Päivitimme Strategiamestari-mallisalkkuamme 21.8.2026 vastaamaan paremmin nykyistä markkinatilannetta. Miten ETF-mallisalkku on tuottanut muutosten jälkeen?
Strategiamestari-mallisalkku hajauttaa laajasti strategia-ETF:iin
Strategiamestari on ylläpitämämme ETF-mallisalkku, joka sijoittaa markkinatilanteeseen parhaiten sopiviin strategia-ETF:iin. Strategia-ETF:t ovat pörssilistattuja rahastoja, jotka sijoittavat tutkitusti tuottavalla sijoitustyylillä tai globaaleihin megatrendeihin.
Strategiamestari hajauttaa laajasti eri omaisuusluokkiin ja sen hallinnointikustannukset pyritään pitämään maltillisina. ETF-valinnoista vastaa Sijoittaja.fi:n analyytikkotiimi. Salkun tavoitteena on mallintaa hyvin hajautettu ydinsalkku tuottohakuiselle sijoittajalle, joka etsii kansainvälistä hajautusta laajasti läpi omaisuusluokkien. Toki Strategiamestarista voi myös hakea yksittäisiä sijoitusideoita omaan ETF-salkkuun.
ETF-mallisalkkujemme tuottokehitystä seurataan kuukausittain ja salkut uudelleenpainotetaan kvartaalittain.
Mallisalkun sisältö päivitettiin elokuussa
Elokuun lopulla reagoimme muuttuneeseen markkinatilanteeseen ja päivitimme Strategiamestari-mallisalkun sisältöä. Merkittävimmät muutokset tehtiin osakepuolella, jossa muutimme salkun maantieteellistä painotusta ja strategiavalintoja. Strategiamestarin vuotuiset hallinnointikustannukset ovat päivityksen myötä 0,19 prosenttia.
Omaisuusluokkien osalta salkun allokaatio pidettiin kuitenkin ennallaan. Osakkeiden paino on yhä 55 %, korkojen 35 % ja vaihtoehtoisten sijoitusten 10 %.
Strategiamestarin tarkat muutokset perusteluineen löydät jäsenillemme suunnatusta artikkelista: Strategiamestari-mallisalkku päivitetty – katso uudet sijoitukset
Miten Strategiamestari on tuottanut päivityksen jälkeen?
Strategiamestarin tuore päivitys tehtiin perjantain 21.8.2026 päätöskursseilla. Elokuun lopulla osakemarkkinat jatkoivat vielä positiivista virettään, mutta kuun viimeisenä päivänä Hormuzinsalmen kiristynyt tilanne sai öljyn hinnan nousuun, mikä taas nosti markkinoiden pelkoja.
Varsinkin osake-ETF:ien sukellus viime päivinä on syönyt mallisalkun elokuun lopun tuoton. Syyskuun ensimmäisen päivän päätöskursseilla Strategiamestarin tuotto päivityksen jälkeen on ollut -0,3 prosenttia. Vertailuindeksin tuotto on ollut samalla tarkastelujaksolla -0,0 prosenttia.
Kokonaisuudessaan elokuu oli Strategiamestarille kuitenkin positiivinen kuukausi. Kuun lopun notkahduksesta huolimatta mallisalkku tuotti viimeisen kesäkuukauden aikana yhteensä +1,2 prosenttia, päihittäen juuri vertailuindeksin. 60 prosenttisesti osakkeista ja 40 prosenttisesti koroista koostuva vertailuindeksi tuotti elokuussa noin +1,0 prosenttia.
| 31.8.2026 | ||
| Historialliset tuotot | Strategiamestari | Vertailuindeksi |
| 1 kuukausi | 1,2 % | 1,0 % |
| 3 kuukautta | 2,3 % | 1,3 % |
| 6 kuukautta | 7,7 % | 6,4 % |
| Vuoden alusta | 10,9 % | 9,4 % |
| 1 vuosi | 17,3 % | 14,1 % |
| 3 vuotta p.a. | 11,2 % | 12,3 % |
| 5 vuotta p.a. | 6,1 % | 6,9 % |
| 10 vuotta p.a. | 7,4 % | 7,9 % |
| Alusta | 174,0 % | 171,9 % |
| Alusta p.a. | 8,3 % | 8,2 % |
Uusista lisäyksistä tukea
Elokuun lopussa Strategiamestarin sijoituksista heikoin suoritus nähtiin Xetra Gold ETC:ltä. Kuun lopulla ja syyskuun alussa kohonnut korkotaso on nostanut markkinoiden odotuksia keskuspankkien koronnostoista, mikä on saanut kullan hinnan laskemaan nopeasti. Viimeisen reilun viikon aikana fyysiseen kultaan sijoittavan ETC:n tuotto on ollut -5,6 prosenttia. Elokuun lopussa kyseisen sijoitustuotteen painoa nostettiin mallisalkussa yhdellä prosenttiyksiköllä yhteensä viiteen prosenttiin.
Kulta ETC:n laskua ovat kuitenkin paikanneet viime päivityksessä salkkuun nostetut State Street SPDR MSCI EM Asia UCITS ETF ja Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF. State Streetin kehittyvän Aasian osakkeisiin sijoittavan ETF:n tuotto on ollut päivityksen jälkeen +0,9 prosenttia. Vanguardin osinkostrategia-ETF:n tuotto on puolestaan ollut +0,4 prosenttia.
State Street SPDR MSCI EM Asia UCITS ETF:n paino Strategiamestarissa on 5 prosenttia, kun taas Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF:n paino on 10 prosenttia.
Vertaile Strategiamestarin ETF:iä ETF-työkalussa!
Sijoittaja.fi:n ETF-työkalusta löytyy lähes 4 500 ETF-rahastoa, joita on helppo vertailla keskenään esimerkiksi tehokkuuden, kustannusten, koon ja tuoton perusteella. Työkalussa on muun muassa kaikki Strategiamestarin ETF:t. Pääset vertailemaan mallisalkun sijoituksia ETF-työkalussa tästä.
ETF-työkalu on osa Sijoittaja360-palvelua, joka sisältyy kaikkiin Sijoittaja.fi:n jäsenyyksiin.