Mallisalkkumme kehittyivät rauhallisesti elokuussa Elokuussa ETF-mallisalkkumme ja indeksit kasvoivat rauhallisesti. Kehittyvät markkinat ja laatuyhtiöt vetivät strategiamestarin niukalti negatiiviseksi. Elokuu oli arvoyhtiöiden nousuaikaa. Suomi Fundamentti menestyi elokuussa erinomaisesti. Sami Väänänen 1.9.2016 ETF mallisalkut osakkeet Elokuussa ETF-mallisalkkumme ja indeksit kasvoivat rauhallisesti. Kehittyvät markkinat ja laatuyhtiöt vetivät strategiamestarin niukalti negatiiviseksi. Elokuu oli arvoyhtiöiden nousuaikaa. Suomi Fundamentti menestyi elokuussa erinomaisesti. Lue tästä käytännön ohjeet, miten aloittaa ETF-sijoittaminen. Kaikki mallisalkut löydät täältä (mallisalkkujen sisältö vain jäsenille). Liity jäseneksi tästä! Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä. Suomi Fundamentti Elokuussa Suomi Fundamentti nousi +4,1 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi nousi +0,6 %. Kuluvana vuotena tuotto Suomi Fundamentti -mallisalkussamme on ollut mahtavat +20,1 %, samaan aikaan OMX Helsinki Cap -indeksi on tuottanut 5,7 %. Tuottoeroa on kuluvana vuotena kertynyt mallisalkkumme hyväksi +14,4 %-yksikköä. Korkotuoton Metsästäjä Korkotuoton Metsästäjä nousi elokuussa 0,5 % ja vertailuindeksi 0,3 %. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa. Kuluvana vuotena korkotuoton metsästäjä on tuottanut 6,5 % ja vertailuindeksi 5,9 %. Vuoden 2015 mallisalkun tuotto oli +6,9 % kun vertailuindeksin tuotto jäi vain +2,0 %:iin. Lue aiempi analyysimme korkoriskeistä! Koko kesän kestäneen trendin mukaisesti suurimpia vahvistujia olivat kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset sekä dollarimääräiset lainat. Huonoiten elokuussa meni aasialaisilla valtionlainoilla. Muiden ETF:ien lasku elokuussa oli mitäänsanomatonta. ELOKUU 2016 TOP 3: Kehittyvien markkinoiden eurosuojatut lainat +1,7 % Kehittyvien markkinoiden valtioiden ja yritysten korkeatuottoiset lainat +1,5 % Yhdysvaltalaiset korkean riskin yrityslainat eurosuojatusti +1,3 % ELOKUU 2016 BOTTOM 3: Aasian alueen valtioiden paikallisvaluuttamääräiset lainat -0,4 % Kehittyvien markkinoiden valtioidne korkeatuottoiset paikallisvaluuttamääräiset lainat -0,1 % Euroalueen hyvätuottoiset valtionlainat -0,0 % Passiivinen Kulupihtari Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme nousi elokuussa 0,7 % ja vertailurahastot tuottivat 0,6 %. Vuoden alusta passiivinen kulupihtari on kasvanut 5,1 % ja vertailurahastot ovat nousseet 2,7 %. Pitkässä juoksussa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettu salkku on hävinnyt mallisalkullemme. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkun hyväksi kymmenessä vuodessa noin 23 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. Olemme muuttaneet salkun sisältöä ja painoja. Lue tästä artikkeli aiheesta! Elokuussa myös passiivisen kulupihtarin ETF:t olivat vahvasti plussalla. Parhaiten tuottivat japanilaiset yhtiöt. Huonoiten pärjäsivät hyvän luottoluokituksen valtionlainat. ELOKUU 2016 TOP 3: Japanilaiset yhtiöt +2,3 % Kehittyvien markkinoiden valtioiden korkeatuottoiset lainat eurosuojatusti +2,0 % Euromääräiset yritysten korkeatuottoiset riskilainat +1,4 % ELOKUU 2016 BOTTOM 3: Hyvän luottoluokituksen valtionlainat globaalisti, eurosuojattu -0,5 % Euroalueen finanssisektorin ulkopuoliset yrityslainat -0,3 % 5,5-10,5v mittaiset likvidit valtionlainat -0,1 % Strategiamestari Strategiamestari-mallisalkku laski elokuussa 0,5 % ja vertailuindeksi nousi 0,7 %. Vuoden alusta strategiamestari on tuottanut 5,9 % ja vertailuindeksi on tuottanut 4,7 %. Strategiamestari-mallisalkussa kärjessä oli arvoyhtiöihin sijoittava aktiivinen ETF. Elokuussa eniten laskivat