Osakeideat 2025: Osaketyökalun TOP 15 -osakkeiden vuosituotto vahva 14,3 %

Osaketyökalulla löydät helposti sijoitustyyliisi sopivat osakkeet

Vertaile osakkeita pisteytyksen, tuottojen ja tärkeimpien tunnuslukujen perusteella. Osaketyökalusta löydät ajantasaiset listat parhaista laatu-, arvo-, kasvu- ja osinko-osakkeista Suomesta sekä maailmalta.

Osakeideat 2025 Osaketyökalusta – Löydä timantit, vältä tyhjät arvat

Hyvät osakeideat ovat yksi menestyksekkään sijoittamisen kulmakivistä. Sijoittaja.fi:n Osaketyökalun avulla löydät houkuttelevimmat ja sijoitustyyliisi sopivat osakeideat vuonna 2025. Työkalu hyödyntää tuoreimman sijoitustutkimuksen löydöksiä, joita käyttävät maailman johtavat investointipankit.

Osaketyökalu pisteyttää osakkeet sijoitustutkimuksessa löydettyjen faktorien perusteella siten, että 10 = paras ja 1 = heikoin. Pisteytyksen pääfaktorit ovat momentti, kokonaisriski, laatu, arvo, kasvu ja osinko.

Kokonaispisteet lasketaan eri ominaisuuksien dynaamisen painotuksen mukaan siten, että skaala on 1-100 pistettä. Dynaaminen painotus tarkoittaa sitä, että yksittäisten faktoreiden paino kokonaispisteiden laskennassa elää markkinatilanteen mukaan. Historiallisesti Sijoittaja.fi-kokonaispisteiden perusteella sijoittamalla sijoittaja olisi voinut päihittää markkinat merkittävällä erolla.

Osaketyökalu on osa Sijoittaja.fi-jäsenyyteen kuuluvaa Sijoittaja360 -palvelua.

---

Mainos alkaa

---

---

Mainos päättyy

---

Parhaat osakeideat vievät pitkällä aikavälillä vertailuindeksiä kuin pässiä narussa

Olemme seuranneet livenä Osaketyökalun parhaat kokonaispisteet saaneiden osakkeiden tuottokehitystä Osaketyökalun perustamisesta, vuodesta 2014 lähtien. Parhaat pisteet saaneet TOP 10-, TOP 15- ja TOP 20 -osakkeet ovat tehneet todella vakuuttavaa tuottoa koko seuranta-ajan.

TOP 15 -osakkeiden vuotuinen tuotto on jopa 14,3 prosenttia.

Kesän aikana Helsingin pörssi toipui huhtikuun alun tullihuolien aiheuttamasta notkahduksesta, ja on jatkanut nousussa alkusyksyn aikana. Syyskuun aikana TOP 10 ja 15-osakekorit jäivät hieman vertailuindeksin tuotosta, TOP 20 -osakekori jonkin verran enemmän.

Kuuden kuukauden tarkastelussa TOP-osakekorit ovat jääneet OMXH 25:n kehityksestä. Vuoden aikavälillä tilanne on kuitenkin hyvin tasainen. Vuoden ajanjakson ensimmäisellä puoliskolla TOP -osakekorit tuottivat selvästi vertailuindeksiä paremmin. Pitkän aikavälin seurannassa, kaikkien TOP -osakekorien kehitys on kuitenkin ollut selvästi vertailuindeksiä vahvempaa.

Osakeideat omaan sijoitustyyliisi

Sijoittaja voi hyödyntää Osaketyökalua ja etsiä esimerkiksi kasvuyhtiöitä ja laatuyhtiöitä, jotka ovat pitkässä juoksussa tarjonneet hyviä tuottoja. Työkalusta löydät myös vakaat osinkoyhtiöt, jos arvostat vakaata kassavirtaa, etkä välitä osakkeen arvonvaihtelusta.

