Mallisalkkujen toukokuu – Markkinoiden elpyminen näkyi salkkujen tuotoissa

Suomi Fundamentilla vaisumpi kuukausi

Toukokuu oli Suomi Fundamentti -mallisalkulle hieman vaisumpi kuukausi. Salkun tuotto pysyi niukasti positiivisena, mutta jäi selvästi vertailuindeksistä. OMX Helsinki Cap GI-kokonaistuottoindeksi tuotti toukokuussa 4,8 prosenttia, kun Suomi Fundamentilla tuotto jäi 0,6 prosenttiin.

Toukokuu oli vasta ensimmäinen kuukausi tälle vuotta, kun Suomi Fundamentti hävisi tuotollaan vertailuindeksille. Vuoden alusta mallisalkun tuotto onkin yhteensä +16,5 prosenttia, kun OMXH Cap GI:n kehitys on +12,7 prosenttia.

Tällä hetkellä Suomi Fundamentin painoltaan kolme suurinta osaketta ovat: Citycon, TietoEVRY, ja Glaston. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.

Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta myös sen riski on ETF-salkkuja korkeampi.

Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin

Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä Nordnetin Sharevillessa. Toukokuussa Laatusalkun tuotto oli noin +5,1 prosenttia, kun vertailuindeksi nousi +5,2 prosenttia. Vuoden 2025 alusta Suomi Laatuosakkeen tuotto on kuitenkin edelleen +12,3 prosenttia.

ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto

Kauppasotauutisten ravistelema osakemarkkina lähti palautumaan toukokuussa, mikä näkyi myös Passiivinen Kulupihtari -mallisalkun kehityksessä. Mallisalkun kuukauden tuotto oli +3,1 prosenttia. Myös vertailurahastoille jakso oli suotuisa, ja vertailurahastoista koostetun salkun tuotto oli toukokuussa +3,2 prosenttia.

Täysin päinvastoin kuin huhtikuussa, Yhdysvaltalaisiin S&P 500 -indeksin osakkeisiin sijoittava iShares Core S&P 500 UCITS ETF oli toukokuussa Passiivinen Kulupihtari-mallisalkun paras sijoitus. ETF-rahaston tuotto oli päättyneeltä kuukaudelta +6,9 prosenttia. Mallisalkun matalimman tuoton tarjosi toukokuussa euroalueen lyhyisiin valtionlainoihin sijoittava Amundi Euro Government Bond 1-3Y UCITS ETF. Myös Amundin rahaston tuotto pysyi kuitenkin positiivisena (+0,0 %).

Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi noin 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,15 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku

Myös Strategiamestari-mallisalkun tuotto oli toukokuussa selvästi positiivinen, mutta kehitys jäi vertailusalkkua matalammaksi. Strategiamestarin tuotto oli +3,2 prosenttia, kun taas Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista muodostettu vertailusalkku nousi 3,8 prosenttia.

Strategiamestari hyötyi niin ikään palautuvista osakemarkkinoista ja salkun viime kuun ehdottomasti vahvin sijoitus oli Nasdaq 100 -indeksin yhtiöiden osakkeisiin sijoittava Xtrackers NASDAQ 100 UCITS ETF. Kyseinen rahasto tuotti toukokuussa 10,0 prosenttia, kun toiseksi parhaan sijoituksen, Amundin Index MSCI EM Asia SRI PAB UCITS ETF:n tuotto oli 6,3 prosenttia. Toukokuussa Strategiamestarin heikoin sijoitus oli toistamiseen raaka-aineisiin sijoittava Invesco Bloomberg Commodity ex-Agrc UCITS ETF. ETF-rahaston kehitys oli kuitenkin huhtikuuta parempi, tuoton jäädessä -1,0 prosentin negatiiviseksi.

Päivitimme maaliskuun lopussa Strategiamestari ETF-mallisalkkuamme vastaamaan paremmin nykyistä volatiilia markkinatilannetta. Tarkista muutokset ja markkinakatsaus tästä.

Katso mallisalkkujen sisältö!

Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!