Miten Sijoittaja.fi:n mallisalkut menestyivät heinäkuussa?

Seuraa kaikkia mallisalkkuja kätevästi yhdestä paikasta

Jokasään salkku kesän ajaksi

Ennakoimme kesäkuun alussa, että kesästä tulee todennäköisesti osakemarkkinoilla hikinen. Sitä varten rakensimme jokasään sijoitussalkun, jolla kesän voi viettää ilman sijoitushuolia. Tutustu salkkuun tästä.

Suomi Fundamentti tuottanut pitkässä juoksussa erinomaisesti

Heinäkuussa Suomi Fundamentti voitti jälleen vertailuindeksin alkuvuoden alituoton jakson jälkeen. Suomi Fundamentti nousi heinäkuussa +2,1 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi nousi +1,1 %. Vuoden alusta Suomi Fundamentti on tuottanut +3,7 %, kun OMX Helsinki Cap on tuottanut +10,9 %. Vuoden 2017 aikana Suomi Fundamentti tuotti 20,4 % ja vertailuindeksi 11,5 %.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan yli 600 %:in tuottoon.

---

Mainos alkaa

---

---

Mainos päättyy

---

Passiivinen Kulupihtari

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme nousi heinäkuussa +1,7 %, ja vertailurahastot nousivat +1,3 %. Vuoden alusta Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +0,8 % ja vertailurahastot 1,2 %. Vuonna 2017 Kulupihtari tuotti 7,8 % ja vertailurahastot 5,1 %.

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkumme hyväksi reilussa kymmenessä vuodessa lähes 30 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

HEINÄKUU 2018 TOP 3:

• Eurooppalaiset osakkeet / db x-trackers Stoxx Europe 600 UCITS ETF DR (XSX6.DE) +3,6 %
• Yhdysvaltalaiset osakkeet / iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8.DE) +2,7 %
• Kehittyvien markkinoiden osakkeet / iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (EMIM.L) +2,4 %

HEINÄKUU 2018 BOTTOM 3:

• Eurosuojatut valtionlainat globaalisti / db x-trackers II Global Sovereign UCITS ETF (EUR hedged) (XGSH.DE) -0,5 %
• Euromääräiset valtionlainat / iShares € Government Bond 7-10yr UCITS ETF (IBCM.DE) -0,4 %
• Japanilaiset osakkeet / db x-trackers Nikkei 225 UCITS ETF (XDJP.DE) +0,4 %

Strategiamestari

Strategiamestari-mallisalkku nousi heinäkuussa +1,0 % ja vertailuindeksi +1,9 %. Vuoden alusta Strategiamestari on tuottanut +0,2 % ja vertailuindeksi +3,3 %. Kehittyvien markkinoiden heikko kehitys painaa Strategiamestaria, jossa kehittyvät ovat maailman osakemarkkinoiden verrattuna ylipainossa. Myös hajauttavana elementtinä salkussa toimivat raaka-aine- ja kultasijoitukset ovat pärjänneet heikosti viime kuukausina.

HEINÄKUU 2018 TOP 3:

• Eurooppalaiset osakkeet, multifaktoristrategia / Lyxor JP Morgan Multi-Factor Europe UCITS ETF (LYX5.DE) +2,9 %
• Kehittyvien markkinoiden osakkeet, minimivolatiliteettistrategia / iShares Edge MSCI EM Minimum Volatility UCITS ETF (ISEUNZ.DE) +2,8 %
• iShares J.P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L/IS3C.DE) +2,2 %

HEINÄKUU 2018 BOTTOM 3:

• Raaka-aineisiin sijoittava strategia-ETF, valuuttasuojattu / Xtrackers DBLCI Commodity Optimum Yield Swap UCITS ETF (XDBC.DE) -3,0 %
• Fyysinen kulta / Xetra Gold (4GLD.DE) -2,5 %
• Euroalueen vakuudelliset korkean luottoluokituksen yrityslainat / PIMCO Covered Bond Source ETF (COVR.DE) -0,2 %

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä nousi heinäkuussa +0,8 % ja vertailuindeksi jäi +0,3 %:iin. Vuoden alusta Korkotuoton metsästäjä on laskenut 1,1 % ja vertailuindeksi on laskenut 0,1 %. Vuonna 2017 Korkotuoton metsästäjä tuotti 1,6 % ja vertailuindeksi 2,2 %. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa. Vuosina 2014-2016 mallisalkun vuotuinen tuotto on vaihdellut noin 6-16 % välillä.

HEINÄKUU 2018 TOP 3:

• Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset riskilainat / iShares Emerging Markets High Yield Bond ETF (EMHY.K) +2,4 %
• Kehittyvien markkinoiden USD-määräiset valtionlainat, eurosuojattu /iShares J.P. Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L/IS3C.DE) +2,2 %
• Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtionlainat / SPDR Barclays Emerging Markets Local Bond UCITS ETF (SYBM.DE) +1,5 %

HEINÄKUU 2018 BOTTOM 3:

• Vakuudelliset yrityslainat / Pimco Source Covered Bond ETF (COVR.DE) -0,2 %
• Aasialaiset paikallisvaluuttamääräiset valtionlainat / iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF (IGEA.L) -0,1 %
• Vaihtuvakorkoiset USD-määräiset yrityslainat, eurosuojattu / Amundi ETF Floating Rate USD Corporate UCITS ETF – hedged EUR (AFLE.PA) +0,2 %

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Fellow Finance -salkku

Oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 9,8 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata livenä täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.