Mallisalkkujen elokuu – Arvo-osakkeet parhaiden tuottojen taustalla

Suomi Fundamentti suoriutui vahvasti elokuussa

Haastavasti alkaneen kesän lopulla Suomi Fundamentti -mallisalkku löysi jälleen vahvemman vireen. Mallisalkun tuotto oli elokuussa +3,0 prosenttia, mikä oli selvästi vertailuindeksiä parempi suoritus. Vertailukohtana käytettävän OMX Helsinki Cap GI-kokonaistuottoindeksin tuotto oli viime kuussa vain + 0,7 prosenttia. Suomi Fundamentin osakkeet valitaan fundamenttianalyysin perusteella, mutta tyypillisesti salkussa on hyvän osinkotuoton arvo-osakkeita, joiden tuloksen odotetaan kasvavan tulevaisuudessa.

Elokuun hyvän suorituksen tukemana Suomi Fundamentin tuotto vuoden alusta kiri takaisin ohi vertailuindeksin. Kuluvana vuonna mallisalkku on tuottanut 18,4 prosenttia, kun OMXH Cap GI:n tuotto on ollut 18,0 prosenttia.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: TietoEVRY, Terveystalo ja Atria. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Elokuussa Laatusalkun tuotto oli noin -1,8 prosenttia, kun vertailuindeksi nousi +1,2 prosenttia. Vuoden 2025 alusta Suomi Laatuosakkeen tuotto on kuitenkin edelleen +2,8 prosenttia.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Elokuussa Passiivinen Kulupihtari -mallisalkun tuotto jäi hieman vertailurahastoista. Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun vertailusalkun tuotto oli +0,2 prosenttia, kun mallisalkullamme kehitys jäi niukasti negatiiviseksi (-0,0 %).

Mallisalkun ETF:stä selvästi vahviten elokuussa suoriutui Japanin osakemarkkinoille sijoittava Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF, joka tuottti viimeisenä kesäkuukautena + 3,5 prosenttia. Tämän ETF:n osalta nähtiin täyskäännös, sillä heinäkuussa rahasto oli kevyellä laskullaan Passiivisen Kulupihtarin heikon sijoitus.

Elokuussa Passiivisen Kulupihtarin ETF:stä heikoin kehitys nähtiin kehittyneiden valtioiden yrityslainoihin sijoittavalta iShares Global Corp Bond UCITS ETF:ltä. Rahaston tuotto oli viime kuussa -1,2 prosenttia.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 60 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Strategiamestari-mallisalkulle elokuu 2025 oli suotuisampi kuin vertailuindeksille. Mahdottoman vahvasta suorituksesta ei voida kuitenkaan puhua, sillä Strategiamestarin kuukauden tuotto oli +0,2 prosenttia. Vertailuindeksin tuotto oli elokuussa + 0,1 prosenttia.

Elokuun myötä Strategiamestari -mallisalkku kasvatti ytd-tuotolla mitattua johtoasemaansa suhteessa vertailuindeksiin. Vuoden alusta salkku on tuottanut +2,3 prosenttia, kun vertailuindeksin tuotto on ollut +1,6 prosenttia.

Heinäkuussa yli kuuden prosentin vahvan tuoton takonut Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF olikin tässä kuussa Strategiamestarin heikon sijoitus kuukauden tuotolla mitattuna. ETF:n kehitys oli elokuussa -2,3 prosenttia. Vahvin suoritus sen sijaan nähtiin maailmanlaajuisesti arvo-osakkeisiin sijoittavalta iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF:ltä, joka nousi kuukauden aikana +3,3 prosenttia

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!