Sijoittaja.fi:n suurvertailussa ETF:t vs rahastot

10.1.2019 12:41 | Timo Heikkilä

Vaikean sijoitusvuoden 2018 ETF:ien ja rahastojen tuotot ovat selvillä. Kummat pärjäsivät paremmin? Me selvitimme. Mukana vertailussa 839 ETF:ää ja rahastoa.

Helsingin pörssin 20 vuoden tuotto ja johtopäätökset tuottokehityksestä

9.1.2019 09:42 | Timo Heikkilä

Helsingin pörssin osakkeet ovat tarjonneet sijoittajille mukavan yli 6 %:n tuoton viimeisen 20 vuoden aikana. Paras vuosituotto on ollut 167 % ja heikoin -51 %. Mitä sijoittaja voi oppia pörssin tuottokehityksestä?

Vuoden 2018 suosituimmat artikkelit

23.12.2018 10:27 | Minna Karttunen

Poimimme olennaisen markkinasta ja julkaisemme päivittäin artikkeleita sijoittamiseen liittyen. Kokosimme sinulle kymmenen vuoden 2018 suosituinta artikkelia Sijoittaja.fi:stä. Näitä luettiin!

Salkunhoitajan näkemys voi tulla kalliiksi

18.12.2018 09:01 | Timo Heikkilä

Sijoittajat odottavat salkunhoitajilta näkemystä. Väärä näkemys voi kuitenkin tulla kalliiksi. Näkemyksetön salkunhoitaja onkin parempi.

Älä tuhlaa veronpalautuksia, vaan sijoita ne

11.12.2018 15:12 | Timo Heikkilä

Ylen uutisen mukaan yli 3,6 miljoonaa suomalaista saa tiistaina 11.12.2018 veronpalautuksia. Veronpalautuksia maksetaan ennätyssumma, yhteensä 2,9 miljardia euroa. Entä, jos tänä vuonna veronpalautukset laittaisikin poikimaan kulutuksen sijaan?

TOP 10 -osakkeet, jotka löytyvät parhaiden salkunhoitajien salkuista

3.12.2018 15:03 | Sijoittaja.fi

Päivitimme analyysimme Suomen parhaista kotimaisiin osakkeisiin sijoittavista rahastoista. Tässä TOP-10 osakkeet näistä rahastoista.

Analyysissa Nordnet Smart -salkut

29.11.2018 17:02 | Sijoittaja.fi

Nordnet lanseerasi uudenlaiset Smart-salkut. Analysoimme Smart-rahastot ja vertasimme niitä muihin suosittuihin sijoitusvaihtoehtoihin.

Sijoittaja.fi:n vertailussa suomalaisten suosituimmat yhdistelmärahastot – katso parhaat!

28.11.2018 16:29 | Sijoittaja.fi

Suomalaiset ovat sijoittaneet yli 22 miljardia euroa yhdistelmärahastoihin. Ne ovat pankkien suosittelemat ratkaisut pitkäaikaiseen säästämiseen. Vertailimme suosituimmat vaihtoehdot ja rakensimme oman ETF-yhdistelmärahaston. Mikä voitti?

Pulinat pois – tässä ovat oikeasti Suomen parhaat rahastot

28.11.2018 12:29 | Sijoittaja.fi

Kyllästyimme ainaiseen lyhyen ajanjakson tuottovertailuun ja halusimme selvittää, mitkä ovat oikeasti Suomen parhaat kotimaisiin osakkeisiin sijoittavat osakerahastot. Teimme vertailun tavallisen säästäjän näkökulmasta.

Voiko faktorisijoittamisella saada markkinoita parempaa tuottoa?

27.11.2018 11:06 | Hannu Huuskonen

Olemme saaneet kysymyksiä faktorisijoittamisesta. Alan pioneeri Suomessa, toimitusjohtaja Hannu Huuskonen, vastaa sijoittajien kysymykseen.

Sijoittaja.fi julkaisi uudet työkalut osakesijoittajalle

26.11.2018 11:45 | Sijoittaja.fi

Sijoittaja.fi julkaisi kolmannen version suositusta Osaketyökalusta. Uudessa työkalussa on paljon ennennäkemättömiä ominaisuuksia, jotka auttavat sijoittajaa osakevalinnassa. Ole oma salkunhoitajasi!

Neljä erinomaista artikkelia osakesijoittajalle

14.11.2018 17:02 | Sijoittaja.fi

Artikkeleissa kerrotut ohjeet osakesijoittajalle perustuvat omaan pitkään sijoituskokemukseemme sekä akateemiseen ja johtavien investointipankkien sijoitustutkimukseen. Artikkelit on kirjoittanut perustajayrittäjä Timo Heikkilä. Timon intohimo on osakesijoittaminen.

Asuntosijoittamisen riskit

14.11.2018 15:27 | Vieraileva kirjoittaja

Riskeihin kannattaa varautua ennakkoon, niin ne eivät aiheuta ongelmia. Mihin markkinariskeihin asuntosijoittajan tulisi varautua?

Miten valitsen osakkeen?

27.9.2018 07:52 | Sijoittaja.fi

Osakesijoittajan artikkelisarjan kolmannessa osassa tarjoilemme osakesijoittajan checklistin. Se auttaa erityisesti osakevalinnassa. Tarkista nämä ennen osakkeen ostoa.

Analyysissa Nordean rahastot

26.9.2018 14:14 | Sijoittaja.fi

Nordea-rahastot tarjoavat laajan valikoiman erilaisia rahastoja. Nordea lanseerasi uutuustuotteina Enhanced-indeksirahastot ja edulliset Nora-yhdistelmärahastot. Mitä ne ovat, ja kannattaako niihin sijoittaa?

Parhaat strategiat osakesijoittamiseen

26.9.2018 09:48 | Sijoittaja.fi

Artikkelisarjan ensimmäisessä osassa kerroimme yleisohjeita osakesijoittamiseen. Toisessa osassa pureudumme sijoitusstrategioihin. Mitkä ovat parhaat strategiat osakesijoittajalle?

Miten sijoitan osakkeisiin?

25.9.2018 13:58 | Sijoittaja.fi

Kolmiosaisen artikkelisarjan ensimmäisessä osassa kerromme käytännön vinkkejä ja nyrkkisääntöjä osakesijoittajalle.