kehittyvät ja kehittymättömät (”frontier”) markkinat sekä eurooppalaiset laatuyhtiöt. ELOKUU 2016 TOP 3: Aktiivisesti kvantitatiivisin menetelmin sijoittava ETF +3,3 % Kehittyvien markkinoiden valtioiden ja yritysten korkeatuottoiset lainat +1,5 % Omia osakkeitaan takaisin ostavat yhtiöt +1,0 % ELOKUU 2016 BOTTOM 3: Kehittyneiden markkinoiden hyvää osinkotuottoa maksavat laatuyhtiöt -3,7 % Kehittymättömien markkinoiden yhtiöt globaalisti -3,3 % Globaali minimivolatiliteettistrategia -2,5 % Fellow Finance -salkku Oikealla rahalla (30.000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut kuluvana vuotena hyvin. Salkun kehitystä voi seurata livenä täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona. Sijoittaja.fi:n jäsenille lisätuottoa Fellow Financessa Platinum-jäsenet saavat jäsenetuna 1,5 %:n ja Sijoittaja.fi -jäsenet saavat 0,75 %:n korotuksen Fellow Financen kautta tehtyjen uusien lainojen määrästä Myös Fellow Financen nykyiset asiakkaat saavat saman edun uusiin sijoituksiin liittymällä Sijoittaja.fi:n jäseneksi. LUNASTA JÄSENETU Jäsenemme saavat edun käyttöönsä lähettämällä meille sähköpostia otsikolla ”Jäsenetu Fellow Finance -palveluun” sähköpostiosoitteeseen fellow@sijoittaja.fi. Ilmoita myös sähköpostiosoitteesi, jolla olet rekisteröitynyt jäseneksemme ja Fellow Financen palveluun. Toimitamme tiedot kvartaaleittain Fellow Financeen, joka huolehtii hyvitysten maksamisesta jäsentemme asiakasvaratileille. Etu tilitetään kvartaalin päättymistä seuraavan kuukauden aikana automaattisesti jäsenen Fellow Finance -asiakasvaratilille. Näin hyödynnät Sijoittaja.fi:n työkaluja sijoituspäätöksissä Tarkista markkinoiden riskit markkinaympäristöstä, riskien ollessa koholla sijoittajan kannattaa olla varovainen Etsi houkuttelevia ja sijoitustyyliisi sopivia sijoituskohteita Osaketyökalusta / ETF-työkalusta / Indeksin valintatyökalusta Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -katsauksesta kaikki olennainen sijoituspäätösten tueksi. ETF mallisalkut osakkeet Kirjaudu sisään Muista minut Kirjaudu Unohditko salasanasi? Unohditko salasanasi? Syötä sähköpostisi. Vaihda salasana Takaisin kirjautumiseen
Lue tästä käytännön ohjeet, miten aloittaa ETF-sijoittaminen. Kaikki mallisalkut löydät täältä (mallisalkkujen sisältö vain jäsenille). Liity jäseneksi tästä! Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä. Suomi Fundamentti Elokuussa Suomi Fundamentti nousi +4,1 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi nousi +0,6 %. Kuluvana vuotena tuotto Suomi Fundamentti -mallisalkussamme on ollut mahtavat +20,1 %, samaan aikaan OMX Helsinki Cap -indeksi on tuottanut 5,7 %. Tuottoeroa on kuluvana vuotena kertynyt mallisalkkumme hyväksi +14,4 %-yksikköä. Korkotuoton Metsästäjä Korkotuoton Metsästäjä nousi elokuussa 0,5 % ja vertailuindeksi 0,3 %. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa kaikissa markkinatilanteissa. Kuluvana vuotena korkotuoton metsästäjä on tuottanut 6,5 % ja vertailuindeksi 5,9 %. Vuoden 2015 mallisalkun tuotto oli +6,9 % kun vertailuindeksin tuotto jäi vain +2,0 %:iin. Lue aiempi analyysimme korkoriskeistä! Koko kesän kestäneen trendin mukaisesti suurimpia vahvistujia olivat kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset sekä dollarimääräiset lainat. Huonoiten elokuussa meni aasialaisilla valtionlainoilla. Muiden ETF:ien lasku elokuussa oli mitäänsanomatonta. ELOKUU 2016 TOP 3: Kehittyvien markkinoiden eurosuojatut lainat +1,7 % Kehittyvien markkinoiden valtioiden ja yritysten korkeatuottoiset lainat +1,5 % Yhdysvaltalaiset korkean riskin yrityslainat eurosuojatusti +1,3 % ELOKUU 2016 BOTTOM 3: Aasian alueen valtioiden paikallisvaluuttamääräiset lainat -0,4 % Kehittyvien markkinoiden valtioidne korkeatuottoiset paikallisvaluuttamääräiset lainat -0,1 % Euroalueen hyvätuottoiset valtionlainat -0,0 % Passiivinen Kulupihtari Passiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme nousi elokuussa 0,7 % ja vertailurahastot tuottivat 0,6 %. Vuoden alusta passiivinen kulupihtari on kasvanut 5,1 % ja vertailurahastot ovat nousseet 2,7 %. Pitkässä juoksussa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettu salkku on hävinnyt mallisalkullemme. