Maaliskuu sujui mallisalkkujen osalta myönteisesti ja kaikki salkut päätyivät kuun aikana plussalle. Katso, miten eri mallisalkut pärjäsivät.
Suomi Fundamentti pärjäsi indeksiä paremmin
Maaliskuussa Suomi Fundamentti tuotti +2,2 % vertailuindeksi OMX Helsinki Cap:n tuottaessa +1,9 %. Vuoden alusta mitattuna mallisalkku on maaliskuun loppuun mennessä hieman pakkasella, salkun tuotettua -0,5 % vuoden alusta ja vertailuindeksin tuottaessa +0,2 %. Suomi Fundamentin riski on yleisindeksiä jonkin verran korkeampi.
Tällä hetkellä Suomi Fundamentin kolme suurinta osaketta ovat: TietoEVRY, Citycon ja Finnair. Salkussa on kaikkiaan 25 osaketta, ja salkun koko sisällön näkee Sijoittaja360:sta.
Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon, mutta riski on ETF-salkkuja korkeampi.
Suomi Laatuosake -salkku panostaa kotimaisiin laatuyhtiöihin
Suomi Laatuosake on oikealla rahalla perustettu suomalaisiin laatuosakkeisiin sijoittava salkku. Salkkua voi seurata livenä myös Sharevillessa. Maaliskuussa Laatusalkku tuotti +1,4 % vertailuindeksin tuottaessa -0,9 %.
ETF-mallisalkku Passiivinen Kulupihtari – Kulutietoisen sijoittajan vaihtoehto
Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme tuotti maaliskuussa +2,1 % ja lähinnä vastaavat vertailurahastot +1,9 %. Maaliskuun aikana mallisalkusta tuotti parhaiten Eurooppalaisiin Stoxx Europe 600 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +4,1 %, ja S&P 500 -indeksin osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +3,7 %. Heikoiten pärjäsi kehittyneiden valtioiden yritysten riskilainoihin sijoittava ETF, tuottaen -2,1 %.
Vuoden alusta mitattuna Passiivinen Kulupihtari on tuottanut +5,1 % ja vertailuindeksi +4,6 %. Kulupihtarissa 50 % varoista on sijoitettuna osakkeisiin ja 50 % korkoihin. Mallisalkun volatiliteetti on ollut noin puolet OMX Helsinki Cap -indeksin volatiliteetista.
Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi yli 50 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain hieman alle 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.
Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-mallisalkku
Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku tuotti maaliskuussa +2,4 % vertailuindeksin tuottaessa +2,2 %. Maaliskuussa parhaiten mallisalkussa tuotti fyysiseen kultaan sijoittava ETF, tuottaen +9,8 %, sekä globaaleihin arvo-osakkeisiin sijoittava ETF, tuottaen +5,7 %. Maaliskuussa heikoiten pärjäsi globaaleihin korkean luottoluokituksen yrityslainoihin sijoittava ETF, tuottaen -0,6 %.
Vuoden alusta mitattuna Strategiamestari on tuottanut +4,2 % ja vertailuindeksi +6,3 %. Pitkässä juoksussa Strategiamestari on onnistunut vertailuindeksiä parempaan tuottoon.
Katso mallisalkkujen sisältö!
Sijoittaja360:sta löydät kootusti mallisalkkumme, sekä useita muita valmiita osake- tai ETF-listoja sijoitusideoiden tueksi. Mallisalkkuja voi myös helposti tutkailla Sijoittaja.fi:n Osake- tai ETF-työkaluissa. Katso kaikki mallisalkut kätevästi yhdeltä sivulta!
Vaihtoehtoiset sijoitussalkut
Vaihtoehtoisista korkotuoton lähteistä kiinnostunut sijoittaja löytää seurannastamme myös SijoittajaPRO Corporate Financen yrityslainasalkun.
SijoittajaPRO Corporate Finance -yrityslainasalkku 1.1.2017 – 31.12.2023
SijoittajaPRO Corporate Financen sijoittajat olivat joulukuun 2023 loppuun mennessä sijoittaneet 123 rahoituskierrokselle. Sijoittajan tuotto muodostuu yrityslainojen korkotuotoista. Lainasalkun keskikorko on tällä hetkellä noin 10,1 %. Lue tästä vuoden 2023 viimeisen kvartaalin yrityslainaraportti.