Mallisalkkumme vahvasti plussalla heinäkuussa

• Lue tästä käytännön ohjeet, miten aloittaa ETF-sijoittaminen.
• Kaikki mallisalkut löydät täältä (mallisalkkujen sisältö vain jäsenille).
• Liity jäseneksi tästä!

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Suomi Fundamentti

Heinäkuussa Suomi Fundamentti nousi +5,7 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi nousi +6,3 %. Kuluvana vuotena tuotto Suomi Fundamentti -mallisalkussamme on ollut mahtavat +15,4 %, samaan aikaan OMX Helsinki Cap -indeksi on tuottanut 5,2 %. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme hyväksi +10,2 %-yksikköä. Katso mitä osakkeita salkussa on nyt.

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä nousi heinäkuussa 1,0 % ja vertailuindeksi 1,3 %. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa. Kuluvana vuotena korkotuoton metsästäjä on tuottanut 6,0 % ja vertailuindeksi 5,6 %. Vuoden 2015 mallisalkun tuotto oli +6,9 % kun vertailuindeksin tuotto jäi vain +2,0 %:iin. Lue aiempi analyysimme korkoriskeistä!

Jatkaen kesäkuista trendiä, niin myös heinäkuussa selvästi eniten vahvistuivat kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset lainat. Huonoiten heinäkuussa meni ns. ”target maturity” ETF:llä, joka sijoittaa vuonna 2016 erääntyviin lainoihin. Kyseinen ETF oli mallisalkussamme ainoa, joka laski heinäkuussa.

HEINÄKUU 2016 TOP 3:

• Aasian alueen valtioiden paikallisvaluuttamääräiset lainat +1,7 %
• Euromääräiset yritysten korkeatuottoiset riskilainat +1,5 %
• Yhdysvaltalaiset korkean riskin yrityslainat eurosuojatusti +1,5 %

HEINÄKUU 2016 BOTTOM 3:

• Vuonna 2016 erääntyvät dollarimääräiset korkeatuottoiset yrityslainat -0,6 %
• Kiinan paikallisvaluuttamääräiset yritysten ja valtion lainat +0,1 %
• Kehittyvien markkinoiden valtioiden korkeatuottoiset paikallisvaluuttamääräiset lainat +0,7 %

Passiivinen Kulupihtari

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme nousi heinäkuussa 2,5 % ja vertailurahasto tuotti 2,7 %. Vuoden alusta passiivinen kulupihtari on kasvanut 4,4 % ja vertailurahasto on noussut 2,2 %. Pitkässä juoksussa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettu salkku on hävinnyt mallisalkullemme. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkun hyväksi kymmenessä vuodessa noin 23 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Olemme muuttaneet salkun sisältöä ja painoja. Lue tästä artikkeli aiheesta!

Heinäkuussa myös passiivisen kulupihtarin ETF:t olivat vahvasti plussalla. Parhaiten tuottivat euroalueen suuryhtiöt. Palautuminen Brexitin aiheuttamasta heilunnasta oli vahvaa heinäkuussa. Huonoiten heinäkuussa pärjäsivät hyvän luottoluokituksen valtionlainat.

HEINÄKUU 2016 TOP 3:

• Euroalueen 50 suuryhtiötä +4,5 %
• Kehittyvien markkinoiden yhtiöt globaalisti +4,3 %
• Japanilaiset yhtiöt +4,2 %

HEINÄKUU 2016 BOTTOM 3:

• Hyvän luottoluokituksen valtionlainat globaalisti, eurosuojattu -0,1 %
• 5,5-10,5v mittaiset likvidit valtionlainat +0,7 %
• Kehittyvien markkinoiden valtioiden korkeatuottoiset lainat eurosuojatusti +1,2 %

Strategiamestari

Strategiamestari-mallisalkku nousi heinäkuussa 2,3 % ja vertailuindeksi 2,7 %. Vuoden alusta strategiamestari on tuottanut 6,4 % ja vertailuindeksi on tuottanut 4,0 %.

Strategiamestari-mallisalkussa kärjessä oli laadukkaisiin arvoyhtiöihin sijoittava aktiivinen ETF ja mallisalkun kovimpina laskijoina olivat raaka-aineet.

HEINÄKUU 2016 TOP 3:

• Aktiivisesti kvantitatiivisin menetelmin sijoittava ETF +7,9 %
• Kehittyvien markkinoiden hyvää osinkotuottoa maksavat pienyhtiöt +6,3 %
• Osakkeitaan takaisin ostavat yritykset globaalisti +4,3 %

HEINÄKUU 2016 BOTTOM 3:

• Raaka-aineet laajasti ja eurosuojatusti, dynaaminen strategia -5,7 %
• Raaka-aineet laajasti dynaamisella strategialla -3,4 %
• Dollarimääräiset seniorilainat/syndikoidut lainat +0,8 %

Fellow Finance -salkku

Oikealla rahalla (30.000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut kuluvana vuotena hyvin. Salkun kehitystä voi seurata livenä täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.

Sijoittaja.fi:n jäsenille lisätuottoa Fellow Financessa

• Platinum-jäsenet saavat jäsenetuna 1,5 %:n ja
• Sijoittaja.fi -jäsenet saavat 0,75 %:n korotuksen Fellow Financen kautta tehtyjen uusien lainojen määrästä
• Myös Fellow Financen nykyiset asiakkaat saavat saman edun uusiin sijoituksiin liittymällä Sijoittaja.fi:n jäseneksi.

LUNASTA JÄSENETU

1. Jäsenemme saavat edun käyttöönsä lähettämällä meille sähköpostia otsikolla ”Jäsenetu Fellow Finance -palveluun” sähköpostiosoitteeseen fellow@sijoittaja.fi.

2. Ilmoita myös sähköpostiosoitteesi, jolla olet rekisteröitynyt jäseneksemme ja Fellow Financen palveluun.

Toimitamme tiedot kvartaaleittain Fellow Financeen, joka huolehtii hyvitysten maksamisesta jäsentemme asiakasvaratileille. Etu tilitetään kvartaalin päättymistä seuraavan kuukauden aikana automaattisesti jäsenen Fellow Finance -asiakasvaratilille.

Näin hyödynnät Sijoittaja.fi:n työkaluja sijoituspäätöksissä

• Tarkista markkinoiden riskit markkinaympäristöstä, riskien ollessa koholla sijoittajan kannattaa olla varovainen
• Etsi houkuttelevia ja sijoitustyyliisi sopivia sijoituskohteita Osaketyökalusta / ETF-työkalusta / Indeksin valintatyökalusta
• Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -katsauksesta kaikki olennainen sijoituspäätösten tueksi.