Institutionaalisista sijoittajista 94% kasvattaa sijoituksia listaamattomiin yrityslainoihin

Perinteiset korkomarkkinat tarjoavat lähiaikoina aika ohuen pihvin korkotuottoja etsivälle sijoittajalle. Trumpin vaalivoiton jälkeen inflaatio-odotukset ovat nousseet, mikä on ajanut korkotasoa ylöspäin. Tämä on vaikuttanut erityisesti pitkän duraation korkopapereihin negatiivisesti. Miten sijoittajan tulisi operoida korkopositiotaan tässä markkinatilanteessa?

korko suorat sijoituskohteet yrityslainat

Yritykset hakevat rahoitusta suoraan sijoittajilta

Perinteisten joukkovelkakirjalainojen, ETF- ja korkorahastojen sijaan tällä hetkellä voimakkaasti kasvaa listaamattomien yrityslainojen luokka, joihin piensijoittajat pystyvät tänä päivänä entistä helpommin sijoittamaan. PK-sektorin yritysten liiketoiminta perustuu tänä päivänä yhä enenevässä määrin immateriaalioikeuksiin ja aineettomaan pääomaan. Nämä tuotantotekijät eivät käy perinteisen pankkirahoituksen vakuudeksi, joten yritykset lainaavat tarvittavan rahoituksen tuottoa etsiviltä sijoittajilta.

Suorien yrityslainojen positiiviset puolet:

  • Nykyisessä korkomarkkinassa houkuttelevat tuottotasot (7-13% p.a.)
  • Lyhyitä 6-36kk mittaisia
  • Kuukausilyhenteisiä tai bullet-muotoisia lainoja (koko lainan pääoma maksetaan takaisin sijoittajille eräpäivänä)
  • Yrityslainoilla on usein omistajien takaus tai yrityskiinnitys vakuutena.

Suoriin yrityslainoihin sijoittamisen negatiiviset puolet:

  • Sijoituskohteiden löytäminen
  • PK-yrityksen talouden ja toimialan ymmärrys
  • Sitoutuminen laina-ajaksi
  • Jälkimarkkinoiden puute

Sijoittaminen listaamattomiin yrityslainoihin kasvaa

Yrityslainojen suosio kasvaa vahvasti meillä ja maailmalla. Institutionaalisista sijoittajista 94% uskoo kasvattavansa listaamattomien yrityslainojen allokaatiota seuraavien 5 vuoden aikana ja 84% niihin sijoittaneista on tyytyväisiä tuottoon. Perinteisten varakkaiden perheyhtiöiden (Family Office) sijoitusvarallisuudesta on 21,8% yrityslainoissa. Isoilla eläke- ja perheyhtiöllä on kontakteja ja resursseja listaamattomien kohteiden etsintään ja analysointiin. (lähde) (lue miten eläkeyhtiöt sijoittavat)

SijoittajaPRO Corporate Finance etsii, analysoi ja rakentaa jo alkuvaiheen ohittaneisiin, liiketoimintansa todistaneisiin kasvuyhtiöihin vieraan pääoman ehtoisia yritys- ja vaihtovelkakirjalainoja. Olemme mukana jokaisessa SijoittajaPro Valintana esitellyssä sijoituskohteessa merkittävänä kanssasijoittana, jolla osoitamme perehtyneemme ja hyväksyneemme sijoituskohteen esiteltäväksi sijoittajille.

Näitä sijoituscasejä saat käyttöösi jättämällä yhteystietosi alla olevaan kenttään, niin olemme teihin yhteydessä.

Lähteet

  • Long-Term Asset Return Study by Deutche Bank 8.9.2016
  • The Principal / CREATE Research survey 2015
  • Preqin Investor Outlook: Alternative Assets H2/2016


SINUA VOISI KIINNOSTAA MYÖS NÄMÄ ARTIKKELIT



YKSITYISSIJOITTAJALLE AMMATTILAISTEN TIETO & TYÖKALUT

  • Osaketyökalu
  • ETF-työkalu
  • Indeksityökalu
  • Markkinaympäristö ja riski-indikaattorit
  • Markkinakatsaus
  • Analyysit ja rahastovertailut
  • Mallisalkut ja sijoitusideat
  • Lukuoikeus koko tietopalvelun sisältöön
  • Yhteistyökumppaneiden jäsenedut
  • Opastus chatissa



Siirry osaketyökaluun!



Siirry osaketyökaluun!


Sijoittaja.fi / Investment Intelligence Oy