ETF-rahastoja kannattaa vertailla niiden tehokkuuden perusteella

ETF-rahasto on erinomainen sijoitusinstrumentti yksityissijoittajalle. Haasteena on ETF-rahastojen vertailu. Kerromme tässä, miten ETF:iä voi vertailla.

ETF

ETF-rahasto

ETF (Exchange-Traded Fund) on rahasto, jolla voidaan käydä kauppaa pörssissä. ETF:ien avulla yksityissijoittajalla on mahdollisuus sijoittaa, kuten alan johtavat toimijat ja sijoitusstrategit, pienemmillä kuluilla.

Opi ETF-sijoittajaksi - lataa opas!

ETF:illä voi sijoittaa esimerkiksi:

    • Osakkeisiin
      • Maantieteellisille alueille
      • Sektoreihin
      • Strategioihin
    • Valtionlainoihin
    • Yrityslainoihin
    • Riskilainoihin (High Yield)
    • Kehittyvien markkinoiden lainoihin
    • Kiinteistösijoitusyhtiöihin (REIT)
    • Raaka-aineisiin jne.

Tutustu ETF-työkaluun tästä! Valitse, vertaile ja löydä tehokkaimmat yli 3000 ETF:n joukosta.

ETF seuraa yleensä indeksiä, kuten S&P 500 -indeksiä tai STOXX Europe 600 -indeksiä. Indeksiä seuraavan ETF:n tärkein tehtävä on tarjota sijoittajalle indeksin mukainen tuotto.

Sijoittaja voi vertailla ETF-rahastoja niiden tehokkuuden perusteella. Mitä tehokkaampi ETF on, sitä parempi sijoitustuote on kyseessä.

ETF:n tehokkuus

ETF:n tehokkuus muodostuu yksinkertaisesti ETF-rahaston kaupankäynnistä ja omistamisesta aiheutuvista suorista ja epäsuorista kustannuksista.

ETF:n tehokkuus voidaan laskea vertailemalla mm. seuraavia ominaisuuksia:

  • hallinnointikustannuksia (sijoittajan vuosittain maksamia kuluja)
  • ETF:n likviditeettiä (ETF:n koko, kaupankäynnin volyymi sekä osto- ja myyntihinnan välistä eroa)
  • tuottoeron vaihtelua eli ETF-rahaston tuoton vaihtelua verrattuna indeksiin
  • tuottoeroa indeksiin eli sitä, kuinka paljon ETF-rahaston tuotto eroaa indeksin tuotosta

Usein sijoittajat katsovat vain ETF:n hallinnointikulua. Tärkein ominaisuus on kuitenkin tuottoero indeksiin, sillä indeksiä heikompi tuottokin on sijoittajalle kulu. Mitä enemmän ETF jää indeksille, sitä suurempi kulu.

Valitse tehokkain ETF

ETF:n tehokkuusominaisuudet voidaan pisteyttää ja pisteet laskea yhteen. Näin saadaan lukuarvo, jonka perusteella ETF:t voidaan laittaa paremmusjärjestykseen. Sijoittajan kannattaa valita saman indeksin mukaisesti sijoittavista ETF-rahastoista se, joka on tehokkain.

Suomalaisen sijoittajan kannattaa lisäksi huomioida kaupankäyntivaluutta ja osingonjako. Suomalaiselle sijoittajalle usein tehokkain vaihtoehto on ETF-rahasto, joka ei jaa ulos tuotto-osuutta (osinkoa) ja jonka kaupankäyntivaluutta on euro (valuutanvaihtokustannukset jäävät pois).

ETF:ien tehokkuuspisteet löydät ETF-valintatyökalusta

ETF-valintatyökalumme pisteyttää ETF-rahastot automaattisesti tehokkuuden perusteella. Aloitus-välilehdeltä sijoittaja näkee ETF-rahaston hallinnointikustannuksen, osingonjaon, tehokkuuden ja kaupankäyntivaluutan. ETP:n tehokkuus välilehdeltä sijoittaja näkee tehokkuuspisteytetyksen. Tehokkuuspisteet on indeksoitu siten, että 100 on paras mahdollinen pistemäärä.

ETF-valintatyökalu järjestää ETF-rahastot automaattisesti paremmuusjärjestykseen tehokkuuden perusteella

Tutustu ETF-työkaluun tästä! Valitse, vertaile ja löydä tehokkaimmat yli 3000 ETF:n joukosta.

Muista vielä nämä!

  • ETF-valintatyökalussamme on yli 3000 ETF-rahastoa. ETF:t ovat työkalussa niiden päälistauspaikan mukaan.
    • Samalla ETF:llä on useita listauspaikkoja, löydät eri listauspaikkojen ETF:t niiden kotisivuilta tai ETF:n fact sheetistä
  • Kaikkein tehokkaimmat ETF:t ovat tunnettuja markkina-arvoperusteisia indeksejä, kuten S&P 500 ja Euro Stoxx 50 -indeksiä seuraavat ETF:t
  • ETF-valintatyökalussa on laaja hakuominaisuus, jonka avulla löydät juuri haluamasi ominaisuudet sisältävät ETF:t

Klikkaa kuvaa suuremmaksi

Opi ETF-sijoittajaksi - lataa opas!



SINUA VOISI KIINNOSTAA MYÖS NÄMÄ ARTIKKELIT



YKSITYISSIJOITTAJALLE AMMATTILAISTEN TIETO & TYÖKALUT

  • Osaketyökalu
  • ETF-työkalu
  • Indeksityökalu
  • Markkinaympäristö ja riski-indikaattorit
  • Markkinakatsaus
  • Analyysit ja rahastovertailut
  • Mallisalkut ja sijoitusideat
  • Lukuoikeus koko tietopalvelun sisältöön
  • Yhteistyökumppaneiden jäsenedut
  • Opastus chatissa




Tutustu yritysjäsenyyteen!

Tilaa sijoittajakirje



Sijoittaja.fi / Investment Intelligence Oy