Osta ja pidä -sijoitusstrategia on kuollut

23.9.2018 12:38 | Timo Heikkilä

Osta ja pidä on yksi tunnetuimmista sijoitusstrategioista. Kerromme tässä artikkelissa, miksi se ei toimi, mutta myös, missä tilanteessa se toimii.

Lapselle säästämisen aloittaminen

10.9.2018 10:10 | Sijoittaja.fi

Lapselle säästäminen kannattaa. Kun säästämisen aloittaa aikaisin, niin varallisuus karttuu huomaamatta. Jo 100 eurolla kuukaudessa voit säästää lapselle 18 vuodessa yli 50 000 euron omaisuuden! Sijoittaja.fi vertaili vaihtoehdot lapselle säästämiseen. Kysyimme myös Nordnetilta, Nordealta ja OP:lta ohjeet arvo-osuustilin aukaisemiseen. Artikkelin lopussa on laskuri.

Lapselle säästämisen aloittaminen: pankkien käytännön ohjeet

10.9.2018 10:10 | Sijoittaja.fi

Lapselle säästäminen kannattaa. Kun säästämisen aloittaa aikaisin, niin varallisuus karttuu huomaamatta. Kysyimme Nordnetilta, Nordealta ja OP:lta käytännön ohjeet lapselle säästämiseen ja arvo-osuustilin avaamiseen.

Osakesäästötilin hyvät ja huonot puolet

30.8.2018 09:20 | Timo Heikkilä

Osakesäästötili astuu voimaan vuonna 2020. Listasimme osakesäästötilin hyvät ja huonot puolet.

OP-rahastot vertailussa – Omistajille bonusta ja halpoja indeksirahastoja!

20.7.2018 12:27 | Henri Heikinheimo

Vertailimme OP-rahastot ja indeksirahastot! OP tiputti syksyllä 2017 indeksirahastojen hintoja reilusti alas. Lisäksi niistä saa 0,25 % OP-Bonusta. Kannattaako OPn rahastoihin sijoittaa?

Analyysissa Nordnetin Superrahastot

29.6.2018 08:00 | Sijoittaja.fi

Superrahastojen merkintä-, lunastus- ja hallinnointikulut ovat pyöreät nolla euroa. Superrahastot ovat indeksirahastoja, jotka seuraavat pörssin vaihdetuimpien osakkeiden kehitystä Suomessa, Ruotsissa, Norjassa ja Tanskassa. Ovatko Superrahastot järkisijoitus? Mikä Superrahastoista vaikuttaa tällä hetkellä houkuttelevimmalta sijoituskohteelta?

Analyysissa Seligsonin indeksirahastot

28.6.2018 09:10 | Henri Heikinheimo

Seligson tunnetaan Suomen ensimmäisistä indeksirahastoista ja edullisista passiivisista rahastoista. Pankkien hintasota käy kuitenkin kovana. Vieläkö Seligson pärjää vertailussa muita rahastoja vastaan? Mikä rahastoista vaikuttaa tällä hetkellä houkuttelevimmalta sijoituskohteelta?

Tässä ovat Suomen parhaat rahastot

20.6.2018 12:51 | Sijoittaja.fi

Päivitimme Suomen parhaat rahastot -analyysimme. Arvioimme rahastojen paremmuutta seitsemän eri ominaisuuden perusteella. Katso kategorioidensa parhaat!

Analyysissa S-pankin Säästörahastot – ovatko Säästörahastot järkisijoitus?

8.6.2018 08:23 | Henri Heikinheimo

Sijoita S-bonukset automaattisesti tuottoa poikimaan. Helppoa ja vaivatonta. Tutkimme, mitä S-Pankin S-Säästörahastot pitävät sisällään, ja miten rahastot vertautuvat muihin yhdistelmärahastoihin. Ovatko S-Pankin Säästörahastot järkisijoitus?

Olemme kaikki sijoittajia

5.6.2018 08:14 | Timo Heikkilä

Halusimme tai emme, olemme kaikki sijoittajia. Oma asunto on sijoitus. Eläkkeemme maksetaan sijoitustuotoilla. Pankki sijoittaa tilillä olevat varamme uudelleen. Töiden vähentäminen on sijoittamista vapaa-aikaan. Sijoittaminen on meidän jokaisen arkea. Siksi sijoittamiseen kannattaa perehtyä ja sijoittaa fiksusti.

Esittelyssä Strategiamestari-ETF-mallisalkku

22.5.2018 08:08 | Henri Heikinheimo

Strategiamestari on laajasti eri omaisuusluokkiin ja sijoitustyyleihin hajauttava ETF-mallisalkku. Mallisalkku hyödyntää tutkitusti toimivia sijoitusstrategioita ETF-rahastoilla. Pitkässä juoksussa strategiasijoittaminen on tutkimusten mukaan tarjonnut passiivisia indeksejä parempaa tuottoa.

Miten sijoitan valmistujaisrahat?

21.5.2018 16:24 | Sijoittaja.fi

Moni nuori saa valmistujaislahjaksi rahaa? Kerromme tässä artikkelissa yksinkertaisesti, miten valmistujaisrahat kannattaa sijoittaa.

Mistä sijoituskohteen tuotto syntyy?

29.4.2018 21:52 | Timo Heikkilä

Sijoituskohteen tuotto muodostuu kahdesta osasta. Mikä on osakesijoittajan kokonaistuoton kannalta tärkein komponentti?

Vaihtoehtoisista sijoituksista hyvää hajautusta ja tuottopotentiaalia vaikeaan markkinaympäristöön

18.4.2018 14:32 | Hannu Huuskonen

Ammattimaiset sijoittajat ovat kasvattaneet voimakkaasti allokaatioitaan perinteisten listattujen osake- ja korkomarkkinoiden ulkopuolisiin vaihtoehtoisiin omaisuusluokkiin. Tarkastelemme tässä artikkelissa vaihtoehtoisia omaisuusluokkia yleisellä tasolla sekä helppoja tapoja sijoittaa vaihtoehtoisiin sijoitusluokkiin. Pureudumme artikkelisarjan jatko-osissa tarkemmin yksittäisiin omaisuusluokkiin vaihtoehtoisten sijoitusten sisällä.

