Mallisalkkujen heinäkuu – Yhdysvaltojen ja kehittyvien markkinoiden osakkeet toivat parhaat tuotot

Kesä on ollut Suomi Fundamentille haastava

Todella vahvan kevään jälkeen kesä on ollut Suomi Fundamentti -mallisalkulle haastavampi. Myös heinäkuussa mallisalkun tuotto pysyi negatiivisena jääden vertailuindeksin kehityksestä. Vertailukohtana käytettävä OMX Helsinki Cap GI-kokonaistuottoindeksi tuotti heinäkuussa 2,5 prosenttia, kun Suomi Fundamentilla tuotto oli -1,2 prosenttia.

Heinäkuun lievän laskun myötä vertailuindeksi kiilasi niukasti Suomi Fundamentin ohi kuluvan vuoden tuotolla mitattuna. Vuoden alusta mallisalkku on tuottanut 15,0 prosenttia, kun OMXH Cap GI:n tuotto on ollut 17,2 prosenttia.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: TietoEVRY, Glaston ja Atria. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Heinäkuussa Laatusalkun tuotto oli noin +1,5 prosenttia, kun vertailuindeksi nousi +1,8 prosenttia. Sijoittajan on kuitenkin hyvä huomata, että tällä hetkellä salkun pääpaino on käteisessä. Vuoden 2025 alusta Suomi Laatuosakkeen tuotto on kuitenkin edelleen +3,5 prosenttia.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkku takoi heinäkuussa hieman vertailurahastoja paremman tuoton. Mallisalkun viime kuukauden tuotto oli +2,2 prosenttia, kun vertailurahastoista kootun salkun tuotto oli 2,0 prosenttia.

Heinäkuussa Passiivisen Kulupihtarin paras sijoitus oli S&P 500 -indeksin osakkeisiin sijoittava iShares Core S&P 500 UCITS ETF, jonka osuuden hinta nousi kuukauden aikana +6,1 prosenttia. Myös kehittyvien maiden osakkeisiin sijoittava iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF jatkoi kesäkuun hyvää kehitystä, tuottaen heinäkuussa +3,9 prosenttia. Mallisalkun heikoin tuotto oli tällä kertaa Japanin Nikkei 225 -indeksin osakkeisiin sijoittavalla Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF. Tuottotarkastelun viimeisestä sijasta huolimatta ETF-rahaston tuotto oli heinäkuussa vain -0,3 prosenttia pakkasella.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 60 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Varsinkin jenkkiosakkeiden hyvä momentti näkyi myös Strategiamestari-mallisalkun tuottossa heinäkuussa. Mallisalkun kehitys oli päättyneenä kuukautena +2,0 prosenttia. Kuukausi oli kuitenkin hyvä myös vertailukohtana käytettävillä Suomen suosituimmilla yhdistelmärahastoilla, joista koostettu salkku tuotti samalla ajanjaksolla 2,5 prosenttia.

Vuoden alusta mitattuna Strategiamestari on kuitenkin onnistunut lyömään vertailusalkun. Päivitimme maaliskuun lopussa Strategiamestari ETF-mallisalkkuamme vastaamaan paremmin nykyistä volatiilia markkinatilannetta. Tarkista muutokset ja markkinakatsaus tästä.

Heinäkuussa Strategiamestarin paras tuotto syntyi teknologiapainotteisen NASDAQ-100 indeksin yhtiöihin sijoittavalla Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF:llä, joka nousi 6,4 prosenttia. Toiselle sijalle kiitettävällä suorituksella pääsi kehittyvän Aasian vastuullisiin osakkeisiin sijoittava Amundi Index MSCI EM Asia SRI PAB UCITS ETF (+ 5,4 %), joka oli kesäkuussa salkun paras sijotus. Tällä kertaa matalin tuotto oli puolestaan Amundin Euro Government Bond 7-10Y UCITS ETF:llä, jonka kehitys oli heinäkuussa -0,1 prosenttia.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!