Mallisalkkujen helmikuu – Eurooppalaiset sijoitukset tuottivat yhdysvaltalaisia paremmin

Helmikuussa Suomi Fundamentin hyvä kehitys jatkui

Todella vahvan tammikuun jälkeen Suomi Fundamentti -mallisalkku jatkoi hyvää kehitystään helmikuussa. Mallisalkun kuukauden tuotto oli +3,5 prosenttia, millä se peittosi vertailuindeksi OMX Helsinki Cap GI:n. Vertailuindeksin tuotto oli helmikuussa +2,6 prosenttia.

Hyvin startanneen vuoden 2025 myötä Suomi Fundamentin kokonaistuotto on noussut ennätykselliselle tasolle. Vuodesta 2009 asti seuratun mallisalkun tuotto on kohonnut yli 1 340 prosenttiin. Vertailuindeksi on samassa yli 10 vuoden aikaikkunassa noussut vain 420 prosenttia. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi, mikä on näkynyt

Helmikuun lopussa Suomi Fundamentin ämän kaltaista kuukausituottoa ei nähty vuonna 2024 ja koko vuoden osalta mallisalkun tuotto jäi noin -2,2 prosenttiin. Vertailuindeksin lasku vuonna 2024 oli puolestaan maltillisempi -0,2 prosenttia. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Citycon, TietoEVRY ja Atria. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Helmikuussa Laatusalkun tuotto oli noin +2,2 prosenttia, kun vertailuindeksi nousi +3,4 prosenttia. Vuonna 2024 Suomi Laatuosake tuotti noin +13,1 prosenttia.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Helmikuussa Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme pärjäsi hieman vertailurahastoja paremmin. Passiiivisen kulupihtarin tuotto oli noin 0 prosentti, kun vertailurahastoilla kehitys oli -0,1 prosenttia negatiivista. Tammikuun tavoin mallisalkun paras tuotto syntyi helmikuussa eurooppalaisiin Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeisiin sijoittavalla ETF:llä. Xtrackersin Stoxx Europe 600 UCITS ETF tuotti kuukauden aikana +3,5 prosenttia. Viime kuussa salkun huonoin tuotto oli S&P 500 -indeksin osakkeisiin sijoittavalla iShares Core S&P 500 UCITS ETF:llä, jonka tuotto oli -3,6 prosenttia.

Passiivisen Kulupihtarin vuoden 2024 tuotoksi muodostui +11,7 prosenttia. Vertailuindeksillä tuottoa kertyi +10,3 prosenttia. Kulupihtarissa 50 prosenttia varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 prosenttia korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Strategiamestari-mallisalkun tuotto oli helmikuussa noin -0,2 prosenttia, kun vertailuindeksin tuoton oli nollassa prosentissa. Strategiamestarin kuukauden paras sijoitus oli eurooppalaisiin small cap -arvo-osakkeisiin sijoittava SPDR MSCI Europe Small Cap Val Weighted UCITS ETF, joka tuotti helmikuun aikana +3,7 prosenttia. Sen sijaan heikoiten kuukauden aikana suoriutui yhdysvaltalaisiin small-cap -laatuosakkeisiin sijoittava ETF. Mallisalkusta löytyvä Invesco S&P SmallCap 600 UCITS ETF laski helmikuussa jopa -7,1 prosenttia.

Vuonna 2024 Strategiamestari tuotti +9,3 prosenttia. Vertailuindeksiin nähden vuosi sujui hieman heikommin vertailuindeksin tuottaessa +16,6 prosenttia. Viime vuoden kehityksen myötä Strategiamestarin tuotto jäi myös pitkällä aikavälillä vertailuindeksin tuotosta.

Teimme joulukuun alussa muutoksia Strategiamestarin ETF:ien painoihin vastaamaan nykyistä markkinatilannetta. Muutokset voi lukea Strategiamestari-mallisalkku -artikkelista.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!