Turhat kustannukset syövät merkittävän osan sijoittajien tuotoista

16.4.2018 17:12 | Sijoittaja.fi

Tiesitkö, että turhat kustannukset syövät merkittävän osan sijoittajien tuotoista? Prosentin tai kahden kulusäästö voi tuntua etenkin osakemarkkinoiden vuoristorataan tottuneelle sijoittajalle pieneltä, mutta sillä on vuosien saatossa ratkaiseva merkitys sijoittajan saamalle kokonaistuotolle.

Sijoittaja.fi käyttäjäkysely 2018

5.4.2018 09:23 | Sijoittaja.fi

Sijoittaja.fi:n käyttäjäkyselyllä kartoitamme käyttäjien tyytyväisyyttä, toiveita ja odotuksia palveluamme kohtaan. Miten voimme kehittää sivustoa?

Miten valitsen parhaan rahaston?

4.4.2018 10:12 | Henri Heikinheimo

Miten valitsen parhaan rahaston salkkuuni? Parhaan rahaston valinta ei ole helppoa, sillä vaihtoehtoja on paljon – niin hyvässä kuin pahassa. Näillä nyrkkisäännöillä vältät rahastosijoittajien yleisimmät virheet ja löydät tulevaisuuden menestyjärahastot.

Yrittäjä – näin varmistat, että sinulla on rahaa eläkkeellä

27.3.2018 08:53 | Timo Heikkilä

Kerromme tässä artikkelissa, miten yrittäjä voi varmistaa itselleen rahakkaat eläkepäivät ilman, että omasta yrityksestä tarvitsee luopua.

Missä kategoriassa sijoittajan kannattaa valita aktiivinen rahasto ja missä indeksirahasto?

26.3.2018 20:49 | Timo Heikkilä

S&P on tutkinut aktiivisten rahastojen menestystä passiivisiin indekseihin nähden vuodesta 2002 lähtien. Pitkällä aikavälillä aktiivisen rahaston on lähes mahdoton voittaa indeksiä.

Sijoittaja.fi tutki – kannattaako ajallinen hajauttaminen?

22.3.2018 12:05 | Sijoittaja.fi

Ajallista hajauttamista suositellaan. Tutkimme olisiko ajallinen hajauttaminen kannattanut Helsingin pörssissä ajanjaksolla 1998-2018.

Miten löydän ETF-rahastot pörssivälittäjältäni? – 5 vinkkiä

20.3.2018 13:39 | Henri Heikinheimo

Löysitkö kiinnostavan ETF-rahaston, mutta et jostain syystä löytänyt sitä pörssivälittäjältäsi? Syy voi olla hakutermeissä tai välittäjäsi valikoimassa. Tässä 5 vinkkiä, joilla löydät ETF:t takuuvarmasti.

Yleisimmät sijoittajien käyttämät sijoitustyylit

14.3.2018 09:16 | Sijoittaja.fi

Sijoitustyylillä tarkoitetaan sitä, millä perusteilla yksittäisiä osakkeita, valitaan sijoitussalkkuun. Tässä esittelemme tutkituimmat sijoitustyylit.

Suomen parhaat eri riskitason rahastot säästämiseen

13.3.2018 14:21 | Timo Heikkilä

Vertailimme yhdistelmärahastoja, joita suomalaiset käyttävät säästämiseen. Tässä voittajarahastot eri riskiluokissa.

Aktiiviset rahastot löivät indeksirahastot 100–0

27.1.2018 08:27 | Henri Heikinheimo

Selvitimme, mitkä ovat Suomen parhaat kotimaisiin osakkeisiin sijoittavat rahastot. Aktiiviset rahastot löivät indeksirahastot 100–0. Miten salkunhoitajat onnistuivat osakepoiminnalla voittamaan indeksit?

Kannattaako ostaa sijoitusasunto vai osakkeita? Kerromme kolme käytännön vinkkiä!

16.1.2018 19:13 | Timo Heikkilä

Ostaako sijoitusasunto vai osakkeita? Kysymys, johon usein vastaamme. Kerromme tässä artikkelissa molempien sijoitusmuotojen hyvät ja huonot puolet sekä kolme vinkkiä käytännön toteutukseen.

Anomaliat osakemarkkinoilla – Vuosi pörssin elämässä

5.1.2018 08:00 | Henri Heikinheimo

Listasimme pörssivuoden anomaliat. Tammikuuilmiö, toukokuuilmiö, kuukaudenvaihdeilmiö, viikonpäiväilmiö, tulosjulkistusanomalia ja osinkoanomalia. Nämä ilmiöt tuntemalla voi tavoitella lisätuottoja.

Älä osta osaketta, jos sillä on OSTA-suositus

4.1.2018 14:32 | Timo Heikkilä

Analyytikot antavat osakkeille myy-, vähennä-, pidä-, lisää- ja osta-suosituksia. Kaikista heikoiten menestyvät osakkeet, jotka saavat osta- tai myy-suosituksen.

Suorat sijoituskohteet sopivat nykyiseen markkinatilanteeseen

4.1.2018 10:28 | Sijoittaja.fi

Markkinaympäristö perinteisille osake- ja korkosijoituksille on vaikea. Sijoittajat suosivat edelleen suoria ja vaihtoehtoisia sijoituskohteita.

Löydä pörssin voittajaosakkeet ennen kuin markkinat tunnistavat ne

27.12.2017 09:20 | Timo Heikkilä

Osaketyökalussa on mielenkiintoinen ominaisuus, jolla voi etsiä tulevia pörssin voittajaosakkeita.

Neljä sijoitusvinkkiä, jotka toimivat aina

22.12.2017 12:29 | Timo Heikkilä

J.P. Morgan listaa vuoden 2018 katsauksessaan neljä ikivihreää sijoitusvinkkiä. Näitä sijoitusvinkkejä noudattamalla sijoittaja onnistuu markkinoilla – nyt ja aina.

Miksi ROE on huono laadun mittari?

11.12.2017 20:22 | Timo Heikkilä

ROE on yksi käytetyimmistä kannattavuuden mittareista analyytikoiden ja yritysjohdon keskuudessa. ROE:ssa on kuitenkin ongelmansa, mistä syystä se ei sovellu ainoaksi laadun mittariksi ja voi johtaa sijoittajaa jopa harhaan.

