Mallisalkut helmikuussa – liikehdintää plussan puolellaMallisalkut nousivat hieman helmikuussa. Helmikuu oli rauhallinen ja paljon ei tuotto eronnut nollasta. Sami Väänänen 1.3.2016 ETF mallisalkutMallisalkut nousivat hieman helmikuussa. Helmikuu oli rauhallinen ja paljon ei tuotto eronnut nollasta.Mallisalkkujen ETF:t ja tuottokuvaajat löydät täältä (sisältö vain jäsenille).Liity jäseneksi!Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.Fellow Finance -salkkuOikealla rahalla (30.000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku on tuottanut kuluvana vuotena hyvin. Salkun realisoitunut vuotuistettu tuotto on +13,9 %. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.Sijoittaja.fi:n jäsenille lisätuottoa Fellow FinanessaPlatinum-jäsenet saavat jäsenetuna 1,5 %:n jaSijoittaja.fi -jäsenet saavat 0,75 %:n korotuksen Fellow Financen kautta tehtyjen uusien lainojen määrästäMyös Fellow Financen nykyiset asiakkaat saavat saman edun uusiin sijoituksiin liittymällä Sijoittaja.fi:n vuosijäseneksi.Etu tilitetään kvartaalin päättymistä seuraavan kuukauden aikana automaattisesti jäsenen Fellow Finance -asiakasvaratililleSuomi FundamenttiHelmikuussa Suomi Fundamentti tuli alas 2,3 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi laski 3,7 %. Kuluvana vuotena tuotto Suomi Fundamentti -mallisalkussamme on ollut -2,3 %, samaan aikaan OMX Helsinki Cap -indeksi on tuottanut -6,5 %. Laskua on tehty selvästi indeksiä vähemmän. Vuonna 2015 mallisalkkumme tuotti erinomaisesti +33,4 %, kun indeksi tuotti +15,9 %. Katso uusi kärki täältä.Korkotuoton MetsästäjäKorkotuoton Metsästäjä nousi helmikuussa 0,5 % ja vertailuindeksi nousi 0,4 %. Helmikuussa selvästi parhaiten pärjäsivät kehittyvien markkinoiden lainat. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa. Kuluvana vuotena korkotuoton metsästäjä on noussut 0,3 % ja vertailuindeksi on noussut 1,0 %. Vuoden 2015 mallisalkun tuotto oli +6,9 % kun vertailuindeksin tuotto jäi vain +2,0 %:iin. Lue aiempi analyysimme korkoriskeistä!Helmikuu 2016 TOP 3:Kehittyvien markkinoiden dollarimääräiset valtionlainat eurosuojatusti +1,9 %Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtioiden ja yritysten riskilainat +1,2 %Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtionlainat +0,7 %Helmikuu 2016 Bottom 3:Seniori & syndikoidut lainat (pääosin vaihtuvakorkoiset) -0,3 %Lyhyen maturiteetin amerikkalaiset riskilainat eurosuojatusti -0,1 %Aasialaiset hyvän luottoluokituksen valtiolainat paikallisvaluuttamääräisesti -0,04 %Passiivinen KulupihtariPassiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme laski helmikuussa 0,1 % ja vertailurahastot pysyivät nollilla. Vuoden alusta passiivinen kulupihtari on laskenut 3,0 % ja vertailurahastot ovat laskeneet 3,7 %. Vuonna 2015 Kulupihtari tuotti +3,9 % ja vertailurahastot +5,3 %. Vaikka vuosi 2015 hävittiinkin vertailurahastoille, niin pitkässä juoksussa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettu salkku on hävinnyt mallisalkullemme. