Mallisalkut joulukuussa – markkinoilla laskettelua

Mallisalkkuja voi tarkastella täältä (salkkujen sisällön näkeminen edellyttää jäsenyyttä).

Liity jäseneksi!

Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.

Kuluvana vuotena oikealla rahalla (30.000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku on tuottanut hyvin. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.

Korkotuoton Metsästäjä

Korkotuoton Metsästäjä laski joulukuussa 2,6 % ja vertailuindeksi laski 1,6 %. Vaikka joulukuu ei ollut hyvää aikaa millekään salkkumme ETF:lle, niin vähiten laskivat kehittyneille markkinoille sijoittavat ETF:t. Selvästi eniten laskivat kehittyvien markkinoiden korko-ETF:t. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa. Vuoden 2015 mallisalkun tuotto oli +6,9 % kun vertailuindeksin tuotto jäi vain +2,0 %:iin. Myös muut mallisalkut pärjäsivät hyvin. Vuosi 2015 oli siis selvästi tavoitteita parempi vuosi mallisalkullemme. Lue aiempi analyysimme korkoriskeistä!

Joulukuun parhaiten ja heikoiten tuottaneet ETF:t Korkotuoton Metsästäjässä olivat:

---

Mainos alkaa

---

---

Mainos päättyy

---

Joulukuu 2015 TOP 3:

• Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti ja eurosuojatusti -0,8 %
• Euroalueen hyvätuottoiset valtionlainat -1,1 %
• Kehittyvien markkinoiden eurosuojatut lainat (pääosin valtionlainat) -1,6 %

Joulukuu 2015 Bottom 3:

• Kiinan paikallisvaluuttamääräiset yritysten ja valtion lainat -5,5 %
• Kehittyvien markkinoiden valtioiden ja yritysten korkeatuottoiset lainat -4,8 %
• Kehittyvien markkinoiden valtioiden korkeatuottoiset paikallisvaluuttamääräiset lainat -4,4 %

Passiivinen Kulupihtari

Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme laski joulukuussa 3,2 % ja vertailurahastot 2,6 %. Vuonna 2015 Kulupihtari tuotti +3,9 % ja vertailurahastot +5,3 %. Vaikka vuosi 2015 hävittiinkin vertailurahastoille, niin pitkässä juoksussa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettu salkku on hävinnyt mallisalkullemme. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkun hyväksi yhdeksässä vuodessa noin 19 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain 0,222 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.

Joulukuussa hyvin pärjäsivät hyvän luottoluokituksen lainat. Joulukuussa parhaiten ja heikoiten tuottaneet ETF:t Kulupihtarin salkussa olivat:

Joulukuu 2015 TOP 3:

• Hyvän luottoluokituksen valtionlainat globaalisti ja eurosuojatusti -0,4 %
• Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti ja eurosuojatusti -0,8 %
• Euroalueen finanssisektorin ulkopuoleiset yrityslainat -1,0 %

Joulukuu 2015 Bottom 3:

• Kehittyvien markkinoiden yhtiöt globaalisti -6,2 %
• Euroalueen 50 suuryhtiötä -5,9 %
• Maailman osakkeet, pl. USA -5,3 %

Strategiamestari

Strategiamestari-mallisalkku laski joulukuussa 3,5 % ja vertailuindeksi 3,4 %. Vuonna 2015 Strategiamestari tuotti +6,4 % ja vertailuindeksi +5,9 %.

Joulukuun parhaiten ja heikoiten tuottaneet arvopaperit Strategiamestarissa olivat:

Joulukuu 2015 TOP 3:

• Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti ja eurosuojatusti -0,8 %
• Euroalueen hyvätuottoiset valtionlainat -1,1 %
• Globaali minimivolatiliteettistrategia -2,6 %

Joulukuu 2015 Bottom 3:

• Kehittyvien markkinoiden minimivolatiliteettistrategia -5,7 %
• Kehittyvien markkinoiden hyvää osinkotuottoa maksavat pienyhtiöt -5,7 %
• Omia osakkeitaan takaisin ostavat yhtiöt globaalisti -5,5 % (linkki vie ETF:n kotisivuille)

Pelkäätkö markkinaturbulenssia – nämä ETF:t selviävät laskumarkkinassa

Mallisalkut sisältävät ETF:iä, jotka kestävät turbulenssia markkinoilla. Nämä ETF:t sopivat mihin tahansa osakepainotteisiin salkkuun hajauttamaan riskiä ja tuomaan turvaa. Vastapuolena on luonnollisesti matala tuotto-odotus. Salkun kokonaisheilunta alenee, kun osakesalkusta esim. 30-50 % on sijoitettuna seuraaviin ETF:iin:

• Hyvän luottoluokituksen valtionlainat globaalisti, euro-suojattu
• Hyvän luottoluokituksen yrityslainat globaalisti, euro-suojattu
• Euroalueen hyvätuottoiset valtionlainat