittämällä paras sijoitus oli syyskuussa Xetra Gold ETF, joka nimensä mukaisesti sijoittaa fyysiseen kultaan. Kullan hinta lähti elo-syyskuussa vauhdikkaaseen nousuun, mikä näkyi Xetran ETF:n tuotossa – rahasto tuotti kuukauden aikana +11,6 prosenttia. ETF-rahaston tuotto oli jopa parempi, kuin osakemallisalkkujen parhaaseen kuukausituottoon yltäneellä Puuilolla (+11,3 %), tehden siitä kaikkien mallisalkkujen parhaan sijoituksen syyskuussa 2025.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!