Sijoitusyritykset, yhdistykset ja säätiöt tarvitsevat LEI-tunnuksen vuoden 2018 alusta

11.12.2017 11:54 | Jarno Rasinkangas

Sijoitusyritykset, säätiöt ja yhteisöt tarvitsevat LEI-tunnuksen pörssikauppaan vuoden 2018 alusta. Mikä on LEI ja paljonko se maksaa?

Sijoittaja.fi tutki: miksi eurooppalaiset osakkeet häviävät USA:laisille?

4.12.2017 07:51 | Timo Heikkilä

Selvitimme, miksi eurooppalaisten osakkeiden tuotto on jäänyt niin selvästi amerikkalaisten osakkeiden tuotoista. Tarkastelimme myös, miltä näyttävät tulevat tuotot.

Sijoittaja.fi:n kaupankäyntikoulu – miten ostan osakkeita, rahastoja ja ETFiä?

1.12.2017 12:06 | Sijoittaja.fi

Sijoittaja.fi järjesti Sijoitus Invest 2017 messuilla kaupankäyntikoulun. Mukana olivat Lynx, Nordnet ja OP. Esitys ladattavissa tästä artikkelista.

Sijoittaja.fi:n Osakevalintatyökalu uudistui

11.10.2017 14:48 | Timo Heikkilä

Olemme kesän ja syksyn aikana kehittäneet Osakevalintatyökaluamme paremmaksi. Osa kehityksestä näkyy ulos päin. Osa vastaavasti osakkeiden parempana pisteytyksenä. Kerromme tässä, mitä uudistuksia työkalussa on, ja miten työkalua voi hyödyntää omassa sijoitustoiminnassa.

Tutkimme, miten suomalaiset arvo-osakkeet kestävät markkinaromahduksessa?

22.9.2017 15:55 | Timo Heikkilä

Sijoittajilla on usein käsitys, että matalan arvostustason osakkeet eli ns. arvo-osakkeet kestävät markkinaromahduksessa keskimääräistä paremmin. Tutkimme, miten asia oikeasti on.

Näin teet yhdistelmärahaston itse!

13.9.2017 14:23 | Timo Heikkilä

Yhdistelmärahasto on suosituimpia sijoitusmuotoja. Kerromme tässä artikkelissa, miten yhdistelmärahaston voi tehdä itse.

Kannattaako sijoittaminen aloittaa rahastoilla vai osakkeilla?

29.8.2017 15:06 | Timo Heikkilä

Kannattaako sijoittaminen aloittaa rahastoilla vai osakkeilla? Ikuisuuskysymys, johon vastaus usein riippuu keneltä kysyy. Käymme tässä artikkelissa läpi molempien vaihtoehtojen hyviä ja huonoja puolia.

Kolme sijoittajan tärkeintä tunnuslukua

22.8.2017 08:18 | Timo Heikkilä

Sijoituskirjat ovat täynnä tunnuslukuja, tilinpäätösten, taseen ja kassavirran tulkintaa, mitkä sijoittajan olisi osattava ennen sijoituspäätöksiä. Oikeasti kolmella tunnusluvulla pääsee jo pitkälle. Etenkin, kun ne hallitsee syvällisesti.

Sijoittaja.fi vertaili – parhaat osake-ETF:t Eurooppaan

14.8.2017 15:01 | Timo Heikkilä

Käymme tässä analyysissa läpi parhaimpia ETF-rahastoja Euroopan osakemarkkinoille.

Miten sijoittaa ulkomaisiin osakkeisiin?

4.8.2017 12:40 | Henri Heikinheimo

Ulkomaalaisiin osakkeisiin sijoittaminen ei ole niin vaikeaa kuin usein kuvitellaan. Tässä artikkelissa näytämme askel askeleelta, miten ulkomaisia osakkeita ostetaan, ja mitä asioita sijoittajan kannattaa huomioida.

Indeksisijoittamisen harhakäsitykset ja riskit?

1.8.2017 11:04 | Timo Heikkilä

Indeksi- ja ETF-sijoittamisen suosio kasvaa voimakkaasti. Indeksisijoittamista vastaan on esitetty myös kritiikkiä. Mitä, jos kaikki sijoittajien varat ovat indeksituoteissa? Minkälaisia riskejä indeksisijoittamisen kasvuun liittyy? Teilaamme alas muutamia indeksisijoittamiseen liittyviä harhakäsityksiä.

Kiinnostaako osakesijoittaminen? Näillä vinkeillä onnistut.

20.7.2017 15:37 | Henri Heikinheimo

Osakesijoittaminen on yksinkertaista, mutta ei helppoa. Nämä 5 asiaa sinun tulee tietää ennen, kuin aloitat osakesijoittamisen. Artikkelin lopusta löytyvällä 10 tutun osakkeen listalla osakesijoittamisen aloittaminen on helppoa.

Mikä on momentum-ilmiö?

6.7.2017 11:56 | Henri Heikinheimo

Momentumiin sijoittamalla on saanut markkinoita parempaa tuottoa. Mikä on momentum-ilmiö, ja miten momentum-osakkeet löytää?

Voiko osakesijoittaja voittaa indeksin?

28.6.2017 13:51 | Timo Heikkilä

Tutkimusten mukaan osakerahastoista yli 80 % häviää markkinaindeksille. Onko indeksin voittaminen mahdotonta? Ei ole. Kerromme, miten se tapahtuu.

Minulla on 100 000 euroa, miten aloitan sijoittamisen?

27.6.2017 15:10 | Timo Heikkilä

Oli sijoitussummasi mikä tahansa aloita sijoittaminen tekemällä suunnitelma. Uhraamalla hetken aikaa tavoitteiden, riskinsietokyvyn ja strategian miettimiseen itse sijoittaminen on helpompaa ja sijoitustoiminnan tuotto parempaa.

Suomalaisilla osakkeilla huikea tuottojakso takana – minkälainen on tuotto-odotus?

27.6.2017 11:05 | Timo Heikkilä

Suomalaiset osakkeet ovat tuottaneet parhaiten viimeisen 5 vuoden aikana verrattuna tärkeimpiin omaisuusluokkiin ja pääosakemarkkinoihin. Minkälaista tuottoa sijoittaja voi odottaa kotimaisista osakkeista tulevaisuudessa?