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkun hyväksi yhdeksässä vuodessa noin 19 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain 0,222 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.Helmikuussa selvästi eniten laskivat japanilaiset ja euroalueen osakkeet. Kovassa vedossa olivat Yhdysvaltojen suuryhtiöt. Helmikuussa parhaiten ja heikoiten tuottaneet ETF:t Kulupihtarin salkussa olivat:Helmikuu 2016 TOP 3:Yhdysvaltalaiset suuryhtiöt +1,9 %Euroalueen finanssisektorin ulkopuolisiin yrityslainoihin sidotut yrityslainat +1,3 %Globaalisti hyvän luottoluokituksen kehittyneiden valtioiden lainat +1,2 %Helmikuu 2016 Bottom 3:Japanilaiset osakkeet -4,0 %Euroalueen suuryhtiöt -3,1 %Yhdysvaltojen ulkopuoliset osakemarkkinat -2,7 %StrategiamestariStrategiamestari-mallisalkku nousi helmikuussa 0,5 % ja vertailuindeksi laski 0,5 %. Vuoden alusta strategiamestari on laskenut 1,6 % ja vertailuindeksi on laskenut 3,7 %. Vuonna 2015 Strategiamestari tuotti +6,4 % ja vertailuindeksi +5,9 %.Helmikuun parhaiten ja heikoiten tuottaneet arvopaperit Strategiamestarissa olivat:Helmikuu 2016 TOP 3:Kehittymättömät markkinat (”frontier markets”) +3,9 %Takaisin osakkeitaan ostavat yhtiöt globaalisti +2,8 %Kehittyvien markkinoiden hyvää osinkotuottoa maksavat pienyhtiöt +2,7 %Helmikuu 2016 Bottom 3:Aktiivisesti kvantitatiivisin menetelmin sijoittava ETF -3,4 %Kehittyneiden markkinoiden hyvää osinkotuottoa maksavat yritykset -0,5 %Seniori & syndikoidut lainat (pääosin vaihtuvakorkoiset) -0,4 %Näin hyödynnät Sijoittaja.fi:n työkaluja sijoituspäätöksissäTarkista markkinoiden riskit markkinaympäristöstä, riskien ollessa koholla sijoittajan kannattaa olla varovainenEtsi houkuttelevia ja sijoitustyyliisi sopivia sijoituskohteita Osaketyökalusta / ETF-työkalusta / Indeksin valintatyökalustaHyödynnä mallisalkut sekä ajankohtaiset sijoitusnäkymät ja tuotto-odotukset ETF mallisalkut Kirjaudu sisään Muista minut Kirjaudu Unohditko salasanasi?Unohditko salasanasi? Syötä sähköpostisi. Vaihda salasana Takaisin kirjautumiseen
Mallisalkkujen ETF:t ja tuottokuvaajat löydät täältä (sisältö vain jäsenille).Liity jäseneksi!Kaikkien mallisalkkujen ja vertailuindeksien tuottojen laskemisessa on käytetty kokonaistuottoindeksejä.Fellow Finance -salkkuOikealla rahalla (30.000 euroa) perustamamme vertaislainoihin sijoittava Fellow Finance -salkku on tuottanut kuluvana vuotena hyvin. Salkun realisoitunut vuotuistettu tuotto on +13,9 %. Fellow Finance -salkku on tuottanut tasaista tuloa ja sopii tähän markkinatilanteeseen erinomaisesti tuottavana ja riskiä hajauttavana vaihtoehtona.Sijoittaja.fi:n jäsenille lisätuottoa Fellow FinanessaPlatinum-jäsenet saavat jäsenetuna 1,5 %:n jaSijoittaja.fi -jäsenet saavat 0,75 %:n korotuksen Fellow Financen kautta tehtyjen uusien lainojen määrästäMyös Fellow Financen nykyiset asiakkaat saavat saman edun uusiin sijoituksiin liittymällä Sijoittaja.fi:n vuosijäseneksi.Etu tilitetään kvartaalin päättymistä seuraavan kuukauden aikana automaattisesti jäsenen Fellow Finance -asiakasvaratililleSuomi FundamenttiHelmikuussa Suomi Fundamentti tuli alas 2,3 % ja OMX Helsinki Cap -indeksi laski 3,7 %. Kuluvana vuotena tuotto Suomi Fundamentti -mallisalkussamme on ollut -2,3 %, samaan aikaan OMX Helsinki Cap -indeksi on tuottanut -6,5 %. Laskua on tehty selvästi indeksiä vähemmän. Vuonna 2015 mallisalkkumme tuotti erinomaisesti +33,4 %, kun indeksi tuotti +15,9 %. Katso uusi kärki täältä.Korkotuoton MetsästäjäKorkotuoton Metsästäjä nousi helmikuussa 0,5 % ja vertailuindeksi nousi 0,4 %. Helmikuussa selvästi parhaiten pärjäsivät kehittyvien markkinoiden lainat. Korkosalkkumme tavoittelee n. 4 %:n vuotuista tuottoa. Kuluvana vuotena korkotuoton metsästäjä on noussut 0,3 % ja vertailuindeksi on noussut 1,0 %. Vuoden 2015 mallisalkun tuotto oli +6,9 % kun vertailuindeksin tuotto jäi vain +2,0 %:iin. Lue aiempi analyysimme korkoriskeistä!Helmikuu 2016 TOP 3:Kehittyvien markkinoiden dollarimääräiset valtionlainat eurosuojatusti +1,9 %Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtioiden ja yritysten riskilainat +1,2 %Kehittyvien markkinoiden paikallisvaluuttamääräiset valtionlainat +0,7 %Helmikuu 2016 Bottom 3:Seniori & syndikoidut lainat (pääosin vaihtuvakorkoiset) -0,3 %Lyhyen maturiteetin amerikkalaiset riskilainat eurosuojatusti -0,1 %Aasialaiset hyvän luottoluokituksen valtiolainat paikallisvaluuttamääräisesti -0,04 %Passiivinen KulupihtariPassiivinen Kulupihtari -mallisalkkumme laski helmikuussa 0,1 % ja vertailurahastot pysyivät nollilla. Vuoden alusta passiivinen kulupihtari on laskenut 3,0 % ja vertailurahastot ovat laskeneet 3,7 %. Vuonna 2015 Kulupihtari tuotti +3,9 % ja vertailurahastot +5,3 %. Vaikka vuosi 2015 hävittiinkin vertailurahastoille, niin pitkässä juoksussa Suomen suosituimmista yhdistelmärahastoista koostettu salkku on hävinnyt mallisalkullemme. Tuottoeroa on kertynyt mallisalkun hyväksi yhdeksässä vuodessa noin 19 %-yksikköä. Ero syntyy pääosin kuluerosta. Mallisalkkumme hallinnointikustannus on vain 0,222 %, kun hallinnointikustannus rahastosalkussa on 1,5 %.Helmikuussa selvästi eniten laskivat japanilaiset ja euroalueen osakkeet. Kovassa vedossa olivat Yhdysvaltojen suuryhtiöt. Helmikuussa parhaiten ja heikoiten tuottaneet ETF:t Kulupihtarin salkussa olivat:Helmikuu 2016 TOP 3:Yhdysvaltalaiset suuryhtiöt +1,9 %Euroalueen finanssisektorin ulkopuolisiin yrityslainoihin sidotut yrityslainat +1,3 %Globaalisti hyvän luottoluokituksen kehittyneiden valtioiden lainat +1,2 %Helmikuu 2016 Bottom 3:Japanilaiset osakkeet -4,0 %Euroalueen suuryhtiöt -3,1 %Yhdysvaltojen ulkopuoliset osakemarkkinat -2,7 %StrategiamestariStrategiamestari-mallisalkku nousi helmikuussa 0,5 % ja vertailuindeksi laski 0,5 %. Vuoden alusta strategiamestari on laskenut 1,6 % ja vertailuindeksi on laskenut 3,7 %. Vuonna 2015 Strategiamestari tuotti +6,4 % ja vertailuindeksi +5,9 %.Helmikuun parhaiten ja heikoiten tuottaneet arvopaperit Strategiamestarissa olivat:Helmikuu 2016 TOP 3:Kehittymättömät markkinat (”frontier markets”) +3,9 %Takaisin osakkeitaan ostavat yhtiöt globaalisti +2,8 %Kehittyvien markkinoiden hyvää osinkotuottoa maksavat pienyhtiöt +2,7 %Helmikuu 2016 Bottom 3:Aktiivisesti kvantitatiivisin menetelmin sijoittava ETF -3,4 %Kehittyneiden markkinoiden hyvää osinkotuottoa maksavat yritykset -0,5 %Seniori & syndikoidut lainat (pääosin vaihtuvakorkoiset) -0,4 %Näin hyödynnät Sijoittaja.fi:n työkaluja sijoituspäätöksissäTarkista markkinoiden riskit markkinaympäristöstä, riskien ollessa koholla sijoittajan kannattaa olla varovainenEtsi houkuttelevia ja sijoitustyyliisi sopivia sijoituskohteita Osaketyökalusta / ETF-työkalusta / Indeksin valintatyökalustaHyödynnä mallisalkut sekä ajankohtaiset sijoitusnäkymät ja tuotto-odotukset ETF mallisalkut