ETF-sijoittaminen

Mikä on ETF?

ETF tulee sanoista Exchange Traded Fund eli pörssinoteerattu rahasto. Yksinkertaisesti ETF on rahasto, jonka voi ostaa ja myydä pörssissä samalla tavalla kuin osakkeen. ETF:t ovat nousseet ammattisijoittajien suosituimmaksi sijoitusmuodoksi niiden alhaisten kulujen ja monipuolisen valikoiman vuoksi.

  • ETF:n voi ostaa pörssistä samalla tavalla kuin osakkeen
    • Lähes kaikki suomalaiset pankit tarjoavat mahdollisuuden ETF-rahastojen ostamiseen verkkopankissa
  • Sijoittaja tietää, mitä arvopapereita ETF-rahasto omistaa ja missä suhteessa
  • Alhaiset kulut
  • Laaja valikoima ja mahdollisuus sijoittaa lähes mihin tahansa
  • ETF-sijoittajan riski ei ole sen korkeampi kuin perinteiseen rahastoon sijoittavan
  • Lue: Miten teen ensimmäisen ETF-sijoitukseni?
  • Lue: Miten löydät parhaimmat ETF:t helposti?
Tutustu ETF-työkaluun!

ETF:n historia

Ensimmäinen ETF-rahasto lanseerattiin vuonna 1990 Kanadassa Toronton pörssiin. (Toronto 35 Index Participation Fund). Tunnetuin ETF on ensimmäinen Yhdysvaltoihin vuonna 1993 lanseerattu SPDR S&P 500 ETF, joka on edelleen olemassa. Rahasto on tuottanut lanseerauksesta tähän päivään 10,5 % vuotuisen tuoton (ennen veroja). Rahaston hallinnoimat varat ovat yli 635 miljardia dollaria, ja se on yksi maailman suosituimmista rahastoista. Eikä ihme, sillä sen vuotuinen kulu sijoittajalle on 0,095 %.

Rahasto sijoittaa varansa Yhdysvaltain osakemarkkinoiden kehitystä kuvaavan indeksin S&P 500 mukaisesti. Rahasto omistaa 500 yhdysvaltalaista osaketta täsmälleen samassa suhteessa kuin osakkeet ovat S&P 500 -indeksissä. Rahastolla saa siten tismalleen S&P 500 -indeksin mukaisen tuoton.

ETF-sijoittamisen ydin

Sijoittaja voi jokaisena pörssipäivänä kirjautua verkkopankkiin, etsiä ETF-rahaston ja ostaa sitä. Näin sijoittaja saa valmiiksi hajautetun sijoitusratkaisun huomattavasti perinteistä rahastosijoittamista alhaisemmilla kuluilla. Tässä on ETF-sijoittamisen ydin. Sijoittaja tietää jokaisena pörssipäivänä, mihin arvopapereihin rahat on sijoitettu ja mikä on sijoituksen arvo. Kulut ovat edulliset ja hajautuksen saa rakennettua helposti. Lisäksi ETF-sijoituksen voi muuttaa rahaksi milloin tahansa.

Maailman tunnetuimman sijoittajan Warren Buffetin neuvo perillisilleen on:

”Sijoittakaa omaisuudestani 10 % lyhytaikaisiin valtion velkapapereihin ja 90 % mahdollisimman alhaisen kustannuksen S&P 500 -indeksirahastoon”

Tilaa Sijoittajakirje!

Sijoittaja.fi:n viikon mielenkiintoisimmat analyysit ja artikkelit. Tilaa ilmainen Sijoittajakirje sähköpostiin!

ETF-rahastojen tarjonta

ETF-rahastot olivat pitkään vain suurten institutionaalisten sijoittajien suosiossa. Internet on kuitenkin tuonut sijoittamisen kaikkien ulottuville.

Tällä hetkellä ETF-rahastoja on jo yli 12 000 kappaletta ja niihin on sijoitettuna yli 13 000 miljardia dollaria. ETF-rahastojen suosio on räjähtänyt. Yhdysvalloissa jo 50 % ETF:issä olevista varoista on yksityissijoittajien sijoituksia. Eurooppa tulee perässä.

Lue lisää ETF-sijoittamisesta

ETF:iä koskevat samat säädökset kuin perinteisiä rahastoja

ETF:t ovat vielä osalle sijoittajista ja toimijoista tuntemattomia sijoitusinstrumentteja. Osaaminen kasvaa, mutta vieläkin ETF:istä pelotellaan väärin perustein.

Sijoittajan kannalta olennaista on tietää, että ETF-rahastoissa olevat sijoitukset on turvattu eri kotivaltioiden mukaisilla säädöksillä. Esimerkiksi Euroopassa rahastoja säätelee UCITS-direktiivi ja sama säännös koskee niin normaaleja rahastoja kuin ETF:iä.

ETF-rahastosijoittaja ei siten altistu yllättäville riskeille, joissa toimijan konkurssitilanteessa sijoittaja menettäisi sijoitetun pääoman. ETF-sijoittajan riski ei tässä mielessä ole perinteisen rahastosijoittajan riskiä korkeampi.

Lue lisää ETF- ja indeksisijoittamisesta Sijoittaja.fi:n artikkeleista

Usein kysytyt kysymykset ETF-rahastoista

ETF-rahastot ovat kasvattaneet suosiotaan erityisesti alhaisten kulujen, helpon kaupankäynnin ja laajan sijoitusvalikoiman ansiosta. Alle kokosimme vastaukset yleisimpiin ETF:iä koskeviin kysymyksiin.

Miten ETF:ää ostetaan?

ETF:n voi ostaa pörssistä samalla tavalla kuin osakkeen. Lähes kaikki suomalaiset pankit tarjoavat mahdollisuuden ostaa ETF-rahastoja verkkopankissa. Sijoittaja voi ostaa tai myydä ETF:iä jokaisena pörssipäivänä.

Mihin ETF-rahasto voi sijoittaa?

ETF-rahastojen valikoima on erittäin laaja. ETF:n avulla voi sijoittaa lähes mihin tahansa markkinaan tai omaisuusluokkaan. Maailmassa on jo yli 12 000 ETF-rahastoa, ja niiden avulla voi sijoittaa esimerkiksi osakkeisiin, indekseihin ja moniin muihin sijoituskohteisiin.

Mihin ETF voi sijoittaa?

ETF:ien valikoima on erittäin laaja. Niiden avulla voi sijoittaa esimerkiksi osakemarkkinoille, yksittäisiin maihin, toimialoihin, korkomarkkinoille tai muihin omaisuusluokkiin. Sijoittaja voi rakentaa helposti hajautetun salkun omien tavoitteidensa mukaisesti.

Miten valitsen ensimmäisen ETF:n?

Ensimmäistä ETF:ää valitessa kannattaa kiinnittää huomiota sijoituskohteeseen, kuluihin ja hajautukseen. Moni aloittaa laajasti hajautetusta indeksi-ETF:stä, joka seuraa esimerkiksi S&P 500 -indeksiä tai maailman osakemarkkinoita.

ETF-työkalulla löydät omaan sijoitustyylisi sopivat ETF:t helposti.