Muutimme kustannustehokkaan ETF-mallisalkkumme painoja

Huipputehokas 50 % osakkeisiin ja 50 % korkoihin sijoittava ETF-mallisalkkumme Passiivinen Kulupihtari on salkku, joka sopii pitkäjänteiselle kulutietoiselle sijoittajalle. Salkku on rakennettu suomalaisen sijoittajan näkökulmasta tehokkaimmilla ETF-rahastoilla. Onko ETF tuttu?

Salkku soveltuu ammattilaiselle ja aloittelevalle sijoittajalle. Sijoittajan tehtäväksi jää ostaa vastaavat ETF-instrumentit salkun mukaisilla painoilla. Salkun painoja ja instrumentteja päivitetään harvakseltaan. Nyt 27.5.2016 oli ensimmäinen kerta, kun muutimme painoja kahteen ja puoleen vuoteen.

Salkun painotettu hallinnointikulu on 0,20 % vuodessa. Se on merkittävästi alempi kuin vastaavien yhdistelmärahastojen. Siksi ETF-mallisalkku on voittanut vastaavat yhdistelmärahastot keskimäärin 1,5 %-yksiköllä vuodessa.

Salkun uudet painot

Sijoittajan kannattaa aika ajoin tasapainottaa salkku vastaamaan lähtötilannetta. Tämä kannattaa tehdä esimerkiksi kerran vuodessa. Samalla kannattaa tarkistaa vastaako lähtötilanne nykyistä markkinatilannetta. Jos markkinatilanne on oleellisesti muuttunut, kannattaa myös normaalitilanteen painoja muuttaa.

Markkinatilanne on nyt erilainen kuin se oli vuoden 2014 alussa. Valtionlainojen korot ovat lähellä nollatasoa, jopa negatiiviset. Yhdysvaltalaisilla osakkeilla on takana pitkä nousu putki. Kehittyvät markkinat ovat kehittyneet heikosti.

Päivitimme salkun painot vastaamaan nykyistä tilannetta.

• Lue tästä artikkelista tarkemmin salkkumuutoksista
• Katso salkun tuottohistoria ja sen sisältämät ETF:t