Miten rakennat varainhoitosalkun?

7.6.2017 18:05 | Timo Heikkilä

Kerromme tässä artikkelissa, mitä on varainhoito, miten varainhoitosalkku rakennetaan ja miten sen voi tehdä itse.

Kehittyviltä markkinoilta löytyy tuottopotentiaalia

3.6.2017 09:12 | Timo Heikkilä

Osakemarkkinoiden tuotto-odotukset ovat kehittyneillä markkinoilla historiallisia toteutuneita tuottoja matalammat. Parempaa tuottoa on tarjolla kehittyvillä markkinoilla. Artikkelissa Sijoittaja.fi:n valinnat kolmeksi aktiiviseksi rahastoksi, jotka ovat pystyneet merkittävään ylituottoon kehittyvillä markkinoilla vertailuindeksiin nähden.

Suuri vertailu – suomalaisiin osakkeisiin sijoittavat rahastot

31.5.2017 14:30 | Timo Heikkilä

Vertailimme kaikki suomalaisiin osakkeisiin sijoittavat rahastot, joilla on viiden vuoden tuottohistoria. Mitkä ovat parhaat rahastot?

Oho! Näin paljon ETF-rahastojen kulut ovat laskeneet finanssikriisin jälkeen

31.5.2017 09:29 | Henri Heikinheimo

Pörssinoteerattujen rahastojen eli ETF:ien kulut ovat laskeneet finanssikriisin jälkeen lähes kolmanneksen. Raju kilpailu, ja ETF:ien suosion voimakas kasvu ajavat kuluja nopeasti alaspäin.

Näin valitset aktiivisen salkunhoitajan – 5 vinkkiä rahastosijoittajalle

24.5.2017 14:55 | Henri Heikinheimo

Vain yksi viidestä aktiivisesta sijoitusrahastosta voittaa vertailuindeksinsä. Lue 5 vinkkiä, miten erotat jyvät akanoista ja löydät tulevaisuuden menestyjärahastot.

Korkean tuoton sijoitustyylejä matalien tuottojen maailmassa

4.5.2017 07:53 | Henri Heikinheimo

Osake- ja korkomarkkinoiden tuotto-odotukset ovat historiallisen matalia. Markkinatilanne tukee kuitenkin edelleen osakemarkkinoita, vaikka näkyvissä on myös pieniä merkkejä korjausliikkeen mahdollisuudesta. Mihin tällaisilla markkinoilla kannattaa sijoittaa? Tässä mielestämme 3 parasta sijoitusvaihtoehtoa.

Aiotko sijoittaa peliyhtiöön? Opettele alan tärkeimmät tunnusluvut.

19.3.2017 13:38 | Timo Heikkilä

Next Games on ensimmäinen suomalainen peliyhtiö, joka listautuu pörssiin. Yhtiön liiketoiminta eroaa merkittävästi muista pörssiyhtiöistä ja sijoittajan kannattaa opetella tärkeimmät alan sanat ja tunnusluvut.

Aktiivinen rahastosijoittaminen kannattaa vain harvoin – Sijoittaja.fi:n rahastoanalyysi ladattavissa

17.2.2017 09:34 | Henri Heikinheimo

Sijoittaja.fi kokosi yhteen sijoitustutkimuksen keskeisimmät tulokset aktiivisten rahastojen menestyksestä suhteessa passiivisiin rahastoihin. Laaja analyysi ”Aktiiviset vs. passiiviset rahastot” on saatavilla jäsenille. Tässä analyysin pohjalta kootut neuvomme rahastosalkun rakentamiseen.

Epäonnistuneen riskihaluisen sijoittajan tarina

1.2.2017 11:55 | Timo Heikkilä

YOLO tarkoittaa You Only Live Once ja se on etenkin millennial-sukupolven iskulause. YOLO-asenne voi sijoitustoiminnassa johtaa karmeisiin virheisiin. Näin kävi kolmekymppiselle nuorelle miehelle, joka sai yllättävän miljoonaperinnön.

Mikä on smart beta, ja miten se voi parantaa salkkusi tuottoa?

26.1.2017 11:37 | Henri Heikinheimo

Viime vuosina sijoitusmediaa lukiessa on voinut yhä useammin törmätä termeihin smart beta, faktorisijoittaminen ja strategiasijoittaminen, joista kaikki viittaavat pohjimmiltaan samaan asiaan. Se on yksi finanssiteollisuuden nopeimmin kasvavista alueista. Mitä smart beta oikein tarkoittaa, ja mistä idea on lähtöisin? Kenelle faktorisijoittaminen sopii? Ovatko “älykkäät” strategia-ETF:t järkisijoitus?

Voita maailman kehittyneet osakemarkkinat yhdellä ETF-rahastolla (vain jäsenille)

2.1.2017 13:43 | Hannu Huuskonen

Sijoitustutkimuksessa on havaittu, kuinka vaikeaa laajan osakemarkkinaindeksin voittaminen on ollut aktiivisille rahastoille. Mitä korkeammat kulut rahastolla on, sitä hankalampi relevanttia vertailukohtaa on ollut voittaa. Vahvalla sijoitustyylillä tai poikkeuksellisen kantaaottavalla näkemyksellä vertailuindeksin on voinut päihittää, mutta tällöin riski suurille tappioille kasvaa. Esittelemme tässä artikkelissa valintamme useita sijoitustyylejä hyödyntäväksi monifaktori-ETF:ksi, jonka uskomme kykenevän peittoamaan maailman kehittyneet osakemarkkinat pitkällä aikavälillä.

Mikä on Suomen paras osakerahasto?

19.12.2016 14:42 | Timo Heikkilä

Päivitimme Suomen parhaat rahastot -vertailumme. Kärjessä ovat pienyhtiöihin sijoittavat osakerahastot.

SijoittajaPRO – sijoitustoiminta nykypäivään ja kannattavaksi

10.12.2016 10:00 | Sami Väänänen

Laadukkaalla strategialla voidaan parantaa salkun tuotto-odotusta tai vähentää riskiä. Tarjotaanko teille yksilöllistä palvelua vai valmista pakettiratkaisua?

