Laajasti hajauttavat mallisalkkumme positiiviseen tuottoon vaikeassa markkinatilanteessa

mallisalkku

Lokakuussa alkanut markkinarytinä jatkui vielä marraskuun puolella. Laajasti hajauttavat mallisalkkumme pääsivät positiiviseen tuottoon vaikeassa markkinatilanteessa.

ETF mallisalkut osakkeet sijoitusideat

Markkinatilanteeseen soveltuva salkku

Markkinatilanne muuttui selvästi riskisemmäksi lokakuussa. Rytinä jatkui myös marraskuun puolella. Lue ilmainen katsaus tästä. Olemme Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -analyysissa ja Markkinaympäristössä pitkin vuotta suosineet:

  • riskien vähentämistä
  • poikkeuksellisen laajaa hajautusta ja sitä että
  • osakkeet kannattaa pitää salkussa.

Loka- ja marraskuu osoittivat, että pelkästään osakkeista muodostettu salkku on nykytilanteeseen liian riskinen. Lue tästä vinkit, miten toimia markkinatilanteessa ja katso salkkuideat laajasti hajauttavista ETF-mallisalkuistamme, Strategiamestari ja Passiivinen Kulupihtari.

Tutustu mallisalkkuihin!

Suomi Fundamentti tuottanut pitkässä juoksussa erinomaisesti – salkkuvaihtoehdoista riskisin

Suomi Fundamentti -mallisalkku – Suomalainen osakemallisalkku

Marraskuussa Suomi Fundamentti laski vertailuindeksiä hieman enemmän. Suomi Fundamentti laski marraskuussa 3,4 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi laski 3,2 %. Vuosi on ollut Suomi Fundamentille heikko. Salkku on tuottanut -10,3 %, kun OMX Helsinki Cap on tuottanut -0,6 %. Vuoden 2017 aikana Suomi Fundamentti tuotti 20,4 % ja vertailuindeksi 11,5 %.

Suomi Fundamentti hyödyntää arvo-osakestrategiaa, joka on keskimääräistä riskisempi. Alla olevasta suhteellisesta tuottokuvaajasta voi havaita, että on aikajaksoja, jolloin strategia tuottaa markkinaa paremmin ja jaksoja jolloin heikommin.

Olemme päivittäneet Suomi Fundamentin strategiaa ja laajentaneet osakevalikoimaa. Uskomme, että päivityksen jälkeen mallisalkun yli- ja alituottojaksot tasoittuvat.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan yli 500 %:n tuottoon. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttiä matalariskisempi. Sen tuotto vuoden alusta on 1,28 %.

Passiivinen Kulupihtari

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkku – 50 % osakkeet, 50 % korot

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme pinnisti marraskuussa plussalle. Salkku nousi marraskuussa 0,2 %. Vertailukohteena käytetyt yhdistelmärahastot nousivat 0,6 %. Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut -2,1 % ja vertailurahastot -2,1 %. Vuonna 2017 Kulupihtari tuotti 7,8 % ja vertailurahastot 5,1 %.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi reilusti yli 30 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

MARRASKUU 2018 TOP 3 ETF:t

  • Kehittyvien markkinoiden osakkeet / iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (EMIM.L) +4,4 %
  • Japanilaiset osakkeet / db x-trackers Nikkei 225 UCITS ETF (XDJP.DE+1,6 %
  • Euroalueen pitkät valtionlainat / iShares € Government Bond 7-10yr UCITS ETF (IBCM.DE) +1,2 %

MARRASKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t

  • Euroalueen riskilainat / iShares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF (EUNW.DE-1,9 %
  • Globaalit korkean luottoluokituksen yrityslainat, valuuttasuojattu / iShares Global Corporate Bond EUR Hedged UCITS ETF (CRPH.L-0,7 %
  • Kehittyvien markkinoiden USD-määräiset valtionlainat, valuuttasuojattu / iShares J.P. Morgan $ Emerging Markets Bond EUR Hedged UCITS ETF (IS3C.DE-0,7 %

Strategiamestari

Strategiamestari -mallisalkku – Laaja hajautus omaisuusluokkiin

Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku nousi marraskuussa. Strategiamestari nousi 0,1 % ja maailman osakkeista ja korkoindekseistä muodostettu vertailuindeksi nousi 0,7 %. Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut -3,0 % ja vertailuindeksi on tuottanut +1,6 %. Kehittyvien markkinoiden heikko kehitys on pitkään painanut Strategiamestaria. Muutimme elokuussa allokaationäkemystämme ja uudet Strategiamestarin painot astuivat voimaan 31.8.2018 päätöskursseilla.