Osaketyökalun TOP 3 -osakkeet elokuussa

Osaketyökalun korkeimmat kokonaispisteet juuri nyt saavat:

• Ålandsbanken (92)
• Nordea (90)
• Viafin (85)

Osaketyökalun viimeisimmässä päivityksessä listan kärkipaikalle nousi Ålandsbanken.

Yhtiön tuotot kasvoivat vuoden toisella neljänneksellä 55,9 milj. euroon (55,3) ja liiketulos 16,3 milj. euroon (15,6), mikä oli neljä prosenttia enemmän kuin vertailukaudella. Nettopalkkiotuotot nousivat kymmenen prosenttia, kompensoiden korkokatteen yhdeksän prosentin laskua. Varainhoito oli erityisen vahvaa: asiakasvarojen nettovirta ylsi ennätykselliseen 328 milj. euroon ja hallinnoitavat varat ylittivät 11 mrd. euroa. ROE parani 19,1 prosenttiin (18,3) ja osakekohtainen tulos nousi 0,90 euroon (0,82). Luottotappiot pysyivät matalina (0,08 prosenttia), mutta vakavaraisuus hieman heikkeni (CET1 12,8 prosenttia vs. 14,5 vuoden lopussa). Yhtiön kolmannen neljänneksen osavuosikatsaus julkaistaan 24.10.2025.

Nordea ylsi jälleen kolmen parhaan joukkoon. Yhtiö suoriutui toisella neljänneksellä melko odotetusti. Liiketoiminnan tuotot olivat 2 911 milj. euroa (ennuste 2 943) ja liikevoitto ennen luottotappioita 1 578 milj. euroa (ennuste 1 530). Nettopalkkiotuotot laskivat kahdeksan prosenttia ja tuotot yhteensä supistuivat neljä prosenttia vertailukaudesta. Nordean liikevoitto laski puolestaan viisi prosenttia vertailukaudesta kulujen kasvaessa kvartaalilla strategisten investointien myötä. Katsauskauden kulu/tuotto-suhde nousi hieman yli Nordean 44-46 % tavoitteen. Yhtiön kolmannen neljänneksen osavuosikatsaus julkaistaan 16.10.2025.

Viafin on noussut tarkasteluhetkellä kolmanneksi. Liikevaihto oli vuoden 2025 toisella neljänneksellä 29,8 milj. euroa (ennuste 24,9) ja liiketulos 1,7 milj. euroa (ennuste 1,8). Liikevaihto kasvoi 12 prosenttia ja liiketulos kahdeksan prosenttia vertailukaudesta. Markkinaepävarmuus näkyi asiakkaiden investointien lykkäämisinä ja kunnossapitosäästöinä, mikä heikensi kunnossapitoliiketoiminnan kehitystä ja kannattavuutta. Yhtiö arvioi tyypillisesti vahvemman toisen vuosipuoliskon osuuden jäävän tänä vuonna poikkeuksellisesti pienemmäksi. Viafin säilytti kuitenkin vuoden 2025 näkymänsä ennallaan: liikevaihdon odotetaan olevan 90–100 milj. euroa ja liiketuloksen 5,8–7,4 milj. euroa. Yhtiön kolmannen neljänneksen osavuosikatsaus julkaistaan 3.11.2025.

Osaketyökalun TOP 10:stä löytyy myös muita tuttuja kärkipään nimiä, kuten Raisio ja United Bankers. Tutki ja vertaile Osaketyökalulla suosikkiosakkeittesi pisteitä ja tärkeimpiä tunnuslukuja!

Osaketyökalu Sijoittaja.fi:n jäsenille

Osaketyökalu on monipuolinen työkalu osakkeiden etsimiseen ja vertailuun. Työkalusta löydät helposti sijoitustyylisi houkuttelevimmat osakkeet Suomesta ja maailmalta.

Työkalussa on osakkeiden tärkeimmät tunnusluvut sekä valmiita TOP-listoja ja mallisalkkuja. Löydät Osaketyökalusta ajantasaiset listat mm. parhaista laatu-, kasvu- ja osinko-osakkeista Suomesta sekä maailmalta.