Mallisalkut helmikuussa – liikehdintää plussan puolella

Mallisalkkujen ETF:t ja tuottokuvaajat löydät täältä (sisältö vain jäsenille).

Liity jäseneksi!

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Fellow Finance -salkku

Oikealla rahalla (30.000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku on tuottanut kuluvana vuotena hyvin. Salkun realisoitunut vuotuistettu tuotto on +13,9 %. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.

Sijoittaja.fi:n jäsenille lisätuottoa Fellow Finanessa

• Platinum-jäsenet saavat jäsenetuna 1,5 %:n ja
• Sijoittaja.fi -jäsenet saavat 0,75 %:n korotuksen Fellow Financen kautta tehtyjen uusien lainojen määrästä
• Myös Fellow Financen nykyiset asiakkaat saavat saman edun uusiin sijoituksiin liittymällä Sijoittaja.fi:n vuosijäseneksi.
• Etu tilitetään kvartaalin päättymistä seuraavan kuukauden aikana automaattisesti jäsenen Fellow Finance -asiakasvaratilille

Suomi Fundamentti

Helmikuussa Suomi Fundamentti tuli alas 2,3 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi laski 3,7 %. Kuluvana vuotena tuotto Suomi Fundamentti -mallisalkussamme on ollut -2,3 %, samaan aikaan OMX Helsinki Cap -indeksi on tuottanut -6,5 %. Laskua on tehty selvästi indeksiä vähemmän. Vuonna 2015 mallisalkkumme tuotti erinomaisesti +33,4 %, kun indeksi tuotti +15,9 %. Katso uusi kärki täältä.

---

Mainos alkaa

---

---

Mainos päättyy

---

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä nousi helmikuussa 0,5 % ja vertailuindeksi nousi 0,4 %. Helmikuussa selvästi parhaiten pärjäsivät kehittyvien markkinoiden lainat. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa. Kuluvana vuotena korkotuoton metsästäjä on noussut 0,3 % ja vertailuindeksi on noussut 1,0 %. Vuoden 2015 mallisalkun tuotto oli +6,9 % kun vertailuindeksin tuotto jäi vain +2,0 %:iin. Lue aiempi analyysimme korkoriskeistä!

Helmikuu 2016 TOP 3:

• Kehittyvien markkinoiden dollarimääräiset valtionlainat eurosuojatusti +1,9 %
• Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtioiden ja yritysten riskilainat +1,2 %
• Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtionlainat +0,7 %

Helmikuu 2016 Bottom 3:

• Seniori & syndikoidut lainat (pääosin vaihtuvakorkoiset) -0,3 %
• Lyhyen maturiteetin amerikkalaiset riskilainat eurosuojatusti -0,1 %
• Aasialaiset hyvän luottoluokituksen valtiolainat paikallisvaluuttamääräisesti -0,04 %

Passiivinen Kulupihtari

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme laski helmikuussa 0,1 % ja vertailurahastot pysyivät nollilla. Vuoden alusta passiivinen kulupihtari on laskenut 3,0 % ja vertailurahastot ovat laskeneet 3,7 %. Vuonna 2015 Kulupihtari tuotti +3,9 % ja vertailurahastot +5,3 %. Vaikka vuosi 2015 hävittiinkin vertailurahastoille, niin pitkässä juoksussa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettu salkku on hävinnyt mallisalkullemme. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkun hyväksi yhdeksässä vuodessa noin 19 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain 0,222 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Helmikuussa selvästi eniten laskivat japanilaiset ja euroalueen osakkeet. Kovassa vedossa olivat Yhdysvaltojen suuryhtiöt. Helmikuussa parhaiten ja heikoiten tuottaneet ETF:t Kulupihtarin salkussa olivat:

Helmikuu 2016 TOP 3:

• Yhdysvaltalaiset suuryhtiöt +1,9 %
• Euroalueen finanssisektorin ulkopuolisiin yrityslainoihin sidotut yrityslainat +1,3 %
• Globaalisti hyvän luottoluokituksen kehittyneiden valtioiden lainat +1,2 %

Helmikuu 2016 Bottom 3:

• Japanilaiset osakkeet -4,0 %
• Euroalueen suuryhtiöt -3,1 %
• Yhdysvaltojen ulkopuoliset osakemarkkinat -2,7 %

Strategiamestari

Strategiamestari-mallisalkku nousi helmikuussa 0,5 % ja vertailuindeksi laski 0,5 %. Vuoden alusta strategiamestari on laskenut 1,6 % ja vertailuindeksi on laskenut 3,7 %. Vuonna 2015 Strategiamestari tuotti +6,4 % ja vertailuindeksi +5,9 %.

Helmikuun parhaiten ja heikoiten tuottaneet arvopaperit Strategiamestarissa olivat:

Helmikuu 2016 TOP 3:

• Kehittymättömät markkinat (”frontier markets”) +3,9 %
• Takaisin osakkeitaan ostavat yhtiöt globaalisti +2,8 %
• Kehittyvien markkinoiden hyvää osinkotuottoa maksavat pienyhtiöt +2,7 %

Helmikuu 2016 Bottom 3:

• Aktiivisesti kvantitatiivisin menetelmin sijoittava ETF -3,4 %
• Kehittyneiden markkinoiden hyvää osinkotuottoa maksavat yritykset -0,5 %
• Seniori & syndikoidut lainat (pääosin vaihtuvakorkoiset) -0,4 %

Näin hyödynnät Sijoittaja.fi:n työkaluja sijoituspäätöksissä

• Tarkista markkinoiden riskit markkinaympäristöstä, riskien ollessa koholla sijoittajan kannattaa olla varovainen
• Etsi houkuttelevia ja sijoitustyyliisi sopivia sijoituskohteita Osaketyökalusta / ETF-työkalusta / Indeksin valintatyökalusta
• Hyödynnä mallisalkut sekä ajankohtaiset sijoitusnäkymät ja tuotto-odotukset