MARRASKUU 2018 TOP 3 ETF:t

  • Kehittyvän Aasian valtionlainat / iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF (IGEA.L) +4,1 %
  • Kehittyvien markkinoiden osakkeet, minimivolatiliteettistrategia / iShares Edge MSCI EM Minimum Volatility UCITS ETF (ISEUNZ.DE+3,8 %
  • Globaalit kehittyneiden markkinoiden REIT:it / Lyxor UCITS ETF FTSE EPRA/NAREIT Global Developed D-EUR (MWO.PA+3,4 %

MARRASKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t

  • Raaka-aineisiin sijoittava strategia-ETF, valuuttasuojattu / db x-trackers DBLCI-OY Balanced UCITS IV ETF (XDBC.DE) -7,0 %
  • Eurooppalaiset osakkeet, multifaktoristrategia / Lyxor J.P. Morgan Multi-Factor Europe Index UCITS ETF (LYX5.DE) -1,3 %
  • Eurooppalaiset REIT:it (kiinteistösijoitusyhtiöt) / Source GPR Real Estate Europe UCITS ETF (REES.DE-0,8 %

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä -mallisalkku – 4 %:n tuottoa tavoitteleva korkosalkku

Korkotuoton Metsästäjä laski marraskuussa 0,2 % ja vertailuindeksi jäi nollille. Vuoden alusta Korkotuoton metsästäjä on laskenut 2,1 % ja vertailuindeksi on laskenut 0,9 %. Vuonna 2017 Korkotuoton metsästäjä tuotti 1,6 % ja vertailuindeksi 2,2 %. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa. Vuosina 2014-2016 mallisalkun vuotuinen tuotto on vaihdellut noin 6-16 % välillä.

MARRASKUU 2018 TOP 3 ETF:t

  • Aasialaisten hyvän luottoluokituksen omaavien valtioiden paikallisvaluuttamääräiset lainat / iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF (IGEA.L) +4,1 %
  • Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtionlainat / SPDR Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF (SYBM.DE) +2,9 %
  • Vakuudellisiin yrityslainoihin sijoittava ETF aktiivisella salkunhoidolla / Pimco Source Covered Bond ETF (COVR.DE) +0,2 %

MARRASKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t

  • Euroalueen riskilainat / iShares € High Yield Corporate Bond UCITS ETF (IHYG.L) -2,2 %
  • Pääasiassa vaihtuvakorkoiset seniorilainat / Highland/iBoxx Senior Loan ETF (SNLN.O) -1,1 %
  • Vaihtuvakorkoiset USD-määräiset hyvän luottoluokituksen yrityslainat, valuuttakurssisuojattu / Amundi ETF Floating Rate USD Corporate UCITS ETF – hedged EUR (AFLE.PA) -0,8 %

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Tutustu mallisalkkuihin!

Fellow Finance -salkku

Vertaislainasalkku – Oikealla rahalla toteutettu Fellow Finance -vertaislainasalkku

Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittavat Fellow Finance -salkkumme.

Se on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 9,3 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.

Lisätuottoa Fellow Finance sijoituksista!





SINUA VOISI KIINNOSTAA MYÖS NÄMÄ ARTIKKELIT






YKSITYISSIJOITTAJALLE AMMATTILAISTEN TIETO & TYÖKALUT

  • Osaketyökalu
  • ETF-työkalu
  • Indeksityökalu
  • Markkinaympäristö ja riski-indikaattorit
  • Markkinakatsaus
  • Analyysit ja rahastovertailut
  • Mallisalkut ja sijoitusideat
  • Lukuoikeus koko tietopalvelun sisältöön
  • Yhteistyökumppaneiden jäsenedut
  • Opastus chatissa




Tutustu yritysjäsenyyteen!

Tilaa sijoittajakirje



Sijoittaja.fi / Investment Intelligence Oy