Kirjaudu sisään
Salasanan palautus
Toukokuu oli laskukuukausi markkinoilla. ETF-salkkumme toimivat hyvin laskumarkkinoilla. Suurimmat laskut koettiin osakkeissa.
Toukokuussa markkinoilla koettiin paikoitellen rumaa laskua. Erityisesti kehittyvien markkinoiden osakkeet laskivat paljon (noin 6,6 %). Yhdysvaltalaisissa osakkeissa koettiin myös yli 5 % laskua. Salkuissamme turvaa toivat kulta ja korkosijoitukset, mitkä monessa salkussa auttoivat kestämään laskua indeksiä paremmin.
Pelkästään osakkeista muodostettu salkku voi nykytilanteessa olla liian riskinen. Mallisalkuistamme laajasti hajauttavat ovat ETF-mallisalkut: Strategiamestari ja Passiivinen Kulupihtari.
Muutimme 9.5.2019 sijoitusnäkemystämme vastaamaan muuttunutta markkinatilannetta. Katso näkemys Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -analyysista. Muutimme Passiivinen Kulupihtari ja Strategiamestari -salkkujen ETF:ien painoja.
Suomi Fundamentti laski 6,8 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi laski 4,9 %. Vuoden alusta Suomi Fundamentti on tuottanut 9,9 % ja vertailuindeksi 8,7 %. Lue tarkemmin Suomi Fundamentista ja strategiapäivityksestä tästä.
Suomi Fundamentti hyödyntää arvo-osakestrategiaa, joka on keskimääräistä riskisempi. Alla olevasta suhteellisesta tuottokuvaajasta voi havaita, että on aikajaksoja, jolloin strategia tuottaa markkinaa paremmin ja jaksoja jolloin heikommin.
Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttiä matalariskisempi. Sen tuotto vuoden alusta on 11,32 %.
Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme laski toukokuussa 2,2 % ja vertailurahastot laskivat 2,4 %. Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut 8,6 % ja vertailurahastot 7,7 %.
Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi reilusti yli 30 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.
Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku laski toukokuussa 2,2 % ja maailman osakkeista ja korkoindekseistä muodostettu vertailuindeksi laski 3,3 %. Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut 8,6 % ja vertailuindeksi 8,8 %.
Korkotuoton Metsästäjä laski toukokuussa 0,2 % ja vertailuindeksi nousi 0,1 %. Vuoden alusta Korkotuoton Metsästäjä on noussut 4,4 % ja vertailuindeksi 4,0 % Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa.
Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.
Tarjolla on kolme laajasti hajauttavaa ETF-salkkua sekä kaksi kotimaisiin osakkeisiin sijoittavaa osakesalkkua. Korkeamman riskin tuottohakuinen Suomi Fundamentti ja matalariskisempi Suomi Laatuosake. Kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta.
Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittavat Fellow Finance -salkkumme.
Se on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 8,4 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.
22.7.2019 10:34 | Henri Heikinheimo
22.7.2019 09:36 | Timo Heikkilä
19.7.2019 09:29 | Timo Heikkilä