Miten Sijoittaja.fi:n mallisalkut menestyivät syyskuussa?

Seuraa kaikkia mallisalkkuja kätevästi yhdestä paikasta

Suomi Fundamentti tuottanut pitkässä juoksussa erinomaisesti

Syyskuussa Suomi Fundamentti jäi lievästi vertailuindeksille. Suomi Fundamentti laski syyskuussa 0,8 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi laski 0,7 %. Vuoden alusta Suomi Fundamentti on tuottanut +1,0 %, kun OMX Helsinki Cap on tuottanut +12,3 %. Vuoden 2017 aikana Suomi Fundamentti tuotti 20,4 % ja vertailuindeksi 11,5 %.

Suomi Fundamentti hyödyntää arvo-osakestrategiaa, joka on keskimääräistä riskisempi. Alla olevasta suhteellisesta tuottokuvaajasta voi havaita, että on aikajaksoja, jolloin strategia tuottaa markkinaa paremmin ja jaksoja jolloin heikommin. Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan noin 600 %:in tuottoon. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttiä matalariskisempi. Sen tuotto vuoden alusta on 11,9 %.

Passiivinen Kulupihtari

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti syyskuussa +0,4 %, ja vertailurahastot nousivat +0,1 %. Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +0,8 % ja vertailurahastot 1,5 %. Vuonna 2017 Kulupihtari tuotti 7,8 % ja vertailurahastot 5,1 %.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi reilusti yli 30 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

---

Mainos alkaa

---

---

Mainos päättyy

---

SYYSKUU 2018 TOP 3 ETF:t

• Japanilaiset osakkeet / db x-trackers Nikkei 225 UCITS ETF (XDJP.DE) +4,0 %
• Kehittyvien markkinoiden USD-määräiset valtionlainat, valuuttakurssisuojattu/ iShares J.P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L/IS3C.DE) +1,8 %
• Yhdysvaltalaiset osakkeet / iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8.DE) +0,7 %

SYYSKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t

• Eurosuojatut valtionlainat globaalisti / db x-trackers II Global Sovereign UCITS ETF (EUR hedged) (XGSH.DE) -0,9 %
• Globaalit korkean luottoluokituksen yrityslainat, valuuttakurssisuojattu / iShares Global Corporate Bond EUR Hedged UCITS ETF (CRPH.L) -0,5 %
• Euroalueen pitkät valtionlainat / iShares € Government Bond 7-10yr UCITS ETF (IBCM.DE) -0,4 %

Strategiamestari

Strategiamestari-mallisalkku tuotti syyskuussa +0,1 % ja vertailuindeksi tuotti +0,4 %. Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut +0,2 % ja vertailuindeksi on tuottanut +4,4 %. Kehittyvien markkinoiden heikko kehitys on pitkään painanut Strategiamestaria. Syyskuussa kehittyvät markkinat kääntyivät kuitenkin nousuun. Muutimme elokuussa allokaationäkemystämme ja uudet Strategiamestarin painot astuivat voimaan 31.8.2018 päätöskursseilla. Katso Strategiamestarin uusi sisältö.

SYYSKUU 2018 TOP 3 ETF:t

• Kehittyvien markkinoiden osakkeet, multifaktoristrategia / First Trust Emerging Markets AlphaDEX UCITS ETF (FEM.L) +2,4 %
• Raaka-aineisiin sijoittava strategia-ETF, valuuttasuojattu / db x-trackers DBLCI-OY Balanced UCITS IV ETF (XDBC.DE) +2,2 %
• Kehittyvien markkinoiden USD-määräiset valtionlainat, valuuttasuojattu / iShares J.P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L/IS3C.DE) +1,8 %

SYYSKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t

• Eurooppalaiset REIT:it (kiinteistösijoitusyhtiöt) / Source GPR Real Estate Europe UCITS ETF (REES.DE) -3,3 %
• Globaalit kehittyneiden markkinoiden REIT:it (kiinteistösijoitusyhtiöt) / Lyxor UCITS ETF FTSE EPRA/NAREIT Global Developed D-EUR (MWO.PA) -2,6 %
• Digitalisaation megatrendistä hyötyvät osakkeet / iShares Digitalisation UCITS ETF (DGIT.L) -1,5 %

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä nousi syyskuussa 0,5 % ja vertailuindeksi jäi nollille. Vuoden alusta Korkotuoton metsästäjä on laskenut 1,3 % ja vertailuindeksi on laskenut 0,6 %. Vuonna 2017 Korkotuoton metsästäjä tuotti 1,6 % ja vertailuindeksi 2,2 %. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa. Vuosina 2014-2016 mallisalkun vuotuinen tuotto on vaihdellut noin 6-16 % välillä.

SYYSKUU 2018 TOP 3 ETF:t

• Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtioiden ja yritysten riskilainat / iShares Emerging Markets High Yield Bond ETF (EMHY.K) +3,9 %
• Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtionlainat / SPDR Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF (SYBM.DE) +1,9 %
• Kehittyvien markkinoiden USD-määräiset valtionlainat, valuuttakurssisuojattu / iShares J.P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L/IS3C.DE) +1,8 %

SYYSKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t

• Vakuudelliset yrityslainat / Pimco Source Covered Bond ETF (COVR.DE) -0,5 %
• Globaalit hyvän luottoluokituksen yrityslainat, valuuttakurssisuojattu / iShares Global Corporate Bond EUR Hedged UCITS ETF (CRPH.L) -0,5 %
• Vaihtuvakorkoiset USD-määräiset hyvän luottoluokituksen yrityslainat, valuuttakurssisuojattu / Amundi ETF Floating Rate USD Corporate UCITS ETF – hedged EUR (AFLE.PA) -0,0 %

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Fellow Finance -salkku

Oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 9,8 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.