Mallisalkuissamme korot ja kulta kestivät heikentyneessä markkinatilanteessa Kulta ja korkosijoitukset olivat ETF-mallisalkuissamme parhaimpia kohteita joulukuussa. Osakesijoitukset kehittyneillä markkinoilla jäivät miinukselle. Sami Väänänen 4.1.2019 ETF mallisalkut osakkeet sijoitusideat Kulta ja korkosijoitukset olivat ETF-mallisalkuissamme parhaimpia kohteita joulukuussa. Osakesijoitukset kehittyneillä markkinoilla jäivät miinukselle. Markkinatilanteeseen soveltuva salkku Markkinatilanne muuttui selvästi riskisemmäksi lokakuussa. Volatiliteetti on palannut takaisin markkinoille rytinällä. Lue ilmainen katsaus tästä. Olemme Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -analyysissa ja Markkinaympäristössä pitkin vuotta suosineet: riskien vähentämistä poikkeuksellisen laajaa hajautusta ja sitä että osakkeet kannattaa pitää salkussa. Koko loppuvuosi lokakuusta eteenpäin osoitti, että pelkästään osakkeista muodostettu salkku on nykytilanteeseen liian riskinen. Lue tästä vinkit, miten toimia markkinatilanteessa ja katso salkkuideat laajasti hajauttavista ETF-mallisalkuistamme, Strategiamestari ja Passiivinen Kulupihtari. Suomi Fundamentti tuottanut pitkässä juoksussa erinomaisesti – salkkuvaihtoehdoista riskisin Joulukuussa Suomi Fundamentti laski vertailuindeksiä enemmän. Suomi Fundamentti laski joulukuussa 6,7 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi laski 3,3 %. Vuosi 2018 oli Suomi Fundamentille erittäin heikko. Salkku tuotti -16,3 %, kun OMX Helsinki Cap tuotti -3,9 %. Vuoden 2017 aikana Suomi Fundamentti tuotti 20,4 % ja vertailuindeksi 11,5 %. Suomi Fundamentti hyödyntää arvo-osakestrategiaa, joka on keskimääräistä riskisempi. Alla olevasta suhteellisesta tuottokuvaajasta voi havaita, että on aikajaksoja, jolloin strategia tuottaa markkinaa paremmin ja jaksoja jolloin heikommin. Päivitimme Suomi Fundamentin strategiaa ja laajensimme osakevalikoimaa. Uskomme, että päivityksen jälkeen mallisalkun yli- ja alituottojaksot tasoittuvat ja että vuosi 2019 on suhteessa vertailuindeksiin parempi. Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttiä matalariskisempi. Sen tuotto vuoden alusta on 1,28 %. Passiivinen Kulupihtari – edullinen ETF-salkku Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme laski joulukussa vähemmän kuin vertailuindeksi. Salkku laski joulukuussa 2,9 %. Vertailukohteena käytetyt yhdistelmärahastot laskivat 3,9 %. Vuonna 2018 Passiivinen Kulupihtari tuotti -4,9 % ja vertailurahastot -5,9 %. Vuonna 2017 Kulupihtari tuotti 7,8 % ja vertailurahastot 5,1 %. Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi reilusti yli 30 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. JOULUKUU 2018 TOP 3 ETF:t Globaalit korkean luottoluokituksen valtionlainat, valuuttakurssisuojattu / db x-trackers II Global Sovereign UCITS ETF (EUR Hedged) (XGSH.DE) +1,3 % Euroalueen pitkät valtionlainat / iShares € Government Bond 7-10yr UCITS ETF (IBCM.DE) +1,2 % Globaalit korkean luottoluokituksen yrityslainat, valuuttasuojattu / iShares Global Corporate Bond EUR Hedged UCITS ETF (CRPH.L) +1,1 % JOULUKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t Yhdysvaltalaiset osakkeet / iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8.DE) -9,4 % Japanilaiset osakkeet / db x-trackers Nikkei 225 UCITS ETF (XDJP.DE) -8,9 % Eurooppalaiset osakkeet / db x-trackers Stoxx Europe 600 UCITS ETF (XSX6.DE) -6,4 % Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-salkku Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku laski vertailuindeksi vähemmän joulukuussa. Strategiamestari laski 3,4 % ja maailman osakkeista ja korkoindekseistä muodostettu vertailuindeksi laski 4,7 %. Vuonna 2018 Strategiamestari tuotti -6,4 % ja vertailuindeksi tuotti -3,2 %. Päivitämme lähiviikkoina Strategiamestarin sisällön nykyiseen markkinatilanteeseen. JOULUKUU 2018 TOP 3 ETF:t Fyysinen kulta / Xetra Gold (4GLD.DE) +3,3 % Kehittyvien markkinoiden USD-määräiset valtionlainat, valuuttasuojattu / iShares JP Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L) +1,2 % Globaalit korkean luottoluokituksen yrityslainat, valuuttasuojattu / iShares Global Corporate Bond Euro Hedged UCITS ETF (CRPH.L) +1,1 % JOULUKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t Robotiikan ja automaation megatrendistä hyötyvät osakkeet / ROBO Global Robotics and Automation GO UCITS ETF (ROBE.L) -11,4 % Digitalisaation megatrendistä hyötyvät osakkeet / iShares Digitalisation UCITS ETF (DGIT.L) -8,6 % Globaalit osakkeet, multifaktoristrategia / Amundi Global Equity Multi Smart Allocation Scientific Beta ETF (SMRTA.PA) -8,3 % Korkotuoton Metsästäjä Korkotuoton Metsästäjä laski joulukuussa 0,4 % ja vertailuindeksi nousi 0,5 %. Vuonna 2018 Korkotuoton metsästäjä laski 2,5 % ja vertailuindeksi laski 0,5 %. Vuonna 2017 Korkotuoton metsästäjä tuotti 1,6 % ja vertailuindeksi 2,2 %. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa. Vuosina 2014-2016 mallisalkun vuotuinen tuotto on vaihdellut noin 6-16 % välillä. JOULUKUU 2018 TOP 3 ETF:t Kehittyvien markkinoiden USD-määräiset valtionlainat, valuuttasuojattu / iShares JP Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L) +1,2 % Globaalit korkean luottoluokituksen yrityslainat, valuuttasuojattu / iShares Global Corporate Bond Euro Hedged UCITS ETF (CRPH.L) +1,1 % Aasialaisten hyvän luottoluokituksen omaavien valtioiden paikallisvaluuttamääräiset lainat / iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF (IGEA.L) +0,2 % JOULUKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t Pääasiassa vaihtuvakorkoiset seniorilainat / Highland/iBoxx Senior Loan ETF (SNLN.O) -3,8 % Lyhyen maturiteetin amerikkalaiset riskilainat, valuuttakurssisuojattu / PIMCO Short-Term High Yield Corporate Bond Index Source UCITS ETF (EUR Hedged) (STHE.L) -2,0 % Vaihtuvakorkoiset USD-määräiset hyvän luottoluokituksen yrityslainat, valuuttakurssisuojattu / Amundi ETF Floating Rate USD Corporate UCITS ETF – hedged EUR (AFLE.PA) -1,0 % Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä. Fellow Finance -salkku Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittavat Fellow Finance -salkkumme. Se on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 9,1 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona. ETF mallisalkut osakkeet sijoitusideat
Markkinatilanteeseen soveltuva salkku Markkinatilanne muuttui selvästi riskisemmäksi lokakuussa. Volatiliteetti on palannut takaisin markkinoille rytinällä. Lue ilmainen katsaus tästä. Olemme Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -analyysissa ja Markkinaympäristössä pitkin vuotta suosineet: riskien vähentämistä poikkeuksellisen laajaa hajautusta ja sitä että osakkeet kannattaa pitää salkussa. Koko loppuvuosi lokakuusta eteenpäin osoitti, että pelkästään osakkeista muodostettu salkku on nykytilanteeseen liian riskinen. Lue tästä vinkit, miten toimia markkinatilanteessa ja katso salkkuideat laajasti hajauttavista ETF-mallisalkuistamme, Strategiamestari ja Passiivinen Kulupihtari. Suomi Fundamentti tuottanut pitkässä juoksussa erinomaisesti – salkkuvaihtoehdoista riskisin Joulukuussa Suomi Fundamentti laski vertailuindeksiä enemmän. Suomi Fundamentti laski joulukuussa 6,7 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi laski 3,3 %. Vuosi 2018 oli Suomi Fundamentille erittäin heikko. Salkku tuotti -16,3 %, kun OMX Helsinki Cap tuotti -3,9 %. Vuoden 2017 aikana Suomi Fundamentti tuotti 20,4 % ja vertailuindeksi 11,5 %. Suomi Fundamentti hyödyntää arvo-osakestrategiaa, joka on keskimääräistä riskisempi. Alla olevasta suhteellisesta tuottokuvaajasta voi havaita, että on aikajaksoja, jolloin strategia tuottaa markkinaa paremmin ja jaksoja jolloin heikommin. Päivitimme Suomi Fundamentin strategiaa ja laajensimme osakevalikoimaa. Uskomme, että päivityksen jälkeen mallisalkun yli- ja alituottojaksot tasoittuvat ja että vuosi 2019 on suhteessa vertailuindeksiin parempi. Pitkässä juoksussa Suomi Fundamentti on pystynyt vakuuttavaan tuottoon. Suomalaisista osakkeista pitävälle Mallisalkut-osiosta löytyy myös Suomi Laatuosake, joka on selvästi Suomi Fundamenttiä matalariskisempi. Sen tuotto vuoden alusta on 1,28 %. Passiivinen Kulupihtari – edullinen ETF-salkku Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme laski joulukussa vähemmän kuin vertailuindeksi. Salkku laski joulukuussa 2,9 %. Vertailukohteena käytetyt yhdistelmärahastot laskivat 3,9 %. Vuonna 2018 Passiivinen Kulupihtari tuotti -4,9 % ja vertailurahastot -5,9 %. Vuonna 2017 Kulupihtari tuotti 7,8 % ja vertailurahastot 5,1 %. Pitkässä juoksussa mallisalkkumme on voittanut tasaisesti Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostetun salkun. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkkumme eduksi reilusti yli 30 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain noin 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. JOULUKUU 2018 TOP 3 ETF:t Globaalit korkean luottoluokituksen valtionlainat, valuuttakurssisuojattu / db x-trackers II Global Sovereign UCITS ETF (EUR Hedged) (XGSH.DE) +1,3 % Euroalueen pitkät valtionlainat / iShares € Government Bond 7-10yr UCITS ETF (IBCM.DE) +1,2 % Globaalit korkean luottoluokituksen yrityslainat, valuuttasuojattu / iShares Global Corporate Bond EUR Hedged UCITS ETF (CRPH.L) +1,1 % JOULUKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t Yhdysvaltalaiset osakkeet / iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8.DE) -9,4 % Japanilaiset osakkeet / db x-trackers Nikkei 225 UCITS ETF (XDJP.DE) -8,9 % Eurooppalaiset osakkeet / db x-trackers Stoxx Europe 600 UCITS ETF (XSX6.DE) -6,4 % Strategiamestari – laajasti hajauttava strategia-ETF-salkku Laajasti eri omaisuusluokkiin hajauttava Strategiamestari-mallisalkku laski vertailuindeksi vähemmän joulukuussa. Strategiamestari laski 3,4 % ja maailman osakkeista ja korkoindekseistä muodostettu vertailuindeksi laski 4,7 %. Vuonna 2018 Strategiamestari tuotti -6,4 % ja vertailuindeksi tuotti -3,2 %. Päivitämme lähiviikkoina Strategiamestarin sisällön nykyiseen markkinatilanteeseen. JOULUKUU 2018 TOP 3 ETF:t Fyysinen kulta / Xetra Gold (4GLD.DE) +3,3 % Kehittyvien markkinoiden USD-määräiset valtionlainat, valuuttasuojattu / iShares JP Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L) +1,2 % Globaalit korkean luottoluokituksen yrityslainat, valuuttasuojattu / iShares Global Corporate Bond Euro Hedged UCITS ETF (CRPH.L) +1,1 % JOULUKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t Robotiikan ja automaation megatrendistä hyötyvät osakkeet / ROBO Global Robotics and Automation GO UCITS ETF (ROBE.L) -11,4 % Digitalisaation megatrendistä hyötyvät osakkeet / iShares Digitalisation UCITS ETF (DGIT.L) -8,6 % Globaalit osakkeet, multifaktoristrategia / Amundi Global Equity Multi Smart Allocation Scientific Beta ETF (SMRTA.PA) -8,3 % Korkotuoton Metsästäjä Korkotuoton Metsästäjä laski joulukuussa 0,4 % ja vertailuindeksi nousi 0,5 %. Vuonna 2018 Korkotuoton metsästäjä laski 2,5 % ja vertailuindeksi laski 0,5 %. Vuonna 2017 Korkotuoton metsästäjä tuotti 1,6 % ja vertailuindeksi 2,2 %. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa. Vuosina 2014-2016 mallisalkun vuotuinen tuotto on vaihdellut noin 6-16 % välillä. JOULUKUU 2018 TOP 3 ETF:t Kehittyvien markkinoiden USD-määräiset valtionlainat, valuuttasuojattu / iShares JP Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (EMBE.L) +1,2 % Globaalit korkean luottoluokituksen yrityslainat, valuuttasuojattu / iShares Global Corporate Bond Euro Hedged UCITS ETF (CRPH.L) +1,1 % Aasialaisten hyvän luottoluokituksen omaavien valtioiden paikallisvaluuttamääräiset lainat / iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF (IGEA.L) +0,2 % JOULUKUU 2018 BOTTOM 3 ETF:t Pääasiassa vaihtuvakorkoiset seniorilainat / Highland/iBoxx Senior Loan ETF (SNLN.O) -3,8 % Lyhyen maturiteetin amerikkalaiset riskilainat, valuuttakurssisuojattu / PIMCO Short-Term High Yield Corporate Bond Index Source UCITS ETF (EUR Hedged) (STHE.L) -2,0 % Vaihtuvakorkoiset USD-määräiset hyvän luottoluokituksen yrityslainat, valuuttakurssisuojattu / Amundi ETF Floating Rate USD Corporate UCITS ETF – hedged EUR (AFLE.PA) -1,0 % Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä. Fellow Finance -salkku Nykyiseen markkinatilanteeseen sopivat erinomaisesti vaihtoehtoiset sijoituskohteet. Tällainen on vertaislainoihin sijoittavat Fellow Finance -salkkumme. Se on oikealla rahalla (30 000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut noin 9,1 % vuotuistettuna tuottona. Salkun kehitystä voi seurata täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona. ETF mallisalkut osakkeet sijoitusideat