Erinomaista tuottoa Sijoittaja.fi:n mallisalkuilla vuonna 2016

• Lue tästä käytännön ohjeet, miten aloittaa ETF-sijoittaminen.
• Kaikki mallisalkut löydät täältä (mallisalkkujen sisältö vain jäsenille).
• Liity jäseneksi tästä!

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Suomi Fundamentti murskannut selvästi indeksin

Joulukuussa Suomi Fundamentti nousi +5,5 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi nousi myös samat +5,5 %. Vuonna 2016 tuotto Suomi Fundamentti -mallisalkullamme oli erinomainen: +38,1 %. Samaan aikaan vertailuindeksinä toimiva OMX Helsinki Cap -indeksi tuotti 13,3 %, mikä sekin on hyvin. Tuottoeroa vuodelta 2016 kertyi roimat 24,8 %-yksikköä.

Kärjessä jatkaa edelleen Affecto ja toisena HKScan. Kolmanneksi nousi Neste Oil. Nokia tipahti mallisalkustamme. Osake nousi joulukuussa yli 13 %, mikä heikensi osakkeen arvostuskertoimia. Tässä näkyy Suomi Fundamentti -strategian toimivuus. Strategia vertailee osakkeiden houkuttelevuutta ja löytää hinnoitteluvääristymiä. Kun hinnoitteluvirhe on korjaantunut, laskevat osakkeen houkuttelevuuspisteet ja osake tippuu pois mallisalkusta. 

Mallisalkusta löytyy nyt useampi kulutussektorin osake, joka on yksi sijoitusteemoistamme vuodelle 2017.

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä nousi joulukuussa 0,8 % ja vertailuindeksi nous 0,7 %. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa. Vuonna 2016 Korkotuoton metsästäjä tuotti yli tavoitteen: 6,5 % ja vertailuindeksi 4,7 %. Lue myös analyysimme uudesta korkoluokasta, joka sopii nykyiseen markkinaympäristöön.

Huom! Korkotuoton Metsästäjä -mallisalkkuumme on tulossa lähiaikoina muutoksia.

JOULUKUU 2016 TOP 3:

• Kehittyvien markkinoiden valtioiden ja yritysten korkeatuottoiset lainat +3,0 %
• Dollarimääräiset seniorilainat/syndikoidut lainat +1,9 %
• Yhdysvaltalaiset korkean riskin yrityslainat eurosuojatusti +1,9 %

JOULUKUU 2016 BOTTOM 3:

• Kiinan paikallisvaluuttamääräisiin (renminbi) ja pääosin hyvän luottoluokituksen ”Dim Sum” -lainoihin sijoittava ETF -2,9 %
• Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti, euro-suojattu +0,8 %
• Aasian alueen valtioiden paikallisvaluuttamääräiset lainat +0,3 %

Passiivinen Kulupihtari

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti joulukuussa 2,1 % ja vertailurahastot tuottivat samat +2,1 %. Vuonna 2016 Passiivinen Kulupihtari tuotti +7,7 % ja vertailurahastot 4,8 %. Pitkässä juoksussa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettu salkku on hävinnyt mallisalkullemme. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkun hyväksi kymmenessä vuodessa yli 24 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

JOULUKUU 2016 TOP 3:

• Euroalueen 50 suuryhtiötä +7,8 % 
• Yhdysvaltalaiset yhtiöt +3,2 %
• Maailman osakkeet, pl. USA +2,4 %

JOULUKUU 2016 BOTTOM 3:

• Kehittyvien markkinoiden yhtiöt globaalisti +0,0 %
• Hyvän luottoluokituksen valtionlainat globaalisti, euro-suojatusti +0,1 %
• Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti, euro-suojatusti +0,8 %

Strategiamestari

Strategiamestari-mallisalkku tuotti joulukuussa 1,3 % ja vertailuindeksi 2,1 %. Vuonna 2016 Strategiamestari tuotti 8,6 % ja vertailuindeksi tuotti 9,1 %.

Huom! Strategiamestari-mallisalkkuumme on tulossa lähiaikoina muutoksia.

JOULUKUU 2016 TOP 3:

• Aktiivisesti kvantitatiivisin menetelmin globaalisti (pl. USA ja Kanada) sijoittava ETF +3,1 %
• Kehittyvien markkinoiden valtioiden ja yritysten korkeatuottoiset lainat +3,0 %
• Osakkeitaan takaisin ostavat yritykset globaalisti +2,6 %

JOULUKUU 2016 BOTTOM 3:

• Raaka-aineet laajasti dynaamisella strategialla -3,5 %
• Kehittyvien markkinoiden minimivolatiliteettistrategia -1,1 %
• Yhdysvaltain ulkopuoliset listatut kiinteistösijoitusrahastot +0,2 %

Fellow Finance -salkku

Oikealla rahalla (30.000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 10,6 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata livenä täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.

Sijoittaja.fi:n jäsenille lisätuottoa Fellow Financessa

• Platinum-jäsenet saavat jäsenetuna 1,0 %:n ja
• Sijoittaja.fi -jäsenet saavat 0,5 %:n korotuksen Fellow Financen kautta tehtyjen uusien lainojen määrästä
• Myös Fellow Financen nykyiset asiakkaat saavat saman edun uusiin sijoituksiin liittymällä Sijoittaja.fi:n jäseneksi.

LUNASTA JÄSENETU

1. Jäsenemme saavat edun käyttöönsä lähettämällä meille sähköpostia otsikolla ”Jäsenetu Fellow Finance -palveluun” sähköpostiosoitteeseen fellow@sijoittaja.fi.

2. Ilmoita myös sähköpostiosoitteesi, jolla olet rekisteröitynyt jäseneksemme ja Fellow Financen palveluun.

Toimitamme tiedot kvartaaleittain Fellow Financeen, joka huolehtii hyvitysten maksamisesta jäsentemme asiakasvaratileille. Etu tilitetään kvartaalin päättymistä seuraavan kuukauden aikana automaattisesti jäsenen Fellow Finance -asiakasvaratilille.

Näin hyödynnät Sijoittaja.fi:n työkaluja sijoituspäätöksissä

• Tarkista markkinoiden riskit markkinaympäristöstä, riskien ollessa koholla sijoittajan kannattaa olla varovainen
• Etsi houkuttelevia ja sijoitustyyliisi sopivia sijoituskohteita Osaketyökalusta / ETF-työkalusta / Indeksin valintatyökalusta
• Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -katsauksesta kaikki olennainen sijoituspäätösten tueksi.