Kirja-arvostelu: Sijoita kuin guru

3.12.2016 13:53 | Sami Väänänen

Sijoita kuin guru on hyvä teos omatoimiselle sijoittajalle tai sijoitushistoriasta kiinnostuneelle henkilölle. Gurujen näkemykset on esitetty helppolukuisena tiivistelmänä, nykypäivän sovellutuksia unohtamatta.

Saatko veronpalautuksia? Missä ajassa voit kaksinkertaistaa ne?

21.11.2016 14:55 | Timo Heikkilä

Oletko miettinyt sijoittamisen aloittamista? Veronpalautukset maksetaan tilille 29.11. Veronpalautusrahoilla on helppo aloittaa sijoittaminen.

Teetkö huomaamattomia sijoituspäätöksiä?

18.11.2016 11:09 | Vieraileva kirjoittaja

Kotitaloudet ja yksilöt kohtaavat väistämättä elämässään sijoituspäätöksiä. Monet näistä ovat sijoituspäätöksiä joita emme oikeastaan sijoituspäätökseksi tunnista. Joka ikinen päivä päätämme mihin rajalliset 24 tuntia sijoitamme. Useimmat meistä sijoittavat noin kahdeksan tuntia jonkun toisen omistaman yrityksen tavoitteiden saavuttamiseen, tunnin verran työmatkoihin, tunti pari ruoanlaittoon ja syömiseen, kahdeksan tuntia nukkumiseen ja loput viisi tuntia jaetaan perheen kanssa oleiluun, harrastuksiin tai vaikka TV:n katseluun.

Warren Buffettin kootut sijoitusviisaudet

26.9.2016 13:34 | Timo Heikkilä

Maailman menestynein sijoittaja Warren Buffett on tunnettu sijoitusviisauksistaan. Hän osaa yksinkertaistaa vaikeita asioita ja tiivistää sijoittajan kannalta olennaisen. Tässä kootusti tunnetuimpia Buffettin sitaatteja.

Nordealta piensijoittajille ystävällinen hinnoittelu

24.9.2016 11:38 | Vieraileva kirjoittaja

Nordea uudisti keväällä verkkokaupankäynnin hinnoittelun. Kaikissa pörssitoimeksiantojen palkkioissa on yhden prosentin hintakatto, joka kattaa toimeksiannot Helsingin pörssistä maailman pörsseihin. Esimerkiksi sadan euron kaupasta välityspalkkiota menee yksi euro.

Suomen parhaat rahastot – pienyhtiörahastot kärjessä

23.9.2016 11:45 | Timo Heikkilä

Päivitimme Suomen parhaat rahastot -vertailumme. Kärjessä jatkaa Evli Suomi Pienyhtiöt.

Miten sijoittajat valitsevat osakkeita?

24.8.2016 13:21 | Timo Heikkilä

Osakkeiden valintatapoja lienee yhtä monta kuin on sijoittajia. Valintamenetelmät voidaan kuitenkin jakaa muutamaan kategoriaan. Mikä osakkeiden valintamenetelmä on paras?

Aloittelevalle ETF-sijoittajalle knopit miten valita ja ostaa ETF

24.8.2016 13:18 | Minna Karttunen

Pörssinoteerattu rahasto eli ETF (Exchange-Traded Fund) on rahasto, jolla voidaan käydä kauppaa pörssissä. ETF:ien avulla yksityissijoittajalla on mahdollisuus sijoittaa kuten alan johtavat toimijat ja sijoitusstrategit pienillä kuluilla.

Piensijoittajalle uusia kädenojennuksia

19.8.2016 19:21 | Minna Karttunen

Myös Nordea on lähtenyt mukaan hintakilpailuun, joka hyödyttää ensisijaisesti piensijoittajaa. Kustannustietoinen piensijoittaja voi hurrata tämän hetkisestä trendistä ja tuottojen kasvamisesta kulutietoisuudella.

Kuinka onnistun sijoitustoiminnassa?

16.8.2016 15:39 | Sami Väänänen

Sijoitustoiminnassa onnistuminen voi tuntua haastavalta. Näillä vinkeillä saat sijoitustoimintasi käyntiin! Moni kokee sijoittamisen aloittamisen ylitsepääsemättömän hankalana. Sijoitustoimintaan liitetään usein monenlaisia näkemyksiä, jotka eivät välttämättä pohjaudu mihinkään. Mikäli sijoittamisesta pyrkii löytämään faktuaalista tietoa, niin sitä myös löytää – paljon.

Säilyvätkö menneisyyden voittajarahastot ylivertaisina myös tulevaisuudessa?

9.7.2016 17:06 | Hannu Huuskonen

Sijoitusalan markkinointiviestintä on rakennettu pitkälti historiallisten tuottojen varaan – se myy, mikä on historiassa menestynyt. Varainhoitoalan markkinointiesitteissä voi usein havaita pienellä kirjoitetun huomautuksen “historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta”. Vaikka tämän huomautuksen taustalla on pitkälti regulatoriset vaateet, pitää se sisällään suuren viisauden: vain harvoin historiallisilla tuotoilla voi ennustaa tulevaisuutta – olipa sitten kyse yksittäisistä osakkeista tai aktiivisesti hoidetuista rahastoista.

Suomalaisilla osakerahastoilla ei ole sijoitustyyliä – luotetaan näkemykseen

22.6.2016 13:29 | Timo Heikkilä

Tutkimme kaikkien omassa rahastovertailussa olevien suomalaisiin osakkeisiin sijoittavien rahastojen sijoitustyylit. Vain aniharva kertoo, mitä sijoitustyyliä rahasto noudattaa.

Kykenevätkö perinteiset rahastot voittamaan vertailuindeksinsä Euroopassa?

19.6.2016 13:17 | Hannu Huuskonen

Varainhoitotoimiala pohjautuu edelleen voimakkaasti perinteisten sijoitusrahastoilla toteutettujen sijoitusratkaisujen päälle. Tutkimuksissa on havaittu, ettei markkinoiden voittaminen ole helppoa: yksittäisillä sijoitusrahastoilla sen paremmin kuin erilaisilla varainhoitoratkaisuilla ei näytä olevan keskimäärin kykyä relevantin vertailuindeksin voittamiseen. Tästä syystä ETF-rahastojen kasvu jatkuu hurjana sijoittajien siirtäessä rahojaan pois erityisesti kalliista lähellä indeksiä olevista rahastoista.