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkun hyväksi kymmenessä vuodessa noin 23 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain 0,2 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %. Olemme muuttaneet salkun sisältöä ja painoja. Lue tästä artikkeli aiheesta! Elokuussa myös passiivisen kulupihtarin ETF:t olivat vahvasti plussalla. Parhaiten tuottivat japanilaiset yhtiöt. Huonoiten pärjäsivät hyvän luottoluokituksen valtionlainat. ELOKUU 2016 TOP 3: Japanilaiset yhtiöt +2,3 % Kehittyvien markkinoiden valtioiden korkeatuottoiset lainat eurosuojatusti +2,0 % Euromääräiset yritysten korkeatuottoiset riskilainat +1,4 % ELOKUU 2016 BOTTOM 3: Hyvän luottoluokituksen valtionlainat globaalisti, eurosuojattu -0,5 % Euroalueen finanssisektorin ulkopuoliset yrityslainat -0,3 % 5,5-10,5v mittaiset likvidit valtionlainat -0,1 % Strategiamestari Strategiamestari-mallisalkku laski elokuussa 0,5 % ja vertailuindeksi nousi 0,7 %. Vuoden alusta strategiamestari on tuottanut 5,9 % ja vertailuindeksi on tuottanut 4,7 %. Strategiamestari-mallisalkussa kärjessä oli arvoyhtiöihin sijoittava aktiivinen ETF. Elokuussa eniten laskivat kehittyvät ja kehittymättömät (”frontier”) markkinat sekä eurooppalaiset laatuyhtiöt. ELOKUU 2016 TOP 3: Aktiivisesti kvantitatiivisin menetelmin sijoittava ETF +3,3 % Kehittyvien markkinoiden valtioiden ja yritysten korkeatuottoiset lainat +1,5 % Omia osakkeitaan takaisin ostavat yhtiöt +1,0 % ELOKUU 2016 BOTTOM 3: Kehittyneiden markkinoiden hyvää osinkotuottoa maksavat laatuyhtiöt -3,7 % Kehittymättömien markkinoiden yhtiöt globaalisti -3,3 % Globaali minimivolatiliteettistrategia -2,5 % Fellow Finance -salkku Oikealla rahalla (30.000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava salkku on tuottanut kuluvana vuotena hyvin. Salkun kehitystä voi seurata livenä täältä. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona. Sijoittaja.fi:n jäsenille lisätuottoa Fellow Financessa Platinum-jäsenet saavat jäsenetuna 1,5 %:n ja Sijoittaja.fi -jäsenet saavat 0,75 %:n korotuksen Fellow Financen kautta tehtyjen uusien lainojen määrästä Myös Fellow Financen nykyiset asiakkaat saavat saman edun uusiin sijoituksiin liittymällä Sijoittaja.fi:n jäseneksi. LUNASTA JÄSENETU Jäsenemme saavat edun käyttöönsä lähettämällä meille sähköpostia otsikolla ”Jäsenetu Fellow Finance -palveluun” sähköpostiosoitteeseen fellow@sijoittaja.fi. Ilmoita myös sähköpostiosoitteesi, jolla olet rekisteröitynyt jäseneksemme ja Fellow Financen palveluun. Toimitamme tiedot kvartaaleittain Fellow Financeen, joka huolehtii hyvitysten maksamisesta jäsentemme asiakasvaratileille. Etu tilitetään kvartaalin päättymistä seuraavan kuukauden aikana automaattisesti jäsenen Fellow Finance -asiakasvaratilille. Näin hyödynnät Sijoittaja.fi:n työkaluja sijoituspäätöksissä Tarkista markkinoiden riskit markkinaympäristöstä, riskien ollessa koholla sijoittajan kannattaa olla varovainen Etsi houkuttelevia ja sijoitustyyliisi sopivia sijoituskohteita Osaketyökalusta / ETF-työkalusta / Indeksin valintatyökalusta Markkinakatsaus: mistä tuottoa? -katsauksesta kaikki olennainen sijoituspäätösten tueksi. ETF mallisalkut osakkeet