Mallisalkkujen kehitys syyskuussa

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Kuluvana vuotena oikealla rahalla (30.000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku on tuottanut hyvin. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.

Pelkäätkö markkinaturbulenssia – nämä ETF:t selviävät laskumarkkinassa

Mallisalkuistamme löytyy ETF:iä, jotka kestävät turbulenssia markkinoilla. Nämä ETF:t sopivat mihin tahansa osakepainotteisiin salkkuun hajauttamaan riskiä ja tuomaan turvaa. Vastapuolena on luonnollisesti matala tuotto-odotus. Salkun kokonaisheilunta alenee, kun osakesalkusta esim. 30-50 % on sijoitettuna seuraaviin ETF:iin:

• Hyvän luottoluokituksen valtionlainat globaalisti, euro-suojattu
• Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti, euro-suojattu
• Euromääräiset yritysten korkeatuottoiset riskilainat (1-3 vuotta)

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä laski syyskuussa 0,6 % ja vertailuindeksi pysyi nollilla. Syyskuu oli heikko kuukausi korko-ETF:ille. Kehittyneiden markkinoiden valtionlainat pärjäsivät hyvin, kun kehittyvien markkinoiden valtionlainat (pl. Kiina) pärjäsivät huonosti. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa. Kuluvan vuoden tuotto on 5,3 % ja vertailuindeksin 0,8 %. Lue aiempi analyysimme korkoriskeistä!

Syyskuun parhaiten ja heikoiten tuottaneet ETF:t Korkotuoton Metsästäjässä olivat:

Syyskuu 2015 TOP 3:

• Kiinan paikallisvaluuttamääräiset yritysten ja valtion lainat +2,7 %
• Euroalueen hyvätuottoiset valtionlainat +1,4 %
• Dollarimääräiset seniori- ja syndikoidut lainat +0,2 %

Syyskuu 2015 Bottom 3:

• Euromääräiset yritysten korkeatuottoiset riskilainat -2,3%
• Kehittyvien markkinoiden valtioiden korkeatuottoiset paikallisvaluuttamääräiset lainat -2,1 %
• Yhdysvaltalaiset korkean riskin yrityslainat eurosuojatusti -2,1 %

Passiivinen Kulupihtari

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme laski syyskuussa 2,3 % ja vertailurahastot 2,5 %. Kuluvana vuotena Kulupihtari on tuottanut -0,4 % ja vertailurahastot 0,3 %. Kuitenkin pitkässä juoksussa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettu salkku on hävinnyt mallisalkullemme. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkun hyväksi yhdeksässä vuodessa noin 19 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain 0,222 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Syyskuun parhaiten ja heikoiten tuottaneet ETF:t Kulupihtarin salkussa olivat:

Syyskuu 2015 TOP 3:

• 5,5-10,5v mittaiset likvidit valtionlainat +1,5 %
• Hyvän luottoluokituksen valtionlainat globaalisti, euro-suojattu +0,8 %
• Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti, euro-suojattu +0,1 %

Syyskuu 2015 Bottom 3:

• Japanilaiset yhtiöt -6,1 %
• Euroalueen 50 suuryhtiötä -5,2 %
• Maailman osakkeet, pl. USA -3,8 %

Strategiamestari

Strategiamestari-mallisalkku laski syyskuussa 1,3 % ja vertailuindeksi 2,1 %. Tänä vuonna Strategiamestari on tuottanut 2,7 % ja vertailuindeksi 0,8 %.

Syyskuun parhaiten ja heikoiten tuottaneet arvopaperit Strategiamestarissa olivat:

Syyskuu 2015 TOP 3:

• Euroalueen hyvätuottoiset valtionlainat +1,4 %
• Yhdysvaltain ulkopuoliset listatut kiinteistösijoitusrahastot +0,6 %
• Dollarimääräiset seniori- ja syndikoidut lainat +0,2 %

Syyskuu 2015 Bottom 3:

• Kehittymättömien markkinoiden yhtiöt globaalisti -4,9 %
• Aktiivinen kvantitatiivisiin menetelmiin pohjautuva globaalisti (pl. USA & Kanada) sijoittava ETF -4,9 %
• Globaalisti osakkeitaan takaisin ostavat yhtiöt -3,6 %