Mallisalkut Nordnetin sijoittajien avuksi
ETF-rahastot ovat jokaisen sijoittajan ulottuvilla. Niillä on helppo rakentaa laajasti eri omaisuusluokkiin ja maantieteellisille alueille hajauttava sijoitussalkku.
Sijoittaja.fi ETF-mallisalkut ovat esimerkkejä siitä, miten ETF-rahastoilla voi rakentaa edullisen pitkäntähtäimen ydinsalkun. Salkut on rakennettu siten, että ne soveltuvat nykyiseen markkinaympäristöön.
Kolme eri riskitason ETF-mallisalkkua
- Varovainen on rakennettu korkoinstrumentteihin sijoittavilla ETF-rahastoilla.
- Maltillinen on rakennettu 40 %:sti korkoinstrumentteihin ja 60 %:sti osakkeisiin sijoittavilla ETF-rahastoilla.
- Rohkea on rakennettu osakkeisiin ja kiinteistösijoitusyhtiöihin sijoittavilla ETF-rahastoilla.
Mallisalkkujen sisältämät ETF:t löydät alta. Kaikkien mallisalkkujen ETF:t löytyvät Nordnetistä.
Mallisalkkujen tulevat tuotot ja riski voivat erota historiallisesta. Lue vastuuvapauslauseke.
Sijoitusideoita
Täydennä mallisalkkuja ajankohtaisilla sijoitusideoilla.
- Sijoittaja.fi:n tuore sijoitusnäkemys: Markkinaympäristöartikkeleista.
- Sijoittajan tärkeimmät indikaattorit kerran kuussa päivittyvästä Markkinakatsauksesta.
Nordnet Private Banking -asiakkaille 25 % etu vuosijäsenyydestä!
Nordnet Private Banking-asiakkaille vuosijäsenyys 25 % edulla hintaan 96,75 €/vuosi. Vuosijäsenyyden normaalihinta on 129 €/vuosi. Jäsenyys on voimassa toistaiseksi. Sijoittaja.fi-jäsenyys on verovähennyskelpoinen.
Käytä kuponki: nordnetetu
Sijoittaja.fi ETF-mallisalkkujen tuotot 1/2016 – 10/2024
ETF-mallisalkuilla on jo yli 8 vuoden tuottohistoria. Alla olevassa kuvaajassa ovat ETF-mallisalkkujen ja vertailun S-Pankki Varainhoitorahastojen tuotot 16.10.2024 saakka laskettuna. Sataprosenttisesti osakkeisiin ja kiinteistösijoitusyhtiöihin sijoittava mallisalkku Rohkea on tuottanut vuoden 2024 alusta 17,9 %. Samalla ajanjaksolla S-Pankin Varainhoito 100 -rahasto on tuottanut 15,8 %. Myös pitäkässä juoksussa Rohkea on voittanut S-Pankki Varainhoito 100 -salkun. Vastaavasti Varovainen on hävinnyt Varainhoito 30 -salkulle. Tämä johtuu siitä, että Varovainen sisältää vain korkorahastoja, kun Varainhoito-salkussa on 30 % osakesijoituksia.
S-Pankin rahastoissa on ETF-mallisalkkuja korkeammat kulut, mikä pidemmän päälle syö myös sijoittajan saamaa tuottoa. Alusta saakka mitattuna mallisalkkujen ja vertailurahastojen tuotot ovat olleet seuraavat:
- Sijoittaja.fi Rohkean tuotto 119,2 % (S-Pankki Varainhoito 100:n tuotto 94,4 %).
- Sijoittaja.fi Maltillisen tuotto 67,6 % (S-Pankki Varainhoito 70:n tuotto 60,9 %).
- Sijoittaja.fi Varovaisen tuotto 12,1 % (S-Pankki Varainhoito 30:n tuotto 25,2 %).
Sijoittaja.fi ETF-mallisalkku Varovainen
- Salkun ETF:t sisältävät yli 19 000 korkoinstrumenttia.
- Salkun juoksevat kulut ovat 0,32 % vuodessa.
- Salkun korkotuotto maturiteettiin on 4,15 % ja efektiivinen duraatio 5,25.
- Varovainen sisältää matalariskisiä valtion- ja yrityslainoja sekä korkeampiriskisiä lainoja.
- Salkku on kokonaisuutena matalariskinen.
- Salkku on n. 70 %:sti suojattu valuuttakurssiriskeiltä.
| Mallisalkku Varovainen | Sijoituskohde | Ticker | Painot |
| iShares € Govt Bond 7-10yr UCITS ETF EUR (Dist) | Euroalueen pitkät valtiolainat | IBCM | 25 % |
| iShares Global Corp Bond UCITS ETF USD (Dist) | Globaalit yrityslainat | IS0X | 15 % |
| Amundi Euro Government Bond 1-3Y UCITS ETF Acc | Euroalueen 1-3 vuoden valtiolainat | LYQ2 | 15 % |
| Xtrackers II EUR Corporate Bond UCITS ETF 1C | Euromääräiset IG-yrityslainat | XBLC | 15 % |
| iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF | Globaalit high yield yrityslainat | IBC9 | 15 % |
| iShares JP Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF | Kehittyvien markkinoiden USD-valtionlainat | IS3C | 15 % |
Sijoittaja.fi ETF-mallisalkku Maltillinen
- Salkun ETF:t sisältävät yli 15 000 korkoinstrumenttia ja osaketta.