Näin kaksinkertaistat valmistujaisrahat

31.5.2016 10:59 | Timo Heikkilä

Sijoitin itse ylioppilaslahjaksi saamiani rahoja IT-huumassa teknologia-alan osakkeisiin. Näillä neuvoilla et tee samoja virheitä kuin minä.

Muutoksia Passiivinen Kulupihtari -mallisalkussa

25.5.2016 10:21 | Hannu Huuskonen

Passiivinen Kulupihtari on puoliksi osakkeista ja puoliksi koroista koostuva mallisalkku, joka tarjoaa kustannustehokkaan ja hyvin hajautetun globaalin ETF-salkun. Historiallisesti salkku on voittanut saman riskitason yhdistelmärahastot keskimäärin noin 1,5 %-yksiköllä vuodessa, mikä selittyy salkun selvästi yhdistelmärahastoja alhaisemmalla kulurakenteella. Pitkässä juoksussa tämä tarkoittaa mukavaa lisätuottoa sijoittajalle, joka haluaa karsia turhat kustannukset.

Haluatko miljonääriksi?

24.5.2016 10:38 | Timo Heikkilä

Suomalaisilla on kova halu miljonääriksi. Jaajo Linnonmaan luotsaama “Haluatko miljonääriksi?” oli talven suosituin tv-ohjelma. Lottoa on pelattu jo yli 40 vuotta. Onko muita keinoja päästä miljonääriksi ja miten se onnistuu?

Suomen parhaat rahastot – vertailussa uusi kärki!

23.5.2016 14:53 | Timo Heikkilä

Seuraamme tasaisin väliajoin pääasiassa suomalaisiin osakkeisiin sijoittavia rahastoja. Päivitimme vertailun. Katso, mitkä ovat Suomen parhaat rahastot.

Onko parhailla salkunhoitajilla osakevalintataitoa vai selittyykö lisäarvo muilla tekijöillä?

14.5.2016 11:44 | Hannu Huuskonen

Tässä artikkelissa perkaamme hieman pintaa syvemmältä tähtirahastojen menestyksen syitä. Onko menestyksen taustalla salkunhoitajavelhoja, jotka haistavat voittajayhtiöt ennen muita ja omaavat kyvyn ylivertaiseen osakevalintaan? Vai selittääkö ylituottoja tyypillisemmin muut tekijät, kuten tehokkaaksi tiedetyn sijoitustyylin toteuttaminen?

Mikä on aktiivinen rahasto?

6.5.2016 19:02 | Timo Heikkilä

Sijoitusalalla puhutaan paljon aktiivisista ja passiivisista rahastoista. Mitä nämä termit oikein tarkoittavat?

Aktiiviset vs passiiviset rahastot – Sijoittaja.fi:n laaja analyysi

6.5.2016 10:57 | Henri Heikinheimo

Sijoittaja.fi kokosi kansainvälisen sijoitustutkimuksen keskeisimmät havainnot aktiivisten rahastojen menestyksestä suhteessa passiivisiin rahastoihin. Laaja analyysi ”Aktiiviset vs. passiiviset rahastot” on saatavilla jäsenille. Tässä tiivistelmä aiheesta.

Miksi ETF on niin hyvä?

16.3.2016 17:13 | Timo Heikkilä

ETF:ien suosio maailmalla on räjähtänyt. ETF:iin sijoitettu varallisuus on lähes 3 000 miljardia dollaria. Mikä on ETF ja miksi se on niin suosittu sijoitusinstrumentti?

Markkinoita parempaa tuottoa yhdistämällä kaksi sijoitustyyliä

10.3.2016 14:44 | Sijoittaja.fi

Yhdistämällä tunnetun arvo-osakkeisiin sijoittavan sijoitusstrategian ja alhaisen likviditeetin on sijoitustutkimusten mukaan saavutettu markkinoita parempaa tuottoa.

Kannattaako rahastosijoittajan tuijottaa pelkästään tuottoa?

17.2.2016 10:42 | Timo Heikkilä

Usein rahastoja vertaillaan niiden historiallisen tuoton perusteella. Onko tämä järkevä mittari ja mihin muihin asioihin rahastosijoittajan kannattaisi kiinnittää huomiota?

Sijoittaja ilman suunnitelmaa on kuin suunnistaja ilman kompassia

19.1.2016 13:34 | Timo Heikkilä

Varmin tapa epäonnistua sijoitusmarkkinoilla on sijoittaa ilman suunnitelmaa. Sijoitussuunnitelma on sijoittajan kompassi. Ilman sitä olet hukassa.

Helsingin pörssin laatuyhtiöt ja 10 osakkeen laatusalkku

12.1.2016 08:42 | Timo Heikkilä

Laatuyhtiöt on sijoitusstrategia, joka sopii turbulenttiin markkinatilanteeseen. Mitkä ovat Helsingin pörssin laatuyhtiöt?

Rahaston liiallinen aktiivisuus voi aiheuttaa tuhoa – syynissä riskirahasto

29.12.2015 12:11 | Timo Heikkilä

Salkunhoidon aktiivisuus on usein hyväksi, mutta liiallinen aktiivisuus ja riskinotto aiheuttaa tuhoa. Syynissämme rahasto, jonka riski poikkeuksellisen korkea ja salkunhoidon näkemys osoittautunut vääräksi.

Aktiiviset vs. passiiviset rahastot

29.12.2015 11:49 | Sijoittaja.fi

Sijoittaja.fi on koonnut kansainvälisen sijoitustutkimuksen keskeisimmät havainnot aktiivisten rahastojen menestyksestä suhteessa passiivisiin rahastoihin.

Totta vai tarua: ETF muuttaa sijoittajan keinottelijaksi?

28.12.2015 10:16 | Vieraileva kirjoittaja

ETF-osuudet voi ostaa aamulla ja myydä ne iltapäivällä. Onko se mahdollisuus, joka pitkäaikaisen sijoittajan pitäisi jättää käyttämättä?