- Salkun juoksevat kulut ovat 0,16 % vuodessa.
- Maltillinen sisältää korkoihin (40 %) ja osakkeisiin (60 %) sijoittavia ETF-rahastoja.
- Salkku on laajasti hajautettu, ja sen riski on kohtuullinen.
- Salkku on n. 60 %:sti suojattu valuuttakurssiriskeiltä.
| Mallisalkku Maltillinen | Sijoituskohde | Ticker | Painot |
| iShares € Govt Bond 7-10yr UCITS ETF EUR (Dist) | Euroalueen pitkät valtiolainat | IBCM | 15 % |
| iShares Global Corp Bond UCITS ETF USD (Dist) | Globaalit yrityslainat | IS0X | 15 % |
| Amundi Euro Government Bond 1-3Y UCITS ETF Acc | Euroalueen 1-3 vuoden valtiolainat | LYQ2 | 10 % |
| Xtrackers MSCI USA UCITS ETF 1C | USA-osakkeet | XD9U | 25 % |
| Xtrackers Stoxx Europe 600 UCITS ETF 1C | Eurooppalaiset osakkeet | XSX6 | 25 % |
| Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF – A | Kehittyvien markkinoiden osakkeet | AMEM | 10 % |
Sijoittaja.fi ETF-mallisalkku Rohkea
- Salkun ETF:t sisältävät noin 3 000 osaketta ja kiinteistösijoitusyhtiötä.
- Salkun juoksevat kulut ovat 0,15 % vuodessa.
- Rohkea sisältää osakkeisiin ja kiinteistösijoitusyhtiöihin sijoittavia ETF-rahastoja.
- Salkku on laajasti hajautettu ja riski vastaa maailman osakemarkkinoiden riskiä.
- Salkku on 55 %:sti suojattu valuuttakurssiriskeiltä.
| Mallisalkku Rohkea | Sijoituskohde | Ticker | Painot |
| Xtrackers MSCI USA UCITS ETF 1C | USA-osakkeet | XD9U | 35 % |
| Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF – A | Kehittyvien markkinoiden osakkeet | AMEM | 15 % |
| Xtrackers Stoxx Europe 600 UCITS ETF 1C | Eurooppalaiset osakkeet | XSX6 | 30 % |
| Xtrackers Nikkei 225 UCITS ETF 1D | Japanilaiset osakkeet | XDJP | 10 % |
| SPDR FTSE EPRA Europe EX UK Real Estate UCITS ETF | Eurooppa (pl. UK), kiinteistösijoitusyht. (REIT) | ZPRP | 10 % |
ETF-sanastoa
| Sana | Selite |
| ETF:n ticker | Yksilöllinen kaupankäyntikoodi, jolla ETF:n löytää pörssistä. |
| TER | ETF-rahaston juoksevat kulut vuodessa (mm. hallinnointikulu). |
| Fyysinen ETF | Fyysisellä ETF-rahastolla tarkoitetaan rahastoa, joka omistaa suoraan indeksinmukaiset arvopaperit. |
| Synteettinen ETF | Synteettisessä ETF-rahastossa liikkeeseenlaskija takaa tuoton johdannaissopimusten avulla. Rahastonhoitaja voi ostaa arvopaperikorin ja tehdä swap-sopimuksen vastapuolen kanssa, joka puolestaan antaa osakekorin tuoton vastineeksi vertailuindeksin tuoton. |
| Tuotto-osuuden jako | Jakaako ETF-rahasto tuotto-osuutta sijoittajille. |
| Valuutta | ETF-rahaston kaupankäyntivaluutta. |
| Valuuttasuoja | Onko ETF-rahasto suojattu valuuttakurssien vaikutuksilta, esim., jos rahasto sijoittaa Euroopan ulkopuolelle, altistuu sijoittaja valuuttakurssiriskille, vaikka ETF-rahaston kaupankäyntivaluutta olisi euro. |
| YTM | Vain korkorahastoissa, ETF-rahaston korkotuotto maturiteettiin. |
| Duraatio | Vain korkorahastoissa, ETF-rahaston kassavirtojen painotettu keskimääräinen takaisinmaksuaika. Mittaa myös rahaston riskiä korkotason muutoksiin. |
Nordnet Private Banking -asiakkaille 25 % etu vuosijäsenyydestä!
Nordnet Private Banking-asiakkaille vuosijäsenyys 25 % edulla hintaan 96,75 €/vuosi. Vuosijäsenyyden normaalihinta on 129 €/vuosi. Jäsenyys on voimassa toistaiseksi. Sijoittaja.fi-jäsenyys on verovähennyskelpoinen.
Käytä kuponki: nordnetetu
Sijoittaja.fi vuosijäsenyys sisältää Sijoittaja360-palvelun ja lukuoikeuden koko sisältöön:
- Markkinaympäristö
- Osaketyökalu Suomi ja maailma
- ETF-työkalu
- Rahastotyökalu
- Ostoslistojen tallentaminen
- Portfolio- ja salkkuanalyysi
- Sijoitusideat & mallisalkut
- Lukuoikeus koko sisältöön
Sijoittamiseen osake- ja pääomamarkkinoilla liittyy aina riskejä. Sijoitusten arvo ja tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja voi menettää sijoittamansa pääoman kokonaan. Historiallinen tuotto ja kehitys ei ole tae tulevasta tuotosta.