Uusi rahasto, joka sijoittaa kuin parhaat osaketietäjät

17.12.2015 13:50 | Timo Heikkilä

UB Amerikka on uusi Yhdysvaltain osakemarkkinoille sijoittava rahasto. Rahaston sijoitusstrategia perustuu algoritmiin, jolle on myönnetty patentti Yhdysvalloissa. Sijoituspäätökset perustuvat osakepoimintamenetelmään, jossa analysoidaan amerikkalaisten sisäpiiritahojen ja suursijoittajien tekemiä osakekauppoja. Tapasimme UB Amerikan vastuullisen salkunhoitajan, Erkko Uusitalon.

Näin parannat sijoitustesi tuottoa

30.11.2015 10:51 | Sijoittaja.fi

Sijoittaja voi parantaa salkkunsa tuottoa noudattamalla systemaattista sijoitusstrategiaa, valitsemalla salkkuunsa parhaita sijoitusratkaisuja ja hyödyntämällä markkinoiden yksittäisiä hinnoitteluvirheitä.

Mikä on momentum-strategia ja saako sillä osakemarkkinoita parempaa tuottoa?

27.11.2015 13:25 | Sijoittaja.fi

Yksi yleisimmistä tunnetuista markkina-anomalioista on momentum. Momentum-strategioissa osakehankinnat tehdään osakkeiden kurssinousun perusteella. Mitä korkeampi osakkeen nousu on ollut mitatulla ajanjaksolla sitä, voimakkaampi momentum.

Osakestrategia, jolla on voitettu markkinat

14.10.2015 08:25 | Sami Väänänen

SciBeta esittelee fundamentteihin pohjautuvan indeksin, joka on tarjonnut yleisiä osakeindeksejä korkeampaa tuottoa. Morgan Stanleyn lanseeramalla ETF:llä voi sijoittaa suoraan tähän strategiaan.

Omistatko lyhyen koron tai rahamarkkinarahastoja? Tuottosi on nolla!

9.10.2015 09:08 | Timo Heikkilä

Suomen Sijoitustutkimuksen syyskuun rahastoraportti kertoo karua kieltä nykyisestä korkotasosta. Riskitön tuotto on tällä hetkellä nolla. Näihin rahastoihin suomalaiset ovat sijoittaneet yli 3 miljardia euroa.

Onko ideaa? Lemminkäisen osakkeessa hyvä tuottopotentiaali

27.3.2015 15:30 | Timo Heikkilä

Lemminkäisen kannattavuus parani merkittävästi vuonna 2014 ja velkaantuneisuus aleni. Osakekurssi laski. Kääntyykö kurssi vuonna 2015?

Kvantitatiivisesta sijoittamisesta Osa 2

21.10.2014 18:59 | JT Appel

Kirjoitussarjan tarkoituksena on avata, miten kvantitatiivinen sijoitustyyli eroaa “tavallisesta” sijoittamisesta ja miksi se voi olla hyvin mielenkiintoinen vaihtoehto harkittavaksi avarakatseiselle sijoittajalle.

Mitä on kvantitatiivinen sijoittaminen?

2.9.2014 11:06 | JT Appel

Tässä kirjoitussarjassa on tarkoitus syventyä tarkemmin kvantitatiiviseen sijoittamiseen sekä kvantitatiivisen sijoitusstrategian rakentamiseen. Kirjoitussarjassa on tarkoitus vastata kysymyksiin: Miksi kvantitatiiviset sijoitusstrategiat ovat menestyviä ja miten sellaisen voisi itselle rakentaa? Edeltävät kysymykset huomioiden pyrin jatkossa tuomaan esille omasta mielestäni tärkeitä seikkoja kvantitatiivisesta sijoittamisesta sekä siitä miten sijoitusprosessi on edennyt omalla kohdallani.

Miksi osakemarkkinoiden suuntaa on lähes mahdoton ennustaa?

27.5.2014 11:40 | Timo Heikkilä

Saamme päivittäin lukea lehdistä ennustuksia siitä, mihin osakemarkkinat menevät. Osa sijoitusstrategeista löytää aina perusteet nousulle, osa sitä vastoin on aina pessimistisiä. Miksi osakemarkkinoiden ennustaminen on niin vaikeaa ja onko sijoittajan ylipäätään järkevää yrittää ennustaa markkinan suuntaa?


Sijoittajan työkalut

ETF-valintatyökalu

Indeksin valintatyökalu

Mallisalkut

Markkinaympäristö

Suomalaisten osakkeiden valintatyökalu

Tulosennusteet ja tulosseuranta

Välittäjävertailutyökalu



ETF-poiminnat

12.10.2018 10:26
BlackRock vahvistaa megatrendejä hyödyntävien rahastojen sarjaa
24.9.2018 16:07
GICSin sektorijärjestelyillä vaikutuksia ETF:iin
11.9.2018 17:16
Turkin osakkeet – matalia arvostuslukuja kovalla riskillä
13.8.2018 17:17
Kryptovaluuttaa kaikille – Onko bitcoin ETF tulossa?
20.6.2018 13:47
Vakautta salkkuun globaaleilla laatuyhtiöillä




Nostot työkaluista

16.1.2019 14:03
Markkinaympäristö: Sijoittajien paniikkitunnelmat väistymässä
9.1.2019 11:56
Riski-indikaattoreissa ei edelleenkään käännettä
4.1.2019 16:20
Osaketyökalut päivitetty
2.1.2019 15:48
Markkinaympäristö: Riskilainojen korkoerot rajussa nousussa
26.12.2018 21:23
Markkinaympäristö: Riskit kasvoivat, sijoittajien pessimismi kasvoi nopeammin



Suosituimmat avainsanat

analyysi ETF ETF-rahavirrat Fellow Finance indeksin valintatyökalu indeksisijoittaminen korko kumppaniartikkeli laatuyhtiöt mallisalkut markkinaympäristö markkinoiden arvostus osaketyökalu osakkeet paranna tuottoa rahastot sijoittaminen sijoitusideat suomalaisten osakkeiden valintatyökalu suomi-osakkeet suorat sijoituskohteet säästäminen TOP5 tulokset tulosennusteet tuloskasvu tuloskausi vaihtoehtoiset sijoituskohteet vertaislainaus yrityslainat

Sijoittaja.fi / Investment Intelligence Oy